9 de diciembre de 2024 ZW confirmed
Zimbabue: la OFAC sanciona la red global de contrabando de oro y blanqueo del 'Gold Mafia' Kamlesh Pattni
El mayor caso de finanzas ilícitas de Zimbabue es la red de contrabando de oro y blanqueo de capitales que la OFAC del Tesoro de EE. UU. sancionó el 9 de diciembre de 2024 —en el Día Internacional contra la Corrupción— bajo la Orden Ejecutiva 13818. La acción alcanzó a 28 personas y empresas de una red 'con base en Zimbabue' encabezada por el empresario keniano-británico Kamlesh Pattni, en coordinación con el FBI y con el Reino Unido, que designó ese mismo día a Pattni, a su esposa y a su cuñado. Según el Tesoro, Pattni sobornaba a funcionarios, ocultaba la titularidad de sus empresas mediante personas de confianza y tejía una red global de sociedades —entre Zimbabue, Dubái, Singapur, Kenia, el Reino Unido y Kirguistán— para enriquecerse con el oro del país a costa de sus ciudadanos. La empresa central, Sun Multinational DMCC (Dubái), se vinculaba a través de testaferros familiares; uno de sus directivos aparecía implicado en la corrupción del presidente Emmerson Mnangagwa, a quien EE. UU. ya había sancionado el 4 de marzo de 2024 por corrupción y graves abusos de derechos humanos. La trama había sido destapada en 2023 por la investigación 'Gold Mafia' de Al Jazeera, que mostró cómo el oro salía de Zimbabue hacia Dubái —donde se refundía y reetiquetaba para borrar su origen— con la facilitación de la refinería estatal Fidelity y de altos cargos. Pattni, que arrastraba el escándalo Goldenberg de Kenia en los años noventa, negó toda actividad delictiva y cualquier implicación en blanqueo; el portavoz de Mnangagwa rechazó las sanciones estadounidenses 'con el desprecio que merecen' y calificó los negocios del presidente de 'privados'. La supervisión recae en el Banco de la Reserva de Zimbabue (RBZ) y su unidad de inteligencia financiera, con el país como miembro del ESAAMLG.
30 de noviembre de 2008 ZW confirmed
Zimbabue: hiperinflación 89,7 sextillones % nov 2008 (segunda peor historia) + Mugabe/Gono sanctions
Zimbabue (16M habitantes, capital Harare, ex-Rodesia, independencia 1980) vivió bajo **Robert Mugabe** (Presidente 1987-2017, PM 1980-1987 — **37 años en poder**, removido por golpe militar noviembre 2017, murió 2019) **una de las peores hiperinflaciones de la historia mundial**. En **noviembre de 2008, la inflación mensual de Zimbabue alcanzó 79.600.000.000% (79.6 mil millones por ciento mensual) = ~89.7 sextillones por ciento anual** — la **segunda peor hiperinflación documentada de la historia después de Hungría 1946**. El Reserve Bank of Zimbabwe (RBZ) bajo el gobernador **Gideon Gono** (1983-2013) imprimió billetes de hasta **$100 TRILLONES de dólares zimbabuenses** (que valían ~$0.40 USD) — fenómeno catalizado por: la **'Fast Track Land Reform' de Mugabe (2000)** que expropió farms de white farmers (colapsando la agricultura, antes 'granero de África'), money printing descontrolado para financiar deficits + guerra Congo + patronazgo ZANU-PF, sanciones occidentales. En **abril 2009, Zimbabue abandonó el dólar zimbabuense** y adoptó multi-currency (USD + rand sudafricano + otros). Volvió a tener un RTGS dollar 2019, bond notes, y en **2024 lanzó el 'ZiG' (Zimbabwe Gold)** currency respaldada en oro — aún con problemas de credibilidad. **Robert Mugabe + Grace Mugabe (esposa) + 200+ ZANU-PF elite fueron sancionados por OFAC (SDN) desde 2003** (Executive Order 13288 + 13391 + 13469) + EU + UK por human rights abuses + corruption + electoral fraud + Gukurahundi massacres (1983-1987, 20.000 Ndebele muertos). **Emmerson Mnangagwa** ('the Crocodile', VP de Mugabe, lo sucedió tras el golpe 2017, Presidente desde 2017) — sanciones parcialmente levantadas/modificadas 2024 (US transitioned a Global Magnitsky targeted). El RBZ + Financial Intelligence Unit supervisan. Zimbabue es miembro de ESAAMLG.
17 de enero de 2024 YE confirmed
Yemen: OFAC designa Houthis como FTO en ene 2024 — civil war + Red Sea blockade + sistema financiero dual
El **17 de enero de 2024**, OFAC **redesignó a los Houthis (Ansar Allah)** como **Specially Designated Global Terrorists (SDGT)** bajo Executive Order 13224, tras los ataques sistemáticos al shipping internacional en el Mar Rojo iniciados en noviembre 2023 (en supuesta solidaridad con Hamas post-7 octubre). Trump 1.0 había designado a los Houthis como FTO en enero 2021, Biden los removed en febrero 2021 por concerns humanitarios, y Biden los redesignó en enero 2024 (SDGT, no FTO). Trump 2.0 está prosiguiendo con FTO designation (anunciado en marzo 2025). Yemen vive **una guerra civil desde 2014** entre el **Houthis (zaiditas chiítas, controlando ~70% de la población vía Sanaa)** y el **gobierno legítimo Yemen (Aden, sunita)** apoyado por la coalición saudí-emiratí. Yemen tiene **dos sistemas bancarios paralelos**: **(1) Central Bank of Yemen Aden** (gobierno reconocido internacionalmente, controlado por Hadi/Alimi), **(2) Central Bank of Yemen Sanaa** (controlado por Houthis, **redesignated SDGT por OFAC en mayo 2025**). El conflicto ha causado **390.000+ muertes** (2014-2024 según ACLED + UNDP) y **la mayor crisis humanitaria del mundo** (24M personas necesitando asistencia, hambruna documentada por UN). Los riesgos AML específicos yemeníes: **Houthi taxation** en zonas controladas (impuestos masivos a empresas locales), **smuggling de armas iraníes** vía Hodeidah port (UN reports anuales, IRGC apoyo desde 2014), **petróleo bloqueado** de Hadhramaut/Marib, **hawala dominante** post-banking collapse, **Saudi Arabian aid funds** desviadas. Yemen es miembro de MENAFATF.
10 de junio de 2021 YE confirmed
Yemen: la financiación de los hutíes, una red de contrabando de petróleo iraní y casas de cambio bajo sanciones de la OFAC
El principal foco de financiación ilícita ligado a Yemen no es el Estado yemení reconocido, sino el grupo hutí (Ansarallah) y su red financiera vinculada a Irán. El 10 de junio de 2021, la OFAC del Tesoro de EE. UU. designó, bajo la Orden Ejecutiva 13224 (contraterrorismo), a Sa'id al-Jamal, financiero hutí radicado en Irán y respaldado por la Fuerza Quds del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica (IRGC-QF), por dirigir una red de empresas pantalla y buques que vende petróleo y mercancías iraníes —decenas de millones de dólares— cuyos ingresos se canalizan, a través de intermediarios y casas de cambio en varios países (como Swaid and Sons en Yemen), hacia los hutíes. A partir de ahí, el Tesoro ha encadenado numerosas acciones contra la maquinaria de recaudación, contrabando y compra de armas del grupo —entre otras el 17 de junio, el 31 de julio, el 2 de octubre y el 19 de diciembre de 2024 (esta última designó al gobernador del banco central hutí en Saná, Hashem al-Madani, y cinco monederos de criptomonedas de la red), y de nuevo en 2025 y enero de 2026—. El 11 de septiembre de 2025, en su 'mayor acción hasta la fecha' contra Ansarallah, la OFAC sancionó a 32 personas y entidades y a cuatro buques, e identificó la red de Mohammad Abdulsalam, con cientos de empresas que importan petróleo iraní por un valor aproximado de 1.000 millones de dólares. Estados Unidos designó a los hutíes como Terrorista Global Especialmente Designado (SDGT) el 16 de febrero de 2024 y los volvió a designar Organización Terrorista Extranjera (FTO) el 5 de marzo de 2025, en el marco de una campaña de 'máxima presión' sobre Irán. Los hutíes obtienen cientos de millones de dólares al año gravando las importaciones de combustible, que luego venden a la población a precios inflados. La supervisión recae en un Banco Central de Yemen partido entre Adén (Gobierno reconocido) y Saná (control hutí); Yemen, miembro del MENAFATF, figura en la lista gris del GAFI desde 2010, sin poder completar su plan de acción a causa del conflicto.
5 de mayo de 2016 PA confirmed
Panamá: OFAC designa la Waked MLO bajo Kingpin Act (5 may 2016) — 8 personas + ~68 empresas, Balboa Bank intervenido; delisting escalonado 2016-2025
El **5 de mayo de 2016**, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (**OFAC**) del Tesoro de EE.UU. designó a la **Waked Money Laundering Organization (Waked MLO)** y a sus líderes **Nidal Ahmed Waked Hatum** y **Abdul Mohamed Waked Fares** (n. 19 dic 1949, Kamed El Louz, Líbano; ciudadano Panamá/Líbano/Colombia) como **Specially Designated Narcotics Traffickers** bajo el **Foreign Narcotics Kingpin Designation Act**. La acción —coordinada con DEA, CBP y la división de Miami del FBI— alcanzó **8 individuos y ~68 empresas** (77 entidades en total). Asociados designados: hermanos **Gazy, Ali y Jalal Waked Hatum**; **Mohamed Abdo Waked Darwich** (hijo de Waked Fares, duty-free/inmobiliario); y los abogados **Norman Douglas Castro Montoto** y **Lucia Touzard Romo** (constitución de sociedades pantalla). Empresas núcleo: **Grupo Wisa S.A.** (holding insignia), **Vida Panamá (Zona Libre) S.A.**, **La Riviera** (cadena duty-free en 11 países, RUC 645451-1-458900), **Soho Panama S.A.** (mall de lujo), **Importadora Maduro / Félix B. Maduro** (tienda por departamentos desde 1877) y **Balboa Bank & Trust** (controlado por el holding **Strategic Investors Group Inc.**). OFAC alegó **lavado basado en comercio** (facturación comercial falsa, contrabando de efectivo) para narcotraficantes internacionales (DEA mencionó clientes desde el Cartel de Sinaloa hasta las FARC). El mismo 5 de mayo (2:30 pm) la **Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) intervino Balboa Bank & Trust** y la SMV intervino Balboa Securities. **Punto clave: la designación es administrativa, no penal.** Nidal Waked fue detenido en Bogotá (4-5 may 2016), extraditado a Miami (19 ene 2017) y firmó un **acuerdo de culpabilidad por UN solo delito (fraude bancario, 19 oct 2017)**; quedó libre en abril 2018 tras ~27 meses. El juez Robert Scola desestimó una sanción de ~$20M; el acuerdo reconoció que **ningún banco sufrió pérdidas y todos los retiros se pagaron con intereses** (InSight Crime: 'EE.UU. malogró su caso'). **Abdul Waked nunca tuvo acusación penal formal en EE.UU.** OFAC fue excluyendo entidades de forma escalonada (delisting): Félix B. Maduro (nov 2016, vendida al Grupo Arrocha), Soho Mall (jun 2017, comprado por los mexicanos Citelis+CAABSA), La Estrella/El Siglo + Balboa Bank (oct 2017, tras transferir el 51% de los diarios a una fundación), la abogada Touzard (ene 2018), ~13 empresas no activas (abr 2021), Soho/Waked Internacional/Abif/Grupo La Riviera Panamá S.A. disueltas (sep 2021), y remociones adicionales de entidades disueltas. La operación **La Riviera siguió bloqueada** y **Abdul y Nidal Waked permanecían designados a 2024** (Newsroom Panama). **Verificación (fuente primaria, 2026):** la acción OFAC del 15 may 2025 (FR 2025-09055) corresponde a una remoción bajo la Executive Order 13224 / Hizballah Act (terrorismo), NO al caso Waked (Kingpin Act/SDNTK); por tanto no afecta a los Waked. A 2024, Abdul y Nidal Waked seguían designados.
1 de junio de 2018 VU confirmed
Vanuatu: salida FATF blacklist 2018 + perdida de derecho de visado Schengen 2024 por programa CBI
Vanuatu, archipiélago de 80 islas en el Pacífico Sur con ~330.000 habitantes, ha sido históricamente uno de los paraísos fiscales más prominentes del mundo, con el Citizenship by Investment (CBI) program más permisivo del mundo (pasaporte vanuatuense por $130.000 USD sin requerimiento de residencia). El Reserve Bank of Vanuatu (RBV) y la Financial Intelligence Unit (FIU Vanuatu) supervisan el sistema bancario bajo el marco de la Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 13 of 2014, modificada en 2017, 2019 y 2023. Vanuatu fue añadido a la lista negra del FATF en 2016 y salió en junio 2018 tras implementar plan de acción. Sin embargo, en 2024, la UE suspendió el privilegio de visado Schengen para titulares de pasaporte vanuatuense por el CBI program que vendió pasaportes a >10.000 personas — muchas de jurisdicciones high-risk (China, Rusia, Irán, Siria). El programa CBI generó ~$120M anuales en revenues para Vanuatu (40% del presupuesto gubernamental) pero fue identificado como vector AML por consultoras de inteligencia financiera y por reporting de OCCRP. La UE también incluyó a Vanuatu en su lista de jurisdicciones no cooperativas (Annex II) en 2024.
3 de marzo de 2022 VU confirmed
Vanuatu: los 'pasaportes dorados' y la suspensión por la UE de la exención de visado por riesgos de seguridad y blanqueo
El caso que define los riesgos financieros de Vanuatu es el de sus 'pasaportes dorados': desde el 25 de mayo de 2015, este pequeño archipiélago del Pacífico vende su ciudadanía a cambio de una inversión —desde unos 130.000 dólares— a través de programas como el Vanuatu Development Support Programme (VDSP) y el Vanuatu Contribution Programme (VCP), lo que daba a los compradores acceso sin visado al espacio Schengen. La Comisión Europea investigó estos esquemas desde 2017 y concluyó que presentaban graves deficiencias de seguridad: una tasa de rechazo extremadamente baja (un solo rechazo antes de 2020), la ausencia de requisitos de residencia o presencia física, plazos de tramitación demasiado cortos, la falta de intercambio de información con los países de origen y la concesión de la ciudadanía a solicitantes incluidos en las bases de datos de Interpol, con el temor de que delincuentes —y posiblemente personas buscadas o sancionadas— usaran el programa como 'puerta trasera' a Europa. Ante la falta de reformas, el Consejo de la UE suspendió parcialmente el acuerdo de exención de visados el 3 de marzo de 2022, lo hizo de forma total a partir del 4 de febrero de 2023 y, finalmente, el 12 de diciembre de 2024 puso fin de manera permanente a la exención, incluyendo a Vanuatu en la lista de países cuyos nacionales necesitan visado para entrar en la UE. La decisión —un precedente en la presión europea contra los programas de ciudadanía por inversión— supuso un duro golpe para la economía vanuatuense, muy dependiente de la venta de pasaportes. La supervisión financiera recae en el Banco de Reserva de Vanuatu (RBV), la Comisión de Servicios Financieros (VFSC) y la unidad de inteligencia financiera, con el país como miembro del APG.
24 de octubre de 2025 BF confirmed
UEMOA: Togo + Benín + Mali + Burkina Faso + Níger — Sahel coups 2020-2023 + Burkina FATF exit oct 2025
Los 5 países UEMOA analizados (sin Costa de Marfil, Senegal, Guinea-Bissau cubiertos separadamente) que comparten franco CFA XOF: Togo (8.8M hab) + Benín (13M hab) + Mali (22M hab) + Burkina Faso (22M hab) + Níger (26M hab). El 'Sahel coup belt' 2020-2023 fue uno de los terremotos políticos más significativos de África post-2000: Mali vivió coups militares agosto 2020 + mayo 2021 (Assimi Goïta), expulsó las fuerzas francesas Operation Barkhane (agosto 2022), invitó Wagner Group (~1.500 mercenarios), salió de ECOWAS junto a Burkina Faso + Níger (enero 2024 formando AES Alliance des États du Sahel). Burkina Faso coups enero 2022 (Damiba) + septiembre 2022 (Ibrahim Traoré, 36 años). Burkina Faso salió de FATF grey list oct 2025 junto a Sudáfrica, Mozambique, Nigeria. Níger coup el 26 jul 2023 (Tchiani, removió a Bazoum). Wagner/Africa Corps activo en los tres. Todos bajo sanciones ECOWAS + UE + EE.UU. variando. Togo (Gnassingbé dinastía 58 años) + Benín (Patrice Talon desde 2016) permanecen estables. BCEAO supervisa UEMOA 8 países. Miembros GIABA.
1 de julio de 2023 TV confirmed
Tuvalu: un microestado que monetiza legalmente su soberanía (el dominio .tv) y construye su marco antiblanqueo, miembro del APG desde 2023
Tuvalu, uno de los Estados más pequeños y remotos del mundo —nueve atolones, unos 26 km² y cerca de 11.000 habitantes—, es un caso atípico dentro de este registro: a diferencia de otros microestados del Pacífico, no ha protagonizado escándalos de blanqueo ni figura en las listas del GAFI o de la Unión Europea, y exhibe niveles bajos de delincuencia y corrupción. Su economía se sostiene en la pesca (venta de licencias a flotas extranjeras), las remesas, la ayuda internacional, el Fondo Fiduciario de Tuvalu y, sobre todo, en una forma singular y legal de monetizar su soberanía: el arrendamiento de su dominio de internet '.tv'. Asignado en 1995, ese sufijo se volvió valioso como abreviatura mundial de 'televisión' y plataformas de streaming como Twitch (twitch.tv) lo popularizaron; tras contratos con un inversor canadiense y con VeriSign, en 2022 Tuvalu firmó con GoDaddy un acuerdo que le reporta unos 10 millones de dólares al año, alrededor de una sexta parte de su PIB (los primeros ingresos del dominio llegaron a pagar su cuota de ingreso en la ONU en 2000). El reto del país no es un gran caso de lavado, sino el desarrollo de capacidades: como jurisdicción diminuta y de economía en efectivo, es vulnerable a la pérdida de relaciones de corresponsalía bancaria (de-risking) y debe construir su régimen antiblanqueo casi desde cero. En esa línea, Tuvalu pasó de observador (2014) a miembro de pleno derecho del Grupo Asia-Pacífico contra el Blanqueo (APG) en julio de 2023, se comprometió a tipificar el blanqueo y establecer medidas de decomiso, aprobó un plan de acción nacional y creó una Unidad de Seguimiento de Transacciones en la Policía de Tuvalu para los reportes de operaciones sospechosas; aún no ha sido sometido a una evaluación mutua. Tuvalu carece de banco central propio y usa el dólar australiano.
20 de febrero de 2020 TT confirmed
Trinidad y Tobago: primer país del Caribe en salir de la lista gris del GAFI (2020)
Trinidad y Tobago fue incluida en la lista gris del GAFI en noviembre de 2017 y se convirtió, el 20 de febrero de 2020, en el primer miembro del Grupo de Acción Financiera del Caribe (CFATF) en ser retirado de ella. La inclusión derivó de su evaluación mutua de cuarta ronda: el país fue el primer miembro del CFATF en someterse a ese examen (visita in situ en enero de 2015) y el informe, publicado en junio de 2016, calificó su régimen contra el blanqueo y la financiación del terrorismo de insatisfactorio, con numerosas deficiencias. Para salir, el Gobierno —encabezado por el primer ministro Keith Rowley y el fiscal general Faris Al-Rawi— aprobó 23 leyes contra el blanqueo y la financiación del terrorismo y demostró avances en 22 áreas, entre ellas la cooperación internacional, la transparencia sobre los beneficiarios finales de las empresas, las investigaciones, procesos y condenas por blanqueo, las solicitudes de confiscación y decomiso, y la creación de tribunales especializados en delitos financieros; el GAFI realizó una visita in situ de dos días a comienzos de enero de 2020 y, en su plenaria de París, constató que el país había reforzado la efectividad de su régimen y cumplido su plan de acción. Tras la salida, Trinidad y Tobago siguió bajo el seguimiento del CFATF. El país, principal economía energética del Caribe oriental, arrastra un historial de casos de relieve —desde el escándalo de corrupción en la construcción del aeropuerto de Piarco, con ramificaciones judiciales en EE. UU., hasta el colapso del conglomerado financiero CL Financial/CLICO en 2009, que exigió un cuantioso rescate público—. La supervisión recae en el Banco Central de Trinidad y Tobago (CBTT), la unidad de inteligencia financiera (FIUTT) y el Comité Nacional contra el Blanqueo (NAMLC), con el país como miembro del CFATF.
30 de noviembre de 2022 AU confirmed
Australia: AUSTRAC pide una multa récord de AU$400M a The Star por blanqueo vía junkets (Suncity)
El 30 de noviembre de 2022, AUSTRAC inició ante el Tribunal Federal de Australia un procedimiento de sanción civil contra The Star Pty Limited y The Star Entertainment QLD Limited por incumplimientos 'graves y sistémicos' de la ley AML/CTF entre 2016 y 2020. Según AUSTRAC, Star facilitó el blanqueo a través de 117 clientes de alto riesgo, en especial mediante el operador de junkets Suncity —vinculado al crimen organizado chino y a su ex presidente Alvin Chau, detenido en Macao en 2021—: solo los junkets de Suncity movieron unos 11.800 millones de dólares australianos en Sídney y 2.900 millones en Queensland. En la vista de junio de 2025, ante el juez Cameron Moore, AUSTRAC pidió una multa récord de 400 millones de dólares australianos (~260 millones de dólares estadounidenses); Star —cuyas licencias de Sídney y Queensland están suspendidas y que en abril de 2025 aceptó un rescate de 300 millones de Bally's— advirtió de que una sanción superior a 100 millones amenazaría su supervivencia. La cifra final de la sanción de AUSTRAC no estaba confirmada al cierre de esta ficha (junio de 2026).
8 de diciembre de 2021 SV confirmed
El Salvador: la OFAC sanciona a cargos de Bukele por corrupción y por un pacto secreto con las pandillas
El 8 de diciembre de 2021, la OFAC del Tesoro de EE. UU. sancionó, al amparo de la Orden Ejecutiva 13818 (Ley Magnitsky Global), a dos altos cargos del Gobierno del presidente Nayib Bukele —Osiris Luna, jefe del sistema penitenciario y viceministro de Justicia y Seguridad Pública, y Carlos Marroquín, responsable de la Unidad de Reconstrucción del Tejido Social— y a la madre de Luna, Alma Meza, en una acción enmarcada en el nexo entre corrupción pública y crimen organizado. Según el Tesoro, Luna y Marroquín organizaron reuniones secretas con líderes de las pandillas MS-13 y Barrio 18 encarcelados: en 2020, la Administración Bukele habría ofrecido incentivos económicos y privilegios —teléfonos móviles, entre otros— a cambio de mantener bajos los homicidios, y los pandilleros habrían acordado apoyar políticamente al partido del presidente, Nuevas Ideas, que en 2021 logró una mayoría de dos tercios en el Legislativo. El Tesoro acusó además a Luna y a su madre de un esquema para robar y revender productos básicos destinados a la ayuda por la COVID-19. Al día siguiente, la OFAC añadió a la jefa de gabinete de Bukele, Carolina Recinos, por un presunto esquema multimillonario de compras irregulares de material sanitario durante la pandemia. Bukele negó con rotundidad haber negociado con las pandillas y calificó las acusaciones de 'mentira evidente' y 'absurdas', y dijo que para Washington solo cabe 'la sumisión absoluta o nada'; los señalados no respondieron a las acusaciones y no afrontan cargos penales en El Salvador. El caso se apoyaba en investigaciones del medio El Faro y de una unidad fiscal anticorrupción que después fue desmantelada. La supervisión financiera recae en el Banco Central de Reserva (BCR), la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF) y la Unidad de Investigación Financiera (UIF) de la Fiscalía, con El Salvador —primer país que adoptó el bitcóin como moneda de curso legal en 2021— como miembro del GAFILAT.
11 de octubre de 2019 SS confirmed
Sudán del Sur: la OFAC sanciona la cleptocracia petrolera; The Sentry documenta miles de millones saqueados
El principal foco de finanzas ilícitas en Sudán del Sur es la cleptocracia que, según investigaciones y sanciones internacionales, drenó la riqueza petrolera del país más joven del mundo. El 11 de octubre de 2019, la OFAC del Tesoro de EE. UU. sancionó, al amparo de la Orden Ejecutiva 13818 (Ley Magnitsky Global), a dos empresarios del círculo del poder —el sudanés Ashraf Seed Ahmed, conocido como 'Al-Cardinal', y el sursudanés Kur Ajing Ater— por soborno, comisiones ilegales y fraude en la contratación pública con altos cargos del Gobierno, junto a seis de sus empresas. Según el Tesoro, un alto funcionario sursudanés utilizó a Al-Cardinal como intermediario para depositar y custodiar grandes sumas en el extranjero, y empezó a usar la cuenta de una de sus empresas para guardar fondos personales tras la designación en 2017 de otro empresario del entorno presidencial, Benjamin Bol Mel. El grupo de investigación The Sentry —cofundado por el actor George Clooney— ha documentado en su serie 'The Taking of South Sudan' cómo la élite que lideró la independencia secuestró las instituciones, saqueó los recursos y desató en 2013 una guerra civil financiada con los ingresos del petróleo, blanqueando el dinero a través de inmuebles de lujo en el extranjero, bancos y empresas pantalla; según sus informes, los sancionados siguieron eludiendo las medidas registrando empresas a nombre de familiares para seguir recibiendo contratos públicos en dólares, algunos de más de mil millones. La supervisión financiera interna recae en el Banco de Sudán del Sur (BoSS), en un Estado de instituciones frágiles y escasa capacidad antiblanqueo. Las designaciones reflejan la posición del Tesoro y de los investigadores; los señalados y el Gobierno rechazan habitualmente las acusaciones externas.
24 de octubre de 2025 ZA confirmed
Sudáfrica: FATF retira Sudáfrica de la lista gris oct 2025 — Zuma state capture + Bain & Company scandal
El 24 de octubre de 2025, el FATF retiró a Sudáfrica de la lista gris tras completar su plan de acción; había sido incluida en febrero de 2023, en parte por deficiencias de investigación y persecución de delitos financieros que el país arrastraba tras la era de 'captura del Estado' documentada por la Comisión Zondo. Salió junto a Burkina Faso, Mozambique y Nigeria —cuatro retiros, sin incorporaciones. El FATF valoró mejoras en investigaciones y enjuiciamientos de blanqueo, sanciones financieras dirigidas y cooperación interinstitucional. Según un estudio del FMI (WP/21/153), el greylisting reduce las entradas de capital en torno al 7,6% del PIB; su salida alivia el coste de cumplimiento y el 'de-risking' sobre la mayor economía financiera del continente. FinCEN confirmó la actualización el 21 de noviembre de 2025.
7 de diciembre de 2022 GT confirmed
Guatemala: el caso La Línea — el expresidente Pérez Molina, condenado por corrupción y, en otro caso, por lavado de dinero
El caso La Línea es el más emblemático de la lucha anticorrupción en Guatemala. Investigado por el Ministerio Público y la Comisión Internacional Contra la Impunidad en Guatemala (CICIG, respaldada por la ONU) junto a la Fiscalía Especial Contra la Impunidad (FECI), reveló en abril de 2015 una red de defraudación aduanera que cobraba sobornos para dejar pasar mercancías sin pagar la totalidad de los impuestos. El escándalo desató protestas masivas y provocó la caída del binomio presidencial Otto Pérez Molina (presidente 2012-2015) y la vicepresidenta Roxana Baldetti, que renunciaron y fueron encarcelados. El 7 de diciembre de 2022, el Tribunal de Mayor Riesgo B los condenó a 16 años de prisión por asociación ilícita y defraudación aduanera, con multas millonarias; en octubre de 2024, una sala de apelaciones confirmó las penas. En un caso distinto —el de la Terminal de Contenedores Quetzal (TCQ)—, Pérez Molina fue condenado en septiembre de 2023 a ocho años, de los cuales tres años y medio por lavado de dinero y otros activos, por administrar unos 38 millones de dólares en comisiones ilícitas. La unidad de inteligencia financiera del país es la Intendencia de Verificación Especial (IVE), dentro de la Superintendencia de Bancos (SIB); la supervisión bancaria y monetaria recae en el Banco de Guatemala (Banguat) y el país es miembro del GAFILAT. El fin del mandato de la CICIG en 2019 y el exilio de fiscales anticorrupción han marcado un retroceso en la persecución de estos delitos, en un país que es además corredor de tránsito del narcotráfico.
21 de junio de 2019 RS confirmed
Serbia: salida de la lista gris del GAFI (2019) y el debate sobre el uso de las herramientas antiblanqueo
Serbia fue incluida en la lista gris del GAFI el 22 de febrero de 2018 por deficiencias estratégicas en su sistema contra el blanqueo y la financiación del terrorismo, y salió de ella el 21 de junio de 2019, en la plenaria de Orlando. Para lograrlo, el país completó un plan de acción con una intensa reforma: entraron en vigor doce leyes y más de sesenta reglamentos y guías, entre ellos una nueva Ley de Prevención del Blanqueo y la Financiación del Terrorismo y enmiendas al Código Penal que tipificaron mejor el blanqueo, y se crearon o reestructuraron instituciones, como la Dirección de Juegos de Azar. El GAFI constató un compromiso político de alto nivel y capacidad institucional, y tras la salida Serbia quedó bajo el seguimiento reforzado de MONEYVAL, el órgano del Consejo de Europa. La unidad de inteligencia financiera del país es la Administración para la Prevención del Blanqueo (APML), dependiente del Ministerio de Finanzas, junto al Banco Nacional de Serbia (NBS). El uso de estas herramientas, sin embargo, generó controversia: en 2020, la APML remitió a los bancos una solicitud de información sobre decenas de organizaciones de la sociedad civil, medios y activistas —la llamada 'Lista'—, lo que motivó la intervención de relatores especiales de la ONU y el examen del asunto por MONEYVAL, que recordó que la Recomendación 29 del GAFI no ampara las solicitudes no selectivas de datos para análisis estratégicos. El Gobierno serbio defendió que el único motivo de la APML era apoyar un análisis de riesgo. El episodio ilustra la tensión entre reforzar la lucha antiblanqueo y proteger las libertades de expresión y asociación, en un país candidato a la Unión Europea.
17 de febrero de 2026 WS confirmed
Samoa: paraíso fiscal offshore en la lista negra de la UE desde 2017, retirado en 2026 tras abolir su régimen offshore
Samoa, pequeño Estado insular del Pacífico, ha sido durante años uno de los centros financieros offshore señalados por la comunidad internacional. Figuró en la lista negra de la Unión Europea de jurisdicciones fiscales no cooperativas desde su primera edición, en diciembre de 2017, y permaneció en ella casi sin interrupción, debido sobre todo a un régimen tributario preferente perjudicial —su sistema de 'Offshore Business'— y a las dudas sobre la facilitación de estructuras offshore sin actividad económica real. La inclusión en esa lista, que evalúa la transparencia fiscal, la equidad tributaria y las medidas contra la erosión de la base imponible (BEPS), expone a las jurisdicciones a medidas defensivas de los Estados miembros de la UE y a obligaciones reforzadas de información. Tras varios años de diálogo y compromisos, Samoa abolió su régimen offshore preferente en enero de 2026, y el 17 de febrero de 2026 el Consejo de la UE la retiró de la lista negra —junto con Fiyi y Trinidad y Tobago—, al considerar que ya cumplía con todos los estándares internacionales acordados. Conviene distinguir a Samoa (Estado independiente) de la vecina Samoa Americana, territorio de EE. UU. que permanece en la lista. La supervisión financiera del país recae en el Banco Central de Samoa (CBS), la unidad de inteligencia financiera y la Autoridad Internacional de Finanzas de Samoa (SIFA), con Samoa como miembro del APG.
19 de mayo de 2019 SA confirmed
Arabia Saudita: SAMA sanciona 16 entidades financieras en 2019 por violar principios de financiación responsable
La Saudi Arabian Monetary Authority (SAMA, renombrada Saudi Central Bank en 2020) confirmó en mayo de 2019 sanciones a 16 instituciones financieras, incluyendo un gran banco emiratí operando en el reino, por violación de los 'principios de financiación responsable'. SAMA no especificó los montos individuales ni las infracciones concretas, en contraste con la transparencia del FCA británico, NYDFS o CBUAE. La autoridad les exigió 'corregir las violaciones'. Arabia Saudita ingresó como primer país árabe miembro del FATF en 2019. La Ley AML saudí prevé penas de hasta 10 años de prisión y multas de hasta 5M de riyales para personas físicas (Artículo 26 del Cabinet Decision No. 80/1439), elevándose a 7M riyales en casos agravados, y hasta 50M riyales o el doble de los fondos involucrados para personas jurídicas (Artículo 27). El supervisor mantiene un enfoque más opaco que sus pares occidentales pero ha intensificado las inspecciones tras el ingreso al FATF.
20 de febrero de 2025 RW confirmed
Ruanda: EE. UU. sanciona a un ministro y a la cúpula militar por respaldar al M23 y el contrabando de minerales de la RDC
El principal foco de sanciones e ilícitos financieros sobre Ruanda es su papel en el conflicto del este de la República Democrática del Congo (RDC) y el contrabando de minerales que lo financia. El 20 de febrero de 2025, la OFAC del Tesoro de EE. UU. sancionó, bajo la Orden Ejecutiva 13413, a James Kabarebe, ministro de Estado ruandés para la Integración Regional y antiguo general, al que describió como el enlace del Gobierno de Ruanda con el M23 —un grupo armado respaldado por Kigali y designado por EE. UU. y la ONU— y como gestor de buena parte de los ingresos que ambos obtienen de los recursos minerales congoleños, coordinando la extracción y el contrabando de minerales de la RDC para su exportación desde Ruanda. En la misma acción designó al portavoz del M23, Lawrence Kanyuka Kingston, y a dos empresas suyas registradas en el Reino Unido y Francia. La medida llegó tras la toma por el M23 y la Fuerza de Defensa de Ruanda (RDF) de Goma (27 de enero) y Bukavu (16 de febrero de 2025), y del centro minero de Rubaya, una de las mayores reservas de coltán del mundo. El Tesoro subraya que los minerales del este de la RDC —oro, coltán, estaño, tungsteno— se sacan de contrabando a través de Ruanda antes de llegar a las refinerías, alimentando el conflicto. En agosto de 2025 la OFAC amplió las sanciones a redes de minería ilegal en Rubaya, y el 2 de marzo de 2026 dio un paso sin precedentes al sancionar a la propia RDF y a cuatro altos mandos, vinculando la acción a violaciones del acuerdo de paz RDC-Ruanda firmado en junio de 2025. El Gobierno de Ruanda rechaza las acusaciones de respaldar al M23: sostiene que su prioridad en la RDC es neutralizar a la milicia FDLR —a la que considera una amenaza genocida vinculada a los autores del genocidio de 1994— y califica las medidas internacionales de politizadas. La supervisión financiera interna recae en el Banco Nacional de Ruanda (BNR) y la unidad de inteligencia financiera, con Ruanda como miembro del ESAAMLG.
3 de marzo de 2017 RU confirmed
Rusia: la 'Operación Potemkin' del Bank of Russia (2013-2019) cerró ~500 bancos por blanqueo y fraude
El Banco Central de Rusia (Bank of Russia), bajo el liderazgo de la gobernadora Elvira Nabiullina (nombrada por Putin en 2013), ejecutó entre 2013 y 2019 la mayor operación de limpieza bancaria de la historia rusa, reduciendo el número de bancos del país de aproximadamente 900 a 400 (cierre de unas 500 licencias). El vicegobernador Vasily Pozdyshev calificó a muchas de las entidades cerradas como 'empresas potemkin' —referencia a las aldeas falsas que el noble Grigory Potemkin construyó en el siglo XVIII para impresionar a la emperatriz Catalina la Grande— por su papel como fachadas para blanqueo, fraude y falsificación de informes financieros. El caso paradigmático fue Tatfondbank PJSC (banco número 42 de Rusia) en marzo de 2017, cerrado tras el colapso de los esfuerzos de rescate al hallarse evidencias de fraude. Un intento previo de limpieza desde 2006 se ralentizó tras el asesinato del banquero central Andrei Kozlov, que lideraba la campaña antiblanqueo. La limpieza fortaleció a los grandes bancos rusos (Sberbank, VTB) con clientes de los cerrados. Tras la invasión de Ucrania en febrero 2022, OFAC + UK + UE + Canadá impusieron sanciones SDN contra Sberbank, VTB, Alfa-Bank, Gazprombank, Rosbank, Otkritie, Novikombank, Sovcombank y muchos más, congelando >$300B en activos del sector financiero ruso en occidente.
31 de mayo de 2023 QA confirmed
Catar: una evaluación FATF sólida (2023), primer país de MENA con alto cumplimiento, con la financiación del terrorismo como punto débil
La evaluación mutua del GAFI y su brazo regional MENAFATF sobre Catar, publicada el 31 de mayo de 2023 (adoptada por el GAFI en febrero y por MENAFATF en mayo, tras una visita in situ entre junio y julio de 2022), arrojó un resultado notablemente positivo: el organismo calificó 32 de las 40 recomendaciones técnicas como 'cumplidas' y las otras 8 como 'mayormente cumplidas', lo que convirtió a Catar en el primer país de Oriente Medio y el Norte de África con un alto nivel de cumplimiento de las 40 recomendaciones en esta ronda. En cuanto a la efectividad, Catar obtuvo niveles sustanciales o moderados en 10 de los 11 resultados, con un único punto bajo: la investigación y persecución penal de la financiación del terrorismo. El GAFI destacó como fortalezas un marco legal robusto —la Ley 20 de 2019 contra el blanqueo y la Ley 27 de 2019 antiterrorismo—, una unidad de inteligencia financiera (QFIU) fuerte y bien dotada, la supervisión basada en el riesgo del Banco Central de Catar (QCB), la Autoridad Reguladora del Centro Financiero (QFCRA) y la Autoridad de Mercados (QFMA), y una confiscación eficaz de activos de origen delictivo. Entre las mejoras pendientes señaló la cooperación internacional, las medidas preventivas y la supervisión de los negocios y profesiones no financieros designados, la transparencia de las personas jurídicas y las sanciones contra la financiación de la proliferación. El país afronta un riesgo de financiación del terrorismo notable —sus ciudadanos son objetivo de campañas de recaudación dentro y fuera del país—. La evaluación llegó tras años en los que Catar gestionó a la vez el bloqueo de sus vecinos del Golfo (2017-2021), la pandemia y el Mundial de fútbol de 2022. En paralelo, el país ha rechazado las acusaciones del llamado 'Qatargate', la trama de presunta corrupción en el Parlamento Europeo destapada a finales de 2022, en la que la justicia belga investiga a eurodiputados y lobistas y que Catar niega. La supervisión recae en el QCB, la QFIU y el Comité Nacional contra el Blanqueo (NAMLC).
13 de febrero de 2026 PG confirmed
Papúa Nueva Guinea: el GAFI vuelve a incluir al país en la lista gris (2026) por falta de procesos y decomisos
El 13 de febrero de 2026, el GAFI incluyó a Papúa Nueva Guinea en su lista gris de monitorización reforzada, en la plenaria celebrada en Ciudad de México, junto con Kuwait. Era el regreso del país a una lista de la que había salido en 2016, tras un primer listado en 2014: un ciclo que los analistas atribuyen a reformas reactivas y de mera forma. La decisión se basó en la evaluación mutua del Grupo Asia-Pacífico contra el Blanqueo (APG), adoptada en septiembre de 2024, que detectó que, aunque PNG había mejorado en el cumplimiento técnico, fallaba en la efectividad: escasez de investigaciones, procesos y condenas por blanqueo y financiación del terrorismo, supervisión insuficiente de sectores de alto riesgo (entidades no bancarias y negocios y profesiones no financieros designados), débil transparencia sobre los beneficiarios finales, pocos decomisos de activos y una coordinación interinstitucional deficiente. PNG asumió un compromiso político de alto nivel —el primer ministro James Marape lo trasladó al GAFI— y acordó un plan de acción de siete puntos: mejorar la comprensión del riesgo y aprobar el Plan Estratégico Nacional AML/CFT/CPF, buscar cooperación internacional para rastrear bienes en el extranjero, reforzar la supervisión basada en el riesgo de bancos, casas de cambio y profesiones designadas, aumentar las investigaciones y condenas por blanqueo, incrementar los embargos y decomisos, formar a las autoridades en sanciones de proliferación y corregir deficiencias técnicas (delito de blanqueo, financiación del terrorismo, personas políticamente expuestas y reportes de operaciones sospechosas). El reto es notable en una economía basada en industrias extractivas (minería, petróleo, tala y pesca), con un historial de pocas condenas por corrupción. La supervisión recae en el Banco de Papúa Nueva Guinea (BPNG) y su unidad de inteligencia financiera, la FASU, dentro de un Comité Nacional de Coordinación; el primer informe de progreso está previsto para septiembre de 2026. PNG es miembro del APG.
4 de febrero de 2020 PE confirmed
Perú: la SBS sólo aplicó 17 sanciones por blanqueo a bancos en dos décadas (2002-2020)
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP del Perú (SBS), a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú), aplicó solamente 17 sanciones en dos décadas (entre 2002 y el 4 de febrero de 2020) a 10 bancos peruanos: 15 multas por un total de S/1,5 millones (~$530.000 USD) y 2 amonestaciones. Cifra extraordinariamente baja comparada con jurisdicciones equivalentes (Chile UF 4.155 en un solo año; Colombia 98 sanciones en 5 años). El medio Ojo Público destapó la cifra al revelar que la SBS había permitido el funcionamiento del Plan Reactiva Perú durante la pandemia COVID a personas sospechosas en investigaciones por Lava Jato y Panama Papers. El superintendente Sergio Espinosa anunció en octubre de 2024 que buscaba elevar el tope máximo de multa de S/1 millón a S/25,7 millones (5.000 UIT), citando recomendaciones de la OCDE y el Comité de Basilea, que califican el monto vigente como 'limitación a las atribuciones supervisoras'. La SBS no publica los nombres de los bancos sancionados en su web (a diferencia del FCA británico o el NYDFS).
26 de enero de 2023 PY confirmed
Paraguay: EE. UU. sanciona (Magnitsky) al expresidente Horacio Cartes por corrupción, y lo retira de la lista en 2025
El 26 de enero de 2023, la OFAC del Tesoro de EE. UU. sancionó bajo la Ley Magnitsky Global (Orden Ejecutiva 13818) al expresidente de Paraguay Horacio Manuel Cartes Jara (2013-2018) y al entonces vicepresidente Hugo Velázquez por su implicación en una corrupción que, según el Tesoro, socava las instituciones democráticas del país, y designó cuatro empresas propiedad de Cartes (Tabacos USA, Bebidas USA, Dominicana Acquisition y Frigorífico Chajha). El Tesoro le atribuyó haber pagado hasta 10.000 dólares a cada militante para apoyar su candidatura de 2013, sobornos mensuales de entre 5.000 y 50.000 dólares a legisladores a cambio de lealtad y un compromiso de un millón en 2017 para comprar votos a favor de una reforma constitucional que le permitiera reelegirse, además de obstruir una investigación criminal transnacional; añadió que tanto Cartes como Velázquez tenían vínculos con miembros de Hizballah, organización terrorista para Washington que, según la OFAC, celebraba reuniones en Paraguay donde se pactaban favores y contratos. La acción siguió a las restricciones de visado que el Departamento de Estado ya había impuesto a Cartes en julio de 2022 por 'corrupción significativa'. En marzo de 2023, la OFAC identificó como controlada por Cartes a Tabacalera del Este (Tabesa), la mayor tabacalera del país —que Cartes vendió por unos 120 millones de dólares—, y en agosto de 2024 la volvió a sancionar por seguir pagándole millones pese a la venta; la dirección de Tabesa calificó la medida de 'abuso de poder'. Cartes negó siempre las acusaciones. El 6 de octubre de 2025, la OFAC retiró a Cartes y a sus cuatro empresas de la lista de sancionados, sin detallar sus motivos, en una decisión que el presidente Santiago Peña —aliado de Cartes, hoy líder del gobernante Partido Colorado— celebró. La supervisión financiera del país recae en el Banco Central del Paraguay (BCP) y la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero (SEPRELAD), en un país cuya Triple Frontera con Brasil y Argentina es un foco histórico de contrabando y blanqueo; Paraguay es miembro de GAFILAT.
28 de junio de 2024 PA confirmed
Panamá: Panama Papers — todos los 28 acusados absueltos en jun 2024, pero el despacho cerró en 2018
El 28 de junio de 2024, la jueza Baloísa Marquínez del Segundo Juzgado Liquidador del Primer Circuito Judicial de Panamá absolvió a los 28 acusados del caso Panama Papers, incluyendo a Jürgen Mossack, cofundador del despacho Mossack Fonseca (Ramón Fonseca había fallecido en mayo). La acusación había pedido 12 años de prisión —el máximo por blanqueo en Panamá— por la creación de sociedades fantasma offshore vinculadas al escándalo Lava Jato/Odebrecht. La jueza determinó que la evidencia obtenida en el allanamiento del despacho (2016) 'no cumplía con la cadena de custodia', lo que ponía en duda 'su autenticidad e integridad'. El caso del Lava Jato consolidado con Panama Papers (31 acusados adicionales) también terminó en absolución. Los 11,5 millones de documentos filtrados al Süddeutsche Zeitung y al Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) en 2016 desataron la dimisión del primer ministro de Islandia, escrutinio sobre Macri (Argentina), Cameron (Reino Unido), Messi, Putin, Almodóvar y muchos más. Mossack Fonseca cerró en 2018. Los fiscales apelaron el fallo. En junio 2022, Mossack, Fonseca y 37 personas habían sido absueltos en un caso anterior de blanqueo. Caso paradigmático del problema de las jurisdicciones offshore y de la dificultad de procesar penalmente operadores transnacionales aún con documentación masiva.
21 de octubre de 2022 PK confirmed
Pakistán: FATF retira Pakistán de la lista gris oct 2022 — LeT/JeM terror finance + Khan-Sharif crisis
El **21 de octubre de 2022**, el FATF retiró a Pakistán de la lista gris ('Jurisdictions under Increased Monitoring') tras **4 años de monitoring** (incluido en junio 2018, una de las longest stay en grey list en historia FATF). La salida fue resultado de reforms masivas en AML/CFT, incluyendo cracking down on terrorist financing networks. El **State Bank of Pakistan (SBP)** y la Financial Monitoring Unit (FMU) supervisan el sector bancario pakistaní bajo el marco de la Anti-Money Laundering Act 2010. Pakistán (240M habitantes, 5to país más poblado del mundo, capital Islamabad) ha sido históricamente acusado de **harboring terrorist organizations** con conexiones financieras: **Lashkar-e-Taiba (LeT)** — organización responsable del Mumbai attacks noviembre 2008 (166 muertos, líder Hafiz Saeed sancionado UN + EE.UU. SDN, condenado 33 años Pakistan en 2022 finalmente); **Jaish-e-Mohammed (JeM)** — atacó al parlamento indio diciembre 2001 + Pulwama bombing febrero 2019 (40 paramilitares indios muertos); **Taliban Pakistano (TTP)** — atacó Army Public School Peshawar diciembre 2014 (132 niños muertos); **Haqqani Network** — históricos lazos con ISI (Pakistan intelligence). Pakistán enfrentó **crisis política masiva 2022-2024**: PM **Imran Khan** (PTI, ex-cricket captain, PM 2018-2022) **ousted en vote of no confidence el 9 de abril de 2022** — primera vez en historia pakistaní que un PM es removido vía VoNC. **Khan arrestado mayo 2023** en cargos múltiples (Toshakhana case, Pandora Papers, cipher case) — condenado **3 años Toshakhana mayo 2023** (cooperaron Aleema Khan), **10 años cipher case enero 2024**, **14 años corruption case enero 2024**. **Shehbaz Sharif** (PML-N, hermano de Nawaz Sharif) PM coalition government 2022-2023 → reelecto 2024. Pakistan ha enfrentado economic crisis severa 2022-2024 (Khan ouster + Sharif governance + IMF $3B program). El sector bancario está concentrado en: National Bank of Pakistan (NBP), Habib Bank (HBL), United Bank (UBL), MCB Bank, Bank Alfalah. Pakistan es miembro de APG.
16 de enero de 2026 OM confirmed
Omán: el sultanato, nodo de las redes de evasión de sanciones de Irán y los hutíes señaladas por la OFAC
Por su posición geográfica —frente a Irán y junto al estrecho de Ormuz, por donde pasa buena parte del petróleo mundial—, el Sultanato de Omán aparece de forma recurrente como punto de tránsito y sede de sociedades en las redes de evasión de sanciones que mueven petróleo iraní y financian a los hutíes de Yemen. El 16 de enero de 2026, la OFAC del Tesoro de EE. UU. designó a 21 personas y entidades que transfirieron petróleo, adquirieron armamento y prestaron servicios financieros a Ansar Alá (los hutíes), una organización terrorista para Washington, y situó parte de esas empresas pantalla y facilitadores en Yemen, Omán y los Emiratos Árabes Unidos. Una semana después, a finales de enero de 2026, el Tesoro designó a la empresa omaní Black Stone Oil and Gas, operadora de un buque que transportó gas licuado iraní a Pakistán y Somalia en 2025, dentro de su campaña de 'máxima presión' contra la flota en la sombra de Irán. Estas medidas no señalan al Gobierno de Omán, que mantiene un papel de mediador regional y coopera en materia financiera —es miembro del Centro de Lucha contra la Financiación del Terrorismo (TFTC) junto a EE. UU. y el resto del Golfo—, sino a empresas con base o tránsito en su territorio que se integran en esquemas de contrabando. En el plano interno, la supervisión recae en el Banco Central de Omán (CBO), el Centro Nacional de Información Financiera (NCFI) como unidad de inteligencia financiera y la Autoridad del Mercado de Capitales, con Omán como miembro de MENAFATF.
24 de octubre de 2025 NG confirmed
Nigeria: salida de la lista gris del GAFI (2025) tras completar un plan de acción de 19 puntos
Nigeria fue incluida en la lista gris del GAFI en febrero de 2023 —en la misma plenaria que retiró a Marruecos— y salió de ella el 24 de octubre de 2025, en la reunión de París, junto con Burkina Faso, Mozambique y Sudáfrica. La inclusión respondió a deficiencias estratégicas en su régimen contra el blanqueo, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación: lagunas regulatorias, falta de transparencia sobre los beneficiarios finales, supervisión poco basada en el riesgo y escasa eficacia en la investigación y persecución de los delitos financieros. El país asumió un compromiso político de alto nivel con el GAFI y el GIABA y ejecutó un plan de acción de 19 puntos a lo largo de unos dos años, coordinado por la Unidad de Inteligencia Financiera (NFIU) e implicando al banco central (CBN), a la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC), a la comisión anticorrupción (ICPC), al registro mercantil (CAC), a aduanas y a la agencia antidroga (NDLEA), entre otros. El GAFI felicitó a Nigeria por completar el plan en los plazos acordados, y el presidente Bola Tinubu celebró la salida como un hito de su agenda de reformas económicas. La supervisión financiera recae en el Banco Central de Nigeria y la NFIU. El país arrastra un largo historial en materia de integridad financiera —desde la recuperación de más de 4.000 millones de dólares saqueados por el dictador Sani Abacha hasta la detención en 2024 de directivos de la plataforma de criptomonedas Binance—, pero la salida de la lista gris restablece parte de la confianza internacional en su sistema.
27 de noviembre de 2018 NI confirmed
Nicaragua: OFAC sanciona régimen Ortega/Murillo desde 2018 — 80+ designaciones por violaciones DH
El 27 de noviembre de 2018, OFAC inició la designación sistemática del régimen Daniel Ortega/Rosario Murillo bajo Executive Order 13851 (Nicaragua Human Rights and Anticorruption Act), tras la represión brutal de las protestas estudiantiles de abril 2018 (~325 muertos, 2.000+ heridos según CIDH). Las designaciones cubren a Rosario Murillo (Vicepresidenta y esposa de Ortega), Laureano Ortega Murillo (hijo, ex-asesor presidencial), Roberto Rivas Reyes (ex-CSE responsable de elecciones fraudulentas 2016 y 2021), Néstor Moncada Lau (ex-CSE), Francisco Díaz Madriz (Director de Policía), Néstor Moncada Lau (Jefe de Inteligencia), entre **80+ individuos** designados entre 2018-2025. La administración Biden añadió sanciones más amplias en 2021-2024 vía Renacer Act (Reinforcing Nicaragua's Adherence to Conditions for Electoral Reform Act). En febrero 2023, OFAC designó a Mining Company DNP (Difícil Negocio Petrolero) por crear ingresos al régimen via licencias mineras. En septiembre 2023, sanciones contra General Directorate of Mines (DGM). La represión continúa: cierre de 5.000+ ONGs (incluyendo la Universidad Centroamericana UCA Jesuita en agosto 2023), desnacionalización masiva de 222 opositores en febrero 2023 (operativo histórico) seguido por la liberación de presos políticos exiliados a EE.UU., exilios masivos de periodistas, expulsión del Vaticano. El sector bancario nicaragüense está dominado por: Banco Lafise Bancentro, Banco de la Producción (Banpro), BAC Credomatic Nicaragua, Banco de América Central (BAC). Nicaragua es miembro del GAFILAT.
21 de febrero de 2025 NP confirmed
Nepal: el GAFI devuelve al país a la lista gris (2025) por fallos en cooperativas, inmobiliario y persecución del delito financiero
El 21 de febrero de 2025, el GAFI volvió a incluir a Nepal en su lista gris de monitorización reforzada, en la plenaria de París celebrada junto a Laos y en la misma reunión que retiró a Filipinas. Era el regreso del país a una lista de la que ya había salido en 2014, tras haber estado señalado desde 2008. La decisión siguió a la evaluación mutua del Grupo Asia-Pacífico contra el Blanqueo (APG), adoptada en agosto de 2023 a partir de una visita in situ de diciembre de 2022, que detectó debilidades en la aplicación, investigación y persecución de los delitos financieros y una regulación insuficiente de sectores de alto riesgo como las cooperativas, el sector inmobiliario, los casinos y los negocios y profesiones no financieros designados. El APG concluyó que Nepal no había demostrado plena eficacia en ninguno de los once indicadores de efectividad del estándar. Nepal asumió un compromiso político de alto nivel con el GAFI y el APG y acordó un plan de acción de dos años, dividido en cinco fases de cuatro meses; entre las tareas pendientes figuran mejorar la comprensión del riesgo, la supervisión basada en el riesgo de bancos, cooperativas, casinos e inmobiliarias, y la identificación y sanción de los proveedores ilegales de transferencias de valor (hundi). El reto es notable en un país donde el sector de las cooperativas ha estado en el centro de grandes escándalos de fraude. Tras la inclusión, los reportes de operaciones sospechosas aumentaron más de un 30%, y Nepal seguía bajo monitorización en 2026, con avances calificados de limitados. La supervisión recae en el banco central (Nepal Rastra Bank) y su unidad de inteligencia financiera, con el Departamento de Investigación del Blanqueo (DMLI) a cargo de las pesquisas; Nepal es miembro del APG.
1 de febrero de 2019 ET confirmed
Etiopía: salió de la lista gris del GAFI (2019) y abrió su economía cerrada con la flotación del birr (2024)
Etiopía sometió su régimen antiblanqueo a su primera evaluación mutua, realizada conjuntamente por el Banco Mundial y el Grupo Antiblanqueo de África Oriental y Austral (ESAAMLG, con sede en Dar es Salaam), con visita in situ en abril de 2014 y adoptada el 5 de junio de 2015. El GAFI había incluido al país en su lista de jurisdicciones con deficiencias estratégicas; tras desarrollar un plan de acción y corregir las carencias, Etiopía salió de esa lista en febrero de 2019. En sus sucesivos informes de seguimiento (el último, de 2022), alcanzó 11 Recomendaciones 'cumplidor' y 25 'mayormente cumplidor' de las 40 del GAFI, aunque su efectividad sigue siendo limitada. La unidad de inteligencia financiera es el Centro de Inteligencia Financiera (FIC) y la supervisión del sector recae en el Banco Nacional de Etiopía (NBE). El contexto es el de un sistema financiero largamente cerrado y controlado por el Estado que ha empezado a liberalizarse: en julio de 2024, en el marco de un programa con el FMI, Etiopía dejó flotar el birr y abrió su mercado cambiario, un giro que amplía las oportunidades pero también los riesgos de blanqueo y flujos ilícitos, en una economía aún muy basada en el efectivo y con un peso relevante de la hawala. La segunda nación más poblada de África afronta además los efectos de la guerra de Tigray (2020-2022) y desafíos de corrupción.
23 de febrero de 2024 NA confirmed
Namibia: FATF añade Namibia a la lista gris en feb 2024 — uranio + diamantes + Hage Geingob legacy
El **23 de febrero de 2024**, el FATF añadió a Namibia a la lista gris ('Jurisdictions under Increased Monitoring'), junto a Kenya, tras evaluación de MONEYVAL/ESAAMLG. Las deficiencias identificadas incluyen: efectividad limitada en supervisión basada en riesgo de DNFBPs, debilidades en investigación de casos AML complejos, falta de transparencia de beneficial ownership. El **Bank of Namibia (BoN)** y la Financial Intelligence Centre (FIC) supervisan el sector bancario bajo el marco del Financial Intelligence Act 13/2012 (modificado 2018, 2023). Namibia (2,7M habitantes, capital Windhoek), país ex-colonia alemana hasta WWI, ex-Apartheid Southwest Africa hasta independencia 1990, ha gobernado bajo **SWAPO** (South West Africa People's Organisation) desde 1990 — partido único de facto. El Presidente **Hage Geingob murió el 4 de febrero de 2024** (sucedido por **Nangolo Mbumba** interino + **Netumbo Nandi-Ndaitwah** elegida presidenta nov 2024, primera mujer presidenta de Namibia + África del Sur). Los riesgos AML específicos namibios: **uranio** (Namibia es 2do productor mundial de uranio — Rössing/Husab/Langer Heinrich minas), **diamantes** (Namdeb joint venture con De Beers — diamantes marinos via dragado), pesca (Walvis Bay), exposure al diamond corridor Angola-Sudáfrica. El **Fishrot scandal** (2019-presente) reveló sobornos masivos de **Samherji** (Islandia) a oficiales namibios por cuotas de pesca de horse mackerel — caso con repercusiones en Islandia (caso FME Iceland (2024)). El sector bancario está concentrado en: First National Bank Namibia (FNB), Standard Bank Namibia, Bank Windhoek (capricorn Group), Nedbank Namibia. Namibia es miembro de ESAAMLG.
21 de octubre de 2022 MM confirmed
Myanmar: FATF añade a lista negra en oct 2022 — uno de los 3 países en blacklist junto a DPRK e Irán
El 21 de octubre de 2022, el Financial Action Task Force (FATF) añadió a Myanmar a su lista negra ('High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action'), tras fallar en implementar su plan de acción para octubre 2022 y no hacer progreso significativo en abordar las deficiencias estratégicas identificadas en el Mutual Evaluation Report de 2018. Myanmar se convirtió en el tercer país de la lista negra junto a Corea del Norte e Irán, los únicos países sometidos a 'enhanced customer due diligence' obligatoria por todas las jurisdicciones FATF. A diferencia de DPRK e Irán, Myanmar no enfrenta countermeasures directos (sanctions), aunque las instituciones financieras de Estado miembro deben aplicar CDD reforzado. Los factores clave: golpe militar de febrero 2021 que derrocó al gobierno civil de Aung San Suu Kyi, deterioro institucional, industria de casinos sin regular (operados presuntamente por nacionales chinos en colaboración con milicias locales — vinculados con scam crypto, trata humana en Shwe Kokko y otros compounds), tráfico transfronterizo, wildlife trafficking masivo, timber trafficking. El Central Bank of Myanmar (CBM) reconoció la designación pero protestó que Myanmar 'no está en la misma posición' que DPRK e Irán. En febrero 2025 y octubre 2025, el FATF reiteró que Myanmar permanece en blacklist hasta completar el action plan. Conexión directa con casos Huione Group y Prince Group designados TCO por OFAC en octubre 2025.
24 de octubre de 2025 MZ confirmed
Mozambique: FATF retira de la lista gris en oct 2025 junto a Burkina Faso, Nigeria y Sudáfrica
El 24 de octubre de 2025, el FATF retiró a Mozambique de la lista gris tras completar su plan de acción; había sido incluido en octubre de 2022. Salió junto a Burkina Faso, Nigeria y Sudáfrica —cuatro retiros y ninguna incorporación. El FATF reconoció los avances del país en remediar las deficiencias AML/CFT que motivaron su inclusión, un proceso marcado por el legado del escándalo de la 'deuda oculta' (los préstamos de unos 2.000 millones de dólares contraídos en secreto entre 2013 y 2016 por empresas estatales, ligados a Credit Suisse y al VTB). El Banco de Moçambique celebró la salida como reconocimiento a las reformas del régimen de prevención. Según el FMI (WP/21/153), el greylisting reduce las entradas de capital en torno al 7,6% del PIB. FinCEN confirmó la actualización el 21 de noviembre de 2025.
24 de febrero de 2023 MA confirmed
Marruecos: salida de la lista gris del GAFI (2023) tras completar un plan de acción de 15 puntos
Marruecos fue incluido en la lista gris del GAFI en febrero de 2021 y retirado de ella en la plenaria del 24 de febrero de 2023, junto con Camboya y en la misma reunión que añadió a Sudáfrica y Nigeria. La inclusión respondió a deficiencias estratégicas en su régimen contra el blanqueo y la financiación del terrorismo; el reino asumió un compromiso político de alto nivel con el GAFI y MENAFATF y ejecutó un plan de acción centrado en mejorar los mecanismos de cooperación internacional, reforzar la supervisión AML/CFT, aumentar la transparencia sobre los beneficiarios finales de las personas jurídicas, ampliar las capacidades de la unidad de inteligencia financiera, mejorar la investigación del blanqueo y el decomiso de los productos del delito, y hacer más eficaz el régimen de sanciones financieras dirigidas. En su plenaria de octubre de 2022, el GAFI determinó que Marruecos había completado en lo sustancial el plan y autorizó una visita in situ para verificar la implementación. Tras la salida, la Comisión Europea retiró también a Marruecos de su lista de terceros países de alto riesgo. La arquitectura de supervisión la integran el banco central (Bank Al-Maghrib), la Autoridad Nacional de Inteligencia Financiera (ANRF) como unidad de inteligencia financiera, y los reguladores de mercados (AMMC) y de seguros (ACAPS); Marruecos es miembro de MENAFATF y, según su última evaluación, cumplía o cumplía en gran medida 34 de las 40 recomendaciones del GAFI. Las condenas por blanqueo pasaron de 74 en 2021 a 134 en 2024.
17 de julio de 2023 MN confirmed
Mongolia: FATF reconoce compliance en 9 + largely compliant en 31 recomendaciones (APG jul 2023)
En julio de 2023, durante la 26ª reunión anual del Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG), Mongolia obtuvo reconocimiento internacional de que ha creado el marco legal completo, reflejado las exigencias en legislación, y mejorado el entorno regulatorio según las 40 Recomendaciones FATF: 9 'Compliant' + 31 'Largely Compliant'. Mongolia fue añadida a la lista gris del FATF entre 2011-2013 y nuevamente entre 2019-2020, saliendo definitivamente en octubre 2020 tras completar el plan de acción. El equipo de seguimiento de Mongolia, liderado por B. Solongoo (Viceministra de Justicia), está compuesto por representantes del Bank of Mongolia, Financial Information Unit (FIU), Financial Regulatory Commission (FRC), Fiscalía General, Agencia de Inteligencia General, Autoridad Estatal de Registro y Departamento General de Impuestos. El marco legal es la Anti-Money Laundering Law 2013, modificada en 2018 y 2021. En 2022 se redactó la 'Law on Virtual Asset Service Providers' alineada con la Recomendación 15 del FATF. En enero 2021 fue removida de la lista de terceros países con alto riesgo de la UE. Mongolia es miembro fundador del APG desde 2004.
28 de junio de 2024 MC confirmed
Mónaco: el GAFI incluye al Principado en la lista gris (2024) por su exposición a flujos ilícitos transfronterizos
El 28 de junio de 2024, el GAFI incluyó a Mónaco en su lista gris de monitorización reforzada, en la plenaria de Singapur. La decisión siguió a la evaluación de MONEYVAL —el órgano del Consejo de Europa, con informe publicado el 23 de enero de 2023— que reclamó 'mejoras fundamentales' en la eficacia de la supervisión, la investigación y la persecución del blanqueo y en el decomiso de los productos del delito. MONEYVAL subrayó que el Principado afronta riesgos de blanqueo elevados por su actividad financiera 'orientada al exterior': es un objetivo potencial de primer orden para flujos ilícitos transfronterizos, con un patrón en el que el fraude se comete en el extranjero y el producto se blanquea en Mónaco. Antes del listado, el Principado ya había avanzado en varias acciones recomendadas —creó una nueva autoridad combinada de supervisión e inteligencia financiera, la AMSF (Autorité Monégasque de Sécurité Financière, que sustituyó a la SICCFIN), reforzó la detección de la financiación del terrorismo, aplicó sanciones financieras dirigidas y la supervisión de las asociaciones según el riesgo— y aprobó nueve leyes en dieciséis meses. El plan de acción acordado con el GAFI se centra en entender mejor el riesgo del blanqueo y del fraude fiscal cometidos en el extranjero, aumentar de forma sostenida las solicitudes para incautar activos criminales fuera del país, mejorar el estándar de los reportes de operaciones sospechosas y aplicar sanciones efectivas y disuasorias; Mónaco aspira a salir de la lista hacia mediados de 2026. En diciembre de 2024, MONEYVAL reconoció 'avances significativos' y reevaluó al alza 15 recomendaciones, hasta 39 de 40 favorables. La supervisión y la inteligencia financiera recaen en la AMSF, bajo la autoridad del Ministro de Estado.
26 de noviembre de 2021 JP confirmed
Japón: la FSA emite en nov 2021 una orden de mejora a Mizuho por fallos AML y exige dimisiones
La Agencia de Servicios Financieros (FSA / 金融庁) de Japón emitió el 26 de noviembre de 2021 una segunda orden de mejora administrativa (gyōsei shobun / 業務改善命令) contra Mizuho Bank y su matriz Mizuho Financial Group, en el contexto de ocho fallos de sistema desde febrero de ese año. Uno de los fallos, el 30 de septiembre, había implicado remesas internacionales sin las verificaciones suficientes para prevenir el blanqueo, contraviniendo la Ley de Cambio Exterior (外国為替法). El Ministerio de Finanzas ordenó al banco adoptar medidas correctivas bajo dicha ley. La FSA exigió a Mizuho 'clarificar la responsabilidad de la dirección' y 'reformar drásticamente la cultura corporativa'. El presidente de Mizuho Financial Tatsufumi Sakai y el CEO del banco Koji Fujiwara dimitieron en abril de 2022, con planes de mejora trimestrales obligatorios. En el ejercicio fiscal 2024 (abr 2024 - mar 2025), la FSA inspeccionó 61 instituciones y emitió 3 órdenes de mejora administrativa por AML.
21 de octubre de 2021 MU confirmed
Mauricio: salida de la lista gris del GAFI (2021), un centro financiero que blindó su reputación
Mauricio, plataforma financiera clave para canalizar inversión extranjera hacia África e India, fue incluido en la lista gris del GAFI en febrero de 2020 y retirado el 21 de octubre de 2021. La inclusión respondió a deficiencias estratégicas en su régimen contra el blanqueo y la financiación del terrorismo; las dos principales, según el GAFI, eran la necesidad de que la Comisión de Servicios Financieros (FSC) supervisara con eficacia y según el riesgo a sus licenciatarios, y las debilidades en la declaración de los beneficiarios finales de las sociedades de gestión, además del acceso ágil a esa información y la formación de las fuerzas del orden para investigar el blanqueo. Como consecuencia, la Unión Europea sumó a Mauricio a su lista de terceros países de alto riesgo, con efecto desde el 1 de octubre de 2020. El Gobierno asumió un compromiso político de alto nivel —con un comité encabezado por el primer ministro— y ejecutó su plan de acción; el GAFI determinó en junio de 2021 que lo había completado en lo sustancial, realizó una visita in situ en septiembre y, en su plenaria de octubre, retiró al país de la lista, que entonces cumplía o cumplía en gran medida 39 de las 40 recomendaciones (con una sola parcialmente cumplida, ligada a los activos virtuales). La Comisión Europea eliminó después a Mauricio de su lista a principios de 2022. La salida fue relevante porque el listado había dañado la credibilidad de la isla como centro financiero internacional; la supervisión recae en el Banco de Mauricio, la FSC y la unidad de inteligencia financiera (FIU), con Mauricio como miembro del ESAAMLG.
21 de enero de 2022 MU confirmed
Mauricio: FATF retira a Mauricio de la lista gris en ene 2022 — Africa offshore hub + Pandora Papers
El 21 de enero de 2022, el FATF retiró a Mauricio (1,3M habitantes, islas en el Océano Índico, capital Port Louis) de la lista gris ('Jurisdictions under Increased Monitoring') tras 22 meses de monitoring iniciado en febrero 2020. El Bank of Mauritius (BM) y la Financial Services Commission (FSC) supervisan el sector financiero bajo el marco del Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act 2002 (modificado en 2018, 2020, 2022). Mauricio es uno de los mayores hubs offshore del Océano Índico y África — opera como hub para inversiones via 'Mauritius route' hacia India (Double Tax Avoidance Agreement DTAA, renegociado 2016 para reducir abuso). Los riesgos AML específicos mauricianos: estructuras Global Business Companies (GBCs) atractivas para inversores indios, sudafricanos, e internacionales; secrecía bancaria histórica reducida post-2018 FATF reforms; conexiones con Pandora Papers ICIJ oct 2021 (Trident Trust Group, Alcogal, otras firmas mauricianas implicadas); cuestión de Diego García/Chagos archipelago (Reino Unido transferring sovereignty to Mauritius octubre 2024 — pendiente). El sector bancario está concentrado en: MCB Group (Mauritius Commercial Bank, mayor), SBM Holdings (State Bank of Mauritius), HSBC Mauritius, Standard Chartered Mauritius, AfrAsia Bank, ABC Banking Corporation. Mauricio es miembro fundador del ESAAMLG y observador APG.
27 de junio de 2023 ML confirmed
Malí: el nexo Wagner–oro en el punto de mira de la OFAC, que sanciona a facilitadores y a oficiales malienses
El principal foco AML/sanciones sobre Malí gira en torno a la financiación del Grupo Wagner (hoy reconvertido en 'Africa Corps') con el oro del país. El 27 de junio de 2023, la OFAC del Tesoro de EE. UU. sancionó —al amparo de la Orden Ejecutiva 14024— a cuatro empresas (en la República Centroafricana, Emiratos y Rusia) dedicadas al comercio ilícito de oro para financiar a Wagner, y al ciudadano ruso Andréi Nikoláievich Ivánov, descrito como facilitador del grupo en Malí: según el Tesoro, en la primavera de 2023 Ivánov trabajó con la entidad de Prigozhin 'Africa Politology' y con altos cargos del Gobierno maliense en acuerdos de armas y minería. La OFAC describió a Wagner como un actor que financia sus operaciones explotando los recursos naturales de países como Malí y la República Centroafricana. Más tarde, el Tesoro fue más lejos y designó a oficiales malienses por facilitar a Wagner, entre ellos el teniente coronel Adama Bagayoko, subjefe del Estado Mayor de la Fuerza Aérea, señalado por promover el despliegue del grupo y por tratar de facilitarle el acceso a la minería de oro en Malí. El telón de fondo lo marcan los golpes de Estado de 2020 y 2021, la junta liderada por Assimi Goïta, la salida de las fuerzas francesas y de la ONU y el giro hacia Moscú. La supervisión financiera del país se enmarca en la unión monetaria de África Occidental: el banco central regional BCEAO y la unidad de inteligencia financiera CENTIF-Malí, con Malí como miembro del GIABA. El país afronta además riesgos elevados de financiación del terrorismo por la insurgencia yihadista en el Sahel.
9 de diciembre de 2020 KG confirmed
Kirguistán: EE. UU. sanciona (Magnitsky) al exjefe de Aduanas Matraimov por blanquear $700M en un esquema de sobornos
El caso que define los riesgos de blanqueo en Kirguistán es el de Raimbek Matraimov, exvicepresidente del Servicio de Aduanas. El 9 de diciembre de 2020 —Día Internacional contra la Corrupción—, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de EE. UU. lo sancionó a él y a su esposa bajo la Ley Magnitsky Global (Orden Ejecutiva 13818) por su papel en un esquema aduanero mediante el cual se blanquearon al menos 700 millones de dólares fuera del país. Según el Tesoro, una empresa —vinculada al clan uigur-chino Abdukadyr y su imperio de carga Abu Sahiy— sobornaba a funcionarios para que despacharan mercancía cara como de bajo valor, evadiendo aranceles; Matraimov cobraba y repartía los sobornos y ayudaba a sacar efectivo del país mediante correos. El esquema fue destapado en 2019 por una investigación conjunta de Radio Azattyk (RFE/RL), el OCCRP, Kloop y Bellingcat; uno de los blanqueadores, Aierken Saimaiti, fue asesinado en Estambul en noviembre de 2019. La respuesta de la justicia kirguisa ilustra la impunidad de las élites: tras devolver sumas parciales, Matraimov fue multado en 2021 con apenas unos miles de dólares; reabierto el caso, fue extraditado desde Azerbaiyán en 2024 y, en noviembre de ese año, quedó en libertad a la espera de juicio tras pagar unos 200 millones de dólares en efectivo y propiedades. La unidad de inteligencia financiera del país es el Servicio Estatal de Inteligencia Financiera (SFIS), la supervisión recae en el Banco Nacional de la República Kirguisa (NBKR) y el país es miembro del Grupo Euroasiático (EAG), el organismo regional del GAFI. El contexto de riesgo lo completan una economía muy dependiente de las remesas, fronteras porosas y, desde 2022, su papel como vía de reexportación y posible elusión de las sanciones a Rusia.
8 de diciembre de 2021 XK confirmed
Kosovo: la OFAC sanciona al jefe de un grupo criminal por sobornar a funcionarios y traficar entre Kosovo y Serbia
El caso de finanzas ilícitas más sonado de Kosovo es el del empresario serbokosovar Zvonko Veselinović, al que la OFAC del Tesoro de EE. UU. sancionó el 8 de diciembre de 2021, bajo la Orden Ejecutiva 13818 (Ley Magnitsky Global), describiéndolo como 'una de las figuras corruptas más notorias de Kosovo' y como líder de un grupo de crimen organizado. Según el Tesoro, su organización mantenía un esquema de sobornos a gran escala con funcionarios de seguridad kosovares y serbios que facilitaban el tráfico ilícito de mercancías, dinero, narcóticos y armas entre Kosovo y Serbia —incluido el soborno de agentes fronterizos kosovares a finales de 2017 y principios de 2019 para dar paso a sus contrabandistas— y pactos con políticos a cambio de contratos e influencia. La acción incluyó a otras ocho personas y 24 empresas en Kosovo, Serbia, Croacia y Bulgaria. El caso ilustra las vulnerabilidades de un Estado de reconocimiento parcial: según el órgano de evaluación del Consejo de Europa MONEYVAL, las principales amenazas de blanqueo en Kosovo son el narcotráfico, la usura y el contrabando, agravadas por una economía con mucho efectivo y por la actuación de facilitadores profesionales —abogados, contables y notarios— que constituyen sociedades y legitiman contratos para integrar dinero sucio. Investigaciones independientes advierten además de que las sanciones han tenido un efecto desigual, ya que empresas vinculadas a personas señaladas siguieron obteniendo contratos públicos. La supervisión financiera recae en el Banco Central de la República de Kosovo (CBK) y la unidad de inteligencia financiera (FIU).
18 de abril de 2025 KI confirmed
Kiribati: el microestado del Pacífico y la crisis de la banca corresponsal (de-risking)
Kiribati, república de 33 atolones dispersos en el Pacífico central, ilustra el principal riesgo financiero de los microestados insulares: el 'de-risking', es decir, la retirada de la banca corresponsal. Desde 2011, el Pacífico ha perdido alrededor del 60% de sus relaciones de banca corresponsal —el doble de la media mundial—, porque los grandes bancos (sobre todo australianos y neozelandeses) cierran esas relaciones por los costes de cumplimiento, la baja rentabilidad y el riesgo percibido de blanqueo. Para una economía que depende de las remesas de sus marineros, de las licencias de pesca de atún y de la ayuda externa, perder ese vínculo con el sistema financiero global amenaza las transferencias, el comercio y la respuesta a desastres, y empuja hacia canales informales. Como respuesta, el Foro de las Islas del Pacífico (PIF) y el Banco Mundial lanzaron el Proyecto de Fortalecimiento de las Relaciones de Banca Corresponsal del Pacífico —aprobado en agosto de 2024 y en vigor desde el 18 de abril de 2025, con unos 68 millones de dólares para siete países, entre ellos Kiribati—, alineado con la hoja de ruta regional. En el plano institucional, Kiribati es jurisdicción observadora del Grupo Asia-Pacífico contra el Blanqueo (APG) —readmitida en 2013— y ha establecido una unidad de inteligencia financiera y un sistema de reporte de operaciones sospechosas, aunque con capacidad regulatoria limitada y sin haberse sometido aún a una evaluación mutua completa. El país no tiene banco central propio: usa el dólar australiano.
27 de octubre de 2023 JO confirmed
Jordania: salió de la lista gris del GAFI (2023) tras completar su plan de acción antes de plazo
Jordania se sometió a la evaluación mutua de sus medidas antiblanqueo del MENAFATF —el organismo regional del GAFI para Oriente Medio y el Norte de África—, con visita in situ en julio de 2018 e informe publicado en noviembre de 2019. La evaluación detectó deficiencias serias de efectividad en la transparencia de la titularidad real, la investigación y persecución del blanqueo, el riesgo de abuso de las organizaciones sin ánimo de lucro para financiar el terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva. Por ello, el GAFI incluyó al Reino en su 'lista gris' en octubre de 2021 y le fijó un plan de acción de dos años. Jordania avanzó con rapidez: en junio de 2023 el GAFI determinó que había 'completado sustancialmente su plan de acción antes del plazo acordado', y una visita de verificación a comienzos de septiembre de 2023 confirmó la efectividad y sostenibilidad de las reformas. En su plenario de finales de octubre de 2023, en París, el GAFI retiró a Jordania de la lista, con la presencia del gobernador del Banco Central de Jordania (CBJ), Adel Al-Sharkas, que preside el Comité Nacional contra el Blanqueo y la Financiación del Terrorismo. La unidad de inteligencia financiera es la AMLU, el marco legal se apoya en la Ley 46 de 2007 (reformada en 2021) y el país llegó a asumir la presidencia del MENAFATF. El contexto pesa: como país de acogida de grandes poblaciones de refugiados de Siria e Irak y fronterizo con zonas de conflicto, Jordania afronta riesgos específicos de financiación del terrorismo, en una economía con peso del efectivo y las remesas.
28 de junio de 2024 JP confirmed
Japón: la FSA crea un régimen de licencias de análisis de transacciones para reforzar el AML (2023-2024)
Tras reformar en 2022 su Ley de Pagos, la Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA) creó el 'negocio de análisis de transacciones cambiarias' (為替取引分析業), un régimen de licencias para entidades que analizan transacciones por encargo de varios bancos, autorizando a tres operadores hasta 2024. La FSA actúa ante el récord de fraude de banca por internet en 2023 (5.578 casos). Es un caso de fortalecimiento regulatorio del marco AML, más que una multa concreta.
29 de agosto de 2019 LB confirmed
Líbano: OFAC designa Jammal Trust Bank por financiar Hezbollah en ago 2019 — banco se liquida
El 29 de agosto de 2019, el OFAC designó al Jammal Trust Bank SAL (JTB), un banco libanés con sede en Beirut, bajo la Executive Order 13224 por proporcionar servicios financieros a Hezbollah, incluyendo la Saraya (la organización militar de Hezbollah) y la Martyrs Foundation (organización paramilitar de Hezbollah). La designación incluyó también a las subsidiarias y filiales de JTB. Como consecuencia, el Banque du Liban (BDL) ordenó la liquidación voluntaria de JTB, y la Special Investigation Commission (SIC) supervisó el proceso. Es uno de los casos más significativos de OFAC contra un banco libanés desde la designación 311 del Lebanese Canadian Bank (LCB) en 2011 (caso LCB (2011)). El JTB cerró operaciones efectivamente en septiembre 2019. El caso es citado como precedente en la demanda Bartlett v SGBL et al (caso Bartlett Lebanese Banks (2020)), donde JTB es uno de los 12 bancos demandados. La conexión Hezbollah-bancos libaneses sigue siendo un tema central de la diplomacia EE.UU.-Líbano y de las sanciones secundarias del OFAC. Marca el segundo banco libanés designado SDN en menos de una década por OFAC.
28 de junio de 2024 JM confirmed
Jamaica: FATF retira Jamaica de la lista gris jun 2024 — scam call industry legacy + Cayman exit similar
El 28 de junio de 2024, el FATF retiró a Jamaica de la lista gris ('Jurisdictions under Increased Monitoring') tras 4 años de monitoring iniciado en febrero 2020. El Bank of Jamaica (BOJ) y la Financial Investigations Division (FID) supervisan el sector bancario jamaicano bajo el marco del Proceeds of Crime Act 2007 (modificado extensivamente 2013, 2017, 2020, 2023). Jamaica (2,8M habitantes, capital Kingston) tiene **uno de los problemas AML más persistentes del Caribe**: **'Jamaica lottery scam'** — industria de fraude telefónico operada desde Montego Bay que ha **estafado a ~$300M anuales principalmente a ancianos en Estados Unidos** (caso aml-jamaica-lottery-scam-multiple en este tracker conectado). Los riesgos AML específicos jamaicanos: scam call industry legacy, gangs (Shower Posse históricamente, ahora successors Klansman, One Order, Spanish Town), corredor de cocaína Colombia-Jamaica-EE.UU./UK (puerto Kingston), real estate de diáspora (Jamaica tiene 2,8M dentro pero 3M+ jamaicanos en el extranjero — UK, EE.UU., Canadá), ganja (cannabis legal in Jamaica 2015, exporta para medicinal). El sector bancario está concentrado en: National Commercial Bank (NCB Financial Group, mayor), Bank of Nova Scotia Jamaica (Scotiabank), JN Bank, First Caribbean International Bank (CIBC). Jamaica es miembro fundador de CFATF.
1 de junio de 2023 CI confirmed
Costa de Marfil: GIABA evalúa su régimen AML (2023) — marco débil, riesgos de corrupción y contrabando de cacao
Costa de Marfil —primera economía de la Unión Económica y Monetaria de África Occidental (UEMOA) y mayor productor mundial de cacao— sometió su sistema antiblanqueo a la evaluación mutua del GIABA, el organismo regional del GAFI para África Occidental, adoptada en el plenario de mayo/junio de 2023 (con visita in situ en junio de 2022 y evaluación técnica a cargo del FMI). El informe concluyó que el marco AML/CFT del país seguía siendo significativamente débil: no cumplía plenamente ninguna de las 40 Recomendaciones del GAFI y no había demostrado una comprensión detallada de los métodos de blanqueo y financiación del terrorismo usados en la práctica. Su posición geográfica, su peso en la economía regional y un sector financiero desarrollado y abierto lo exponen especialmente a esos riesgos; entre las amenazas destacan la corrupción, el sector inmobiliario, el tráfico de armas y drogas, el cibercrimen y el contrabando de mercancías, incluido el cacao hacia países vecinos. El GIABA recomendó tipificar los actos individuales de terrorismo, crear un mecanismo de congelación de activos conforme a las resoluciones 1267 y 1373 de la ONU y adoptar la estrategia nacional AML/CFT. En su primer informe de seguimiento reforzado (mayo de 2024), el país fue recalificado en 9 Recomendaciones, hasta 18 'cumplidor/mayormente cumplidor' y 22 'parcialmente cumplidor', permaneciendo en seguimiento reforzado. La unidad de inteligencia financiera es la CENTIF, y la supervisión recae en el Banco Central de los Estados de África Occidental (BCEAO) y su Comisión Bancaria.
7 de octubre de 2023 PS confirmed
Israel/Palestina: ataque Hamas 7 oct 2023 — 1.200 israelíes + 251 secuestrados + response Gaza 45.000+ muertos
El 7 de octubre de 2023, Hamas (Movimiento de Resistencia Islámica, FTO designado por EE.UU. desde octubre 1997) lanzó el ataque más devastador contra Israel desde Yom Kippur 1973: 1.200 israelíes muertos + 251 secuestrados (incluyendo Shani Louk, Hersh Goldberg-Polin, baby Kfir Bibas). Israel respondió con Operation Iron Swords/Swords of Iron — guerra de Gaza ha causado 45.000+ muertos palestinos según Ministerio de Salud Gaza (UN considera figures consistent), 80% de Gaza destruida, 1.9M de 2.3M palestinos desplazados. OFAC designations post-Oct 7: 100+ entidades nuevas (Hamas leadership Yahya Sinwar killed Oct 2024, Mohammed Deif killed Jul 2024, Ismail Haniyeh killed Tehran Jul 2024; Hezbollah Hassan Nasrallah killed Sep 2024 + Hashem Safieddine Oct 2024; PIJ leadership; Iran IRGC + Quds Force). El financiamiento de Hamas se estima en $700M-1.000M/año (mayormente Irán via IRGC Quds Force, también Qatar via 'humanitarian aid' a Gaza historicalmente — $1.8B from Qatar 2018-2023 que iba a salarios government Hamas, suspendido post-Oct 7). Multiple Hamas finance designations: Hamas Charities (2023), aml-bank-of-palestine-multiple. Bank of Palestine (largest), Cairo Amman Bank Palestine, Bank of Jordan Palestine operate en West Bank + Gaza bajo PMA (Palestinian Monetary Authority) y CBI Israeli supervision dual. Hostage diplomacy via Qatar mediation ha resultado en intercambios parciales (nov 2023: 105 rehenes liberados x 240 prisioneros palestinos; Mar 2024+ ceasefire deals proposed).
5 de junio de 2026 US confirmed
EE.UU. · Designaciones de no proliferación, Irán y contraterrorismo (rondas de junio)
La OFAC publicó nuevas rondas de actualización de sus listas de sanciones que incluyeron designaciones de no proliferación, relacionadas con Irán y de contraterrorismo, además de designaciones vinculadas a la República Democrática del Congo, registradas en sus acciones recientes del 2, 5 y 10 de junio de 2026. Estas rondas continúan el ritmo event-driven de designaciones del programa, que se suman a las múltiples acciones de finales de mayo (terrorismo, Irán) tras el corte del snapshot anterior del rastreador.
8 de marzo de 2024 HN confirmed
Honduras: Juan Orlando Hernández (ex-Presidente 2014-2022) condenado a 45 años por narcotráfico (jun 2024)
El **8 de marzo de 2024**, el ex-Presidente hondureño **Juan Orlando Hernández** ('JOH', Partido Nacional, Presidente 2014-2022) fue **declarado culpable por un jurado del Southern District of New York (SDNY)** de tres cargos: conspiración para importar cocaína a EE.UU., conspiración para usar armas de fuego en delitos de narcotráfico, y conspiración para hacer y usar declaraciones falsas. El **26 de junio de 2024, Hernández fue condenado a 45 años de prisión federal**. Es uno de los casos más significativos contra un ex-jefe de estado latinoamericano en EE.UU. (junto a Manuel Noriega 1992). Hernández fue **extraditado de Honduras a EE.UU. el 21 de abril de 2022**, semanas después de dejar la presidencia, tras la solicitud del DOJ. La evidencia documentó que JOH recibió **millones de dólares en sobornos del Sinaloa Cartel (Joaquín 'El Chapo' Guzmán testificó), Los Cachiros Cartel (testimonios de Devis Leonel Rivera Maradiaga), Los Valles Cartel** entre 2004-2022 a cambio de protección estatal para tráfico de cocaína (~1 millón de kilos documentados pasando por Honduras a EE.UU.). Su hermano **Tony Hernández** (ex-Diputado) fue previamente condenado a **cadena perpetua en marzo 2021** por similares delitos. El sector financiero hondureño está supervisado por el Banco Central de Honduras (BCH) y la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), con la UIF Honduras. La presidenta actual **Xiomara Castro** (LIBRE, esposa del ex-Presidente Manuel Zelaya, Presidenta desde enero 2022) ha iniciado reformas. El sector bancario hondureño está concentrado en: Banco Atlántida, Banco Ficohsa, BAC Credomatic Honduras, Banco Davivienda Honduras. Honduras es miembro de GAFILAT.
22 de julio de 2025 HK confirmed
Hong Kong: la HKMA sanciona a tres bancos (IOB y Bank of Communications) con HK$16,2M por fallos AML (jul 2025)
El 22 de julio de 2025, la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) concluyó investigaciones disciplinarias bajo la Ordenanza contra el Blanqueo y el Financiamiento del Terrorismo (AMLO, cap. 615) contra tres bancos, imponiendo sanciones por un total de 16,2 millones de dólares de Hong Kong. Indian Overseas Bank, sucursal de Hong Kong (IOBHK) recibió la mayor —HK$8,5 millones— además de una amonestación y la orden de revisar transacciones pasadas ('look-back') y aplicar un plan de remediación, por deficiencias graves en su mecanismo de monitorización de transacciones y en la supervisión de sus controles AML/CFT. Bank of Communications (Hong Kong) fue multado con HK$4 millones y la sucursal de Hong Kong de Bank of Communications con HK$3,7 millones, por no cargar ciertos tipos de transacciones en su sistema compartido de monitorización, lo que debilitó la detección de actividad sospechosa. La HKMA recordó que, aun cuando se externalicen funciones de control, la responsabilidad última de cumplir la AMLO recae en el banco.
29 de febrero de 2024 HT confirmed
Haití: Cherizier 'Barbecue' Viv Ansanm coalition feb 2024 — gangs controlan 80%+ Puerto Príncipe + Henry destitución
El 29 de febrero de 2024, Jimmy Chérizier 'Barbecue' (ex-policía haitiano, líder del G9 Family and Allies gang federation y nuevo coalición Viv Ansanm 'Living Together' que une 10+ gangs principales de Puerto Príncipe) lanzó la ofensiva más violenta de la historia haitiana reciente: ataques coordinados a la prisión Nacional (3.500+ presos liberados, incluyendo gang leaders), aeropuerto internacional Toussaint Louverture, palacio presidencial, US Embassy compound. El Primer Ministro Ariel Henry (en funciones desde julio 2021 tras el asesinato del Presidente Jovenel Moïse) quedó atrapado en Kenya en su intento de retornar el 4 marzo 2024, forzando su renuncia el 11 marzo 2024. Un Consejo Presidencial de Transición fue establecido en abril 2024 + Garry Conille PM (junio 2024 - removed nov 2024) → Alix Didier Fils-Aimé (PM noviembre 2024+). En 2024, 5.000+ muertos por violencia, 700.000+ desplazados internos (de 11M población). Los gangs (G9, G-Pep, Viv Ansanm coalition) controlan 80%+ del territorio de Puerto Príncipe + áreas rurales. La UN Security Council Resolution 2699 (octubre 2023) autorizó la misión Multinational Security Support (MSS) liderada por Kenya — 400+ Kenyan police arrived junio 2024 (de 1.000 prometidos + 1.500 from otros países). Cherizier es designado SDN por OFAC desde 2022. La BRH (Banque de la République d'Haïti) y la UCREF supervisan el sector financiero bajo el marco de la Loi du 11 novembre 2013 (modificada 2017, 2023). El sector bancario está concentrado en: Sogebank, Unibank, Banque Nationale de Crédit (BNC, estatal), Capital Bank, Banque de l'Union Haïtienne. Haití es miembro de CFATF.
4 de abril de 2013 GW confirmed
Guinea-Bisáu: el 'narcoestado' africano — la DEA capturó al exjefe de la Armada Bubo Na Tchuto por tráfico de cocaína
Guinea-Bisáu, pequeño país de África Occidental, es conocido como el primer 'narcoestado' del continente: desde mediados de los años 2000, los cárteles latinoamericanos lo usan como punto de escala para enviar cocaína a Europa, con una profunda complicidad militar y política. El caso más sonado fue el de José Américo Bubo Na Tchuto, exjefe de la Armada: en abril de 2010, EE. UU. lo designó 'capo de la droga' (kingpin) por su papel en el narcotráfico internacional, y el 4 de abril de 2013 la DEA lo trasladó a Nueva York tras capturarlo en aguas internacionales a bordo de un yate de lujo, en una operación encubierta en la que agentes se hicieron pasar por miembros de las FARC colombianas para un intercambio de cocaína por armas. Junto a él fueron acusados varios cómplices, algunos por narcoterrorismo (almacenar cocaína de las FARC en África Occidental). Na Tchuto se declaró culpable, cumplió pena en EE. UU. y regresó al país en 2016. El general Antonio Indjai —jefe del Ejército y líder del golpe de 2012, bautizado como el 'golpe de la cocaína'— también fue acusado por EE. UU., pero eludió el arresto; ambos figuran en las listas de sanciones de la ONU, la UE y EE. UU. por tráfico de cocaína y desestabilización. El intento de golpe del 1 de febrero de 2022, con 12 muertos, volvió a vincularse con el negocio de la droga. El país es miembro del GIABA, su unidad de inteligencia financiera es la CENTIF y comparte con la UEMOA el franco CFA y el banco central regional (BCEAO).
3 de septiembre de 2019 GT confirmed
Guatemala: CICIG cerrada por Jimmy Morales sept 2019 — Otto Pérez Molina condenado + 700+ investigados
La **Comisión Internacional contra la Impunidad en Guatemala (CICIG)**, organismo único en el mundo creado por Acuerdo entre la ONU y el gobierno guatemalteco el 12 de diciembre de 2006 (operativa desde septiembre 2007), fue **cerrada por el Presidente Jimmy Morales el 3 de septiembre de 2019** tras 12 años de operaciones — uno de los casos más graves de desmantelamiento de mecanismos anticorrupción en América Latina. La CICIG investigó **>200 casos de corrupción de alto perfil** que llevaron a **700+ funcionarios judicializados**, incluyendo: **Otto Pérez Molina** (ex-Presidente 2012-2015) y **Roxana Baldetti** (Vicepresidenta), arrestados en 2015 en caso **'La Línea'** (esquema de defraudación aduanera) — Pérez Molina condenado a 16 años de prisión en diciembre 2022 + Baldetti múltiples sentencias, casos contra el ex-Presidente **Alfonso Portillo** (2000-2004), **caso CooperaciónFinancieras Vaco**, **caso Rosenberg** (controversial 2009), **caso PNC narcotráfico**. Tras el cierre de CICIG bajo Morales, el sistema judicial guatemalteco vivió un **'pacto de corruptos'** documentado por OEA y UN: jueces y fiscales que persiguieron casos CICIG fueron **forzados al exilio** (Juan Francisco Sandoval ex-Fiscal Especial contra la Impunidad FECI exiliado Costa Rica 2021, Thelma Aldana ex-Fiscal General exiliada EE.UU., Iván Velásquez ex-CICIG commissioner ahora Ministro de Defensa Colombia). El sistema bancario guatemalteco está supervisado por el Banco de Guatemala (BANGUAT) y la Intendencia de Verificación Especial (IVE, UIF). El sector bancario incluye: Banco Industrial (mayor), Banco G&T Continental, Banco de los Trabajadores, BAM, Banrural. El **Presidente Bernardo Arévalo** (Movimiento Semilla, desde enero 2024 — partido CICIG-aligned reactivado) intenta restaurar la institucionalidad anticorrupción. Guatemala es miembro de GAFILAT.
1 de diciembre de 2024 GE confirmed
Georgia: MONEYVAL evalúa su régimen AML (dic 2024) — avances, pero expuesta a la elusión de sanciones rusas
Georgia —país del Cáucaso Sur con vocación europea pero fuertes lazos económicos con Rusia— vio publicada en diciembre de 2024 la evaluación más reciente de su sistema antiblanqueo por MONEYVAL, el comité del Consejo de Europa que verifica el cumplimiento de los estándares del GAFI. El informe reconoció avances significativos: una mayor capacidad del Servicio de Monitoreo Financiero (FMS, la unidad de inteligencia financiera) para diseminar información a las fuerzas del orden, una regulación reforzada de los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) y mejores evaluaciones de riesgo. Georgia obtuvo conformidad plena en 6 de las 40 Recomendaciones del GAFI y 'mayormente cumplidor' en otras 22. No obstante, persisten deficiencias moderadas en el alcance de las profesiones y negocios no financieros designados (DNFBP) y en los regímenes sancionadores de ciertos sectores. La supervisión recae en el Banco Nacional de Georgia (NBG) —que ha impuesto multas a bancos y casas de cambio por incumplimientos AML/CFT— y en el FMS. El contexto pesa: el Departamento de Estado de EE. UU. clasifica a Georgia como 'país importante de blanqueo de dinero' y, desde la invasión rusa de Ucrania en 2022, analistas advierten de su exposición como posible vía de elusión de sanciones y de la entrada de capitales y migración rusos, que tensionan el sistema de control.
8 de abril de 2026 US confirmed
EE.UU.: FinCEN+OFAC proponen reglas AML stablecoin bajo GENIUS Act (abr 2026) — Part 1033 nuevo framework
El **8 de abril de 2026**, **FinCEN y OFAC** publicaron conjuntamente un **Notice of Proposed Rulemaking (NPRM)** implementando las disposiciones anti-financial crime del **Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act (GENIUS Act)**, que **establecería un marco AML/CFT comprehensivo para los Permitted Payment Stablecoin Issuers (PPSIs) bajo el Bank Secrecy Act (BSA)**. La proposed rule **trataría a los emisores de stablecoins como financial institutions** para propósitos del BSA — la **primera vez en la historia federal estadounidense** que un tipo específico de cripto-emisor es regulado bajo el marco bancario tradicional. Los actores principales afectados son: **Circle Internet Financial (USDC, $60B+ marketcap)**, **Tether Limited (USDT, $140B+ marketcap, mayor stablecoin)**, **Paxos Trust (USDP, BUSD pre-2023)**, **PayPal (PYUSD)**, **First Digital (FDUSD)**. La NPRM crea un **nuevo Part 1033 de 31 C.F.R. chapter X** específico para PPSIs, separado del MSB (Money Services Business) framework. Los PPSIs estarían required a: **(1) Programa AML/CFT risk-based** con dedicación de recursos a higher-risk customers, **(2) Programa de sanctions compliance con transaction blocking capabilities** (primero requerido por estatuto US), **(3) SAR reporting a FinCEN**, **(4) Customer Due Diligence + Beneficial Ownership identification**, **(5) AI-driven analytics, federated learning** y other advanced monitoring tools (favorable treatment). Comments due **9 junio 2026**. La acción complementa el **FinCEN whistleblower program NPRM 30 marzo 2026** ($40M FinCEN enforcement 2025 + $265M OFAC enforcement 2025 = $305M total 2025 base). El **Treasury Department también issued NPRM 3 abril 2026** sobre el state-level regulatory regime substantially similar to federal framework (state regulation of stablecoins).
23 de octubre de 2020 IS confirmed
Islandia: uno de los pocos países nórdicos en la lista gris del GAFI (2019-2020), un paréntesis de un año
Islandia protagonizó un episodio inusual para un país nórdico próspero: tras su evaluación mutua del GAFI de 2018 —con resultados de efectividad pobres (baja en 6 de los 11 resultados, moderada en 4 y sustancial en solo 1)—, fue incluida el 18 de octubre de 2019 en la 'lista gris' del organismo, junto a Mongolia y Zimbabue. Era uno de los pocos países de Europa Occidental jamás señalados. El GAFI cuestionó tres frentes: el acceso de las autoridades competentes a los datos de titularidad real, el refuerzo de la unidad de inteligencia financiera y una mejor supervisión de las organizaciones sin ánimo de lucro. El país reaccionó con rapidez —transpuso la directiva antiblanqueo de la UE, creó un registro de titulares reales de las empresas y abordó las 40 Recomendaciones— y, tras una visita de evaluación en septiembre de 2020, el GAFI lo retiró de la lista el 23 de octubre de 2020, apenas un año después, en uno de los procesos más rápidos. Un informe de seguimiento de 2021 reconoció avances adicionales (recalificación a 'cumplidor' en la supervisión de profesiones no financieras). La supervisión financiera recae hoy en la Autoridad de Supervisión Financiera (FME), integrada en el Banco Central de Islandia. El episodio se entiende en el contexto de un país marcado por el colapso de su sistema bancario en 2008 —con los gigantes Kaupthing, Landsbanki y Glitnir— y por los Papeles de Panamá de 2016, que forzaron la dimisión del primer ministro.
25 de junio de 2025 MX confirmed
México: FinCEN designa a CIBanco, Intercam y Vector por blanqueo ligado al fentanilo (2025)
El 25 de junio de 2025, FinCEN (Tesoro de EE. UU.) emitió tres órdenes —las primeras al amparo de 21 U.S.C. 2313a, introducido por la FEND Off Fentanyl Act de 2024— declarando a tres instituciones mexicanas, CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, de 'preocupación primaria de blanqueo' en relación con el tráfico ilícito de opioides. No es una multa: son órdenes civiles que prohíben a las entidades financieras estadounidenses cualquier transferencia de fondos —incluida criptomoneda— con las tres firmas. FinCEN documentó más de 100 millones de dólares ligados al narcotráfico: un empleado de CIBanco habría facilitado el lavado de 10 millones para un miembro del Cártel del Golfo (2023); ejecutivos de Intercam se habrían reunido con presuntos miembros del CJNG y procesado 1,5 millones a un proveedor chino de precursores; y Vector habría canalizado más de 1 millón (2013-2021) a empresas chinas vinculadas a precursores. Las órdenes se publicaron en el Federal Register (90 FR 27764/27770/27777) y su fecha efectiva se prorrogó varias veces. La Secretaría de Hacienda de México dijo no haber recibido 'información concluyente'. En paralelo, la CNBV mexicana sancionó e intervino a las mismas instituciones (ver evento de la CNBV).
11 de mayo de 2026 US confirmed
EE.UU.: FinCEN emite Alert may 2026 — IRGC money laundering global + sanctions evasion + cripto
El **11 de mayo de 2026**, **FinCEN emitió la Alert FIN-2026-A002** instruyendo a las instituciones financieras estadounidenses sobre **típologías de blanqueo de capitales por parte del Iranian Revolutionary Guard Corps (IRGC)** y sus afiliados, incluyendo **IRGC-Quds Force** (caso Iran FATF Blacklist (2020) en este tracker). Las típologías documentadas en la Alert incluyen: **(1) Front companies en jurisdicciones offshore** (Hong Kong, EAU, Turquía, Malasia, Iraq, Venezuela), **(2) Trade-based money laundering (TBML)** especialmente en petróleo iraní embarcado a través de ship-to-ship transfers, **(3) Cryptocurrencies** (Tether USDT especialmente, USDC pre-blacklisting, Bitcoin y altcoins via mixers + DeFi protocols), **(4) Hawala networks** en Iraq, Pakistán, Afganistán, Líbano, **(5) Gold smuggling** Turquía-Dubai-Irán-Venezuela, **(6) Real estate** en EE.UU. (Trump real estate caso 2018 documentado), Reino Unido (Knightsbridge), Canadá (Toronto, Vancouver), Australia (Sydney, Melbourne). La Alert también referencia las **conexiones con Hezbollah, Hamas, Hutíes y Asad/HTS** (caso Syria Assad HTS (2024) en este tracker). FinCEN instruyó a las instituciones financieras a presentar SARs (Suspicious Activity Reports) con keyword 'IRGC-2026-A002' para cualquier transacción potencialmente conectada. La acción coincide con el contexto de **endurecimiento de sanciones Trump 2.0 contra Irán** (2025+) y la **maximum pressure campaign 2.0**. La Alert también detalla típologías de **stablecoin issuers** alineadas con la nueva **GENIUS Act (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act)** y el FinCEN/OFAC Notice of Proposed Rulemaking publicado el 8 de abril de 2026 que trataría a los Permitted Payment Stablecoin Issuers (PPSIs) como financial institutions bajo el BSA.
10 de abril de 2025 FJ confirmed
Fiyi: referente AML del Pacífico, se prepara para su evaluación del APG de 2026
Fiyi —archipiélago del Pacífico Sur y uno de los centros financieros y logísticos de la región— se prepara para su cuarta evaluación mutua del Grupo Asia-Pacífico contra el Blanqueo (APG), prevista para 2026. En su tercera ronda, el APG (con la evaluación técnica del Banco Mundial) realizó la visita in situ en octubre de 2015 y adoptó el informe en septiembre de 2016, con sucesivos informes de seguimiento en 2019 y 2023 que reconocieron avances en el cumplimiento técnico. De cara a 2026, el país intensificó los preparativos: en abril de 2025, una delegación de alto nivel del APG visitó Suva para reunirse con el Gobierno, y el Consejo Nacional Antiblanqueo —presidido por la Secretaría Permanente de Justicia— creó un grupo de trabajo interinstitucional. Según el FMI, Fiyi completó una evaluación de riesgo del sector bancario y actualizó su Evaluación Nacional de Riesgos de 2015, con formación a funcionarios y asistencia técnica del APG. La unidad de inteligencia financiera (Fiji FIU) y el Banco de la Reserva de Fiyi (RBF) son piezas centrales del sistema, junto al Ministerio de Justicia y la Fiscalía. Fiyi ejerce además de referente regional —aporta evaluadores a las evaluaciones mutuas de otros Estados del Pacífico—, en una región expuesta a los riesgos del efectivo, las remesas, el 'de-risking' de la banca corresponsal y, de forma creciente, el tránsito de metanfetamina.
5 de diciembre de 2011 ER confirmed
Eritrea: el régimen de Isaias Afwerki, una economía cerrada y el 'impuesto del 2%' a la diáspora condenado por la ONU
Eritrea, gobernada por Isaias Afwerki desde su independencia en 1991, opera uno de los sistemas económicos y bancarios más cerrados del mundo: una economía controlada por el Estado y por entidades ligadas al partido único (el Frente Popular para la Democracia y la Justicia, PFDJ), sin un sector privado significativo y sin haberse sometido nunca a una evaluación mutua del GAFI ni pertenecer a ninguno de sus organismos regionales. El país no publica un presupuesto desde 2002. Su mecanismo de financiación más singular —y controvertido— es el llamado 'impuesto del 2%' a la diáspora: un gravamen sobre la renta que el Gobierno cobra a los eritreos en el extranjero a través de sus embajadas y del PFDJ. El 5 de diciembre de 2011, el Consejo de Seguridad de la ONU, en su Resolución 2023 (bajo el Capítulo VII), condenó el uso de ese impuesto para desestabilizar el Cuerno de África y violar el régimen de sanciones —incluida la adquisición de armas para grupos armados— y exigió a Eritrea que dejara de emplear la extorsión, las amenazas y el fraude para recaudarlo fuera del país; también pidió vigilancia sobre su sector minero. Estudios independientes señalan que, a falta de transparencia, esa recaudación funciona como un fondo opaco y fungible. El embargo de armas de la ONU, impuesto en 2009 (Resolución 1907) por el apoyo a milicias en Somalia, se levantó en 2018 tras el acercamiento con Etiopía; pero en 2021 EE. UU. y la UE volvieron a sancionar a entidades y mandos eritreos por las atrocidades cometidas en la guerra de Tigray. La supervisión nominal del sistema corresponde al Banco de Eritrea, el banco central.
1 de junio de 2021 EG confirmed
Egipto: el MENAFATF evalúa su régimen AML (2021) — alta conformidad técnica con la FIU dentro del banco central
Egipto sometió su sistema antiblanqueo a la evaluación mutua del MENAFATF (el organismo regional del GAFI para Oriente Medio y el Norte de África), conducida por el Banco Mundial y adoptada en junio de 2021, con visitas in situ en 2020 completadas de forma remota por la pandemia. El país —que presidió el MENAFATF en 2020-2021— obtuvo una conformidad técnica alta y la ha ido reforzando: en su informe de seguimiento de mayo de 2025, tras recalificar la Recomendación 3, alcanzó 11 Recomendaciones 'cumplidor' y 26 'mayormente cumplidor', con solo 3 'parcialmente cumplidor', aunque permanece en seguimiento reforzado. La unidad de inteligencia financiera es la Unidad Egipcia de Combate al Blanqueo de Dinero y la Financiación del Terrorismo (EMLCU), un órgano independiente dentro del Banco Central de Egipto (CBE) creado por la Ley 80 de 2002, que recibe y analiza los reportes de operaciones sospechosas. El perfil de riesgo del país es exigente: una economía con un fuerte peso del efectivo, el comercio transfronterizo y las remesas, y una posición geográfica que lo hace especialmente vulnerable a la financiación del terrorismo, el blanqueo y la financiación de la proliferación —Egipto reforzó su marco antiterrorista con la Ley 14 de 2020—. El sector bancario concentra cerca del 89,8% de los activos del sistema financiero, lo que sitúa al CBE en el centro de la supervisión.
9 de enero de 2024 EC confirmed
Ecuador: Noboa declara 'internal armed conflict' ene 2024 + 'Fito' fugue + crime crisis post-2020
El 9 de enero de 2024, el Presidente Daniel Noboa Azín (ADN, Presidente desde noviembre 2023, joven empresario hijo del banano magnate Álvaro Noboa) declaró 'Estado de Conflicto Armado Interno' tras la fuga del líder narco Adolfo Macías Villamar 'Fito' (cabeza de Los Choneros) del centro penitenciario La Regional Guayaquil el 7 ene 2024, y la toma del canal TC Television en vivo por miembros de Los Tiguerones (otra organización criminal) — primer país de Sudamérica en declarar formalmente 'conflicto armado interno'. Ecuador ha sufrido la peor crisis criminal de su historia post-2020: la tasa de homicidios pasó de 6 por 100K (2017) a 47 por 100K (2023) — la más alta de Sudamérica. Los cárteles ecuatorianos (Los Choneros, Los Lobos, Los Tiguerones, Los Lagartos, Los Chone Killers) operan como subcontratistas de los cárteles mexicanos (Sinaloa, CJNG) y colombianos para el tráfico de cocaína via puertos Guayaquil + Manta (Ecuador es el principal corredor de cocaína from Colombia + Perú to Europe + EE.UU. — ~30% del flujo global de cocaína). El BCE y la UAFE supervisan el sector financiero bajo el marco de la Ley Orgánica de Prevención del Lavado de Activos 2017. Ecuador opera el USD como moneda oficial desde 2000 (dolarización post-crisis bancaria 1999, situación única en Sudamérica junto a El Salvador 2001 y Panamá histórica). El sector bancario está concentrado en: Banco Pichincha (mayor), Banco del Pacífico, Banco Guayaquil, Banco Internacional. Ecuador es miembro de GAFILAT.
7 de marzo de 2024 DJ confirmed
Yibuti: hub portuario del Cuerno de África con su primera evaluación AML (2024) — marco legal sin efectividad
Yibuti —pequeño Estado del Cuerno de África y enclave logístico estratégico junto al estrecho de Bab el-Mandeb, donde conviven bases militares de EE. UU., Francia, China, Japón e Italia— se sometió a su primera evaluación mutua, realizada por el MENAFATF (el organismo regional del GAFI para Oriente Medio y el Norte de África), con visita in situ entre febrero y marzo de 2024 y avalada por el GAFI. El resultado reveló un marco legal razonable pero sin efectividad: el país obtuvo 'cumplidor' en 8 y 'mayormente cumplidor' en 10 de las 40 Recomendaciones técnicas, pero cero calificaciones de efectividad altas o sustanciales en los 11 resultados inmediatos. La comprensión de los riesgos de blanqueo y financiación del terrorismo está 'en una fase embrionaria'; la Evaluación Nacional de Riesgos identifica delitos prevalentes —malversación, abuso de confianza, fraude y narcotráfico— pero no cubre el contexto de riesgo nacional de forma integral. El informe detectó carencias en el Servicio de Inteligencia Financiera (SRF, la unidad de inteligencia financiera) y en el Comité Nacional Antiterrorista, así como un escaso conocimiento de las obligaciones AML/CFT, una supervisión débil y un reporte deficiente de operaciones sospechosas, agravados por el peso del efectivo, el uso de agentes en jurisdicciones de baja conformidad y la hawala, en un entorno fronterizo con Somalia y Yemen. Analistas señalan además que el blanqueo afecta sobre todo a las élites políticas, con una brecha entre la ley y su aplicación efectiva. La supervisión del sector financiero recae en el Banco Central de Yibuti (BCD).
19 de septiembre de 2018 EE confirmed
Estonia: el escándalo Danske Bank en sep 2018, €200.000M de blanqueo — el mayor de la historia europea
El 19 de septiembre de 2018, Danske Bank reveló al hacer público su informe interno que su pequeña sucursal en Estonia (la antigua Sampo Bank, adquirida en 2007) había procesado entre 2007 y 2015 alrededor de 200.000 millones de euros (~$234.000 millones USD) en flujos sospechosos, principalmente de clientes no residentes rusos, azeríes, ucranianos y de los países bálticos. La rama estonia, con apenas el 0,5% de los activos totales de Danske, había generado el 11% del beneficio neto del grupo en 2013. La Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (Finantsinspektsioon) ordenó el cierre de la sucursal estonia. El CEO Thomas Borgen dimitió. Investigaciones criminales paralelas en Dinamarca, EE.UU., Reino Unido, Francia y Estonia produjeron en diciembre 2022 una condena de Danske por $2.000M de FinCEN + DOJ + SEC + fiscalía danesa (caso ya documentado). Es el mayor escándalo de blanqueo en la historia europea y disparó la mayor reforma de la legislación AML de la UE (5ª y 6ª directiva).
4 de diciembre de 2024 CW confirmed
Curazao: reforma LOK dic 2024 — online gambling 1.000+ licenses + Russian post-sanctions destination
El Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) y el Reporting Center Unusual Transactions (MOT) supervisan el sector financiero de Curazao bajo el marco de la National Ordinance Identification when Rendering Services (NOIS, 2017) y National Ordinance Reporting Unusual Transactions (NORUT, 2017). En **diciembre 2024**, Curazao implementó **una reforma masiva del 'Landsverordening op de Kansspelen' (LOK, Law on Games of Chance)** — el régimen de licencias de online gambling más controversial del mundo. Por décadas (1996-2024), Curazao operó un sistema de **'master license' system** donde 4 empresas (Cyberluck Curaçao N.V. / Curaçao eGaming, Antillephone N.V., Gaming Curaçao, Curaçao Interactive Licensing) **emitían sub-licenses a 1.000+ online casinos** mundialmente (incluyendo muchos targeting Russian, Chinese, Brazilian markets). El nuevo Curacao Gaming Authority (CGA) ahora emite licenses directamente con due diligence reforzado. **Russian operators y casinos targeting sanctioned customers post-2022** han sido un problema persistente. Curazao (148.000 habitantes, ex-colonia holandesa, capital Willemstad) opera el florín antillas neerlandés (ANG) pegado al USD 1.79:1 — Curazao + Sint Maarten son los únicos países restantes que comparten el ANG post-disolución de las Antillas Holandesas 2010. El sector bancario está concentrado en: Maduro & Curiel's Bank (MCB, mayor), Banco di Caribe, RBC Royal Bank Curaçao, Orco Bank. Curazao es miembro de CFATF.
7 de febrero de 1962 CU confirmed
Cuba: embargo OFAC más largo del mundo desde 1962 — Helms-Burton 1996 + Trump endurecimiento 2017+
El embargo de Estados Unidos contra Cuba, iniciado el 7 de febrero de 1962 por orden ejecutiva del presidente John F. Kennedy (Proclamation 3447), es **el embargo continuo más largo de la historia mundial** (64+ años a 2026). El marco legal evolucionó significativamente: Cuban Assets Control Regulations (CACR) 1963, Cuban Democracy Act (CDA) 1992, Cuban Liberty and Democratic Solidarity Act ('Helms-Burton Act') 1996 que prohibió a empresas no estadounidenses operar con Cuba (extraterritorialidad), Trade Sanctions Reform and Export Enhancement Act 2000 (TSREEA, permite exportaciones agrícolas/médicas con condiciones). Bajo la administración Obama (2014-2017) hubo deshielo parcial (apertura diplomática, vuelos directos, remesas). Bajo Trump (2017-2021), las sanciones se endurecieron drásticamente: Cuba devuelta a la lista de State Sponsors of Terrorism (SST) en enero 2021 (último día del primer mandato Trump), eliminación de remesas vía Western Union, designación SDN del MININT (Ministerio del Interior). Bajo Biden (2021-2025): cambios menores. Bajo Trump 2.0 (2025-): nueva ronda de endurecimientos esperada. El sector bancario cubano es 100% estatal: Banco Central de Cuba (BCC), Banco Nacional de Cuba (BNC), Banco de Crédito y Comercio (Bandec), Banco Popular de Ahorro (BPA), Banco Metropolitano. Todos están en la SDN list de OFAC. El embargo ha causado pérdidas acumuladas estimadas por la ONU en $150.000-1.000.000M (estimaciones variables) según la metodología. Cuba es miembro del GAFILAT.
1 de mayo de 2026 US confirmed
EE.UU. · Orden Ejecutiva: sanciones a responsables de la represión en Cuba
El 1 de mayo de 2026, mediante la Orden Ejecutiva 14404 ('Imposing Sanctions on Those Responsible for Repression in Cuba and for Threats to United States National Security and Foreign Policy'), EE. UU. creó un nuevo programa de sanciones contra Cuba bajo la IEEPA, separado de las Cuban Assets Control Regulations y con alcance de sanciones secundarias (similar a los marcos de Irán, Rusia y Corea del Norte). El 7 de mayo, OFAC designó a GAESA, el conglomerado militar que —según el Departamento de Estado— controla cerca del 40% de la economía cubana, y emitió la Licencia General n.º 1 y seis FAQ (1251-1256); el 18 de mayo añadió designaciones adicionales. Según la guía de OFAC, las sanciones secundarias por tratar con GAESA entran en vigor el 5 de junio de 2026.
1 de mayo de 2026 CU confirmed
Cuba: del embargo de 1962 a la nueva escalada de EE. UU. (EO 14404, 2026) con sanciones secundarias a bancos extranjeros
El embargo económico de Estados Unidos contra Cuba está vigente desde febrero de 1962 —el más prolongado de la historia moderna—, codificado en la Ley Helms-Burton de 1996 y administrado por la OFAC del Tesoro a través de las Regulaciones de Control de Activos Cubanos (CACR). En los últimos años, la política ha oscilado con fuerza. La Administración Trump devolvió a Cuba a la lista de Estados Patrocinadores del Terrorismo (SSOT) en enero de 2021. El 14 de enero de 2025, en sus últimos días, el presidente Biden certificó la retirada de Cuba de esa lista, revocó el memorando presidencial de 2017 y suspendió la 'Lista Restringida de Cuba', como parte de un acuerdo mediado por la Iglesia Católica y el papa Francisco para que La Habana liberara a 553 presos políticos. Apenas seis días después, el 20 de enero de 2025, el presidente Trump revocó esas medidas en su primer día de mandato, reinstaurando la designación SSOT y la Lista Restringida —que prohíbe a personas estadounidenses operar con cientos de entidades y hoteles vinculados al aparato militar cubano—. La presión siguió escalando: el 1 de mayo de 2026, Trump firmó la Orden Ejecutiva 14404, que amplía la autoridad para designar a actores de sectores clave de la economía cubana y autoriza sanciones secundarias contra instituciones financieras extranjeras que operen con las partes sancionadas; días después, el Departamento de Estado designó como Nacionales Especialmente Designados (SDN) al conglomerado militar GAESA, entre otros. El efecto práctico es una congelación de las transacciones financieras internacionales de Cuba que pasen por entidades estadounidenses, lo que dificulta el comercio de terceros países, en plena crisis económica de la isla.
1 de enero de 2023 HR confirmed
Croacia: HNB refuerza AML — entró Eurozone ene 2023 + Schengen 2023 + Agrokor scandal 2017
El **1 de enero de 2023**, Croacia se convirtió en el 20to miembro de la **Eurozone** (adopción del euro como moneda oficial, reemplazando la kuna croata HRK) + el 27mo miembro de **Schengen** (libre circulación). Es el primer país del antiguo Yugoslavia en lograr ambas integraciones europeas. El Hrvatska Narodna Banka (HNB) y la Croatian Financial Services Supervisory Agency (HANFA) supervisan el sector financiero bajo el marco de la ZPPNFT 2017 (modificada en 2019, 2022 para alinearse con 5ª y 6ª AMLD europeas). Croacia (3,8M habitantes, capital Zagreb), independiente desde 1991 (Yugoslav Wars), miembro UE desde julio 2013. Los riesgos AML específicos croatas: **Caso Agrokor 2017** — el mayor conglomerado croata (retail Konzum, food production, mayor empleador del país 60.000 empleados, ~$7.000M revenue) colapsó por fraude masivo bajo Ivica Todorić (fundador, condenado in absentia + extraditado de UK 2018 + condenado en Croatia 6 años 2023), restructurado bajo Lex Agrokor + Fortenova ownership cambió a Marko Pupić-Bakrač (Rusia connection allegations); **corredor balcánico de drogas** (sub-corredor Balkan Route), refugiados Bosnia + Serbia, real estate boom en Dubrovnik + Split por absentee inversores europeos y diáspora croata (~1M en Alemania, EE.UU., Australia, Argentina, Chile). El sector bancario está concentrado en: Zagrebačka Banka (filial UniCredit italiana, mayor banco de Croacia), Privredna Banka Zagreb (PBZ, filial Intesa Sanpaolo italiana), Erste & Steiermärkische Bank Croatia, Raiffeisenbank Austria Croatia. Croacia es miembro de MONEYVAL.
17 de septiembre de 2018 CH confirmed
Suiza: FINMA reprende a Credit Suisse en 2018 por Petrobras, PDVSA y FIFA
La FINMA concluyó en septiembre de 2018 un proceso de enforcement contra Credit Suisse hallando 'deficiencias serias' en la lucha antiblanqueo entre 2006 y 2014 en relación con casos de corrupción internacional vinculados a la petrolera brasileña Petrobras, la venezolana PDVSA y la FIFA. FINMA impuso un monitor independiente al banco. La autoridad no impuso multa, ya que la estructura legal suiza permite a FINMA confiscar ganancias ilícitas pero no aplicar multas civiles a entidades bancarias. Es el primer caso en que un gran banco suizo es disciplinado simultáneamente por tres grandes escándalos transnacionales, y antecedente directo del colapso de Credit Suisse en marzo de 2023, cuando fue absorbido de emergencia por UBS por 3.000 millones de francos.
1 de enero de 2025 CR confirmed
Costa Rica: el GAFILAT evalúa al país (5.ª ronda, 2024-2025) — antiblanqueo centrado en el narco y riesgo de lista gris
Costa Rica —democracia estable del istmo centroamericano, pero también corredor de tránsito del narcotráfico— afronta entre 2024 y 2025 la quinta ronda de evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), tras una recalificación técnica de varias de las 40 Recomendaciones del GAFI. El proceso es decisivo: en 2015 el país estuvo cerca de ser incluido en la 'lista gris' y solo lo evitó con una Estrategia Nacional y reformas; el Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD) ha advertido de que un mal resultado lo devolvería a ese riesgo. La unidad de inteligencia financiera (UIF) opera dentro del ICD —nació como Unidad de Análisis Financiero con la Ley 7786 de 1998, reformada integralmente por la Ley 8204 de 2001—. La evaluación mutua del GAFILAT reconoció que Costa Rica persigue con eficacia los delitos determinantes, en particular el tráfico de drogas, en procesamientos y condenas; pero señaló que el combate al blanqueo se concentra casi exclusivamente en los casos ligados al narcotráfico, con pocas iniciativas frente al lavado proveniente de otros delitos graves —como la trata y el tráfico de personas, identificados como amenazas en su Evaluación Nacional de Riesgos—. También detectó que la cooperación entre los cuerpos policiales se da sobre bases informales, sin un marco regulado, y recomendó dotar de más recursos a las instituciones, ampliar las facultades directas de la UIF y reforzar la transparencia de los beneficiarios finales de las personas jurídicas y el control del transporte transfronterizo de efectivo. La supervisión del sector financiero recae en la SUGEF y el Banco Central de Costa Rica (BCCR).
28 de junio de 2024 US confirmed
EE.UU.: ConsenSys vs SEC — Wells Notice abr 2024 + MetaMask sub-poena (10M+ usuarios MetaMask)
**ConsenSys Software Inc** (Brooklyn, fundada por **Joseph Lubin** Co-Founder Ethereum 2014, propietaria de **MetaMask** — la mayor crypto wallet del mundo con ~10M usuarios mensuales, $5B+ assets via MetaMask Swap fee revenue) recibió un **Wells Notice de la SEC en abril 2024** indicando intent to file enforcement action — alegando que **MetaMask Swap (broker function) y MetaMask Staking (delegate ETH staking to Lido/Rocket Pool/Coinbase) son 'unregistered securities exchange' y 'unregistered broker-dealer activities'** bajo securities laws US. ConsenSys **respondió con un counter-suit pre-emptive en US District Court Northern District of Texas (Fort Worth) en abril 2024**, alegando SEC overreach. El caso era visto como **landmark crypto regulation battle** under Gary Gensler-era SEC (chairman 2021-2025). **Post-Trump 2.0** (enero 2025), SEC bajo nuevo chairman **Paul Atkins** (confirmado abril 2025, crypto-friendly) **dropped el ConsenSys case junto con Coinbase, Robinhood, Kraken** — refleja crypto-friendly enforcement turn. ConsenSys también acaba de subir Series E **$450M** ago 2023 ($7B valuation pre-collapse 2022, ~$3B 2024). **MetaMask es el browser extension wallet más usado del mundo** — supports 30+ EVM chains (Ethereum, Polygon, BSC, Avalanche, Optimism, Arbitrum, Base, etc.). El caso fue prominent debate de **'regulation by enforcement vs regulation by rulemaking'** en crypto industry. Lubin ha sido vocal opositor de Gensler enforcement style.
26 de junio de 2024 HN confirmed
Honduras: el expresidente Juan Orlando Hernández, condenado en EE. UU. a 45 años por narcotráfico
El caso que define el problema del narcoestado en Honduras es el de Juan Orlando Hernández (JOH), presidente del país durante dos mandatos (2014-2022). Extraditado a Estados Unidos en abril de 2022, fue declarado culpable el 8 de marzo de 2024, tras un juicio de tres semanas ante el juez P. Kevin Castel en un tribunal federal de Manhattan (SDNY), de importación de cocaína y delitos de armas relacionados. El 26 de junio de 2024 fue condenado a 45 años de prisión (540 meses), 60 meses de libertad supervisada y una multa de 8 millones de dólares. Según la Fiscalía, Hernández conspiró con algunos de los mayores narcotraficantes del mundo para transportar más de 400 toneladas de cocaína —valoradas en unos 10.000 millones de dólares— a través de Honduras hacia EE. UU.; aceptó millones en sobornos para proteger los cargamentos usando a la policía y al Ejército, y empleó dinero del narcotráfico para sobornar funcionarios y manipular las elecciones de 2013 y 2017. Es el tercer expresidente extranjero condenado por narcotráfico en EE. UU., tras el panameño Manuel Noriega y el de las Islas Vírgenes Británicas; su hermano Tony Hernández ya había sido condenado. La unidad de inteligencia financiera del país opera dentro de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), la supervisión monetaria recae en el Banco Central de Honduras (BCH) y el país es miembro del GAFILAT.
18 de abril de 2024 US confirmed
EE.UU.: Circle (emisor USDC) bajo supervisión continua de NYDFS + CFTC en 2024 sobre estándares stablecoin
Circle Internet Financial Limited, emisor de USDC (la segunda stablecoin más grande del mundo con $35.000 millones en circulación en 2024), opera bajo supervisión continua del NYDFS (BitLicense holder) y enfrenta requerimientos regulatorios de la SEC y CFTC en EE.UU. tras los problemas de reservas de Tether (2021), el colapso de USDC ('depegging' de marzo 2023 cuando Silicon Valley Bank tenía $3.300 millones de reservas de Circle), y la presión de la EU MiCA Regulation (en vigor desde junio 2024 para stablecoins). En 2024, Circle reforzó su programa de transparency monthly attestations con Deloitte, separación de reservas en cuentas BlackRock segregadas, y enforcement contra usos de USDC en darknet, ransomware (en cooperación con OFAC, ha congelado más de $300M USDC vinculado a designaciones SDN entre 2020-2024). Circle fue empresa pionera en cooperación con OFAC para freezing de stablecoins, marcando el paradigma del 'sanctions compliance native al contrato'. La SEC pendientemente persigue establecer si USDC es un security, lo que es objeto de litigio activo en 2026.
1 de junio de 2018 CL confirmed
Chile: crisis iglesia 2018 — Karadima defrocked + abuso + opacidad financiera + Vatican intervention
Chile (19,5M habitantes, capital Santiago) vivió en **2018 la mayor crisis de la Iglesia Católica de su historia**, centrada en el caso **Fernando Karadima** (sacerdote influyente de la parroquia El Bosque de Providencia, formador de obispos) — condenado por el Vaticano en 2011 por abuso sexual de menores, y **expulsado del sacerdocio (laicizado) por el Papa Francisco en septiembre 2018**. La crisis escaló cuando el Papa Francisco, durante su visita a Chile en enero 2018, defendió inicialmente al obispo **Juan Barros** (protegido de Karadima, acusado de encubrimiento) — luego se retractó tras el informe del investigador Charles Scicluna, y en una acción sin precedentes, **los 34 obispos de Chile presentaron su renuncia colectiva en mayo 2018** (Francisco aceptó 7+). Aunque el caso Karadima es primordialmente de abuso sexual, generó **escrutinio de la opacidad financiera de la Iglesia chilena**: investigaciones sobre el manejo de fondos parroquiales, indemnizaciones a víctimas (el Estado chileno + la Iglesia enfrentaron demandas civiles, la Corte Suprema de Chile ordenó al Arzobispado de Santiago indemnizar a víctimas con ~$300K+ en 2019, primer fallo de este tipo), opacidad de las finanzas de congregaciones (Legionarios de Cristo, Maristas, etc. también enfrentaron casos), y la relación entre élite económica chilena y la Iglesia. El caso es relevante para AML/transparencia en el contexto de **opacidad financiera de instituciones religiosas** (paralelo al caso Vaticano Becciu Vatican Becciu (2023)). El sector financiero chileno es supervisado por el Banco Central de Chile (BCCh) + CMF (Comisión para el Mercado Financiero) + UAF (Unidad de Análisis Financiero). Chile es uno de los países más compliant de Latinoamérica (#1 CPI LAC junto a Uruguay). Chile es miembro de GAFILAT.
13 de septiembre de 2023 CL confirmed
Chile: UF 1.250 (~$45M CLP) de la CMF a 6 entidades en sep 2023 por no entregar info en causas AML
La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) chilena impuso en septiembre de 2023 multas combinadas por UF 1.250 (~45 millones de pesos chilenos, ~50.000 dólares) a seis entidades financieras: Banco de Chile (UF 200), BCI (UF 300), BancoEstado (UF 450), Scotiabank (UF 100), Banco Security (UF 100) y Cooperativa COOPEUCH (UF 100). El regulador calificó como 'graves' las infracciones por no remitir de forma total y oportuna al Ministerio Público los antecedentes bancarios de clientes requeridos por el organismo persecutor en investigaciones de causas penales sobre delitos de lavado de activos, fraude al fisco y cohecho. Como complemento, en 2023 la Unidad de Análisis Financiero (UAF) chilena ejecutó 66 procesos sancionatorios por no declarar operaciones sospechosas, con 53 instituciones multadas por UF 4.155 (~$159M CLP). Santander Chile y Banco de Chile recibieron el tope legal de UF 800 cada uno por el caso Verde Austral/Pacogate, relacionado con el escándalo de fraude en Carabineros.
8 de octubre de 2024 KW confirmed
Kuwait: la evaluación FATF/MENAFATF de 2024 detecta fallos graves de efectividad pese a un marco legal adecuado
La fotografía AML más reciente de Kuwait es su evaluación mutua FATF/MENAFATF, adoptada en París el 8 de octubre de 2024. El informe concluye que Kuwait —país de renta alta, con poca delincuencia violenta pero con riesgos de blanqueo procedentes del fraude, la corrupción, la falsificación y delitos cometidos en el extranjero— dispone de un marco legal y supervisor adecuado, pero arrastra fallos graves a la hora de obtener resultados efectivos: comprende solo de forma básica sus propios riesgos de blanqueo y de manera baja los de financiación del terrorismo, e investiga y persigue ambos delitos de forma limitada, con casos que a menudo no llegan a condena. Según la evaluación, el blanqueo vinculado a la corrupción es el segundo delito subyacente con más condenas en su evaluación nacional de riesgos, y un estudio de la agencia anticorrupción Nazaha halló soborno extendido entre funcionarios. El marco para congelar activos de terrorismo y proliferación existe sobre el papel, pero no está bien reflejado en la ley, lo que lo hace inaplicable, y las investigaciones de financiación del terrorismo dependen sobre todo de inteligencia extranjera. El sistema reposa en la Ley n.º 106 de 2013 —que por fin tipificó la financiación del terrorismo, ausente del marco previo— y en una unidad de inteligencia financiera (KwFIU); la supervisión bancaria recae en el Banco Central de Kuwait, con 22 bancos liderados por el National Bank of Kuwait. Kuwait integra además, junto a EE. UU. y el resto del Golfo, el Centro de Lucha contra la Financiación del Terrorismo (TFTC), y había salido en febrero de 2015 de la lista de seguimiento del GAFI tras corregir deficiencias previas.
27 de octubre de 2023 KY confirmed
Islas Caimán: salida de la lista gris del GAFI (2023), un centro offshore señalado por efectividad, no por técnica
Las Islas Caimán, uno de los mayores centros financieros extraterritoriales del mundo y domicilio de buena parte de los fondos de cobertura globales, fueron incluidas en la lista gris del GAFI en febrero de 2021 y retiradas de ella el 27 de octubre de 2023. El caso es ilustrativo porque la inclusión no respondió a deficiencias técnicas —el territorio cumplía o cumplía en gran medida con 39 de las 40 recomendaciones y había completado 60 de 63 acciones—, sino a la efectividad: como gran plaza financiera sujeta a riesgos elevados, el GAFI le exigió 'medidas acordes' y un plan de acción centrado en aplicar sanciones efectivas, proporcionadas y disuasorias contra las entidades obligadas, penalizar la información inexacta sobre beneficiarios finales y demostrar que perseguía todos los tipos de blanqueo. Como consecuencia técnica del listado, la Unión Europea añadió a Caimán a su lista de terceros países de alto riesgo el 13 de marzo de 2022. Tras superar una visita in situ a finales de agosto de 2023, el GAFI confirmó en su plenaria de octubre que el territorio cumplía el estándar y lo retiró de la lista gris, completando su evaluación mutua de cuarta ronda; la UE lo eliminó después de su lista mediante el Reglamento Delegado (UE) 2024/163, de enero de 2024. La supervisión recae en la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA) y su unidad de inteligencia financiera (Financial Reporting Authority), y el territorio es miembro del Grupo de Acción Financiera del Caribe (CFATF). El GAFI iniciará su quinta ronda en 2025, con la evaluación de Caimán prevista para 2026.
27 de octubre de 2023 KY confirmed
Cayman Islands: salida FATF grey list oct 2023 — paraíso offshore más grande de la región Caribe
El 27 de octubre de 2023, el FATF retiró a Cayman Islands de la lista gris ('Jurisdictions under Increased Monitoring') junto a Albania, Jordán y Panamá. Cayman fue incluido originalmente en febrero 2021 (24 meses + 8 meses en grey list — relativamente corto para una jurisdicción offshore). Cayman Islands es el mayor centro financiero offshore del Caribe y uno de los más grandes del mundo: registra ~85% de los hedge funds globales (~10.000 fondos), ~25.000 sociedades activas, $4.500.000 millones en activos bancarios offshore. La Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) es el supervisor financiero, regulando bancos, trusts, hedge funds, insurance, mutual funds. La Financial Reporting Authority (FRA) es la UIF de Cayman. El marco legal es la Proceeds of Crime Act 2008 + Anti-Money Laundering Regulations 2020 (consolidadas, modificadas en 2024). Las reformas post-grey list incluyeron: registro central de beneficial ownership (operativo desde 2023, accesible a entidades autorizadas), prosecución activa de casos AML (incluyendo el caso histórico Cayman National Bank Isle of Man hack 2019 con leak de 2,2 TB de datos), supervisión basada en riesgo de DNFBPs (legal, accountants), enforcement contra crypto exchanges sin licencia. Cayman es miembro del CFATF.
27 de abril de 2022 CF confirmed
Rep. Centroafricana: del bitcoin de curso legal al Sango Coin — un experimento cripto con riesgo de blanqueo y Wagner
El 27 de abril de 2022, la República Centroafricana se convirtió en el primer país de África —y el segundo del mundo, tras El Salvador— en adoptar el bitcoin como moneda de curso legal, junto al franco CFA. La medida sorprendió al Banco de los Estados de África Central (BEAC), el banco central regional de los seis países de la CEMAC, que el 6 de mayo de 2022 prohibió el uso de criptomonedas en las transacciones financieras de toda la zona para preservar la estabilidad. Presionado a nivel regional, el país acabó revocando el estatus de curso legal del bitcoin. El Fondo Monetario Internacional advirtió de que la ley cripto no contemplaba ninguna medida para prevenir, investigar o sancionar el uso delictivo de los criptoactivos, lo que los hacía especialmente vulnerables al fraude, la elusión de sanciones y el blanqueo de productos de la corrupción. El Gobierno lanzó después el Sango Coin, un proyecto para tokenizar tierras y recursos naturales y atraer inversión (con promesas como una 'Crypto City'), pero fracasó: el Tribunal Constitucional anuló la venta de ciudadanía, residencia y tierras a cambio de tokens, se colocó menos del 10% de lo previsto y se recaudaron menos de 2 millones de euros; en 2025 le siguió un volátil 'meme coin' ($CAR). Todo ello en un país empobrecido y en conflicto, con fuerte presencia del Grupo Wagner ruso desde 2017: la OFAC sancionó a varias empresas vinculadas a Wagner en la RCA —entre ellas Mining Industries y Logistique Economique Etrangere, además de Lobaye Invest, Midas Ressources y Bois Rouge— por su implicación en la minería ilícita de oro y diamantes; el experimento cripto se interpretó como una posible vía para que Rusia eludiera sanciones. La RCA es miembro del GABAC, el organismo regional contra el blanqueo en África Central, con el BEAC como supervisor monetario.
23 de junio de 2023 CM confirmed
Camerún: el GAFI incluye al país en la lista gris (jun 2023); avances bajo el plan de acción con GABAC
El 23 de junio de 2023, el GAFI (FATF) incluyó a Camerún en su 'lista gris' de jurisdicciones bajo vigilancia reforzada, tras revisar el informe de evaluación mutua elaborado por el GABAC —el organismo regional contra el blanqueo en África Central— a partir de una evaluación de 2021 (visita in situ entre febrero y marzo de ese año). El informe calificó a Camerún como 'parcialmente cumplidor' en varias de las 40 Recomendaciones del GAFI, con avances en la cooperación interinstitucional a través de la Agencia Nacional de Investigación Financiera (ANIF, la unidad de inteligencia financiera, creada en 2005), pero debilidades persistentes en la supervisión de las profesiones y negocios no financieros (DNFBP) y en la transparencia de los beneficiarios finales. Como motor económico de la CEMAC, Camerún afronta riesgos crecientes ligados a una economía aún muy basada en efectivo, al auge del dinero móvil —que amplía los canales de flujos ilícitos— y a los corredores comerciales informales con Nigeria, Chad y Gabón (blanqueo basado en el comercio). La arquitectura institucional combina a la ANIF con la Comisión Bancaria de África Central (COBAC) y el Banco de los Estados de África Central (BEAC), bajo la Ley 2014/028 y la regulación COBAC R-2015/01. Tras su compromiso político de junio de 2023, Camerún designó una autoridad para supervisar a todas las DNFBP y empezó a realizar investigaciones financieras paralelas y a perseguir el blanqueo conforme a los riesgos; a comienzos de 2026 seguía en la lista gris, trabajando su plan de acción con apoyo técnico del Banco Mundial y el FMI.
1 de mayo de 2019 CV confirmed
Cabo Verde: archipiélago de tránsito de la cocaína atlántica — el GIABA evalúa su régimen AML (2019)
Cabo Verde —archipiélago atlántico frente a África Occidental, estable y muy dependiente del turismo— es vulnerable al blanqueo por su posición geográfica: es un punto natural de tránsito de la cocaína procedente de Latinoamérica con destino a Europa, y un cruce de rutas marítimas y aéreas entre África, el Caribe, Sudamérica y Europa. Su atractivo para turistas e inversores lo convierte además en un objetivo para lavar productos del crimen organizado. En su evaluación mutua —realizada por el GIABA, el organismo regional del GAFI para África Occidental, con visita in situ entre noviembre y diciembre de 2017 y adoptada en el plenario de mayo de 2019— el país mostró falta de progreso en el cumplimiento de los estándares AML/CFT. El GIABA recomendó dotar a la unidad de inteligencia financiera (UIF) de los recursos necesarios para funcionar y avanzar hacia su ingreso en el Grupo Egmont, así como poner en marcha el Comité Interministerial AML/CFT. La Evaluación Nacional de Riesgos (2016-2017, coordinada por la UIF con apoyo del Banco Mundial) identificó como principales amenazas el narcotráfico, la corrupción y el fraude fiscal, y como vulnerabilidades la falta de información sobre los beneficiarios finales, las lagunas en los controles fronterizos y la débil coordinación interinstitucional. La supervisión del sector financiero recae en el Banco de Cabo Verde (BCV), que publica las obligaciones de identificación del cliente y reporte de operaciones sospechosas. Unos recursos limitados y el escaso conocimiento de las obligaciones de reporte entre las entidades locales siguen lastrando la aplicación.
30 de enero de 2026 BI confirmed
Burundi: el banco central (BRB) moderniza su régimen AML (ene 2026) sobre un trasfondo de corrupción y sanciones
Burundi —miembro del Grupo Antiblanqueo de África Oriental y Austral (ESAAMLG), que aún no ha pasado una evaluación mutua completa— modernizó su régimen antiblanqueo. El 30 de enero de 2026, el Banco de la República de Burundi (BRB) emitió un nuevo reglamento AML/CFT que desarrolla la ley reformada, acompañado de cinco circulares de aplicación para bancos, microfinancieras y proveedores de pago: identificación del cliente (KYC), umbrales para operaciones de alto valor y en efectivo y declaraciones de fondos en frontera, tipologías de operaciones sospechosas, normas de control interno y una matriz sancionadora. El BRB afirmó que la reforma busca 'alinear plenamente' el sistema nacional con los estándares del GAFI y del ESAAMLG. La unidad de inteligencia financiera del país es la Célula de Información Financiera (CRF). El contexto sigue siendo difícil: Burundi arrastra una corrupción extendida entre las élites políticas y un enforcement débil. El país estuvo bajo sanciones internacionales durante la crisis del tercer mandato del presidente Pierre Nkurunziza: en noviembre de 2015, EE. UU. emitió una orden ejecutiva de sanciones —junto a la UE y la Unión Africana— tras una crisis que empujó a más de 200.000 personas al exilio; Washington las levantó en 2021 y el Reino Unido derogó su régimen en 2024, mientras el de la UE permanece formalmente vigente, sin designaciones activas, hasta octubre de 2026.
24 de octubre de 2025 BF confirmed
Burkina Faso: FATF retira de la lista gris en oct 2025 — junta militar al poder desde 2022
El 24 de octubre de 2025, el FATF retiró a Burkina Faso de la lista gris tras completar su plan de acción; había sido incluido en 2021, unos cuatro años y medio antes. Salió junto a Mozambique, Nigeria y Sudáfrica —cuatro retiros, sin incorporaciones. El FATF destacó mejoras en la supervisión basada en riesgo de entidades financieras y profesiones no financieras (DNFBP), información de beneficiarios finales, regímenes de sanciones financieras dirigidas y la capacidad de las fuerzas del orden para combatir el financiamiento del terrorismo —especialmente relevante en un país del Sahel con presencia yihadista y una junta militar en el poder desde 2022. Burkina Faso integra la UEMOA y comparte el franco CFA (XOF). FinCEN confirmó la actualización el 21 de noviembre de 2025.
1 de agosto de 2023 BN confirmed
Brunéi: el APG evalúa el régimen AML del sultanato (2023) — resultados moderados bajo la supervisión del BDCB
Brunéi Darussalam —un pequeño sultanato petrolero del sudeste asiático, monarquía absoluta gobernada por Hassanal Bolkiah y con un código penal basado en la sharía— sometió su sistema antiblanqueo a la tercera ronda de evaluación mutua del Grupo Asia-Pacífico contra el Blanqueo (APG), con visita in situ en noviembre de 2022 e informe adoptado en julio y publicado en agosto de 2023, con el respaldo del GAFI. La evaluación arrojó resultados relativamente moderados: solo se necesitaban mejoras 'moderadas' en la comprensión del riesgo, la cooperación internacional, el desarrollo y uso de la inteligencia financiera y las medidas penales contra la financiación del terrorismo, aunque otras áreas requerían avances más significativos. El Banco Central de Brunéi (BDCB, creado en 2011 y renombrado en 2021) alberga la unidad de inteligencia financiera (FIU) y regula el sector financiero; la FIU actúa además como secretaría del Comité Nacional AML/CFT (NAMLC). El marco legal se apoya en la Orden de Recuperación de Activos Criminales de 2012 (CARO) y la Orden Antiterrorista de 2011 (ATO), reforzada con enmiendas sancionadas por el Sultán en noviembre de 2022, y en una Evaluación Nacional de Riesgos elaborada en 2016 y actualizada en 2020.
5 de septiembre de 2025 BR confirmed
Brasil: operaciones contra el blanqueo del crimen organizado vía fintech/Pix (R$ 50.000 M, 2025)
En septiembre de 2025, el Banco Central de Brasil (BCB) endureció el marco de pagos tras tres operaciones contra el lavado del crimen organizado —Carbono Oculto (desplegada el 28 de agosto por Receita Federal, Policía Federal y Ministerio Público), Quasar y Tank—, que según la Policía Federal alcanzan más de 50.000 millones de reales en movimientos sospechosos a través de fintechs y fondos de inversión, con el PCC señalado y el sector de combustibles en el centro; una sola institución de pago movió más de 46.000 millones entre 2020 y 2024. El 5 de septiembre, el BCB publicó las Resoluciones BCB nº 494, 495 y 496/2025, que fijan un tope de 15.000 reales por transferencia vía Pix y TED para instituciones de pago no autorizadas o conectadas mediante PSTI y elevan sus exigencias de capital; les siguieron la Resolución 506/2025 (nuevo régimen de penalidades, con multas diarias y suspensión cautelar) y la 507/2025 (Manual de Penalidades del Pix). El presidente del BCB, Gabriel Galípolo, atribuyó las medidas a una 'infraestructura crítica' de prestadores explotada por el crimen; el Pix y el sistema de pagos del BCB no fueron vulnerados.
30 de abril de 2024 UG confirmed
Uganda: sanciones internacionales a la presidenta del Parlamento por el robo de chapas de hierro para los pobres de Karamoja
El caso de corrupción de mayor proyección internacional de Uganda es el de las chapas de hierro (mabaati) destinadas a viviendas para los más pobres de Karamoja, una de las regiones más empobrecidas del país, que según las investigaciones acabaron en manos de ministros, diputados y familias con poder. El 30 de abril de 2024, el Reino Unido sancionó —por primera vez bajo su régimen global de sanciones anticorrupción a cargos ugandeses— a la presidenta del Parlamento, Anita Among, y a las exministras de Karamoja Mary Goretti Kitutu y Agnes Nandutu, con prohibiciones de viaje y congelación de bienes; Londres sostuvo que las dos exministras robaron miles de chapas de un proyecto público de vivienda y que Among y otros se beneficiaron de los fondos. Un mes después, el 30 de mayo de 2024, el Departamento de Estado de EE. UU. impuso restricciones de visado, al amparo de la Sección 7031(c), a Among por 'corrupción significativa' vinculada a su gestión del Parlamento, así como a las dos exministras, al ministro de Estado de Finanzas Amos Lugolobi y a varios cónyuges, además de otras restricciones a oficiales por represión y socavamiento democrático. El presidente Yoweri Museveni pidió al fiscal general examinar la legalidad de las sanciones británicas, calificó el asunto de 'cuestión interna' y cuestionó si Among había declarado una casa y cuentas en el Reino Unido conforme al Código de Liderazgo. Among negó las acusaciones, las atribuyó a una motivación política por su papel en la Ley contra la Homosexualidad y aseguró no poseer nada en el Reino Unido; la Alta Comisión Británica replicó que las designaciones 'no tienen nada que ver con legislación interna', sino con corrupción grave, y que la presidenta estaba implicada en otros casos. Hasta la fecha, los tribunales ugandeses no la han condenado. La supervisión financiera recae en el Banco de Uganda (BoU) y la Autoridad de Inteligencia Financiera (FIA), con Uganda como miembro del ESAAMLG y recién salida de la lista gris del GAFI en febrero de 2024.
Daily Monitor (Uganda) — UK sanctions Among, Nandutu, Kitutu over Karamoja iron sheets (Reino Unido sanciona el 30 abr 2024, por primera vez bajo su régimen global anticorrupción contra ugandeses, a la presidenta Anita Among y a las exministras de Karamoja, con veto de viaje y congelación de bienes por el robo de chapas destinadas a vivienda para los más pobres) ↗
The EastAfrican — US imposes entry ban on Uganda Speaker, army chief, ministers (el Departamento de Estado de EE. UU. impone el 30 may 2024 restricciones de visado bajo la Sección 7031(c) a Anita Among por 'corrupción significativa', y a Kitutu, Nandutu, el ministro Lugolobi y cónyuges; Among congeló bienes en Londres por las sanciones del RU) ↗
21 de octubre de 2021 BW confirmed
Botsuana: el GAFI saca al país de la lista gris (oct 2021); el hub del diamante prepara su evaluación de 2027
El 21 de octubre de 2021, en su plenario de París, el GAFI (FATF) retiró a Botsuana de su 'lista gris' de jurisdicciones bajo vigilancia reforzada, en la que había entrado en octubre de 2018. La salida llegó tras una reforma del marco legal y una evaluación del Grupo Antiblanqueo de África Oriental y Austral (ESAAMLG) —el organismo regional que aplica las recomendaciones del GAFI, con sede en Dar es Salaam—, que verificó los avances de Botsuana en corregir las deficiencias técnicas de su régimen AML/CFT. El país, una de las economías más estables de África y un centro mundial del comercio de diamantes (a través de Debswana, la empresa conjunta con De Beers), sustenta su sistema antiblanqueo en la Ley de Inteligencia Financiera, que creó la Agencia de Inteligencia Financiera (FIA) como unidad de inteligencia financiera, bajo la supervisión del Banco de Botsuana (BoB). El comercio de diamantes y los flujos asociados son un vector de riesgo central. De cara a la tercera ronda de evaluación mutua del ESAAMLG, prevista para enero de 2027, la FIA firmó en mayo de 2024 un acuerdo con la Universidad de Botsuana para crear un instituto contra los flujos financieros ilícitos, centrado en formación y desarrollo de capacidades, con el objetivo de no volver a la lista gris.
13 de junio de 2025 TZ confirmed
Tanzania: salida de la lista gris del GAFI (2025) tras subsanar 21 deficiencias
Tanzania fue incluida en la lista gris del GAFI en octubre de 2022 —junto con la República Democrática del Congo y Mozambique— y salió de ella el 13 de junio de 2025, en la plenaria de Estrasburgo, al mismo tiempo que Mali y Croacia. La inclusión respondió a 21 deficiencias legales, regulatorias e institucionales detectadas en su evaluación mutua, realizada por el Grupo contra el Blanqueo de África Oriental y Meridional (ESAAMLG), que había calificado de baja o moderada la efectividad de su sistema. Por indicación de la presidenta Samia Suluhu Hassan y bajo la coordinación de la unidad de inteligencia financiera (FIU), el país abordó todas las carencias en unos dos años con un esfuerzo multiinstitucional que implicó al Banco de Tanzania (BoT), a los reguladores de seguros (TIRA), de valores (CMSA) y de minería, y a los registros mercantiles, entre otros. El GAFI destacó los avances en la supervisión basada en el riesgo de bancos y de negocios y profesiones no financieros, la aplicación de sanciones efectivas, el refuerzo de la capacidad de investigación y enjuiciamiento de casos complejos de blanqueo, el rastreo y decomiso de productos del delito, la creación de un marco contra la financiación del terrorismo y la supervisión de las organizaciones sin ánimo de lucro. La supervisión financiera recae en el Banco de Tanzania y la FIU; el país, que además alberga la secretaría del ESAAMLG en Dar es-Salam, es miembro de ese organismo regional.
1 de febrero de 2025 BA confirmed
Bosnia y Herzegovina: tras la evaluación de MONEYVAL (dic 2024), entra en observación del GAFI y roza la lista gris
En diciembre de 2024, el Comité MONEYVAL del Consejo de Europa publicó su evaluación mutua de Bosnia y Herzegovina, que identificó deficiencias en varios pilares del sistema antiblanqueo y contra la financiación del terrorismo (AML/CFT). Como consecuencia, en febrero de 2025 el país entró en un periodo de observación de un año del GAFI (FATF): si no demuestra 'avances significativos', es altamente probable que sea incluido en la lista de jurisdicciones bajo vigilancia reforzada (la 'lista gris'), de la que había salido a mediados de la década de 2010. Entre las carencias señaladas figuran la falta de un registro de beneficiarios finales, la ausencia de una ley sobre criptomonedas, la débil supervisión de notarios, abogados, contables y microcréditos, y deficiencias en la comprensión del riesgo, la cooperación internacional y el uso de la inteligencia financiera. La Unión Europea instó a adoptar con urgencia una ley de decomiso y gestión de activos y otra de sanciones financieras dirigidas (terrorismo y proliferación), además de crear el registro de beneficiarios finales —tarea complicada por la estructura fragmentada del país (dos entidades y el Distrito de Brčko)—. Una caída en la lista gris amenazaría el acceso a los mercados financieros y la incorporación de Bosnia a la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA). La unidad de inteligencia financiera opera dentro de la Agencia Estatal de Investigación y Protección (SIPA), y la supervisión bancaria recae en las agencias bancarias de las dos entidades (la FBA en la Federación).
26 de junio de 2024 BO confirmed
Bolivia: el banco central levanta el veto cripto (jun 2024), presionado por la crisis del dólar y la evaluación GAFILAT
El 26 de junio de 2024, el Banco Central de Bolivia (BCB), mediante la Resolución de Directorio N.º 082/2024, derogó la prohibición que desde 2014 vetaba las criptomonedas y autorizó por primera vez a las entidades financieras a realizar operaciones con activos virtuales a través de canales electrónicos autorizados. La decisión se tomó en coordinación con la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) y la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF), y respondió a una recomendación de la Evaluación Mutua de cuarta ronda del Estado Plurinacional de Bolivia —realizada por el GAFILAT (visita in situ en abril de 2023, adoptada en diciembre de 2023 y avalada por el GAFI)—, que instaba al país a considerar la regulación de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV). El giro no respondió a un impulso innovador, sino a la urgencia de una crisis cambiaria: desde inicios de 2023, una escasez creciente de dólares disparó un tipo de cambio paralelo y la inflación, en plena etapa de pos-bonanza de los hidrocarburos. El boliviano siguió siendo la única moneda de curso legal, con los riesgos a cargo de los usuarios. A partir de ahí, Bolivia entró en una fase normativa acelerada: el Decreto Supremo 4904 (2024) dotó a la UIF de nuevas facultades para supervisar las actividades con activos virtuales dentro del sistema de prevención del blanqueo, y la ASFI avanzó en un régimen de licenciamiento para fintech y PSAV.
25 de junio de 2021 GH confirmed
Ghana: salió de la lista gris del GAFI (2021) y protege ahora la integridad de su sector aurífero
Ghana fue el primer país de África Occidental en someterse a la segunda ronda de evaluación mutua del GIABA —el organismo regional del GAFI—, con visita in situ en 2016 e informe publicado en abril de 2018. La evaluación reconoció avances en el cumplimiento técnico (leyes y mecanismos en su sitio), pero el país no logró demostrar la efectividad de su sistema, lo que lo situó en seguimiento reforzado del GIABA y, simultáneamente, en la 'lista gris' del GAFI; la Unión Europea lo añadió a su lista de terceros países de alto riesgo en 2020. Ghana acordó con el Grupo de Revisión de Cooperación Internacional (ICRG) del GAFI un plan de acción de dos años (2019-2021) y, tras cumplirlo, el GAFI lo retiró de la lista gris en su plenario del 25 de junio de 2021; la UE lo eliminó de su lista en 2022. La unidad de inteligencia financiera es el Centro de Inteligencia Financiera (FIC) y la supervisión del sector recae en el Banco de Ghana (BoG). El país afronta ahora su tercera ronda de evaluación, ya en marcha, y mantiene riesgos relevantes: el oro —con la minería ilegal a pequeña escala (galamsey) y el contrabando como vías de blanqueo— motivó en 2026 un acuerdo para proteger la integridad del sector aurífero, mientras el auge del dinero móvil añade nuevos vectores de flujos ilícitos.
23 de diciembre de 2024 US confirmed
EE.UU.: el OCC emite cease-and-desist contra Bank of America en dic 2024 por fallos BSA/AML
La Oficina del Comptroller of the Currency (OCC) emitió el 23 de diciembre de 2024 una cease-and-desist contra Bank of America, el segundo mayor banco de Estados Unidos por activos. La orden identificó violaciones a la Ley de Secreto Bancario (BSA), prácticas 'inseguras' en programas AML y de sanciones, fallos para reportar a tiempo informes de actividad sospechosa (SARs) y para corregir deficiencias previamente identificadas en sus procesos de Customer Due Diligence (CDD). El OCC también halló defectos en controles internos, gobernanza, pruebas independientes y formación. Bank of America no admitió ni negó los cargos y no recibió multa monetaria, pero está obligado a contratar un consultor independiente, conducir lookback reviews para garantizar el reporte adecuado de toda actividad sospechosa, nombrar un comité de cumplimiento y un oficial BSA dedicado. Es uno de los casos OCC más serios de 2024, paralelo al de TD Bank ($3.090M con multa monetaria) y refleja el endurecimiento general del OCC durante 2024 sobre los grandes bancos estadounidenses.
30 de abril de 2025 BT confirmed
Bután: el tercer Estado con más bitcoines gestiona su riesgo AML; el RMA acota la cripto (abr 2025)
Bután —pequeño reino del Himalaya y monarquía constitucional— combina un régimen antiblanqueo en construcción con una posición singular: es uno de los mayores tenedores soberanos de bitcoines del mundo, fruto de la minería estatal a través de Druk Holding & Investments. Su unidad de inteligencia financiera, el Departamento de Inteligencia Financiera (FID), opera dentro de la Autoridad Monetaria Real (RMA, el banco central) y se elevó a departamento pleno el 1 de julio de 2018 con la entrada en vigor de la Ley AML/CFT de 2018; el país, miembro del Grupo Asia-Pacífico contra el Blanqueo (APG) desde 2011, tuvo su primera evaluación mutua en septiembre de 2016, y ya había tipificado el blanqueo en su Código Penal de 2004. La RMA ha buscado contener los riesgos de blanqueo, fuga de capitales y volatilidad asociados a los criptoactivos: tras un marco de pruebas (sandbox) para la minería en 2019 y un endurecimiento del licenciamiento en 2024, el 30 de abril de 2025 emitió su 'Postura Regulatoria sobre Criptomonedas', un enfoque por fases que permite la minería y los exchanges solo a entidades registradas en la Gelephu Mindfulness City, y mantiene restringido el uso de la banca doméstica para operar con cripto por parte del público. En paralelo, exploró una moneda digital de banco central (Ngultrum digital) con Ripple. Según la firma de análisis Arkham, la minería estatal habría generado unos 750 millones de dólares en 2024.
23 de enero de 2025 BZ confirmed
Belice: la CFATF publica su evaluación (ene 2025) — avances técnicos, pero cero condenas por blanqueo en cinco años
El 23 de enero de 2025, la CFATF (el organismo regional del GAFI para el Caribe) publicó la evaluación mutua de cuarta ronda de Belice —con visita in situ en diciembre de 2023 y aprobación en el plenario de Negril (Jamaica) en diciembre de 2024, avalada por el GAFI—. El informe reconoció avances significativos en cumplimiento técnico frente a la evaluación de 2011, pero señaló que la efectividad sigue siendo el punto débil: el uso de la inteligencia financiera, la supervisión AML/CFT y, sobre todo, las condenas por blanqueo. Un hallazgo llamativo: entre 2018 y 2023 no hubo ni una sola condena exitosa por blanqueo, pese a que Belice es un conocido punto de tránsito para el narcotráfico y los flujos financieros ilícitos. Las profesiones y negocios no financieros designados (agentes registrados, inmobiliarias, abogados y proveedores de servicios societarios) siguen siendo el eslabón débil, en particular el sector inmobiliario. El historial pesa: tras su evaluación de 2011, Belice fue incluida públicamente en la lista de la CFATF y perdió el 87% de sus relaciones de banca corresponsal por el 'de-risking'. Su unidad de inteligencia financiera (FIU), creada bajo la Ley de Prevención del Blanqueo y la Financiación del Terrorismo de 2009, dirige la aplicación del régimen; el Banco Central de Belice (CBB) supervisa a las instituciones reguladas, dentro de un Grupo de Supervisores (GOS).
23 de marzo de 2022 BY confirmed
Bielorrusia: bancos bielorrusos sancionados por OFAC, UE, UK post invasión Rusia feb 2022 — SWIFT cortado
Tras el apoyo activo de Bielorrusia a la invasión rusa de Ucrania en febrero 2022 (territorio bielorruso usado como plataforma de lanzamiento por las tropas rusas), las sanciones internacionales coordinadas se aplicaron al sector bancario bielorruso desde el 23 de marzo de 2022. OFAC designó a Belarusbank, Belagroprombank, Bank Dabrabyt, Development Bank of the Republic of Belarus (BRRB), y otros bajo Executive Order 14038. La UE incluyó esos bancos en su 6º paquete de sanciones (junio 2022) y los cortó del sistema SWIFT (resoluciones marzo y junio 2022). El Reino Unido, Canadá, Suiza, Japón y Australia siguieron acciones paralelas. La National Bank of the Republic of Belarus (NBRB), supervisor del sistema bancario bielorruso bajo el régimen Lukashenko, ha mantenido controles cambiarios estrictos y enforcement AML/CFT bajo la Law on Measures to Prevent the Legalisation of Proceeds from Illegal Activities and the Financing of Terrorist Activity 165-Z (2008, modificada 2018). Las sanciones contra Bielorrusia han causado: aislamiento financiero progresivo, devaluación del BYR, capital controls estrictos, salida del Mecanismo Internacional de Sanción de Tesoro EE.UU. (Pavel Topuzidis y otros oligarcas designados), y mayor dependencia del sistema bancario ruso (sancionado paralelamente). Bielorrusia opera bajo el régimen autoritario de Aleksandr Lukashenko (en el poder desde 1994) y ha sido fuertemente criticada por OSCE, ONU y UE por elecciones fraudulentas (agosto 2020) y represión de oposición.
8 de julio de 2024 SN confirmed
Senegal: la Commission Bancaire UMOA (BCEAO) sanciona a un banco senegalés + a su gerente en jul 2024
El 8 de julio de 2024, la Commission Bancaire de la Union Monétaire Ouest Africaine (WAMU Banking Commission, supervisor de los 8 países UEMOA bajo el BCEAO con sede en Dakar) emitió una reprimenda disciplinaria contra un banco con sede en Senegal y una sanción disciplinaria contra su gerente general. La acción identificó fallos en gobernanza, gestión de riesgos, y medidas AML/CFT específicas. Es uno de los primeros casos visibles del BCEAO contra un banco senegalés con sanción simultánea al ejecutivo individual, alineando el enforcement con prácticas occidentales (NYDFS, FCA). El marco regulatorio es el Banking Law 2008 de la UEMOA y la AML/CFT Law (Articles 112+) que prevé sanciones administrativas, disciplinarias y penales con penas de 1 mes a 2 años de prisión por filtración de información confidencial. Senegal opera bajo CFA franc (XOF) compartido con Costa de Marfil, Mali, Burkina Faso, Benín, Níger, Togo y Guinea-Bissau. CENTIF (Cellule Nationale de Traitement de l'Information Financière) — UIF senegalesa — refirió 37 casos de blanqueo a la Fiscalía Financiera en 2025, principalmente por fraude (60%), falsificación, evasión fiscal y corrupción.
13 de agosto de 2025 CD confirmed
RD Congo: los minerales de conflicto (3TG) que financian la guerra en el este y las sanciones de la OFAC al M23 y la minería ilegal
El este de la República Democrática del Congo sigue marcado por el comercio ilícito de oro, estaño, tantalio y tungsteno (los minerales '3TG'), que financia a grupos armados y se contrabandea sobre todo a través de Ruanda hacia los países de refinado. El más prominente es el M23, respaldado por Ruanda y sancionado por la OFAC; entre 2022 y 2024, el grupo PARECO-FF controló los yacimientos de Rubaya —una vasta zona de minerales críticos— cobrando tasas ilegales y traficando con minerales. El 27 de junio de 2025 se firmó un acuerdo de paz entre la RDC y Ruanda, auspiciado por EE. UU., que buscaba además transparentar las cadenas de suministro de minerales críticos. Poco después, el 13 de agosto de 2025, el Tesoro de EE. UU. sancionó a entidades ligadas a la violencia y la minería ilegal en el este del país. Estos riesgos se suman al legado de corrupción minera de alto nivel —simbolizado por el magnate Dan Gertler, sancionado por la OFAC en 2017—. En el plano institucional, la RDC es miembro del GABAC (el organismo regional contra el blanqueo en África Central) y, desde 2022, ha reforzado su régimen AML/CFT con una estrategia nacional trienal; su unidad de inteligencia financiera es la CENAREF (Cellule Nationale des Renseignements Financiers) y la supervisión bancaria recae en el Banco Central del Congo (BCC). El reto de fondo sigue siendo la efectividad: rastrear y cortar los flujos financieros que alimentan el conflicto.
13 de febrero de 2023 ES confirmed
España: BBVA-Villarejo espionaje corporativo — BBVA condenado 2025 + Francisco González imputado
El caso **BBVA-Villarejo** es uno de los mayores escándalos de espionaje corporativo de España. Entre **2004 y 2017**, **BBVA** (uno de los dos mayores bancos españoles) contrató al excomisario de policía **José Manuel Villarejo** (figura central de la 'cloaca del Estado' español, detenido en 2017 con un archivo masivo de grabaciones ilegales) y su empresa Cenyt para realizar **espionaje ilegal** — incluyendo el espionaje a políticos, periodistas, empresarios y rivales, en particular durante el intento de **Sacyr (constructora) de tomar el control de BBVA en 2004** con apoyo de sectores del gobierno. El esquema implicó pagos millonarios de BBVA a Villarejo (~€10M+) por servicios de inteligencia ilegal, escuchas telefónicas, y vigilancia. La **Audiencia Nacional** investigó el caso durante años (pieza separada del macrocaso 'Tándem' contra Villarejo). En **2025, la Audiencia Nacional condenó a BBVA como persona jurídica** (responsabilidad penal corporativa) + a varios ex-directivos por cohecho y revelación de secretos. **Francisco González** (presidente de BBVA 2000-2018) fue **imputado** — uno de los pocos casos de un expresidente de un gran banco europeo procesado penalmente. El caso es referenciado como **el ejemplo paradigmático del espionaje corporativo + la responsabilidad penal de las personas jurídicas en España** (introducida en el Código Penal en 2010). Generó una crisis reputacional masiva para BBVA. España es miembro fundador de FATF + MONEYVAL. El sector está supervisado por el Banco de España + CNMV + SEPBLAC (FIU).
27 de noviembre de 2020 LB confirmed
Líbano: demanda Bartlett v SGBL en EE.UU. acusa a 12 bancos libaneses de financiar Hezbollah (2020+)
El 27 de noviembre de 2020, la demanda federal Bartlett v. Société Générale de Banque au Liban S.A.L. (SGBL) et al fue presentada en el Eastern District of New York por familias de soldados estadounidenses muertos en Iraq, acusando a 12 grandes bancos libaneses de provisión de servicios financieros a Hezbollah que facilitaron 'el flujo de fondos denominados en dólares EE.UU. que Hezbollah usó para financiar sus operaciones en Iraq', las cuales mataron a estadounidenses. Los bancos demandados: Société Générale de Banque au Liban (SGBL), Fransabank, BLOM Bank, MEAB Bank, Byblos Bank, Bank Audi, Lebanon & Gulf Bank (LGB), Banque Libano-Française (BLF), Bank of Beirut, Bank of Beirut and the Arab Countries (BBAC), Jammal Trust Bank (JTB) — luego designada OFAC en 2019 y disuelta — y Fenicia Bank. La acusación específica: los bancos 'asistieron a sabiendas a Hezbollah en sus actividades ilícitas, incluyendo blanqueo, evasión de sanciones, violaciones de exportación de armas, narcotráfico, secuestro por rescate, y financiamiento del terrorismo'. La Corte Suprema EE.UU. ha confirmado que los bancos pueden ser sometidos a responsabilidad civil bajo la Anti-Terrorism Act. La magistrada Taryn Merkl esperaba recibir registros bancarios del gobierno libanés para abril 2024. La demanda sigue pendiente en 2026. Conexión histórica: el Lebanese Canadian Bank (LCB) fue designado FinCEN 311 en 2011 por financiar Hezbollah, y SGBL adquirió LCB tras su disolución.
18 de octubre de 2019 CO confirmed
Colombia: 500M COP a Banco de Occidente del Grupo Aval en 2019 por demorar información AML
La Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) sancionó al Banco de Occidente, del Grupo Aval, con 500 millones de pesos colombianos (~150.000 dólares) en octubre de 2019, confirmada en segunda instancia el 13 de octubre de 2020 mediante Resolución 0899. La sanción fue por demorar información a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) del Ministerio de Hacienda y a la Fiscalía General de la Nación. Es parte del esfuerzo de la SFC en la vigilancia del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT). Entre 2017 y 2022, la SFC y la Superintendencia de Sociedades impusieron 98 sanciones por fallos AML, totalizando cerca de 5.900 millones de pesos colombianos (~$1,5M USD). El Grupo Aval es uno de los conglomerados financieros más grandes de Colombia (Banco de Bogotá, Banco de Occidente, Banco Popular, AV Villas).
1 de marzo de 2021 BH confirmed
Bahréin: el caso Future Bank (banca iraní y elusión de sanciones) y la evaluación MENAFATF de su régimen AML
Bahréin, uno de los principales centros financieros y de banca islámica de Oriente Medio, supervisa su sistema antiblanqueo a través del Banco Central de Bahréin (CBB) —que emite el módulo de prevención de su Rulebook bajo la Ley del CBB de 2006— y de la Dirección de Inteligencia Financiera (FID) como unidad de inteligencia financiera. El país es miembro del MENAFATF, el organismo regional del GAFI: en su informe de seguimiento reforzado de 2022, tras corregir deficiencias técnicas, Bahréin quedó calificado como 'cumplidor' en 9 Recomendaciones, 'mayormente cumplidor' en 30 y 'parcialmente cumplidor' en 1 de las 40 del GAFI, permaneciendo en seguimiento reforzado. El caso más sonado fue el de Future Bank: en 2021, el Alto Tribunal Penal de Bahréin condenó a cinco directivos a cinco años de prisión y multas, y sancionó al Banco Central de Irán y a otras entidades implicadas —con multas que sumaron 37 millones de dinares bahreiníes y la confiscación de unos 112 millones de dólares transferidos ilícitamente—. Según la Fiscalía, el Banco Central de Irán planeó blanquear miles de millones a través de Future Bank, creado en Bahréin y gestionado por dos bancos iraníes (Bank Melli y Bank Saderat), para canalizar transferencias sospechosas vía SWIFT en favor de entidades iraníes sin reportarlas, eludiendo las sanciones.
1 de julio de 2024 BS confirmed
Bahamas: tras el colapso de FTX, refuerza su régimen de activos digitales (DARE 2024); la SCB reclama $221,55M
Bahamas, uno de los grandes centros financieros offshore del Caribe, reforzó su régimen antiblanqueo tras el colapso de FTX. La criptobolsa, cuya filial FTX Digital Markets estaba registrada en el país bajo la Ley de Activos Digitales y Bolsas Registradas (DARE) de 2020, se desplomó en noviembre de 2022; la Comisión de Valores de Bahamas (SCB) usó sus poderes para colocarla de inmediato en liquidación provisional. En julio de 2024 entró en vigor la DARE de 2024, que actualizó y amplió el marco con provisiones AML/CFT reforzadas, incorporando las lecciones del caso FTX. La SCB reclamó a FTX Digital Markets 221,55 millones de dólares en sanciones regulatorias por infringir la DARE y la Ley de Reporte de Transacciones Financieras (FTRA); el 29 de enero de 2025, el Tribunal Supremo sancionó un acuerdo entre los liquidadores y la SCB que subordinó esa reclamación a la de los clientes. El episodio puso a prueba la credibilidad de un país que había salido de la lista gris del GAFI el 18 de diciembre de 2020 —tras ser incluido en octubre de 2018— y que aspira a la conformidad plena ('40 de 40') con las Recomendaciones del GAFI. La supervisión antiblanqueo recae en el Banco Central de Bahamas (CBB), que creó una Unidad Analítica AML en 2018, junto a la SCB, la Comisión de Seguros y la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU); el marco legal se apoya en la POCA, la FTRA y la ATA, todas de 2018.
14 de julio de 2022 AW confirmed
Aruba: la CFATF le da un raro 'sustancialmente efectivo' (2022); pendientes VASP, juego e inmobiliario
Aruba —país autónomo del Reino de los Países Bajos y miembro tanto del GAFI como del GAFIC (CFATF)— obtuvo un resultado notablemente positivo en su evaluación mutua de cuarta ronda, publicada el 14 de julio de 2022 (visita in situ entre agosto y septiembre de 2021). La CFATF otorgó a Aruba la calificación de 'sustancialmente efectivo' en los Resultados Inmediatos 3 (supervisión) y 4 (medidas preventivas), un nivel que en ese momento solo habían alcanzado en ambos rubros tres jurisdicciones en el mundo, junto con España y la Santa Sede. Pese a ese resultado, la evaluación señaló pasos pendientes para cumplir plenamente los estándares del GAFI: desarrollar un marco prudencial para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), crear una Autoridad de Juego y establecer un marco regulatorio para los corredores inmobiliarios. La Evaluación Nacional de Riesgos de blanqueo de 2021 situó el riesgo general en 'medio-alto', con el narcotráfico, el contrabando de efectivo, la corrupción, el fraude y la banca clandestina como principales delitos generadores de fondos, y los casinos, bancos, inmobiliario, remesadoras y notarías como sectores vulnerables. La supervisión AML/CFT recae en el Banco Central de Aruba (CBA), con el MOT como unidad de inteligencia financiera; Aruba debía reportar sus avances a la CFATF en noviembre de 2024.
25 de octubre de 2024 DZ confirmed
Argelia: el GAFI la incluye en la lista gris (oct 2024); avances técnicos en 2025 bajo seguimiento reforzado
El 25 de octubre de 2024, el GAFI (FATF) incluyó a Argelia en su 'lista gris' de jurisdicciones bajo vigilancia reforzada —junto a Angola, Costa de Marfil y Líbano, mientras retiraba a Senegal—, sobre la base de la evaluación mutua que el MENAFATF (el organismo regional del GAFI) realizó en 2023, con visita in situ entre julio y agosto de 2022. El GAFI detectó deficiencias estratégicas: una supervisión basada en riesgo insuficiente y poca transparencia sobre los beneficiarios finales. El plan de acción acordado pide a Argelia mejorar la supervisión basada en riesgo, desarrollar un marco más eficaz de información sobre la titularidad real, reforzar el régimen de reporte de operaciones sospechosas y establecer un marco legal e institucional efectivo. En su informe de seguimiento reforzado de mayo de 2025, el país logró recalificaciones técnicas en cinco Recomendaciones —hasta 20 calificadas como 'cumplidor' o 'mayormente cumplidor'—, aunque permanece en seguimiento reforzado. La unidad de inteligencia financiera es la Célula de Tratamiento de la Información Financiera (CTRF) y la supervisión del sector financiero recae en el Banco de Argelia (Banque d'Algérie). El contexto pesa: una economía dependiente de los hidrocarburos, con un fuerte peso del efectivo y de la economía informal y estrictos controles de cambio, además de una ola de procesos por corrupción contra la élite de la era Buteflika tras el movimiento de protesta Hirak de 2019. Para los bancos extranjeros, la inclusión en la lista gris implica una diligencia debida reforzada en sus operaciones con entidades argelinas.
23 de febrero de 2024 SZ confirmed
África Austral: Eswatini + Lesoto + Botswana + Namibia — CMA + Botswana exit 2021 + Namibia inclusion 2024
Los 4 países del Common Monetary Area (CMA) de África Austral: Eswatini (ex-Swaziland, 1.2M hab, monarquía absoluta bajo Rey Mswati III), Lesoto (2.3M hab, enclave rodeado por Sudáfrica), Botswana (2.5M hab, democracia consolidada con diamantes), Namibia (2.6M hab, ex-colonia alemana/sudafricana hasta 1990) — comparten ZAR sudafricano + monedas locales pegadas 1:1. Botswana salió de FATF grey list en octubre 2021 tras 3 años. Namibia fue incluida en FATF grey list en febrero 2024 — Namibia tiene riesgos por Fishrot Files (escándalo de corrupción pesquera 2019-2024, Samherji Iceland, 6 funcionarios condenados 2024), uranium mining (Rössing, 4to productor mundial), diamantes. Eswatini: monarquía absoluta + protestas 2021 (50+ muertos). Lesoto: textile sector AGOA + Lesotho Highlands Water Project ($4B). Todos son miembros ESAAMLG.
1 de octubre de 2024 IN confirmed
India: FIU-IND multa a Union Bank of India con Rs 54 lakh por fallos de reporte AML
La FIU-IND impuso en octubre de 2024 una multa de 54 lakh de rupias (~0,065 millones de dólares) al Union Bank of India por no reportar operaciones sospechosas y no realizar la debida diligencia bajo la PMLA en ciertas cuentas de una sucursal de Mumbai. Una revisión integral de sus operaciones halló irregularidades en KYC/AML. Ilustra el enforcement granular y frecuente del régimen indio sobre la banca pública.
9 de abril de 2024 FR confirmed
Francia: 1 M€ del ACPR a Treezor (Société Générale) en abr 2024 por fallos AML
La Comisión de Sanciones del ACPR sancionó en abril de 2024 a Treezor, entidad de dinero electrónico (EME) propiedad del grupo Société Générale, con un blâme y una sanción pecuniaria de 1 millón de euros (~1,1 millones de dólares) por defectos 'muy serios' en su dispositivo de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (LCB-FT). La decisión derivó de una inspección in situ realizada por la autoridad en 2021. El caso es ejemplar para el sector fintech europeo: Treezor opera como infraestructura BaaS (banking-as-a-service) para neobancos y fintechs, y es la entidad EME francesa más grande tras la integración con Société Générale en 2019. La sanción siguió el patrón europeo de tener en el punto de mira a las infraestructuras técnicas que alojan a múltiples actores fintech.
31 de octubre de 2023 IN confirmed
India: 5,4 crore INR a Paytm Payments Bank del RBI en 2023 — la sanción más restrictiva al sector fintech
El Banco de Reserva de la India (RBI) impuso en octubre de 2023 a Paytm Payments Bank, brazo bancario del gigante indio de pagos Paytm, una multa de 5,4 crore (~650.000 dólares) por fallos repetidos en las normas KYC. La sanción se complementó con una orden mucho más restrictiva: la entidad debía dejar de incorporar nuevos clientes y contratar una auditoría externa de su sistema informático. En enero de 2024 el RBI fue más allá: a partir del 29 de febrero de 2024, Paytm Payments Bank no podía aceptar nuevos depósitos ni operaciones de crédito en cuentas o instrumentos de pago propios, lo que efectivamente paralizó el negocio bancario de uno de los principales unicornios fintech del país. Caso emblemático del endurecimiento del RBI sobre fintechs en hipercrecimiento, paralelo a las sanciones FCA británicas a Monzo y Starling.
1 de marzo de 2024 IN confirmed
India: FIU-IND multa a Paytm Payments Bank con Rs 5,49 crore por blanqueo ligado a apuestas online
El 1 de marzo de 2024, la Unidad de Inteligencia Financiera de India (FIU-IND), del Ministerio de Finanzas, impuso a Paytm Payments Bank (PPBL) una multa de 5,49 crore de rupias (~660.000 dólares) en virtud de la Sección 13 de la Ley de Prevención del Blanqueo (PMLA, 2002). La FIU abrió la revisión tras recibir información de las fuerzas del orden sobre entidades dedicadas a actividades ilegales —incluido el juego online— cuyos 'productos del delito' se canalizaron a través de cuentas mantenidas en PPBL. Concluyó que el banco no implementó un mecanismo interno para detectar y reportar operaciones sospechosas en los plazos legales, no ejerció debida diligencia continua sobre su servicio Payout ni sobre 34 beneficiarios que recibieron esos fondos, y dependió de un tercero no regulado para los procesos KYC (infringiendo la Sección 12 de la PMLA). La sanción siguió a la orden del Banco de la Reserva de India (RBI) del 31 de enero de 2024 que prohibió a PPBL aceptar nuevos depósitos a partir del 15 de marzo, y a una multa previa del RBI de 5,39 crore en octubre de 2023 por fallos de KYC y ciberseguridad.
19 de junio de 2020 MK confirmed
Macedonia del Norte: el caso 'Racket', cuando la fiscal anticorrupción acabó condenada por extorsión y blanqueo
Uno de los casos más reveladores de Macedonia del Norte es el 'Racket' (extorsión), que terminó con la propia fiscal especial anticorrupción en prisión. La Fiscalía Especial (SPO), creada en 2015 por el Acuerdo de Pržino mediado por la UE para investigar la corrupción y las escuchas masivas de la era de Nikola Gruevski, estaba encabezada por Katica Janeva y había acusado al empresario más rico del país, Jordan Orce Kamčev, de asociación delictiva, fraude y blanqueo en el caso 'Imperija' (abierto en noviembre de 2018), junto al exjefe de los servicios secretos Sašo Mijalkov. En julio de 2019, el presentador y dueño de la cadena 1TV Bojan Jovanovski, alias 'Boki 13', y un socio fueron detenidos en la frontera griega con 1,5 millones de euros en efectivo en un bolso de Louis Vuitton: habían extorsionado ese dinero a Kamčev a cambio de usar su influencia sobre Janeva para suavizar el caso en su contra (llegaron a pedir hasta 8 millones para frenarlo). Kamčev grabó en secreto las entregas y denunció. Las cintas, difundidas por el diario italiano La Verità, salpicaron a Janeva, detenida en agosto de 2019. En junio de 2020, un tribunal condenó a Boki 13 a nueve años y a Janeva a siete por el esquema de extorsión y blanqueo, y ordenó el decomiso de sus bienes —cuadros, mobiliario, ropa de diseño e inmuebles—. Janeva negó los cargos y sostuvo que nunca traficó con influencias ni abusó de su cargo. La Fiscalía Especial fue después disuelta y sus casos redistribuidos. La supervisión financiera recae en el Banco Nacional de Macedonia del Norte y la Oficina de Inteligencia Financiera (FIO), y el país es miembro de MONEYVAL.
15 de agosto de 2022 LR confirmed
Liberia: EE. UU. sanciona (Magnitsky) a tres altos cargos por corrupción, incluido el fiscal que 'protegía a blanqueadores'
El 15 de agosto de 2022, la OFAC del Tesoro de EE. UU. designó bajo la Ley Magnitsky Global (Orden Ejecutiva 13818) a tres altos cargos del gobierno del presidente George Weah por corrupción pública en curso: Nathaniel McGill (ministro de Estado y jefe de gabinete), Sayma Syrenius Cephus (procurador general y fiscal jefe) y Bill Twehway (director de la Autoridad Portuaria Nacional, NPA). Según el Tesoro, McGill manipuló licitaciones para adjudicar contratos millonarios a empresas de su propiedad y repartía pagos en efectivo no documentados; Twehway desvió 1,5 millones de dólares en tasas portuarias de la NPA a una cuenta privada y se autoadjudicó, a través de una empresa pantalla, un contrato en el puerto de Buchanan. El caso más relevante para el blanqueo es el de Cephus: el Tesoro lo acusó de proteger a blanqueadores y ayudar a que sus casos se archivaran en los tribunales, de recibir sobornos para retirar acusaciones y de intimidar a otros fiscales. Como consecuencia, se bloquearon sus bienes en EE. UU. y se les prohibió la entrada al país; los tres negaron las acusaciones, alegaron falta de debido proceso y acabaron dimitiendo de sus cargos. La designación se suma a las de otros dos liberianos bajo Magnitsky —los senadores Prince Y. Johnson y Varney Sherman—, en un patrón que Washington vincula a la corrupción estructural del país. La supervisión financiera recae en el Banco Central de Liberia y su Agencia de Inteligencia Financiera, y Liberia es miembro del GIABA, el organismo regional contra el blanqueo de África Occidental.
1 de enero de 2024 IL confirmed
Israel: el Banco de Israel sanciona a Bank Leumi con NIS 1,88M por fallos AML en su banco digital 'Pepper' (2024)
El Comité de Sanciones de Corporaciones Bancarias del Banco de Israel impuso a Bank Leumi una sanción de 1,88 millones de shekels en relación con su banco digital 'Pepper', por dos infracciones de la Orden de Prohibición de Blanqueo (5761-2001): no conservar adecuadamente los documentos de identificación exigidos al abrir cuentas en línea, a causa de fallos tecnológicos. El comité subrayó que la conservación de esos documentos es un elemento esencial del régimen contra el blanqueo y el financiamiento del terrorismo. El máximo legal por infracción ronda los 2,26 millones de shekels. Bank Leumi es uno de los mayores bancos del país; en 2015 ya había recibido una sanción de 4,2 millones de shekels por no reportar actividad inusual de clientes, detectada en una auditoría de 2014.
26 de agosto de 2025 HK confirmed
Hong Kong: HK$4,2M de la SFC a HSBC en ago 2025 por fallos en informes de research
La SFC reprendió y multó en agosto de 2025 al Hongkong and Shanghai Banking Corporation (HSBC) con HK$4,2 millones (~$0,54 millones USD) por incumplir los requisitos de divulgación al publicar informes de investigación. Aunque la sanción no es estrictamente AML, forma parte de la colaboración de enforcement HKMA-SFC sobre conductas bancarias y se enmarca en una serie reciente de acciones del supervisor hongkonés contra grandes bancos internacionales (HSBC, DBS, Indosuez) que muestra el endurecimiento del enforcement asiático en 2024-2025.
15 de agosto de 2024 IN confirmed
India: 50M INR del RBI a Federal Bank en 2024 por fallos KYC/AML
El RBI impuso en 2024 a Federal Bank Limited una sanción monetaria de 50 millones de rupias (~0,6 millones de dólares) por incumplimiento, entre otras cosas, de las directrices del propio supervisor sobre KYC y AML. Federal Bank es uno de los principales bancos privados indios y el caso se enmarca en una serie de acciones del RBI durante 2024 contra fintechs y bancos por deficiencias KYC, después del informe del propio supervisor que halló un aumento del 68% en los casos de fraude reportados entre abril y septiembre de 2023.
5 de julio de 2024 HK confirmed
Hong Kong: HK$10M ($1,3M) del HKMA a DBS Bank en jul 2024 por siete años de fallos AML
La Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) impuso el 5 de julio de 2024 a DBS Bank (Hong Kong) Limited —filial local del mayor banco del sudeste asiático— una sanción pecuniaria de HK$10 millones (~$1,3 millones USD) bajo la Ordenanza Antiblanqueo (AMLO, Capítulo 615). El HKMA halló deficiencias de control durante un periodo de siete años (abril 2012 - abril 2019): fallos para monitorizar continuamente relaciones comerciales, conducir due diligence reforzado en situaciones de alto riesgo y mantener registros de algunos clientes. La sanción se atenúa por la falta de antecedentes disciplinarios AMLO previos del banco. Caso emblemático: la matriz DBS había estado entre los implicados en el escándalo de blanqueo de mil millones de dólares de Singapur en 2023, y Hong Kong actúa para 'enviar un mensaje claro de disuasión' (Raymond Chan, ejecutivo del HKMA).
14 de diciembre de 2023 CA confirmed
Canadá: FINTRAC multa a CIBC con 1,3 M CAD en 2023 por no reportar una operación sospechosa
FINTRAC impuso en diciembre de 2023 una penalidad de 1,3 millones de dólares canadienses (~1 millón de dólares) a CIBC por no presentar un reporte de operación sospechosa pese a saber que el cliente había sido arrestado y acusado de delitos, y por fallos en el reporte de grandes transferencias del exterior. En una muestra de 20.000, halló más de mil casos con información incompleta. Junto a RBC, marcó la semana de mayor enforcement de FINTRAC.
16 de septiembre de 2024 AE confirmed
EAU: AED 5M del CBUAE a un banco con instrucción de informar a su matriz internacional
El CBUAE impuso en septiembre de 2024 una multa de 5 millones de dirhams (~1,4 millones de dólares) a un banco operando en los EAU por violaciones de la ley AML/CFT. Detalle relevante de la sanción: el supervisor exigió expresamente al banco que comunicara la acción del CBUAE al consejo de administración de su sede internacional, mecanismo poco habitual que aumenta la presión reputacional sobre la matriz extranjera. El caso siguió a otro idéntico un mes antes (AED 5,8M a otro banco). El CBUAE no nombra públicamente a los bancos sancionados, pero clasifica las infracciones bajo el Decreto-Ley Federal n.º 20 de 2018 sobre AML/CFT.
22 de diciembre de 2025 AM confirmed
Armenia: hub de tránsito para la elusión de sanciones rusas — el CBA y MONEYVAL ante un AML bajo presión
Armenia se convirtió en un punto de tránsito clave para el comercio y los flujos financieros entre Rusia y Occidente tras las sanciones de 2022. Según datos del Banco Central de Armenia (CBA), en 2024 unos 5.800 millones de dólares se transfirieron a personas físicas a través del sistema bancario (un 2,5% más que en 2023), el 65% procedente de Rusia; una cantidad comparable salió después del país. En paralelo, las re-exportaciones de oro batieron récords —unas 59 toneladas (4.100 millones de dólares) solo en el primer semestre de 2024, con destino principal a los Emiratos— y las exportaciones de joyería saltaron de 26 millones (2020) a 499 millones (2023), patrones que apuntan al uso de Armenia para eludir sanciones. La unidad de inteligencia financiera del país es el Centro de Monitoreo Financiero (FMC), creado en 2005 dentro del CBA. En su evaluación de seguimiento de 2019, MONEYVAL (Consejo de Europa) calificó a Armenia como 'cumplidora' en 19 y 'mayormente cumplidora' en 18 de las 40 Recomendaciones del FATF, pero señaló que el CBA 'no ha demostrado un uso efectivo del régimen sancionador', con un volumen de multas bajo. En diciembre de 2025, tras la inclusión de Rusia en la lista de la UE de países con alto riesgo de blanqueo, los bancos armenios endurecieron los controles sobre las transacciones rusas.
23 de octubre de 2024 AL confirmed
Albania: el Banka e Shqipërisë refuerza supervisión AML tras salida FATF grey list en oct 2023
El Banka e Shqipërisë (Banco de Albania) y la General Directorate for the Prevention of Money Laundering (Drejtoria e Përgjithshme për Parandalimin e Pastrimit të Parave, DPPPP) — UIF albanesa — intensificaron las inspecciones AML/CFT sobre el sector bancario durante 2024, tras la salida de Albania de la lista gris del FATF en octubre 2023 (junto con Cayman Islands, Jordan y Panamá). Albania fue incluida originalmente en febrero 2020. El marco legal es la Law 9917/2008 modificada en 2018 y 2023 para alinearse con las directivas AMLD europeas (Albania es candidato a la UE). Los riesgos AML específicos albaneses incluyen: actividades de grupos criminales organizados albaneses en Europa Occidental (especialmente UK, Bélgica, Países Bajos en tráfico de drogas), real estate sospechoso en zonas costeras (Vlore, Sarande), y flujos sin documentar desde diáspora albanesa. El sector bancario está dominado por: Banca Intesa Sanpaolo Albania, Raiffeisen Bank Albania, Credins Bank, OTP Bank Albania. Albania es miembro de MONEYVAL.
20 de diciembre de 2021 NZ confirmed
Nueva Zelanda: 3,5 M NZ$ del RBNZ a TSB Bank en 2021, primer banco neozelandés llevado a tribunales por AML
La jueza Jillian Mellon impuso en diciembre de 2021 una multa de 3,5 millones de dólares neozelandeses (~2,1 millones de dólares estadounidenses) a TSB Bank tras un acuerdo entre el RBNZ y el banco que la magistrada redujo en 355.000 dólares (un 9%). Fue la primera vez en la historia que el RBNZ llevó a un banco neozelandés a tribunales por incumplimientos de la Ley AML/CFT, combinando sanciones individuales por cuatro infracciones. La Ley AML/CFT establece sanciones civiles de hasta 200.000 dólares para personas físicas y 2 millones para personas jurídicas por cada infracción. El RBNZ no alegó que TSB hubiera estado implicado en blanqueo o financiación del terrorismo reales.
25 de diciembre de 2024 SR confirmed
Suriname: CBVS refuerza AML — Desi Bouterse condenado 20 años (1999) + Santokhi reforma + IMF 2021
El Centrale Bank van Suriname (CBVS) y la Financial Intelligence Unit (FIU-S) supervisan el sector bancario surinamés bajo el marco de la Wet Doorlopende Identificatie Cliëntonderzoek 2017 (modificada en 2020 y 2023). Suriname (618.000 habitantes, ex-colonia holandesa hasta 1975, capital Paramaribo), opera el dólar surinamés (SRD). El país vivió la era de **Desi Bouterse** (líder militar tras el golpe de 1980, Presidente 1988-2010 y 2010-2020). Bouterse fue condenado en absentia en Países Bajos a **20 años de prisión en julio 1999** por tráfico de cocaína (caso 'November Drugs' — $2,4M cocaine in Netherlands). En noviembre 2019, **Bouterse fue condenado por la Court of First Instance de Suriname a 20 años por su responsabilidad en los December Murders de 1982** — 15 ejecuciones extrajudiciales de opositores al régimen militar. Sentencia confirmada por Court of Appeal en diciembre 2023, justo antes de la muerte de Bouterse el 24 de diciembre de 2024 (84 años, prófugo en Paramaribo). **Chan Santokhi** (VHP, Presidente desde julio 2020 tras la victoria sobre Bouterse en 2020) ha implementado reformas con el IMF (acuerdo $688M en diciembre 2021 — Suriname enfrentó default soberano 2020) — Suriname tiene reservas masivas de petróleo offshore descubiertas 2020 (Block 58 ExxonMobil/Chevron, Block 52 PETRONAS/ExxonMobil, expected production 2027-2028 — pequeña 'Guyana 2'). Los riesgos AML específicos surinamés: cocaine corridor (Suriname tiene la mayor frontera con Brasil entre Guyana + Suriname), gold smuggling (Goldmine Merian Newmont + illegal Brazilian garimpos), oro a los EAU, oro illegal. El sector bancario está concentrado en: De Surinaamsche Bank (DSB, mayor), Hakrinbank, Surinaamse Volkscredietbank (SVCB), Republic Bank Suriname. Suriname es miembro de CFATF.
30 de septiembre de 2024 EC confirmed
Ecuador: SB sanciona al sector bancario en 2024 — añadido a lista gris FATF en febrero 2025
La Superintendencia de Bancos (SB) del Ecuador y la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) intensificaron las inspecciones AML/CFT sobre el sector bancario durante 2024, bajo el marco de la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos (publicada en 2016). Ecuador fue añadido a la lista gris del FATF en febrero de 2025 tras la evaluación de GAFILAT, que identificó deficiencias significativas en supervisión de DNFBPs (designated non-financial businesses and professions), efectividad de la UAFE y enforcement contra activos virtuales. El país enfrenta una crisis de seguridad sin precedentes desde 2022 con cárteles mexicanos (Jalisco Nueva Generación, Sinaloa) operando localmente, lo que ha elevado dramáticamente los riesgos AML del sector bancario. El sector está dominado por: Banco Pichincha (el mayor), Banco Pacífico (estatal), Produbanco (Promerica regional), Banco Guayaquil, Banco Bolivariano. La dolarización oficial desde 2000 facilita los flujos de dólares físicos en el corredor de drogas.
15 de abril de 2022 NL confirmed
Países Bajos: 2 M€ del AFM a Robeco en 2022 por controles AML insuficientes
La Autoridad para los Mercados Financieros de los Países Bajos (AFM / Autoriteit Financiële Markten) impuso en abril de 2022 a Robeco, una de las mayores gestoras de fondos europeas, una multa de 2 millones de euros (~2,2 millones de dólares) por no poder controlar adecuadamente a sus clientes en materia de blanqueo de capitales. Caso característico de la presión supervisora sobre gestoras de fondos europeas, paralelo al endurecimiento del AFM sobre el sector bancario tradicional con ING (€775M, 2018) y ABN Amro (€480M, 2021).
28 de junio de 2024 AT confirmed
Austria: récord histórico de la FMA con 2,07 M€ a Raiffeisen Bank International en 2024
La Autoridad de Mercados Financieros de Austria (FMA) impuso en junio de 2024 una sanción de 2,07 millones de euros (~2,2 millones de dólares) a Raiffeisen Bank International (RBI), la mayor multa AML de la historia austriaca. La FMA halló que el banco no se había asegurado de la adecuación de los controles antiblanqueo de dos bancos corresponsales —en Cuba y Baréin, según Reuters— en transacciones con países terceros. RBI considera infundadas las acusaciones y recurrió la decisión ante el Tribunal Administrativo Federal. El contexto pesa: RBI es el mayor banco occidental con presencia significativa en Rusia y procesa, según la Financial Times, entre el 40% y el 50% de los flujos por SWIFT entre Rusia y el resto del mundo.
21 de marzo de 2018 MT confirmed
Malta: Pilatus Bank cierre nov 2018 + Daphne Caruana Galizia asesinada 16 oct 2017 + Muscat crisis
El **21 de marzo de 2018**, **Ali Sadr Hashemi Nejad** (ciudadano iraní, owner Pilatus Bank Malta, ex-financiero de la Revolutionary Guard iraní) fue arrestado en EE.UU. tras desembarcar en Dulles International Airport — investigación SDNY que lo llevó a su condena posterior. **Pilatus Bank Limited** (Malta, fundado 2014, ~$240M en assets), reguladora ECB+MFSA+FIAU, fue **el centro del mayor scandal de Malta moderna**. La cronología: **16 de octubre de 2017** — **Daphne Caruana Galizia**, periodista investigadora maltesa de Running Commentary blog (1+ millón de lectores en país de 500K habitantes), **asesinada por bomba en su coche cerca de Bidnija**, Malta — pre-arrestada por carteles internacionales de delitos contra periodistas. Estaba investigando: 1) **Panama Papers connections** del Chief of Staff de Joseph Muscat (PM Malta 2013-2020), **Keith Schembri**, y del **Energy Minister Konrad Mizzi** (cuentas New Zealand offshore + Panamá Mossack Fonseca); 2) **Pilatus Bank account** de la esposa de Joseph Muscat, **Michelle Muscat**, allegedly receiving $1M de la family of Azerbaijani President Ilham Aliyev (suspended judicial probe 2017+ — never confirmed); 3) **Pilatus laundering for IRGC Iran** + Venezuela sanctioned officials + Azerbaijani oligarchs. Tras Caruana's murder, **3 hombres convicted: Vince Muscat (no relación con PM, 15 años jul 2021), George Degiorgio + Alfred Degiorgio (40 años cada uno oct 2022)** + Caruana mastermind **Yorgen Fenech** (businessman maltés, arrestado nov 2019 huyendo en yate, pending trial 2026). Daphne's case ha sido **The Daphne Project** continued por OCCRP + ICIJ + Reuters + Guardian + 18 media organizations. **Joseph Muscat resignó como PM enero 2020** post-Fenech arrest + indictment de Schembri. Pilatus license **revocada por ECB en noviembre 2018**. **Ali Sadr Hashemi Nejad** condenado **March 17, 2020 por SDNY en 5 cargos** (sanctions evasion Iran + bank fraud + money laundering) — sentencia anulada en agosto 2020 por technical issue (Brady violation), nuevo trial pending. Malta entró **FATF grey list en junio 2021** post-Daphne crisis, salió en junio 2022.
15 de diciembre de 2022 PK confirmed
Pakistán: el SBP impone ~600M PKR ($2,1M) en sanciones tras la salida de FATF grey list en oct 2022
El Banco Estatal de Pakistán (SBP / State Bank of Pakistan) intensificó las sanciones administrativas sobre el sector bancario en 2022, tras la salida de Pakistán de la lista gris del FATF en octubre de 2022 después de cuatro años de monitoreo aumentado. El paquete combinado en H2 2022 ascendió a aproximadamente 600 millones de rupias paquistaníes (~2,1 millones de dólares) sobre múltiples entidades por fallos de cumplimiento bajo la Anti-Money Laundering Act de 2010 (modificada en 2020), reformas legales clave para la salida de Pakistán de la lista FATF junto a 27 puntos del plan de acción. Los bancos paquistaníes incluyen UBL, HBL, MCB, ABL, Bank Alfalah y Meezan Bank como mayores. SBP no publica los montos individuales con la transparencia del FCA o NYDFS, en línea con la práctica de SAMA, BAM marroquí o CBE egipcio. El supervisor también utiliza acuerdos de mejora administrativa sin sanción monetaria, similares a los gyōsei shobun japoneses.
24 de octubre de 2025 NG confirmed
Nigeria: FATF retira Nigeria de la lista gris en oct 2025 — mayor economía africana junto a Mozambique/Burkina Faso/Sudáfrica
El 24 de octubre de 2025, en su plenario de París (22-24 oct), el FATF retiró a Nigeria de la lista gris ('Jurisdictions under Increased Monitoring') tras completar su plan de acción; había sido incluida en febrero de 2023. Salió en el mismo paquete que Burkina Faso, Mozambique y Sudáfrica —cuatro retiros y ninguna incorporación, un resultado inusual que dejó 19 jurisdicciones bajo monitoreo. El FATF reconoció avances en supervisión basada en riesgo, información de beneficiarios finales y capacidad para combatir el financiamiento del terrorismo. La salida pesa por el coste de la lista gris: un estudio del FMI (WP/21/153) estima que el greylisting reduce las entradas de capital en torno al 7,6% del PIB por mayores costes de cumplimiento y 'de-risking' de la banca corresponsal. FinCEN confirmó la actualización el 21 de noviembre de 2025.
1 de octubre de 2002 LS confirmed
Lesoto: el caso de sobornos del Proyecto Hídrico de las Tierras Altas, precedente mundial contra el cohecho de multinacionales
El caso AML emblemático de Lesoto nació del Proyecto Hídrico de las Tierras Altas (LHWP), uno de los mayores proyectos de presas del mundo, que transfiere agua de las montañas Maluti a la provincia sudafricana de Gauteng. Masupha Ephraim Sole, director ejecutivo de la Autoridad de Desarrollo de las Tierras Altas (LHDA) entre 1986 y 1995, fue declarado culpable por la justicia de Lesoto de aceptar sobornos de varias multinacionales entre 1988 y 1997, canalizados a cuentas suizas a través de intermediarios; condenado en 2002, su sentencia fue confirmada por el Tribunal de Apelación en abril de 2003. Lo excepcional del caso es que Lesoto procesó también a las propias empresas: Acres International (Canadá) fue condenada y multada con unos 2,2 millones de dólares en 2002 —la primera multinacional sancionada por sobornar en una presa financiada por el Banco Mundial—, y le siguieron condenas contra Lahmeyer International (Alemania), Spie Batignolles (hoy Schneider Electric, Francia) e Impregilo (Italia). El Banco Mundial inhabilitó después a Acres (3 años, 2004) y a Lahmeyer (7 años, 2006). La persecución, basada en la Ley de Prevención de la Corrupción y Delitos Económicos de 1999 y apoyada en asistencia legal de Suiza, la oficina antifraude europea (OLAF) y el propio Banco Mundial, sentó un precedente citado en todo el mundo: que un país pobre puede perseguir el cohecho aunque los implicados sean multinacionales poderosas. La supervisión financiera del reino recae en el Banco Central de Lesoto y su unidad de inteligencia financiera, y Lesoto es miembro del ESAAMLG, el organismo regional contra el blanqueo de África Oriental y Austral.
15 de junio de 2023 HU confirmed
Hungría: el MNB sanciona a K&H Bank y otras entidades en 2023 por fallos AML
El Banco Nacional de Hungría (Magyar Nemzeti Bank, MNB) impuso en 2023 sanciones administrativas combinadas por aproximadamente 580 millones de forintos húngaros (~2 millones de dólares) a varias entidades del sector bancario húngaro, entre ellas K&H Bank (filial del grupo belga KBC, uno de los tres mayores bancos húngaros). Las infracciones se enmarcan en el incumplimiento de la Ley 53/2017 sobre prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, que traspuso al ordenamiento húngaro las directivas europeas (5ª y 6ª AMLD). El MNB cuenta con un departamento dedicado al enforcement AML/CFT desde 2020, parte del proceso de adaptación de Hungría a los estándares europeos y FATF.
30 de diciembre de 2010 IL confirmed
Israel: 7,5 M NIS al Bank Hapoalim en dic 2010 por el escándalo histórico de la sucursal Yarkon
El Banco de Israel impuso en diciembre de 2010 al Bank Hapoalim una sanción de 7,5 millones de shekels (~2 millones de dólares) por violaciones de la Ley de Prohibición del Blanqueo de Dinero (חוק איסור הלבנת הון) detectadas en la sucursal Yarkon de Tel Aviv. La investigación reveló que la sucursal había facilitado blanqueo por centenares de millones de dólares entre 2004 y 2008. El llamado 'caso de la sucursal Yarkon' fue destapado en marzo de 2005 por la policía israelí, con decenas de empleados del banco y clientes investigados, y conmocionó al sistema bancario del país. La sanción combina 6 millones por los hechos de 2004 (no informar a la Autoridad para la Prohibición del Blanqueo) y 1,5 millones por los hallazgos del informe de auditoría 2007-2008. Caso fundacional del enforcement AML moderno en Israel.
3 de mayo de 2017 GN confirmed
Guinea: el caso Mahmoud Thiam — el exministro de Minas condenado en EE. UU. por blanquear $8,5M en sobornos chinos
El caso más emblemático de blanqueo ligado a Guinea es el de Mahmoud Thiam, ciudadano estadounidense y exbanquero de Wall Street que fue ministro de Minas y Geología del país africano entre 2009 y 2010. El 3 de mayo de 2017, un jurado federal de Manhattan lo declaró culpable de dos cargos de blanqueo de capitales, y en agosto de ese año fue condenado a siete años de prisión. Según la Fiscalía, Thiam aceptó 8,5 millones de dólares en sobornos de un conglomerado chino —China Sonangol International y China International Fund (CIF)— a cambio de usar su cargo para otorgarles derechos mineros exclusivos y muy valiosos, con un control casi total del sector minero guineano (hierro, oro, diamantes y bauxita). Recibió los pagos en una cuenta de Hong Kong, transfirió unos 3,9 millones a Estados Unidos y los usó para lujos —una finca de 3,75 millones en Nueva York, colegios privados, un piano Steinway—, mintiendo a los bancos sobre su ocupación y el origen del dinero para ocultar su condición de cargo público. El caso ilustra la 'maldición de los recursos' de Guinea: pese a poseer las mayores reservas de bauxita del mundo, es uno de los países más pobres de África, en parte por la corrupción en la adjudicación de concesiones. La unidad de inteligencia financiera nacional es la CENTIF, la supervisión del sector recae en el Banco Central de la República de Guinea (BCRG) y el país es miembro del GIABA; desde el golpe de Estado de septiembre de 2021, Guinea está gobernada por una junta militar encabezada por Mamadi Doumbouya.
19 de diciembre de 2024 CW confirmed
Curazao: aprobación de la Ley LOK + nueva ley AML/CFT/PF en dic 2024 — reforma paradigma 'paraíso gambling'
El 19 de diciembre de 2024, Curazao aprobó la Landsverordening op de Kansspelen (LOK, Ley sobre Juegos de Azar) y la Landsverordening bestrijding witwassen, financieren van terrorisme en het financieren van proliferatie (PB 2024 nr. 41) que sustituye el régimen AML/CFT/PF previo. La reforma transformó la histórica industria gambling online curazoleña: tradicionalmente uno de los regímenes más permisivos del mundo (host de operadores offshore US-facing) bajo el sistema de Master Licenses con sublicencias permisivas, LOK obligó a todos los operadores a aplicar por licencias individuales bajo el nuevo Curaçao Gaming Authority (CGA, transformación del Gaming Control Board GCB). La Temporary Work Organization (TWO) liderada por Países Bajos asiste a Curazao, Aruba y Sint Maarten en implementar los Landspakketten. Crítica del informe Faneyte (400 páginas, finales 2024): aceptación tácita de pagos cripto sin marco regulatorio adecuado, CGA underfunded, riesgo de continuación como 'money laundering paradise'. El ex-presidente del Centrale Bank Curaçao en Sint Maarten (CBCS) Emsley Tromp enfrentó controversia por corrupción. El sector bancario está dominado por Maduro & Curiel's Bank ($5.900M activos), RBC, Scotiabank. El 31 marzo 2025, la nueva moneda Caribbean guilder (XCG) reemplazó al Netherlands Antillean guilder (ANG, retirado 30 junio 2025).
25 de julio de 2016 IN confirmed
India: el RBI multa a Bank of Baroda, HDFC y PNB por fallos KYC/AML en el escándalo forex (2016)
El Banco de la Reserva de India (RBI) multó en 2016 a Bank of Baroda (Rs 5 crore), HDFC Bank (Rs 2 crore) y Punjab National Bank (Rs 3 crore) por fallos en sus controles KYC/AML, en relación con un escándalo de remesas forex de ~6.000 crore detectado en 2015: fondos transferidos a cuentas en Hong Kong por importaciones que no se realizaron. El RBI señaló debilidades en la monitorización de transacciones y el reporte oportuno a la FIU.
31 de diciembre de 2023 BG confirmed
Bulgaria: el BNB sanciona al sector bancario con BGN 4M ($2,1M) en 2022-2023 tras Moneyval observaciones
El Banco Nacional Búlgaro (BNB) intensificó las inspecciones AML/CFT durante 2022-2023, aplicando sanciones administrativas acumuladas por aproximadamente 4 millones de levas búlgaras (~2,1 millones de dólares) sobre múltiples bancos. El marco legal es la Act on Measures Against Money Laundering (AMML) de 2018, alineada con la 5ª directiva AMLD europea, complementada con la Bulgarian Personal Data Protection Act y la AML Regulation 5/2021. El supervisor coordina con la State Agency for National Security (DANS), responsable de la Unidad de Inteligencia Financiera. Bulgaria fue evaluada por MONEYVAL en 2022 y recibió observaciones significativas sobre efectividad de enforcement, particularmente en el sector real estate y juego, que detonaron este endurecimiento. Bulgaria es miembro de la UE desde 2007 pero no del eurogrupo, y como tal mantiene su lev pero está sujeta a las directivas AMLD europeas vinculantes. El sector bancario búlgaro está dominado por filiales de bancos europeos (UniCredit Bulbank, DSK Bank de OTP Group húngaro, Eurobank Bulgaria).
31 de diciembre de 2022 BR confirmed
Brasil: R$ 9M+ del Banco Central a Banco Paulista, la mayor multa AML brasileña documentada
El Banco Central do Brasil (BCB) sancionó al Banco Paulista con más de 9 millones de reales (~1,8 millones de dólares) por 'controles internos deficientes' y por 'no proporcionar, en el plazo establecido, el documento o la información exigidos' por la autoridad supervisora. Es la mayor multa AML brasileña individual documentada en el conjunto de 31 sanciones aplicadas por el BCB entre 2020 y julio de 2025 (~R$28,4 millones totales). La multa, ya pagada por la entidad, contrasta con la mayoría del paquete: sólo 5 de las 31 sanciones se habían liquidado en julio de 2025. Casos paralelos: Banco Master (~R$1M, 2020, en 2 autuaciones) y Banrisul (R$2,3M, 2023). El BCB aplica un enfoque de 'supervisión basada en riesgo' alineado con las recomendaciones FATF. La mayoría de las instituciones multadas son corredoras de cambio, varias ya en quiebra.
30 de septiembre de 2024 ZA confirmed
Sudáfrica: R30M del SARB a Absa Bank en sep 2024 por fallos AML específicos
El Banco de Reserva de Sudáfrica (SARB) a través de su Prudential Authority impuso en septiembre de 2024 al Absa Group, uno de los cuatro mayores bancos sudafricanos, una sanción de aproximadamente 30 millones de rands (~1,7 millones de dólares) por fallos específicos en su sistema antiblanqueo. La sanción siguió al paquete colectivo de diciembre 2024 contra Capitec (R56,25M) y otros bancos sudafricanos (Nedbank R35M en 2023). Sudáfrica está bajo monitoreo aumentado del FATF desde febrero de 2023 tras ser añadida a la lista gris, lo que ha intensificado dramáticamente el enforcement del SARB y del FIC (Financial Intelligence Centre). Absa anunció en mayo 2025 que estaba implementando un plan de remediación de 18 meses bajo supervisión directa de la Prudential Authority.
28 de abril de 2015 TL confirmed
Timor Oriental: el fraude del falso asesor petrolero Bobby Boye, que se declaró culpable en EE. UU.
El caso de delito financiero más sonado de Timor-Leste tiene como protagonista a Bobby Boye, un ciudadano estadounidense contratado a comienzos de 2010 por el Ministerio de Finanzas noruego para asesorar al Gobierno timorense en materia de fiscalidad del petróleo, dentro de un programa de asistencia. Boye creó en secreto una firma pantalla de servicios jurídicos y contables en Nueva York, Opus & Best Law Services, que él mismo controlaba y a la que, desde su posición de influencia, dirigió contratos del Gobierno. Para reforzar su credibilidad, impulsó liquidaciones fiscales dudosas contra petroleras internacionales —que pagaban bajo protesta antes de recurrir—, presumió de haber generado nuevos ingresos millonarios y promovió un endurecimiento de la normativa que abrió la puerta a los contratos y transferencias fraudulentas de su trama. Tras ser alertado por las autoridades de Timor-Leste, el FBI investigó y Boye fue detenido en junio de 2014 en el aeropuerto de Newark. El 28 de abril de 2015, ante un tribunal federal de Trenton (Nueva Jersey), se declaró culpable de defraudar al Estado de Timor-Leste por 3,51 millones de dólares y aceptó devolver la totalidad; se le incautaron cuentas bancarias, cuatro inmuebles, tres vehículos y dos relojes de alta gama. La organización timorense La'o Hamutuk estimó que el coste real para el país —que depende del petróleo en más del 90% de sus ingresos y mantiene un fondo soberano de unos 17.000 millones de dólares— fue muy superior, del orden de 176 millones, por el daño a la recaudación y a la reputación. En el caso fue también arrestado por blanqueo un consultor portugués, Tiago Guerra, que estuvo seis meses preso sin cargos. El episodio, en el que Timor-Leste actuó como víctima y cooperó con el FBI, ilustra la vulnerabilidad de un pequeño Estado petrolero ante el fraude. La supervisión financiera recae en el Banco Central de Timor-Leste (BCTL) y su unidad de inteligencia financiera, con el país como miembro del APG.
29 de octubre de 2024 IL confirmed
Israel: 10 M NIS del Banco de Israel a 5 bancos (Leumi, Discount y otros) en oct 2024 por fallos AML
El Comité de Sanciones para Sociedades Bancarias del Banco de Israel (presidido por el supervisor de bancos Dani Hachiasvili) impuso en octubre de 2024 sanciones combinadas por cerca de 10 millones de shekels (~3 millones de dólares) a cinco entidades bancarias: Bank Leumi, Discount Bank, Bank of Jerusalem, Citibank Israel y HSBC Israel, por violaciones del Decreto de Prohibición del Blanqueo de Dinero y Financiación del Terrorismo de 2001 (obligaciones de identificación, reporte y mantenimiento de registros), así como del manual de gestión bancaria responsable n.º 411 sobre 'Gestión de riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo'. El tope de la sanción por infracción es de 2,26 millones de shekels. Una semana antes, Bank Hapoalim había recibido una sanción separada de 1,83 millones de shekels.
30 de septiembre de 2024 ID confirmed
Indonesia: 173 sanciones del OJK a entidades financieras en 2024 por fallos APU-PPT
La Otoritas Jasa Keuangan (OJK) indonesa, supervisor del sistema financiero, aplicó en 2024 173 sanciones a entidades del sector financiero incluyendo aseguradoras, fondos de pensiones, fondos de garantía y bancos. El nuevo marco regulatorio POJK 8/2023 (sustituyó al POJK 12/2017) sobre el programa APU-PPT (Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme - Antiblanqueo y Prevención del Financiamiento del Terrorismo) endureció las sanciones administrativas con un tope legal por infracción de Rp 50.000 millones (~$3,1 millones USD), elevándose hasta Rp 50 mil millones para bancos y accionistas controladores. El marco se complementa con la PBI 10/2024 del Banco de Indonesia para entidades no bancarias (proveedores de servicios de pago, KUPVA, etc.), efectiva desde el 31 de diciembre de 2024. Indonesia salió de la lista gris de FATF en 2024 tras dos años bajo monitoreo aumentado.
11 de octubre de 2016 CH confirmed
Suiza: FINMA ordenó a Falcon Bank entregar 2,5 M CHF de beneficios ilegales por el caso 1MDB
En paralelo a la acción de Singapur, en octubre de 2016 la autoridad suiza FINMA ordenó a Falcon Private Bank (con sede en Zúrich, propiedad del fondo soberano de Abu Dabi IPIC) entregar 2,5 millones de francos suizos (~2,6 millones de dólares) en lo que calificó de beneficios ilegales obtenidos en relación con el escándalo 1MDB, y abrió procedimientos de enforcement contra dos ex directivos. Muestra la coordinación transfronteriza del enforcement AML.
9 de diciembre de 2025 US confirmed
EE.UU.: $3,5M de FinCEN a plataforma cripto P2P en dic 2025 por $500M+ en actividad sospechosa
El 9 de diciembre de 2025, FinCEN anunció un consent order imponiendo $3,5 millones de multa civil a una plataforma peer-to-peer (P2P) de trading de activos virtuales (no nombrada en la versión pública), alegando violaciones willful de la Bank Secrecy Act. La plataforma operaba una wallet de activos virtuales hospedada y un marketplace P2P que conectaba compradores y vendedores usando cientos de métodos de pago. FinCEN alegó que durante varios años la plataforma procesó transacciones que involucraban más de 500 millones de dólares en actividad sospechosa, incluyendo actividad vinculada a jurisdicciones sancionadas, ataques de ransomware, marketplaces de darknet, financiamiento del terrorismo y otras conductas ilícitas. Los factores mitigantes considerados por FinCEN incluyeron cambios de liderazgo, contratación de consultores externos y revisión retrospectiva para identificar y reportar actividad sospechosa no previamente reportada. La acción se suma a SUEX (2021), Chatex (2021), Garantex (2025) y Hydra (2022) como casos icónicos OFAC/FinCEN del sector cripto.
11 de octubre de 2016 SG confirmed
Singapur: MAS cierra Falcon Bank y multa con SGD 4,3M en oct 2016 por 1MDB
La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ordenó el 11 de octubre de 2016 el cierre de la sucursal singapurense de Falcon Private Bank por 'persistente y severa falta de comprensión' de las normas antiblanqueo, además de multarla con SGD 4,3M (~3,1 M USD) por 14 incumplimientos. Inspecciones de 2013 y 2015 ya habían hallado problemas no corregidos. Segundo cierre forzoso de un banco en Singapur en 32 años, tras BSI en mayo 2016. El gerente Jens Sturzenegger fue detenido el 6 de octubre. El mismo día, FINMA en Zúrich ordenó la entrega de 2,5M CHF en ganancias ilícitas. Falcon es propiedad del fondo soberano IPIC de Abu Dabi. Parte de la mayor operación AML de la historia de Singapur por 1MDB.
20 de diciembre de 2024 ZA confirmed
Sudáfrica: 56,25 M ZAR (~3 M$) del SARB a Capitec Bank en 2024 por fallos FICA
El 20 de diciembre de 2024, la Autoridad Prudencial del Banco de la Reserva de Sudáfrica (SARB) impuso a Capitec Bank —el banco de más rápido crecimiento del país— sanciones administrativas por 56,25 millones de rands (~3,07 millones de dólares), de los que 10,5 millones quedaron condicionalmente suspendidos durante 36 meses, por incumplir la Ley del Centro de Inteligencia Financiera (FIC Act 38/2001). Las inspecciones de 2021 (banca minorista) y 2022 (banca empresarial) hallaron fallos de debida diligencia: verificación deficiente de la identidad de clientes, de los beneficiarios finales y del origen de fondos, cribado inadecuado de personas expuestas políticamente e incumplimiento de la Directiva 5/2019 (no atender en 48 horas las alertas de su sistema automático de monitorización). Las sanciones incluyeron siete amonestaciones, una reprimenda y la multa. Capitec cooperó y adoptó medidas correctoras. La acción llegó mientras Sudáfrica intensificaba el cumplimiento para salir de la lista gris del FATF, de la que finalmente salió en octubre de 2025.
30 de junio de 2024 RO confirmed
Rumanía: BNR + ONPCSB sancionan al sector bancario con ~RON 15M ($3,2M) en H1 2024
El Banco Nacional de Rumanía (Banca Națională a României, BNR) y la Oficina Nacional para la Prevención y Lucha contra el Blanqueo de Dinero (Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor, ONPCSB — Unidad de Inteligencia Financiera) aplicaron durante H1 2024 sanciones administrativas combinadas por aproximadamente 15 millones de lei rumanos (~3,2 millones de dólares) sobre el sector bancario. El marco legal es la Ley 129/2019 sobre Prevención y Combate del Blanqueo, alineada con la 5ª y 6ª directiva AMLD europeas. Casos individuales destacados incluyen sanciones a Banca Românească (parte de Eximbank), CEC Bank y bancos comerciales privados por fallos KYC/CDD y reporte tardío de SARs. El sector bancario rumano está dominado por filiales europeas (Banca Transilvania local más grande, BCR de Erste Group, BRD de Société Générale, ING Bank, Raiffeisen, UniCredit) y opera bajo la supervisión del European Central Bank/SSM para los bancos sistémicos. Rumanía es miembro de la UE desde 2007 y entró al MUR (Mecanismo Único de Resolución) en 2014.
4 de marzo de 2015 GB confirmed
Reino Unido: £2,1M del FCA a Bank of Beirut UK en mar 2015 — sanciones individuales a compliance + auditor
El 4 de marzo de 2015, el FCA británico multó a Bank of Beirut (UK) Ltd con £2,1 millones (~$3,1M USD) y prohibió a la entidad adquirir nuevos clientes de jurisdicciones de alto riesgo durante 126 días. Adicionalmente, el FCA impuso multas individuales a dos approved persons del banco: Anthony Wills, ex-compliance officer (£19.600), y Michael Allin, auditor interno (£9.900), por proporcionar repetidamente información engañosa al regulador y por incumplir sus responsabilidades como approved persons. Las preocupaciones sobre la cultura interna del banco emergieron tras visitas supervisoras en 2010 y 2011. Es uno de los casos clásicos del FCA donde los ejecutivos individuales son sancionados directamente, no solo la entidad — sentando precedente para Standard Chartered, Lloyds, Barclays y todos los casos posteriores. Georgina Philippou (directora interina de enforcement) destacó: 'Wills y Allin proporcionaron una serie de comunicaciones engañosas, lo que es una violación seria de sus responsabilidades como approved persons'. El caso forma parte del contexto post-Lebanese Canadian Bank (LCB, designación FinCEN 311 en 2011), que llevó a SGBL adquirir LCB. El FCA usó este caso para impulsar las visitas supervisoras a pequeños bancos.
8 de abril de 2025 LT confirmed
Lituania: 3,5 M€ del Banco de Lituania a Revolut en abr 2025 por fallos AML
El 8 de abril de 2025, el Banco de Lituania impuso a Revolut Bank UAB —el brazo lituano que sostiene la operación europea del neobanco— una multa de 3,5 millones de euros (~3,8 millones de dólares), la mayor de su historia, por violaciones y deficiencias en la monitorización de relaciones de negocio y transacciones detectadas en una inspección programada: el banco no siempre identificaba correctamente operaciones sospechosas. El regulador no confirmó casos de blanqueo; las fallas eran de control. La sanción equivale a menos del 1% de los ingresos de Revolut Holdings Europe, muy por debajo del máximo legal del 10%, y se cerró mediante un acuerdo administrativo tras reconocer Revolut las deficiencias. Revolut opera en la UE bajo licencia lituana, supervisado de forma conjunta por el Banco de Lituania y el BCE.
20 de febrero de 2020 CH confirmed
Suiza: 4,3 M CHF de la FINMA a Julius Bär en 2020 por PDVSA y FIFA; el CEO Collardi amonestado
La Autoridad Suiza de Supervisión de Mercados Financieros (FINMA) sancionó en febrero de 2020 al banco privado Julius Bär con la confiscación de 4,3 millones de francos suizos (~4,8 millones de dólares) en ganancias ilícitas por 'graves deficiencias en la lucha contra el blanqueo de dinero' en relación con operaciones vinculadas a la corrupción en la petrolera estatal venezolana PDVSA y con funcionarios corruptos de la FIFA. FINMA estableció en 2017 un comisionado especial en Julius Bär y amplió la investigación en 2018 tras la detención en EE.UU. de un asesor del banco. El año siguiente, el entonces CEO de Julius Bär Boris Collardi —que dejó el banco en 2017 para irse a Pictet— fue formalmente amonestado por escrito, caso poco habitual de responsabilidad individual ejecutiva en Suiza.
1 de junio de 2020 ES confirmed
España: más de 4 M€ a una entidad bancaria por fallos de identificación de clientes
En España, el SEPBLAC sancionó en 2020 a una importante entidad bancaria con más de 4 millones de euros por no implementar correctamente los controles de identificación de clientes y por no notificar operaciones sospechosas, tras una investigación que reveló graves deficiencias de cumplimiento. El régimen español (Ley 10/2010) clasifica las infracciones en muy graves, graves y leves.
7 de mayo de 2021 US confirmed
EE.UU.: Colonial Pipeline ransomware mayo 2021 — $4.4M ransom DarkSide + crisis combustible East Coast
El **7 de mayo de 2021**, **Colonial Pipeline** (el mayor oleoducto de productos refinados de EE.UU., transporta **~45% del combustible de la East Coast** — 2.5M barriles/día desde Houston a New Jersey) fue forzado a **shut down completo** tras un ataque de **ransomware del grupo DarkSide** (cibercriminales rusos/Europa Oriental, ransomware-as-a-service RaaS). El ataque causó la **mayor disrupción de infraestructura energética por cyberattack en historia US**: pánico de compra de gasolina, escasez en 5 estados del sureste (declarada emergencia regional), precios spike, líneas en gasolineras. Colonial Pipeline **pagó un rescate de ~75 BTC (~$4.4 millones USD)** a DarkSide el 8 de mayo para obtener la clave de descifrado (aunque el decryptor era tan lento que usaron sus propios backups). El caso fue un punto de inflexión: **(1) El FBI recuperó ~63.7 BTC (~$2.3 millones) del rescate en junio 2021** — primera gran recuperación de ransomware crypto via blockchain tracing (FBI obtuvo la private key del wallet de DarkSide); **(2) OFAC + Treasury intensificaron sanciones contra ransomware actors + crypto mixers** (Garantex, Suex, Chatex, Bitzlato casos ya cubiertos); **(3) Biden Executive Order 14028 (mayo 2021) sobre cybersecurity**; **(4) DarkSide 'desapareció' (rebrand) tras la presión** — el grupo era afiliado del ecosistema ruso de ransomware (REvil, Conti, LockBit, BlackCat). El caso es referenciado como **el wake-up call de ransomware contra critical infrastructure + el precedente de crypto ransom recovery via blockchain forensics**. Colonial Pipeline también pagó **$1M settlement a DOJ 2024** por failures + faced congressional hearings (CEO Joseph Blount testificó). El caso catalizó **CISA + TSA pipeline cybersecurity directives**.
19 de septiembre de 2019 KE confirmed
Kenia: el CBK sanciona a 5 grandes bancos con KES 385M ($3,92M) en sep 2019 por el escándalo NYS
El 19 de septiembre de 2019, el Banco Central de Kenia (CBK) anunció el resultado de la primera fase de investigaciones sobre el escándalo del National Youth Service (NYS), donde aproximadamente Sh8.000 millones ($75M) en fondos públicos fueron robados. Cinco grandes bancos kenianos fueron sancionados por incumplimientos AML/CFT específicos: Standard Chartered Bank Kenya (Sh1.628M procesados, multa de Sh77,5M / $775K), Equity Bank Kenya (Sh886M procesados, multa de Sh89,5M / $895K), KCB Bank Kenya (Sh639M procesados, multa de Sh149,5M / $1,5M — la más alta), Co-operative Bank of Kenya (Sh263M procesados, multa de Sh20M / $200K), y Diamond Trust Bank Kenya (Sh162M procesados, multa de Sh56M / $560K). Las violaciones específicas: fallos en reportar large cash transactions, customer due diligence inadecuada, ausencia de documentación de respaldo y reporte tardío de SARs al Financial Reporting Centre (FRC). La segunda fase derivó investigaciones penales contra ejecutivos y políticos. Kenia opera bajo la Proceeds of Crime and Anti-Money Laundering Act 2009 (POCAMLA), supervisado por CBK + FRC + ESAAMLG (Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group). El caso es referencia continental.
14 de diciembre de 2025 NZ confirmed
Nueva Zelanda: la Alta Corte impone a ASB Bank NZ$6,73M, la mayor sanción AML/CFT del país
En diciembre de 2025, el Banco de la Reserva de Nueva Zelanda (RBNZ) presentó una demanda civil ante la Alta Corte contra ASB Bank —uno de los mayores del país, propiedad del Commonwealth Bank australiano— por siete incumplimientos de la Ley AML/CFT de 2009; ASB admitió las siete causas y ambas partes recomendaron conjuntamente una sanción de 6,73 millones de dólares neozelandeses. En junio de 2026, la Alta Corte impuso esa pena de 6,731 millones, la mayor sanción AML/CFT jamás dictada por un tribunal en Nueva Zelanda. El RBNZ determinó que el sistema de monitorización de transacciones y el programa AML/CFT de ASB fueron inadecuados durante unos seis años (2019-2025): cerca de 9.370 millones de dólares en transacciones no se vigilaron correctamente y el banco no reportó bien la ubicación de 50.000 operaciones en efectivo, además de fallos de debida diligencia continua y de reporte de actividad sospechosa en plazo. No se alegó que ASB participara en blanqueo; la multa equivale al 0,26% de su beneficio neto anual.
25 de marzo de 2025 AE confirmed
EAU: 18,1 M AED a dos sucursales de bancos extranjeros por fallos AML (2025)
En marzo de 2025, el CBUAE impuso sanciones por 18,1 millones de dirhams (~4,9 millones de dólares) a dos sucursales de bancos extranjeros que operan en los Emiratos por deficiencias en su marco antiblanqueo: monitorización insuficiente basada en riesgo, fallos de gobernanza y carencias en el reporte de operaciones sospechosas. La acción muestra que el regulador aplica las mismas exigencias de cumplimiento a las instituciones globales que a las locales, dentro de la campaña de supervisión reforzada que siguió a la salida de los Emiratos de las listas del FATF y de la UE en 2024.
24 de diciembre de 2025 BR confirmed
Brasil: el Banco Central aplicó R$ 28,4 M en 31 multas AML desde 2020 (solo 5 pagadas)
Datos obtenidos por Metrópoles mediante la Ley de Acceso a la Información (publicados en diciembre de 2025) revelaron que el Banco Central de Brasil aplicó 28,4 millones de reales en 31 multas por infracciones de prevención de blanqueo desde 2020 hasta julio de 2025 —fallos en los controles de prevención y en la comunicación de operaciones sospechosas—, de las cuales solo cinco habían sido pagadas. Entre las instituciones figuran el Banco Master (dos autuaciones en 2020 por controles internos deficientes e infracción al normativo cambial, cerca de 1 millón parcelado), el Banrisul (2023, más de 2,3 millones, ya pagada) y el Banco Paulista (más de 9 millones, ya pagada); muchas de las demás son casas de cambio, algunas ya en quiebra. Las multas oscilaron entre 268.000 y 9 millones de reales. La baja tasa de cobro (5 de 31) evidencia la brecha entre la imposición y el pago efectivo de las sanciones.
19 de enero de 2023 GB confirmed
Reino Unido: 4 M£ a Al Rayan Bank de la FCA en ene 2023 por fallos de due diligence reforzado
La FCA multó a Al Rayan Bank, banco islámico británico, con 4 millones de libras (~5 millones de dólares) en enero de 2023 por fallos en sus controles AML y due diligence reforzado (EDD). El supervisor halló que el banco no había verificado adecuadamente las transacciones de sus clientes para detectar señales de blanqueo, ni había formado a su personal en la realización correcta de las EDD. Mark Steward, director ejecutivo de Enforcement de la FCA, declaró que estos fallos 'crean las condiciones en las que se facilita el crimen financiero'. Caso característico de las sanciones FCA sobre la banca minorista británica de tamaño medio.
13 de diciembre de 2017 FR confirmed
Francia: 5 M€ del ACPR a Société Générale en 2017 — su primera sanción AML
La Comisión de Sanciones del ACPR impuso en diciembre de 2017 a Société Générale una multa de 5 millones de euros (~6 millones de dólares) por incumplimientos en su sistema de lucha contra el blanqueo de capitales. Fue la primera sanción de la ACPR contra el grupo bancario francés. El caso allanó el camino a sanciones posteriores contra la matriz (20 M€ en mayo 2026) y filiales (Treezor 1 M€ en abril 2024). Société Générale es el tercer banco más grande de la zona euro por activos y forma parte del listado SIFI (Systemically Important Financial Institutions), lo que añade presión supervisora.
16 de marzo de 2026 PL confirmed
Polonia: 21M PLN del KNF a Santander Bank Polska en mar 2026 por ocho infracciones combinadas
La Comisión de Supervisión Financiera de Polonia (KNF — Komisja Nadzoru Finansowego) emitió el 4 de marzo de 2026 una decisión que impone a Santander Bank Polska —principal filial polaca del grupo español Santander— ocho sanciones por un total de 21,1 millones de zlotys por infracciones en la atención al cliente y la prestación de servicios de inversión. La mayor (7 millones) corresponde a la ejecución de órdenes ligadas al mecanismo 'Oprocentowanie Nie Wyższe Niż' (tipo no superior a), que la KNF consideró un instrumento financiero no tratado como tal entre enero de 2021 y abril de 2023; otras incluyen 4 millones por colaborar con terceros no autorizados y 1 millón por información incompleta sobre costes de coberturas de tipo de cambio. La decisión no es firme y es recurrible; según la KNF, el máximo legal posible superaba los 2.000 millones de zlotys. Es un caso de conducta y protección del inversor, no de blanqueo.
12 de diciembre de 2023 CA confirmed
Canadá: FINTRAC multa a RBC con 7,5 M CAD en 2023 por incumplimientos AML
FINTRAC impuso en diciembre de 2023 una penalidad de 7,5 millones de dólares canadienses (~6 millones de dólares) al Royal Bank of Canada (RBC), el mayor banco del país, por incumplimientos relacionados con el blanqueo y la financiación del terrorismo. Fue una de las multas que marcaron el endurecimiento del enforcement de FINTRAC, anunciado por su CEO en 2023.
30 de julio de 2025 MY confirmed
Malasia: el BNM sanciona a Bank Islam, Bank Rakyat y BSN con ~RM7,29M por incumplimientos (jul 2025)
El 30 de julio de 2025, Bank Negara Malaysia (BNM) impuso más de 7 millones de ringgit en sanciones administrativas a tres entidades por incumplimientos regulatorios. Bank Islam Malaysia (BIMB) acumuló RM3,445 millones en dos sanciones: RM1,70 millones (impuesta el 29 de mayo de 2025) por fallos de cribado de sanciones (sanction screening) y RM1,745 millones (30 de junio) por interrupciones prolongadas de servicio, bajo la Ley de Servicios Financieros Islámicos (IFSA), el documento de política de Riesgo Tecnológico (RMiT) y el de AML/CFT y sanciones financieras dirigidas. Bank Rakyat fue multado con RM2,85 millones (bajo la Ley de Instituciones Financieras de Desarrollo y RMiT) y Bank Simpanan Nasional (BSN) con RM995.000. El BNM dijo haber ponderado la gravedad, el historial de cumplimiento y la eficacia de las medidas correctoras.
9 de abril de 2024 CA confirmed
Canadá: FINTRAC multa a TD Bank con 9,2 M CAD en 2024 por no reportar operaciones sospechosas
FINTRAC, la agencia de inteligencia financiera de Canadá, impuso en abril de 2024 una penalidad de 9,2 millones de dólares canadienses (~7 millones de dólares) a TD Bank por cinco violaciones halladas en una revisión de 2022-2023: no presentar reportes de operaciones sospechosas pese a tener motivos, no evaluar riesgos de blanqueo y no aplicar medidas especiales a clientes de alto riesgo. La revisión identificó 96 clientes no incluidos en su programa de alto riesgo, incluida una persona políticamente expuesta. Entonces fue la mayor multa de FINTRAC —una fracción de los $3.000M de EE.UU. ese año—.
15 de julio de 2013 IN confirmed
India: el RBI sanciona 22 bancos en jul 2013 por fallos KYC/AML tras la operación Cobrapost
El Banco de Reserva de la India (RBI) impuso en julio de 2013 sanciones a 22 bancos por violaciones de las normas KYC y AML, con multas individuales de entre 50 lakh y 3 crore INR. La acción siguió a una serie de inspecciones desencadenadas por la operación de periodismo encubierto del portal Cobrapost, que en marzo de 2013 publicó videos mostrando a empleados de ICICI, HDFC y Axis ofreciendo a clientes cómo convertir dinero negro en blanco a través del sistema bancario. En junio, RBI ya había multado a esos tres bancos privados con un total combinado de 10,5 crore (~$1,6M; Axis 5cr, HDFC 4,5cr, ICICI 1cr). La acción de julio añadió 12 bancos del sector público (SBI, Canara, Bank of Baroda, Bank of India, Central Bank of India) y 9 privados (Federal Bank, YES Bank, Kotak Mahindra, DCB, Dhanlaxmi), además de notas de advertencia a Standard Chartered y Citibank India. El RBI especificó que 'no había evidencia prima facie de blanqueo'. Caso fundacional del enforcement AML moderno en India y precursor de las sanciones a Paytm (2023, 5,4 crore) y Federal Bank (2024, 50M INR).
9 de marzo de 2022 BY confirmed
Bielorrusia: OFAC sanciona 9 bancos bielorrusos post-feb 2022 — apoyo masivo a Rusia en invasión Ucrania
Tras la **invasión rusa de Ucrania el 24 de febrero de 2022**, OFAC, la UE, Reino Unido, Suiza, Noruega y otros 30+ países impusieron **sanciones extensivas contra Bielorrusia** por su apoyo activo al régimen Putin (territorio bielorruso usado para invadir Kiev, soldados bielorrusos no enviados pero apoyo logístico extensivo, hospitales bielorrusos para heridos rusos). El **régimen de Aleksandr Lukashenko** (en el poder desde julio 1994 — 30 años en el cargo, el dictador europeo con más tiempo en el cargo) ya estaba bajo sanciones por la **represión brutal de las protestas de Sviatlana Tsikhanouskaya (Tikhanovskaya) en agosto 2020** (elección presidencial fraudulenta — Lukashenko 'ganó' 80.10%; ~33.000 detenidos, miles de torturas documentadas por UN OHCHR, varios muertos). Los bancos bielorrusos sancionados por OFAC incluyen: **Belarusbank (estatal, mayor), Belagroprombank (estatal, segundo), Belinvestbank, Belarusian Bank for Development and Reconstruction (BBDR), Bank Dabrabyt, Sber Bank (filial rusa), VTB Bank (Belarus), Belvnesheconombank, Belgazprombank**. El **National Bank of the Republic of Belarus (NBRB)** está sancionado bajo OFAC. **Bielorrusia fue cortada del SWIFT en marzo 2022** (mismo paquete que bancos rusos seleccionados — Sberbank, VTB Bank). El **Bank for International Settlements (BIS) y la BCE** suspendieron cooperación con NBRB. **Bielorrusia es miembro de EAG** (Eurasian Group). El sistema cripto se ha expandido masivamente como vía de evasión (Bielorrusia tiene una de las regulaciones cripto más permisivas del mundo post-Decree 8 de 2017). El régimen Lukashenko ha generado >300.000 refugiados políticos desde 2020 (~150.000 en Polonia + Lituania, Latvia, Ucrania pre-2022, Georgia, Suecia). Sviatlana Tikhanouskaya lidera el **Belarusian Democratic Movement** desde el exilio en Vilnius, Lituania.
3 de diciembre de 2019 HK confirmed
Hong Kong: HK$66,4M ($8,5M) a Hang Seng Bank del HKMA+SFC en 2019 — mayor multa hongkonesa
El HKMA y la Comisión de Valores y Futuros (SFC) hongkoneses impusieron a Hang Seng Bank —filial del grupo HSBC— una multa récord de HK$66,4 millones (~$8,5 millones USD) por mala conducta en las prácticas de venta de productos de inversión. La SFC reprendió y multó al banco, en una de las mayores sanciones disciplinarias en la historia del centro financiero hongkonés. Aunque no es estrictamente AML, el caso ilustra la coordinación HKMA-SFC sobre conductas bancarias deshonestas y precedió a las acciones AML específicas de 2024-2025.
4 de diciembre de 2024 GB confirmed
Reino Unido: 7,67 M£ a Guaranty Trust Bank (filial UK) de la FCA en dic 2024 — reincidencia AML
La FCA multó en diciembre de 2024 a Guaranty Trust Bank (UK), filial londinense del banco nigeriano del mismo nombre, con 7,67 millones de libras (~9 millones de dólares) por 'graves deficiencias' en sus sistemas y controles AML entre octubre de 2014 y julio de 2019. El supervisor halló que el banco había permitido que dinero pasara por la entidad y se usara en el Reino Unido sin las verificaciones adecuadas. La FCA destacó que la conducta era 'particularmente atroz' porque no era la primera vez: ya en agosto de 2013 había recibido una multa de 525.000 libras por las mismas infracciones — un caso ejemplar de reincidencia AML. Forma parte del patrón de la FCA sobre filiales británicas de bancos africanos (anteriormente Habib AG Zurich, etc.).
9 de mayo de 2024 DE confirmed
Alemania: BaFin multa a N26 con €9,2M por SAR tardíos y presiona a las fintech (Solaris)
El 9 de mayo de 2024, la autoridad financiera alemana BaFin impuso al neobanco N26 Bank una multa de 9,2 millones de euros por presentar de forma sistemática y tardía, a lo largo de 2022, los reportes de operaciones sospechosas (SAR) a la Unidad de Inteligencia Financiera, una infracción de la ley antiblanqueo alemana —los retrasos restan capacidad a las autoridades para interceptar fondos ilícitos. Fue la segunda sanción de BaFin al banco tras los 4,25 millones de 2021 (por retrasos en 2019-2020) y se sumó al tope de captación de clientes que el regulador le había impuesto en 2021 (50.000 nuevos al mes, luego 60.000), finalmente levantado en junio de 2024, y al nombramiento de un supervisor especial; una auditoría de 2024 detectó además deficiencias en la organización de su negocio de crédito. N26 dijo haber invertido más de 80 millones de euros en personal e infraestructura de cumplimiento desde 2022. El caso ilustra la presión de BaFin sobre las fintech de rápido crecimiento, incluido Solaris, sometido a restricciones y a un representante especial por deficiencias similares.
15 de julio de 2025 MX confirmed
México: la CNBV multa a Intercam, CIBanco y Vector con 185 M MXN tras las auditorías 2022-2023
El 15 de julio de 2025, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) de México publicó 53 sanciones por más de 185 millones de pesos (~10 millones de dólares) contra Intercam Banco, CIBanco y Vector Casa de Bolsa, en su mayoría por incumplimientos en prevención de lavado de dinero (PLD) detectados en auditorías: Intercam acumuló unos 92,1 millones de pesos y CIBanco unos 66,6 millones por fallas de PLD; las de Vector (~27 millones) corresponden a la Ley de Fondos de Inversión, no a blanqueo. La Junta de Gobierno de la CNBV decretó además la intervención gerencial temporal de CIBanco e Intercam, asumiendo el control de su administración sin suspender operaciones. La acción siguió a la designación de FinCEN de junio (ver evento de FinCEN); la presidenta Claudia Sheinbaum precisó que no existía carpeta de investigación de la FGR, solo las sanciones administrativas.
25 de junio de 2025 MX confirmed
México: FinCEN designa a CIBanco, Intercam y Vector como 'preocupación primaria de blanqueo' por el fentanilo
El 25 de junio de 2025, la Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro de EE. UU. (FinCEN) emitió sus primeras órdenes al amparo de la Ley FEND Off Fentanyl de 2024 y designó a tres instituciones financieras mexicanas —los bancos CIBanco e Intercam y la casa de bolsa Vector— como de 'preocupación primaria de blanqueo' por su conexión con el tráfico de opioides. Las órdenes prohíben a las entidades financieras estadounidenses enviar o recibir fondos —incluida moneda virtual— hacia o desde esas instituciones y sus sucursales en México. Según FinCEN, las tres facilitaron pagos entre proveedores chinos de precursores del fentanilo y los cárteles mexicanos que lo fabrican: un empleado de CIBanco habría facilitado en 2023 una cuenta para blanquear 10 millones de dólares de un miembro del Cártel del Golfo; directivos de Intercam se habrían reunido con presuntos integrantes del Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) para discutir esquemas de blanqueo; y Vector habría blanqueado más de 2 millones para los cárteles de Sinaloa y del Golfo, además de facilitar pagos de precursores químicos. Las medidas, históricas por ser las primeras de su tipo, llegaron tras la orden ejecutiva del presidente Trump de principios de 2025 que clasificó a varios cárteles como organizaciones terroristas extranjeras, y entraron en vigor el 20 de octubre de 2025 tras varias prórrogas. Las instituciones rechazaron las acusaciones y defendieron sus controles, y el Gobierno mexicano cuestionó las pruebas y reivindicó la solidez de su sistema financiero. El caso se inscribe en un historial amplio: México ya había sido escenario del acuerdo de HSBC con la justicia de EE. UU. por blanquear dinero de los cárteles (2012) y de la condena en EE. UU. del exsecretario de Seguridad Genaro García Luna por nexos con el narco (2023). La supervisión recae en la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el Banco de México y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), con México como miembro del GAFILAT.
31 de diciembre de 2023 TR confirmed
Turquía: 350 M TL (~$11M) de MASAK sobre 415 sujetos obligados en 2023 por fallos antiblanqueo
MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu), la Unidad de Inteligencia Financiera de Turquía dependiente del Ministerio del Tesoro y Finanzas, impuso en 2023 multas administrativas combinadas por más de 350 millones de liras turcas (~11 millones de dólares) tras inspecciones a 415 sujetos obligados (yükümlü) bajo la Ley 5549 sobre Prevención del Blanqueo de los Ingresos del Delito. La ley establece techos por infracción de 1 millón de liras (10 millones para entidades de doble obligación). Turquía estuvo en la lista gris del FATF entre octubre de 2021 y junio de 2024, lo que intensificó la presión supervisora. En mayo de 2026 una operación judicial en 21 ciudades reveló ~100.000 millones de liras y ~$2.000 millones USD en movimientos sospechosos, con 198 sospechosos detenidos (3 ejecutivos bancarios, 8 policías, 4 abogados), evidenciando el alcance del enforcement reciente.
29 de noviembre de 2024 NG confirmed
Nigeria: el CBN sanciona 29 bancos con N15.000M ($10,5M) en 2024 por fallos AML/CTF
El Banco Central de Nigeria (CBN), liderado por el gobernador Olayemi Cardoso, anunció en noviembre de 2024 durante la Noche de los Banqueros del Chartered Institute of Bankers of Nigeria (CIBN) en Lagos sanciones combinadas por 15.000 millones de nairas (~10,5 millones de dólares) sobre 29 bancos por violaciones de las regulaciones AML (Anti-Money Laundering) y CTF (Counter-Terrorism Financing). En los primeros seis meses de 2024, el CBN y la Comisión de Valores (SEC) ya habían impuesto N1.502 millones en multas a 10 entidades bancarias incluyendo Zenith Bank, Access Bank, Stanbic IBTC, UBA, GTB, Sterling, Fidelity, First Bank, FCMB y VFD Group. Casos individuales destacados: GTCO N692M por transacciones forex con casas de apuestas (2021), UBA N279M por Cyber Security Report tardío. El marco regulatorio es BOFIA 2020 (Banks and Other Financial Institutions Act). En H1 2024, los 7 bancos más grandes pagaron en conjunto $10,7M USD en multas, según Finance in Africa. Cardoso pidió a los bancos 'abordar las causas raíz' de las deficiencias.
12 de abril de 2017 CO confirmed
Colombia: caso Odebrecht-Ruta del Sol II — $11M en sobornos vía Andorra/Mossack Fonseca + 30+ políticos
Tras la confesión de Odebrecht ante el DOJ estadounidense en diciembre 2016 (el mayor caso FCPA de la historia con $3.500M en sobornos en 12 países), el caso colombiano se centró en el contrato **Ruta del Sol II** (autopista vital del país, $1.500M USD). Odebrecht admitió haber pagado $11 millones de dólares en sobornos para obtener y mantener el contrato, blanqueados a través de Banco Andorra Bank (BPA, ya en este tracker) y Mossack Fonseca (Panama Papers, ya en este tracker). Los implicados incluyen: **Gabriel García Morales** (ex-Viceministro de Transporte 2009-2010, condenado a 5 años de prisión), **Otto Bula Bula** (ex-Senador del Partido Liberal, condenado), **José Elías Melo Acosta** (ex-Presidente de Corficolombiana, condenado), **Luis Bueno Aguirre** (Odebrecht Colombia). El caso impactó a **Roberto Prieto Uribe** (ex-jefe de campaña de Juan Manuel Santos 2010 y 2014), a **Federico Gaviria Velásquez** (consultor), y abrió investigaciones contra el ex-Presidente Juan Manuel Santos. La Fiscalía General de la Nación (FGN), la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) y la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) coordinaron el enforcement. El sector bancario colombiano (Bancolombia, BBVA Colombia, Davivienda, Banco de Bogotá, Banco de Occidente, Banco Popular, Scotiabank Colpatria) está concentrado y altamente regulado. Colombia es miembro de GAFILAT.
30 de mayo de 2017 FR confirmed
Francia: BNP Paribas, 10 M€ de la ACPR en 2017 por fallos en su dispositivo antiblanqueo
La Comisión de Sanciones de la ACPR sancionó a BNP Paribas con 10 millones de euros (~11 millones de dólares) en mayo de 2017 por carencias en su dispositivo de lucha contra el blanqueo y la financiación del terrorismo (LCB-FT). El contraste es ilustrativo: la misma BNP Paribas había pagado en 2014 unos 8.900 millones de dólares a las autoridades de EE.UU. por violar embargos; la sanción francesa equivalió a menos del 0,2% de su resultado neto, alimentando el debate sobre la proporcionalidad del enforcement europeo.
15 de abril de 2026 AR confirmed
Argentina: $18.000M ARS del BCRA a Sur Finanzas/AFA en abr 2026, ligada al presidente de la AFA
El Directorio del Banco Central de la República Argentina (BCRA) resolvió en abril de 2026 una multa de 18.098.701.115 pesos contra ARS Cambios SAS —que operaba bajo la marca Sur Finanzas— y le revocó la autorización para funcionar, la sanción más grave aplicable a una persona jurídica. Aplicó además multas de 5.400 millones a su titular Ariel Vallejo y 7.200 millones a su madre y accionista Graciela Vallejo, con inhabilitación para el sistema financiero por cinco y seis años. Según la resolución (Ley 18.924 y art. 41 inc. 6 de la Ley de Entidades Financieras), entre 2023 la firma compraba divisas al tipo de cambio oficial —en pleno cepo— para volcarlas al mercado paralelo: operó con otras casas de cambio por más de 25 millones de dólares sin demanda genuina verificable, con una brecha promedio del 102% y una ganancia estimada por el organismo en torno a 25,8 millones de dólares. La firma es señalada en una causa judicial por presunto lavado de activos y vinculada al presidente de la AFA, Claudio 'Chiqui' Tapia; la medida es apelable ante la Cámara Contencioso Administrativo Federal en 30 días.
21 de septiembre de 2021 RU confirmed
Rusia: SUEX, el primer exchange cripto sancionado por OFAC en 2021 por blanqueo de ransomware
El 21 de septiembre de 2021, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro estadounidense designó a SUEX OTC ('Successful Exchange'), un servicio de cripto registrado en Chequia pero operando en Rusia, en lo que fue la PRIMERA acción sancionadora contra un exchange de criptomonedas. El Tesoro estableció que más del 40% del historial de transacciones conocidas de SUEX estaba asociado con actores ilícitos: cerca de 13 millones de dólares en operaciones de ransomware (incluyendo Ryuk, Conti, Maze), más de 24 millones de estafas como Finiko (que captó >1.000 millones), y más de 20 millones de mercados darknet como Hydra. Hito histórico que abrió la era de sanciones a infraestructura cripto, seguido por Chatex (nov 2021), Garantex (abr 2022) y Bitzlato (ene 2023).
16 de diciembre de 2024 AU confirmed
Australia: AUSTRAC abre proceso contra Entain Group (Ladbrokes/Neds) en dic 2024 — primer caso online betting
El 16 de diciembre de 2024, AUSTRAC presentó en el Tribunal Federal australiano una demanda civil contra Entain Group Pty Ltd, filial local del gigante británico Entain plc (FTSE 100), operador de Ladbrokes y Neds. La acusación alega 'incumplimiento serio y sistémico' de las leyes AML/CTF australianas: ausencia de gobernanza AML adecuada por la junta y la dirección, vulnerabilidades en la verificación de identidad de clientes, due diligence inexistente sobre 17 clientes específicos de alto riesgo, y operación 24/7 que aceptaba depósitos en efectivo por terceros (vías que ocultaban posibles ingresos de actividades criminales). Es la primera acción civil de AUSTRAC contra una entidad del sector apuestas online. La multa máxima por infracción bajo la Ley AML/CTF de 2006 asciende a A$22,2 millones (~$14,1M USD). En enero 2025 entraron en vigor reformas que dan a AUSTRAC nuevas potestades de examen y citación a personas físicas (s.172A). Sigue a Crown Resorts ($450M, 2023), SkyCity Adelaide ($67M, junio 2024) y la causa pendiente contra The Star Entities. Mediación ordenada antes del 4 ago 2025; defensa antes del 12 sep 2025.
26 de marzo de 2020 VE confirmed
Venezuela: DOJ indictment Maduro + 14 officials narco-terrorism mar 2020 — $15M→$25M reward Maduro
El **26 de marzo de 2020**, el DOJ + SDNY + DEA + FBI + Treasury OFAC anunciaron simultáneamente **'narco-terrorism' charges contra Nicolás Maduro Moros** (Presidente Venezuela desde 2013) y **14 otros oficiales venezolanos** — el primer indictment criminal masivo de un Presidente sentado por narco-trafficking en la historia US. Charges incluyen: **narco-terrorism conspiracy, cocaine importation, weapons offenses, violation of NDPS**. Los indictados con specific designations: **Maduro** ($15M reward DEA — aumentado a **$25 millones en enero 2025**); **Diosdado Cabello** (#2 del régimen, ex-Vice-Presidente, $10M reward); **Tareck El Aissami** (ex-Vice-Presidente, ex-Minister of Industry, syrian-venezuelan businessman, **$10M reward**); **Vladimir Padrino López** (Minister of Defense, $10M reward); **Maikel Moreno** (ex-Chief Justice, $5M reward); **Luis Motta Domínguez** (ex-Minister Electric Energy, $5M reward); **Iván Rincón Urdaneta** (ex-Vice President FANB); **Hugo 'el Pollo' Carvajal** (ex-DGCIM director, capturado España 2014, extraditado US 2023, **pleaded guilty narco-terrorism jun 2023** + cooperator, sentencing pending). DOJ documentó **'Cartel de los Soles'** — operación de **narcotráfico estatal venezolano** liderada por high-ranking military officers desde Hugo Chávez era (2000s), coca de Colombia + cocaine production Venezuela transit + airdrops a Honduras + maritime + flights a Caribbean. Venezuela ha sido designado **'State Sponsor of Terrorism'** equivalent treatment por US, sanctions massive (~$5T Venezuelan economy collapse — hyperinflation 1.000.000%+ 2018-2019, 7M+ refugiados, economic crisis worse desde Weimar 1923). **Hugo Chávez** (Presidente 1999-2013) murió cancer marzo 2013. **Juan Guaidó** fue designado interim Presidente por 60+ países 2019-2023. **María Corina Machado** ganó elecciones 28 jul 2024 (75% según conteos paralelos) pero Maduro declarado winner por CNE controlled — refugiada Caracas. Las elecciones forced refugee flow a US + Spain + Colombia + Chile + Peru — Venezolanos diáspora **8 millones** = 25% population (mayor refugee crisis hemisphere). Banca Central Venezuela bajo control político Maduro. Venezuela es miembro GAFILAT.
29 de septiembre de 2023 US confirmed
EE.UU.: 15 M$ de FinCEN a Shinhan Bank America en 2023 por violaciones BSA
FinCEN impuso en septiembre de 2023 una sanción de 15M USD por consent order contra Shinhan Bank America (SHBA), filial neoyorquina del banco surcoreano Shinhan, por violaciones de la Ley de Secreto Bancario (BSA). La entidad admitió los hechos. Caso característico del enforcement sostenido de FinCEN sobre subsidiarias de bancos asiáticos en EE.UU., paralelo a Mega Bank de Taiwán ($185M, 2016), Agricultural Bank of China ($215M, 2016) y Banamex USA ($140M FDIC + $97M DOJ).
14 de enero de 2019 NZ confirmed
Nueva Zelanda: Cryptopia hack $16M ene 2019 — colapso + precedente legal sobre custodia crypto
En **enero de 2019**, **Cryptopia** (el mayor exchange de criptomonedas de Nueva Zelanda, con base en Christchurch) sufrió un hack de **~$16 millones USD** que drenó múltiples wallets durante varios días. Aunque el monto fue modesto comparado con otros hacks, el caso es significativo por su **dimensión legal**: Cryptopia entró en liquidación (administrada por Grant Thornton) en mayo 2019, dejando a ~960.000 usuarios con fondos atrapados. La pregunta jurídica central era: **¿los criptoactivos en custodia de un exchange son 'propiedad' legal de los usuarios, o son acreedores no garantizados de la empresa quebrada?** En **abril de 2020, la High Court de Nueva Zelanda dictó un fallo histórico**: determinó que **las criptomonedas SÍ son 'propiedad' (property) en el sentido legal** y que estaban en **fideicomiso (trust) para los usuarios** — es decir, los titulares de cuentas tenían derecho preferente sobre los activos por encima de los acreedores generales. Fue **uno de los primeros precedentes judiciales del mundo en clasificar formalmente las criptomonedas como propiedad legal** + en proteger a los usuarios de exchanges en una liquidación. El caso es citado internacionalmente en el desarrollo del derecho de los criptoactivos. Nueva Zelanda es supervisada por la FMA (Financial Markets Authority) + RBNZ + DIA. Nueva Zelanda es miembro de FATF + APG.
23 de febrero de 2021 VG confirmed
Tether/Bitfinex: 18,5 M$ en 2021 por afirmaciones falsas sobre el respaldo de la stablecoin
El 23 de febrero de 2021, la Fiscalía General del Estado de Nueva York (NYAG) cerró, bajo la Ley Martin, una investigación contra iFinex —matriz hongkonesa del exchange Bitfinex y de la emisora de la stablecoin Tether— con un acuerdo de 18,5 millones de dólares. La NYAG concluyó que las empresas encubrieron la pérdida de unos 850 millones de dólares en fondos de clientes y corporativos entregados a Crypto Capital Corp, un procesador de pagos con base en Panamá, y que Tether faltó a la verdad al afirmar que su moneda estaba siempre 'totalmente respaldada' por dólares —desde mediados de 2017 llegó a no tener reservas, tras perder el acceso bancario cuando Wells Fargo dejó de procesar sus transferencias. Además operaron con residentes de Nueva York pese a carecer de licencia. Sin admitir ni negar los hechos, Bitfinex y Tether aceptaron pagar la multa, cesar toda actividad con neoyorquinos y publicar informes trimestrales sobre la composición de las reservas de Tether durante dos años. Es un caso de tergiversación de reservas y mezcla de fondos (comingling), no de blanqueo en sentido estricto.
4 de abril de 2023 ZA confirmed
Sudáfrica: 35 M ZAR (~21 M$) del SARB a Nedbank en 2023 por carencias antiblanqueo
El Banco de Reserva de Sudáfrica (SARB) impuso en abril de 2023 a Nedbank una sanción de 35 millones de rands (~21 millones de dólares) por incumplimientos antiblanqueo. La investigación, iniciada en 2019, halló que el banco no llevaba registros precisos ni aplicaba un enfoque basado en riesgo adecuado: transacciones en efectivo superiores a 24.999,99 rands no se registraban y no se realizaba due diligence reforzado al evaluar nuevos clientes. El SARB destacó que Nedbank no había estado implicada en actividad criminal y había cooperado con la investigación, pero la falta de controles podría haber expuesto al banco al blanqueo. Cifra coherente con el endurecimiento del SARB en el ciclo de cinco bancos sancionados en 2019 (Absa, Capitec, Standard Bank, Nedbank, HBZ).
29 de mayo de 2017 SG confirmed
Singapur: MAS impuso S$29,1 M a ocho bancos y cerró BSI y Falcon por el escándalo 1MDB
Tras su mayor investigación de flujos ilícitos, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) impuso multas por S$29,1 millones (~21 millones de dólares) a ocho bancos (BSI, Falcon, DBS, UBS, Standard Chartered, Coutts, Credit Suisse y UOB) por fallos AML ligados al fondo soberano malasio 1MDB. Lo más severo no fue la multa: MAS cerró BSI Bank (primer cierre en 32 años) y Falcon Bank por 'fallos atroces' de control, e impuso prohibiciones a empleados de 10 años a perpetuidad. Ilustra que el cierre y las prohibiciones pesan más que la multa.
13 de mayo de 2026 FR confirmed
Francia: 20 M€ del ACPR a Société Générale en may 2026 — la mayor sanción de la banca al detalle francesa reciente
La Comisión de Sanciones de la Autoridad de Control Prudencial y de Resolución (ACPR), regulador francés vinculado al Banco de Francia, impuso el 13 de mayo de 2026 a Société Générale —en su calidad de intermediario de seguros— un blâme y una sanción pecuniaria de 20 millones de euros (~22 millones de dólares). El supervisor halló 'incumplimientos graves y repetidos' en las obligaciones de información y consejo al comercializar durante 8 años un seguro incluido automáticamente en la oferta Sobrio sin informar ni asesorar correctamente a los clientes, así como contratos 'Certicompte', 'Certi Epargne' y 'Mon Assurance Mobile'. Decisión publicada en el registro de la ACPR con identificación nominal durante 5 años. Caso reciente, complementa la sanción de 5 millones a Société Générale en 2017 por blanqueo y la de 1 millón a su filial Treezor en 2024. El récord del ACPR sigue siendo La Banque Postale (50 millones de euros, 2018, por antifinanciación del terrorismo).
11 de noviembre de 2024 GB confirmed
Reino Unido: 16,7 M£ a Metro Bank de la FCA en 2024 por fallos del monitoreo durante cuatro años y medio
El 11 de noviembre de 2024, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) multó a Metro Bank con 16.675.200 libras (~21 millones de dólares) por fallos de control que dejaron sin vigilar más de 60 millones de transacciones, por valor de más de 51.000 millones de libras, entre junio de 2016 y diciembre de 2020. El sistema automático de monitorización que Metro implantó en 2016 'no funcionó como debía': un error en la alimentación de datos hizo que no se vigilaran las operaciones realizadas el mismo día en que se abría una cuenta ni las siguientes hasta que se actualizaba el registro. Empleados de base alertaron en 2017 y 2018 sin que se corrigiera; el banco lo detectó en abril de 2019, aplicó un arreglo parcial en julio de 2019, pero careció de un mecanismo de verificación consistente hasta diciembre de 2020. La sanción —por incumplir el Principio 3 de la FCA— se redujo un 30% desde casi 24 millones por el acuerdo temprano. Fue la segunda sanción de la FCA a Metro en un mes, tras los más de 10 millones de 2022 por dar información incorrecta a inversores.
2 de diciembre de 2016 SG confirmed
Singapur: SGD 30M del MAS a 8 bancos por 1MDB — la mayor operación AML de la historia singapurense
El MAS impuso entre 2016-2017 multas combinadas por SGD 30M (~22 M USD) a 8 instituciones por sus papeles en 1MDB. Importes individuales: Standard Chartered SGD 5,2M; Coutts SGD 2,4M; UBS SGD 1,3M; DBS SGD 1M; United Overseas Bank; Credit Suisse; y los casos extremos BSI (cerrado mayo 2016, SGD 13,3M) y Falcon (cerrado octubre 2016, SGD 4,3M). El MAS emitió 8 órdenes de prohibición (de 3 años a vitalicias). Tim Leissner (Goldman Sachs Singapore) recibió notificación de Prohibition Order por declaraciones falsas. Mayor operación AML de la historia de Singapur.
4 de febrero de 1976 US confirmed
EE.UU.: Lockheed bribery scandal 1976 — $22M sobornos Japón/Holanda/Italia → originó la FCPA Act 1977
El **4 de febrero de 1976**, durante las audiencias del **Church Committee del Senado estadounidense** (Frank Church, investigación de US intelligence + corporate misconduct), **Lockheed Corporation** (mayor contratista de defensa aeroespacial US) reveló que había pagado **~$22 millones USD en sobornos a oficiales gubernamentales extranjeros** entre 1950s-1970s para vender aircraft (TriStar L-1011, F-104 Starfighter, P-3 Orion, C-130 Hercules) — **uno de los escándalos de corrupción corporativa más impactantes de la historia, que originó directamente la Foreign Corrupt Practices Act (FCPA) de 1977**, la primera ley nacional del mundo criminalizando soborno transnacional. Los casos más prominentes: **(1) Japón** — Lockheed pagó **$3M al Primer Ministro Kakuei Tanaka** (vía Marubeni trading company + ultra-nationalist Yoshio Kodama, ex-yakuza affiliate) para que All Nippon Airways comprara TriStar aircraft — Tanaka **arrestado en julio 1976, condenado en 1983 a 4 años** (apelación pendiente al morir 1993) — el mayor escándalo político de Japón post-WWII, derrumbó al LDP government; **(2) Países Bajos** — **Príncipe Bernardo** (consorte de la Reina Juliana) recibió **$1.1M** en sobornos — forced to resign de todas sus military/business positions 1976 (royal scandal); **(3) Italia** — pagos a Christian Democrat + Social Democrat politicians (Lockheed scandal italiano, presidente Giovanni Leone forced to resign 1978); **(4) West Germany, Turquía, Arabia Saudita** (Adnan Khashoggi $106M comisiones como middleman). **Carl Kotchian** (Lockheed Vice-Chairman/President) testificó ante el Senado + escribió memorias. **A. Carl Kotchian + Daniel Haughton** (Chairman) forced to resign. La **FCPA Act fue firmada por Jimmy Carter el 19 de diciembre de 1977** — prohibió a las US companies + nationals pagar sobornos a foreign officials, requirió accurate books & records, estableció SEC + DOJ joint enforcement. La FCPA fue **el modelo global** para OECD Anti-Bribery Convention (1997), UK Bribery Act (2010), etc. El caso Lockheed es **referenciado como el origen del régimen global anti-corrupción transnacional moderno**.
7 de noviembre de 2025 KR confirmed
Corea del Sur: KRW 35,2B ($24M) del FIU a Upbit/Dunamu en nov 2025 — primera del barrido cripto coreano
En noviembre de 2025, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur —bajo la Comisión de Servicios Financieros— impuso a Dunamu, operador de Upbit (el mayor exchange de cripto del país), una multa administrativa de 35.200 millones de wones (~24,2 millones de dólares) al hallar unos 8,6 millones de infracciones de la Ley de Información de Transacciones Financieras Específicas: cerca de 5,3 millones de fallos de due diligence, unos 3,3 millones de incumplimientos del deber de restringir operaciones hasta completar las verificaciones y 15 reportes de operación sospechosa omitidos. Fue la primera de un barrido secuencial 'first-in, first-out' (Dunamu, inspeccionado en agosto de 2024; luego Korbit, GOPAX, Bithumb y Coinone). La FIU había impuesto además, en febrero de 2025, una suspensión parcial de tres meses para nuevos clientes; Dunamu recurrió y, en abril de 2026, el Tribunal Administrativo de Seúl anuló esa suspensión al considerar que las reglas para transferencias inferiores a un millón de wones no eran suficientemente precisas.
1 de septiembre de 2023 KR confirmed
Shinhan (Corea): 25 M$ a su filial de Nueva York por deficiencias antiblanqueo
La filial neoyorquina del gigante surcoreano Shinhan Financial Group acordó en septiembre de 2023 pagar 25 millones de dólares a reguladores federales de EE.UU. y del estado de Nueva York, ante reclamaciones de 'deficiencias sustanciales de cumplimiento' en su supervisión de transacciones y en sus obligaciones bajo la Ley de Secreto Bancario, pese a medidas coercitivas previas para corregir los problemas.
5 de abril de 2022 RU confirmed
Rusia/Alemania: cierre internacional en abr 2022 de Hydra, el mayor mercado darknet del mundo ($5.000M)
El 5 de abril de 2022, en una operación coordinada entre la Oficina Central Alemana para el Combate del Cibercrimen (ZIT) y la Policía Federal Criminal (BKA), se desmantelaron los servidores de Hydra Market, el mayor mercado darknet del mundo. Alemania incautó 543,3 bitcoins por valor de unos 25 millones de dólares. El mismo día, OFAC designó a Hydra y añadió más de 100 direcciones cripto asociadas a la lista SDN, identificando aproximadamente 8 millones de dólares en ganancias de ransomware (Ryuk, Sodinokibi, Conti) que habían pasado por Hydra. Hydra había facilitado más de 5.000 millones de dólares en transacciones de bitcoin desde su lanzamiento en diciembre de 2015, según Elliptic, ofreciendo drogas, herramientas cibercriminales y servicios de blanqueo en idioma ruso. Mismo día se sancionó Garantex (Estonia/Rusia, ya en el tracker), evidenciando una ofensiva multi-frente contra la infraestructura cripto rusa.
4 de febrero de 2025 DE confirmed
Alemania: €23,05M de BaFin a Deutsche Bank (feb 2025) por fallos de conducta (WpHG/ZKG), no de blanqueo
El 4 de febrero de 2025, la autoridad financiera alemana BaFin impuso a Deutsche Bank AG multas por 23,05 millones de euros —la segunda más alta de su historia— por tres complejos de infracciones de organización y documentación, no de blanqueo. El mayor (14,8 millones) corresponde a incumplir deberes organizativos de la Ley de Negociación de Valores (WpHG) en la distribución de derivados de divisa a pymes españolas, asunto que también motivó un procedimiento sancionador de la CNMV española; 4,6 millones por que su filial Postbank no registró debidamente asesoramientos de inversión telefónicos; y 3,65 millones por incumplir la Ley de Cuentas de Pago (ZKG) en la ayuda al cambio de cuenta. El banco aceptó la sanción, ya cubierta por provisiones. A título comparativo, la mayor multa de BaFin (~40 millones, 2015) sí fue por fallos de prevención de blanqueo en Deutsche Bank.
16 de marzo de 2026 KR confirmed
Corea del Sur: KRW 36,8B ($24,6M) del FIU a Bithumb en mar 2026 — segunda del barrido cripto
El 16 de marzo de 2026, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur —organismo antiblanqueo bajo la Comisión de Servicios Financieros (FSC)— impuso a Bithumb, segundo mayor exchange de cripto del país, una multa de 36.800 millones de wones (~24,6 millones de dólares) y una suspensión parcial de seis meses, tras un Comité de Sanciones que identificó unos 6,65 millones de infracciones de la Ley sobre Reporte y Uso de Información de Transacciones Financieras Específicas: cerca de 3,55 millones por fallos de identificación de cliente (KYC) y 3,04 millones por no bloquear operaciones con proveedores de activos virtuales no registrados; incluyó apercibimiento al consejero delegado. Se enmarca en el barrido secuencial a los grandes exchanges (Upbit/Dunamu, 35.200M de wones en noviembre de 2025; Korbit, 2.730M). El 30 de abril de 2026, el Tribunal Administrativo de Seúl aceptó la suspensión cautelar de la inhabilitación parcial mientras se resuelve el litigio; no quedó claro si la multa también queda en suspenso.
3 de junio de 2002 TO confirmed
Tonga: el 'bufón del rey' y el Fondo Fiduciario de los pasaportes, ~26 millones perdidos en inversiones ruinosas
El escándalo financiero más célebre del Reino de Tonga combina la venta de pasaportes y la figura insólita de un 'bufón del rey'. En los años ochenta y noventa, Tonga vendió miles de pasaportes —más de 5.000 a unos 20.000 dólares cada uno, sobre todo a residentes de Hong Kong inquietos por el traspaso de la colonia a China en 1997—, en un esquema de ciudadanía por inversión autorizado por el rey Tāufaʻāhau Tupou IV y promovido por el empresario hongkonés George Chen. Los ingresos, unos 26 millones de dólares, equivalentes a cerca del 40% de los ingresos anuales del Estado, formaron el Fondo Fiduciario de Tonga. Un asesor financiero estadounidense del Bank of America, Jesse Bogdonoff, que gestionaba la cuenta, convenció en 1999 al monarca para que lo nombrara bufón oficial de la corte —'rey de los bufones y bufón del rey'— a fin de poder seguir administrando el fondo. Bajo su consejo, el dinero se colocó en inversiones de alto riesgo, entre ellas una gestora especializada en 'viáticos' (pólizas de seguros de vida de enfermos terminales) que prometía rendimientos del 30% y quebró en 2002, además de empresas que, según la posterior demanda, le pagaban comisiones secretas. El fondo quedó prácticamente arrasado. En junio de 2002, el Gobierno tongano demandó a Bogdonoff y a los demás implicados ante un tribunal federal de San Francisco por fraude y negligencia, alegando que hasta 24 de los 26 millones se habían esfumado; el caso provocó la dimisión del viceprimer ministro. En febrero de 2004, Bogdonoff —sin admitir culpa— llegó a un acuerdo por el que devolvía alrededor de un millón de dólares, una fracción de lo perdido. El episodio, ligado a los riesgos de los esquemas de 'pasaportes dorados', sigue siendo un caso de estudio sobre la necesidad de una gobernanza financiera sólida en los pequeños Estados insulares. La supervisión recae en el Banco Nacional de Reserva de Tonga (NRBT) y su unidad de inteligencia financiera, con Tonga como miembro del APG; el país, muy dependiente de las remesas, afronta además la presión de la retirada de la banca corresponsal.
7 de marzo de 2025 RU confirmed
Garantex: el exchange ruso desmantelado en 2025 tras procesar 96.000 M$ y eludir años de sanciones
El 7 de marzo de 2025, el Departamento de Justicia de EE. UU. (Distrito Este de Virginia) y el Servicio Secreto, en coordinación con Alemania y Finlandia (con apoyo de Países Bajos, Estonia y Europol), desmantelaron Garantex, exchange de cripto con base en Rusia: incautaron sus dominios (garantex.org/.io/.academy) y servidores, congelaron más de 26 millones de dólares y acusaron a sus administradores —el lituano Aleksej Besciokov (administrador técnico) y el ruso Aleksandr Mira Serda (cofundador y director comercial)— de conspiración para el blanqueo; a Besciokov, además, de evasión de sanciones y transmisión de dinero sin licencia. Según las autoridades, Garantex procesó al menos 96.000 millones de dólares desde abril de 2019 y canalizó cientos de millones en fondos de ransomware, mercados de la dark web, terrorismo y narcotráfico, pese a haber sido sancionado por OFAC en abril de 2022. Besciokov fue detenido en India el 12 de marzo de 2025. En agosto de 2025, OFAC re-designó a Garantex, a su sucesor Grinex y a los cofundadores Sergey Mendelev y Pavel Karavatsky, con recompensas de hasta 6 millones de dólares por sus líderes.
29 de mayo de 2025 AE confirmed
EAU: AED 100M del CBUAE a una casa de cambio reincidente en may 2025
El 29 de mayo de 2025, el CBUAE impuso una sanción de 100 millones de dirhams (~27,2 millones de dólares) a una casa de cambio reincidente por incumplimientos de prevención de blanqueo y financiamiento del terrorismo, incluido el no aplicar los planes de subsanación exigidos tras inspecciones previas. Llegó pocos días después de la sanción récord de 200 millones a otra casa de cambio y se enmarca en la oleada de enforcement de 2025 —más de 380 millones de dirhams en ocho meses— con la que el regulador endureció la supervisión del sector, en especial de casas de cambio y proveedores de hawala, tras la salida de las listas del FATF y de la UE. La reincidencia y la falta de remediación fueron factores agravantes.
7 de julio de 2025 GB confirmed
Reino Unido: 21,1 M£ a Monzo de la FCA en jul 2025 por fallos AML durante su crecimiento decuplicado
El 7 de julio de 2025, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) emitió un Final Notice imponiendo a Monzo Bank Ltd una multa de 21.091.300 libras (~28 millones de dólares) por deficiencias graves en sus sistemas y controles contra el crimen financiero entre octubre de 2018 y agosto de 2020, durante un crecimiento casi decuplicado (de unos 600.000 a 5,8 millones de clientes). La FCA halló fallos en el onboarding, la evaluación de riesgo y la monitorización de transacciones —llegó a aceptar clientes con direcciones 'manifiestamente inverosímiles', como conocidos monumentos de Londres— y, además, el incumplimiento reiterado de una restricción que prohibía a Monzo abocar clientes de alto riesgo: abrió más de 34.000 cuentas de ese tipo entre agosto de 2020 y junio de 2022. La sanción se redujo un 30% (desde 30.130.475 libras) por acuerdo temprano y es la décima de la FCA a un banco por estas fallas en cuatro años.
11 de octubre de 2022 US confirmed
Bittrex: 29 M$ en 2022, una de las primeras grandes sanciones AML a una bolsa cripto
FinCEN anunció en octubre de 2022 un acuerdo de 29 millones de dólares con la bolsa de criptomonedas Bittrex por no mantener un programa de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario adecuado. Fue una de las primeras grandes acciones de enforcement AML contra una plataforma cripto, anticipando el frente que después marcarían Binance, OKX y BitMEX.
2 de agosto de 2022 US confirmed
EE.UU.: NYDFS multa a Robinhood Crypto con $30M en ago 2022 — primer enforcement cripto del NYDFS
El 2 de agosto de 2022, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) impuso a Robinhood Crypto, LLC (RHC) —la división de criptomonedas de Robinhood— una multa de 30 millones de dólares, en la primera acción sancionadora del regulador contra una empresa cripto con penalización económica. Una inspección de solidez detectó deficiencias significativas en su programa de Ley de Secreto Bancario y antiblanqueo (BSA/AML) y fallos críticos de ciberseguridad: el área de cumplimiento estaba mal dotada de personal, mantuvo un sistema manual de monitorización de transacciones inadecuado para su tamaño —con acumulación de alertas pendientes de revisión para posibles reportes de operaciones sospechosas— y el director de cumplimiento reportaba a operaciones de producto en lugar de a un ejecutivo legal o de cumplimiento. El acuerdo halló infracciones de las regulaciones estatales de moneda virtual (Parte 200), transmisores de dinero (Parte 417), monitorización de transacciones (Parte 504) y ciberseguridad (Parte 500). La superintendente Adrienne Harris dijo que RHC no invirtió los recursos necesarios para 'mantener una cultura de cumplimiento'; se le obligó a contratar un consultor independiente durante 18 meses.
9 de febrero de 2023 US confirmed
EE.UU.: Kraken $30M SEC settlement — staking program shutdown US feb 2023 + OFAC violations Iran
El **9 de febrero de 2023**, **Kraken (Payward Inc, Co-founded por Jesse Powell 2011, ~7M usuarios)** acordó pagar **$30 millones USD a SEC en settlement** + **shutdown del 'Kraken Staking' program para clientes US** (el programa pagaba 4-20% APY en staking de ETH, ADA, SOL, DOT, ATOM, MATIC, etc. a 1M+ usuarios US). SEC alegó que el staking program era un 'unregistered securities offering' bajo Howey Test — el primer SEC enforcement major contra un staking program crypto. Adicionalmente, en **noviembre 2022, Kraken acordó $362.158 settlement con OFAC** por procesar **826 transacciones por $1.7M para usuarios en Iran (geographic IP detection failed)** entre 2015-2019. **Jesse Powell** (Co-Founder/CEO 2011-2023) renunció CEO septiembre 2022, **David Ripley** (COO) asumió CEO. Kraken **NO ha obtenido BitLicense NYDFS** y opera con state-by-state licenses + Federal MSB registration. Kraken ha sido vocal opositor de SEC enforcement style ('regulation by enforcement' criticism Gary Gensler-era 2021-2024). Post-Trump 2.0 (enero 2025), SEC ha **dropped Kraken case junio 2025** (junto con Coinbase, Binance, Robinhood cases) — refleja crypto-friendly enforcement turn. Kraken anunció **IPO planeada 2025-2026** y registered con **Australian Securities and Investments Commission (ASIC)** + **Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)** + **Bermuda Monetary Authority** + **Malta Financial Services Authority** + **UK FCA registration**.
31 de diciembre de 2023 AE confirmed
EAU: el Banco Central impuso 113 M AED en multas AML en 2023 (181 inspecciones)
El Banco Central de los EAU realizó 181 inspecciones in situ en 2023 e impuso más de 113 millones de dírhams (~31 millones de dólares) en multas a bancos, casas de cambio, aseguradoras y hawaladars por incumplimientos AML/CFT. La UIF emiratí procesó más de 8.300 solicitudes de inteligencia y firmó 68 acuerdos con UIF extranjeras. Refleja el esfuerzo del país por reforzar su supervisión tras las presiones del GAFI.
2 de octubre de 2024 GB confirmed
Reino Unido: 28,96 M£ a Starling de la FCA en 2024 por 'controles sorprendentemente laxos' y 54.000 cuentas de alto riesgo
La FCA multó a Starling Bank en octubre de 2024 con 28,96 millones de libras (~39 millones de dólares, originalmente 41 millones antes del descuento por acuerdo) por fallos AML descritos como 'sorprendentemente laxos'. Pese a una restricción regulatoria que prohibía al banco abrir cuentas a clientes de alto riesgo, Starling abrió más de 54.000 cuentas a ese tipo de clientes entre 2021 y 2023. Además, el sistema de cribado de sanciones del banco había estado mal configurado durante años, dejando al banco 'totalmente expuesto a criminales' hasta una revisión interna en 2023. La FCA destacó haber resuelto el caso en solo 14 meses, frente a la media de 42 meses para los casos cerrados en 2023-2024, en lo que describió como una aceleración del ritmo de enforcement.
10 de junio de 2018 KR confirmed
Corea del Sur: Coinrail hack $40M jun 2018 — exchange menor con impacto en mercado global
El **10 de junio de 2018**, **Coinrail** (un exchange de criptomonedas surcoreano de tamaño mediano) sufrió un hack de **~$40 millones USD** en varios tokens (principalmente Pundi X/NPXS, Aston, NPER y otros tokens ERC-20 de menor capitalización). Aunque Coinrail era un exchange relativamente menor, el hack tuvo un **impacto notable en el mercado crypto global**: coincidió con (y fue parcialmente culpado por) una caída del precio de Bitcoin de ~10% ese fin de semana, ilustrando cómo incluso hacks a exchanges secundarios podían afectar el sentimiento del mercado en 2018. Coinrail logró **congelar y recuperar parte de los tokens robados** con la cooperación de los proyectos emisores (que congelaron o re-emitieron tokens) — un precedente del modelo de recuperación que luego usaría KuCoin. El caso ocurrió en pleno auge regulatorio de Corea del Sur sobre crypto (uno de los mayores mercados del mundo) y reforzó las preocupaciones sobre la seguridad de los exchanges coreanos pequeños. Corea del Sur es supervisada por la FSC + FSS + KoFIU + KISA. Corea del Sur es miembro de FATF + APG.
13 de mayo de 2004 US confirmed
Riggs Bank: 41 M$ en 2004 por las cuentas de Pinochet y Guinea Ecuatorial, acabó vendido
El 13 de mayo de 2004, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) y la FinCEN del Tesoro impusieron a Riggs Bank —la entidad de Washington con casi monopolio de la banca diplomática— una multa civil de 25 millones de dólares, la mayor jamás impuesta hasta entonces por violar la Ley de Secreto Bancario (BSA), por fallos sistémicos y deliberados de su programa antiblanqueo: no vigiló ni reportó transacciones sospechosas en cuentas de la embajada de Arabia Saudí y de funcionarios de Guinea Ecuatorial. Un informe del Subcomité Permanente de Investigaciones del Senado (15 de julio de 2004, impulsado por Carl Levin) reveló que Riggs ayudó al ex dictador chileno Augusto Pinochet a ocultar unos 8 millones de dólares de los fiscales internacionales —mediante sociedades pantalla y alias como 'Red Fox'— y administró más de 60 cuentas del régimen de Teodoro Obiang en Guinea Ecuatorial (hasta 700 millones de dólares en depósitos), señalando además pagos de petroleras a funcionarios y sus familias. En enero de 2005, Riggs se declaró culpable de un cargo penal por no reportar operaciones sospechosas y aceptó una multa de 16 millones; poco después fue absorbido por PNC Financial Services.
7 de junio de 2024 AU confirmed
Australia: A$67M ($45M) a SkyCity Adelaide del AUSTRAC en jun 2024 por fallos AML/CTF
El 7 de junio de 2024, el Tribunal Federal de Australia (juez Lee) ordenó a SkyCity Adelaide pagar 67 millones de dólares australianos (~45 millones de dólares estadounidenses), más 3 millones en costas, tras admitir incumplimientos de la Ley AML/CTF de 2006: sus programas no cumplían los requisitos legales y no realizó la debida diligencia continua adecuada sobre clientes de alto riesgo —AUSTRAC alegaba fallos de diligencia en 124 casos desde diciembre de 2016. Fue la segunda sanción civil que AUSTRAC obtuvo contra un casino australiano, tras los 450 millones de Crown en 2023. La pena, acordada en mayo, reflejó la cooperación de SkyCity y su admisión temprana, que permitió cerrar el caso; AUSTRAC había iniciado el proceso en diciembre de 2022. El consejero delegado de AUSTRAC, Brendan Thomas, dijo que la acción servía de recordatorio al sector del juego sobre sus obligaciones.
15 de marzo de 2023 DE confirmed
ChipMixer: cierre internacional en 2023 del mezclador que blanqueó ~3.000 M$ en cripto
En marzo de 2023, en una operación coordinada entre el FBI, Europol y la policía alemana, se desmanteló el servicio de mezcla de criptomonedas ChipMixer, de la dark web, acusado de blanquear unos 3.000 millones de dólares. Las autoridades alemanas decomisaron 46 millones de dólares en criptomonedas y los servidores del servicio, y EE.UU. incautó dominios y una cuenta de GitHub. Ejemplo de enforcement transfronterizo contra la infraestructura de blanqueo cripto.
5 de octubre de 2021 SC confirmed
Seychelles: paraíso offshore de los Papeles de Pandora, sale de la lista negra de la UE y estrena su primer gran caso de blanqueo
El archipiélago de Seychelles, uno de los grandes centros de constitución de sociedades pantalla del mundo, vivió en 2021 dos hechos que resumen su encrucijada. El 5 de octubre, la Unión Europea lo retiró de su lista negra de paraísos fiscales —junto con Anguila y Dominica— y lo pasó a la lista gris de vigilancia, después de que la OCDE le concediera una revisión adicional sobre transparencia fiscal; la decisión coincidió con la publicación de los Papeles de Pandora, la filtración del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) que situaba a Seychelles, junto a las Islas Vírgenes Británicas, Belice, Hong Kong o Panamá, entre los destinos preferidos para ocultar identidades, y fue criticada por organizaciones como Oxfam y por eurodiputados, que la calificaron de 'broma' y 'grotesca'. Los Papeles de Pandora incluían más de un millón de registros de dos proveedores de servicios offshore seychelenses, Alpha Consulting y All About Offshore (AABOL), y revelaban a más de una veintena de políticos de África, Asia y Europa con estructuras en la isla, desde un ex primer ministro de Mozambique hasta Isabel dos Santos, hija del expresidente de Angola. En paralelo, el país abrió su primer gran caso de blanqueo: en noviembre de 2021 detuvo a Mukesh Valabhji, uno de los hombres más ricos y poderosos del archipiélago, y a su esposa, acusados de blanquear unos 50 millones de dólares, entre ellos fondos donados al Gobierno seychelense; la fiscalía lo presentó como parte del esfuerzo por sacudirse la fama de foco de delitos financieros. La supervisión recae en el Banco Central de Seychelles (CBS), la Autoridad de Servicios Financieros (FSA), que regula el sector offshore, y la unidad de inteligencia financiera, con Seychelles como miembro del ESAAMLG.
8 de noviembre de 2021 LV confirmed
Letonia/Rusia: OFAC sanciona en nov 2021 a Chatex, el bot de Telegram fundado por el mismo creador que SUEX
El 8 de noviembre de 2021, OFAC designó a Chatex, un servicio P2P de criptomonedas basado en un bot de Telegram con presencia en Letonia y Rusia y más de 366.000 usuarios. Según el Tesoro, más de la mitad de las transacciones de Chatex podían rastrearse a actividades ilícitas o de alto riesgo (mercados darknet, ransomware). OFAC también designó a IZIBITS OU, Chatextech SIA y Hightrade Finance Ltd, las tres empresas que montaron la infraestructura de Chatex. Detalle clave: Chatex fue fundado por Egor Petukhovsky, el mismo creador de SUEX (sancionado dos meses antes), lo que evidenció que la red de servicios facilitadores de ransomware ruso operaba bajo personas comunes. Segunda acción de OFAC contra un exchange cripto.
12 de febrero de 2013 IT confirmed
Italia/India: caso AgustaWestland (2013) — €52M en sobornos a familia Tyagi + intermediarios europeos
El 12 de febrero de 2013, las autoridades italianas arrestaron a Giuseppe Orsi (CEO de Finmeccanica, conglomerado de defensa italiano controlado por el estado) y Bruno Spagnolini (CEO de AgustaWestland) por el caso de los **helicópteros VVIP AW101 vendidos a India**. El contrato de €556 millones (8 helicópteros para transporte VVIP del Indian Air Force) firmado en 2010 con la administración Singh (UPA-2) había involucrado **€52 millones ($60M USD) en sobornos** distribuidos vía intermediarios europeos: Christian Michel (británico, extraditado de los EAU a India en diciembre 2018), Carlo Gerosa (suizo), Guido Haschke (italiano). Los receptores principales en India fueron miembros de la familia Tyagi: Air Marshal Shashindra Pal Tyagi (jefe de la Indian Air Force durante el contrato, posteriormente arrestado por CBI India), sus tres primos (Julie Tyagi, Sandeep Tyagi y Docsa Tyagi). Los fondos fluyeron vía cuentas en Suiza y Túnez, con uso de empresas pantalla en Mauricio y Singapur. La OAG suiza congeló activos. La Central Bureau of Investigation (CBI) de India persiguió el caso doméstico, mientras la Serious Fraud Office (SFO) británica y la Italian Prosecutors trabajaron en paralelo. Las condenas finales fueron mixtas: Orsi fue absuelto en Italia en 2018, pero condenado parcialmente en juicio de apelación 2019. El caso causó la caída del CEO Finmeccanica y el rebrand a Leonardo S.p.A. en 2017.
5 de agosto de 2016 PH confirmed
Filipinas: $53M del BSP a RCBC en ago 2016 por el robo cibernético al Bangladesh Bank — la mayor multa filipina
El 5 de agosto de 2016, el Banco Central de Filipinas (Bangko Sentral ng Pilipinas, BSP) impuso a Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC) una multa de 1.000 millones de pesos (~21 millones de dólares), la mayor de su historia, por no impedir el blanqueo de los 81 millones de dólares robados al Banco de Bangladesh. En febrero de 2016, hackers —atribuidos después al grupo norcoreano Lazarus— emitieron órdenes de pago fraudulentas contra la cuenta del banco central de Bangladesh en la Reserva Federal de Nueva York; de los casi 1.000 millones que intentaron sustraer, 81 millones se transfirieron a cuatro cuentas ficticias en la sucursal de RCBC en la calle Jupiter (Makati), se convirtieron a pesos y se canalizaron, vía la remesadora Philrem, a casinos —entonces fuera del alcance de la ley antiblanqueo (AMLA)—, lo que dificultó su rastreo. RCBC pagó la multa (Resolución MB n.º 1392) en dos tramos de 500 millones; su presidente Lorenzo Tan dimitió y la gerente de sucursal Maia Santos-Deguito fue condenada por blanqueo (sentencia confirmada en apelación en 2023). Solo se recuperó una fracción del dinero.
20 de mayo de 2025 AE confirmed
EAU: 200 M AED (~54,4 M$), la mayor sanción AML del Banco Central a una casa de cambio (2025)
El 20 de mayo de 2025, el Banco Central de los Emiratos (CBUAE) impuso una sanción financiera de 200 millones de dirhams (~54,4 millones de dólares) a una casa de cambio —la mayor multa antiblanqueo de su historia—, al amparo del artículo 137 del Decreto-Ley Federal nº 14 de 2018, tras detectar 'fallos significativos' en su marco de prevención de blanqueo y de financiamiento del terrorismo (deficiencias de KYC, monitorización de grandes transacciones y reporte de operaciones sospechosas). Además multó al gerente de una sucursal con 500.000 dirhams y le prohibió de forma permanente ocupar cargos en cualquier institución financiera autorizada del país. La acción se inscribe en la campaña de supervisión reforzada del CBUAE tras la salida de los Emiratos de la lista gris del FATF y de la lista de alto riesgo de la UE en 2024.
15 de marzo de 2018 LK confirmed
Sri Lanka: el escándalo de los bonos del banco central (Mahendran/Perpetual Treasuries), el mayor fraude financiero del país
El mayor fraude financiero documentado de Sri Lanka es el escándalo de los bonos del Banco Central (CBSL). El 27 de febrero de 2015, con Arjuna Mahendran como gobernador, el CBSL anunció una subasta de 1.000 millones de rupias en bonos a 30 años, pero aceptó pujas por unos 10.000 millones —diez veces más—, de las que se benefició Perpetual Treasuries Ltd (PTL), una agencia primaria propiedad del yerno de Mahendran, Arjun Aloysius; en marzo de 2016 se produjo una segunda operación de mayor calado. Una comisión parlamentaria (COPE, 2016) y una Comisión Presidencial de Investigación (2017) concluyeron que hubo irregularidades graves y que Mahendran filtró información privilegiada para que PTL obtuviera beneficios millonarios, y recomendaron acciones legales contra él, Aloysius, el director ejecutivo de PTL, Kasun Palisena, y funcionarios del CBSL y del fondo de pensiones EPF. Una auditoría forense (KPMG/BDO, 2019) estimó pérdidas para el EPF cercanas a 10.000 millones de rupias. En 2018, un tribunal de Colombo emitió una orden de detención contra Mahendran, que había huido a Singapur —donde reside— y cuya extradición sigue sin concretarse; Aloysius y Palisena fueron arrestados y luego liberados bajo fianza. Mahendran niega haber cometido delito alguno y sostiene que fue víctima de su propia transparencia; en 2022 un tribunal desestimó parte de los cargos por defectos en las acusaciones. La supervisión recae en el Banco Central de Sri Lanka, que alberga la unidad de inteligencia financiera del país, miembro del Grupo Asia-Pacífico contra el Blanqueo (APG). El caso, aún sin resolver del todo, se cita a menudo en el debate sobre la crisis de deuda y el impago soberano de 2022.
5 de noviembre de 2021 US confirmed
EE.UU.: bZx hack $55M nov 2021 — DeFi pionero + primer precedente CFTC contra una DAO
**bZx** (un protocolo de lending DeFi pionero, luego renombrado Fulcrum/Ooki) tiene una doble relevancia. **(1) Hacks:** bZx fue uno de los primeros protocolos DeFi en sufrir **flash loan attacks** (dos en febrero 2020, ~$1M, considerados los primeros flash loan attacks documentados de DeFi) y luego un hack mayor de **~$55 millones USD en noviembre de 2021** (un desarrollador cayó en un ataque de phishing que comprometió las claves privadas del protocolo). **(2) Precedente regulatorio histórico:** en **septiembre de 2022, la CFTC tomó una acción sin precedentes contra la 'Ooki DAO'** (la organización autónoma descentralizada que gobernaba el protocolo bZx/Ooki) — argumentando que la DAO era una 'unincorporated association' legalmente responsable de operar una plataforma de trading ilegal de derivados. La CFTC **ganó el caso en 2023** (un tribunal federal falló que la Ooki DAO era responsable + impuso una multa de $643.542 + ordenó su cierre), estableciendo el **precedente histórico de que una DAO puede ser considerada una entidad legal responsable** y sancionada por reguladores — un golpe a la noción de que la descentralización exime de responsabilidad legal. El caso es referenciado como **el precedente fundacional sobre la responsabilidad legal de las DAOs + los primeros flash loan attacks de DeFi**. Tiene implicaciones enormes para la gobernanza descentralizada.
16 de julio de 2025 GB confirmed
Reino Unido: 42 M£ a Barclays de la FCA en jul 2025, la mayor sanción AML británica desde 2022
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) impuso en julio de 2025 a Barclays Bank PLC y Barclays Bank UK PLC un total de 42 millones de libras (~56 millones de dólares) en dos casos separados. El más grande, 39,3 millones de libras a Barclays Bank PLC (reducidos desde 56,2 millones por acuerdo temprano), corresponde a fallos en la gestión del riesgo de blanqueo en Stunt & Co, que recibió 46,8 millones de libras en poco más de un año de Fowler Oldfield, una operación de blanqueo multimillonaria; los directores de Fowler Oldfield fueron condenados a más de 11 y 10 años de cárcel en marzo de 2025. El segundo caso, 3,1 millones de libras a Barclays Bank UK PLC, por abrir una cuenta de dinero de clientes a WealthTek sin verificar el registro de servicios financieros, que mostraba que la firma no estaba autorizada a tener fondos de clientes. Es la tercera sanción AML de Barclays por la FCA, tras las de 2015 y 2022.
21 de diciembre de 2018 FR confirmed
Francia: La Banque Postale, 50 M€ de la ACPR en 2018, la mayor sanción AML francesa de su tiempo
La Comisión de Sanciones de la ACPR (Banco de Francia) impuso en diciembre de 2018 a La Banque Postale un blâme y una multa de 50 millones de euros (~57 millones de dólares) por fallos en la detección de operaciones de personas sujetas a congelación de activos en su servicio de 'mandats cash' (transferencias rápidas sin cuenta). La ACPR halló 75 transferencias entre 2009 y 2017 de 10 personas con activos congelados, nueve por investigaciones antiterroristas. Fue la mayor sanción pecuniaria del supervisor francés a un banco hasta entonces; el Consejo de Estado la confirmó.
14 de septiembre de 2018 JP confirmed
Japón: Zaif hack $60M sept 2018 — exchange japonés vendido a Fisco tras el robo
El **14 de septiembre de 2018**, **Zaif** (un exchange de criptomonedas japonés operado por Tech Bureau Corp, con base en Osaka) sufrió el robo de **~$60 millones USD** en Bitcoin, Bitcoin Cash y MonaCoin (de los cuales ~$37M eran fondos de clientes y el resto de la propia compañía). El hack fue posible por una falla de seguridad en las hot wallets. Fue uno de los varios hacks que golpearon a exchanges japoneses en 2018 (tras Coincheck en enero). La **Japan FSA**, que ya había intensificado la supervisión post-Coincheck, había emitido **órdenes de mejora a Zaif/Tech Bureau** incluso antes del hack (la empresa tenía deficiencias de cumplimiento conocidas). Tras el robo, Tech Bureau, incapaz de cubrir las pérdidas por sí sola, **acordó vender Zaif a Fisco Cryptocurrency Exchange** (a cambio de una inyección de capital de ~¥5.000M para reembolsar a los usuarios). El caso refuerza el patrón de **exchanges japoneses como blanco recurrente** (Mt. Gox 2014, Coincheck 2018, Zaif 2018, DMM 2024) y la respuesta regulatoria progresivamente más estricta de la FSA japonesa, pionera mundial en regulación crypto. Japón es miembro de FATF + APG.
19 de octubre de 2020 US confirmed
Helix: 60 M$ de FinCEN en 2020, el primer mezclador de bitcoin sancionado por blanqueo
FinCEN impuso en octubre de 2020 una penalidad civil de 60 millones de dólares a Larry Dean Harmon, operador de los mezcladores de criptomonedas Helix y Coin Ninja —la primera sanción de FinCEN contra un 'mixer' de bitcoin—. Helix procesó unos 354.468 bitcoin (~300 millones de dólares de la época) anunciándose en la dark web para pagar drogas y armas de forma anónima. Harmon se declaró culpable de conspiración para blanquear en 2021, fue condenado a tres años de prisión y se le decomisaron más de 400 millones en activos.
19 de diciembre de 2017 KR confirmed
Corea del Sur: Youbit bankruptcy dic 2017 — exchange quebró tras hack (DPRK sospechoso)
El **19 de diciembre de 2017**, **Youbit** (un exchange de criptomonedas surcoreano, anteriormente llamado Yapizon) declaró bancarrota tras sufrir su **segundo hack del año** — perdiendo aproximadamente el **17% de sus activos totales**. El primer hack (abril 2017) ya le había costado ~$5M; el segundo (diciembre 2017) fue el golpe final que lo llevó a la insolvencia inmediata. Las pérdidas combinadas se estimaron en el rango de **$70 millones USD**. El servicio de inteligencia surcoreano (**NIS**) y KISA **atribuyeron los ataques a Corea del Norte (DPRK)** — uno de los primeros casos documentados públicamente de ataques norcoreanos a exchanges surcoreanos como parte de su campaña de **proliferation finance**. Youbit fue notable por ser **uno de los primeros exchanges en quebrar directamente como consecuencia de un hack** (a diferencia de Mt. Gox que tardó años, Youbit colapsó inmediatamente). El caso aceleró el endurecimiento regulatorio de Corea del Sur sobre los exchanges crypto. Estableció el precedente del patrón de **DPRK atacando a su vecino del sur** — que continuaría con ataques a Bithumb, Upbit, y otros. Corea del Sur es supervisada por la FSC + FSS + KoFIU. Corea del Sur es miembro de FATF + APG.
4 de diciembre de 2023 MR confirmed
Mauritania: el expresidente Mohamed Ould Abdel Aziz, condenado por blanqueo y enriquecimiento ilícito
El mayor caso de blanqueo de Mauritania es el del expresidente Mohamed Ould Abdel Aziz, que llegó al poder mediante un golpe en 2008 y gobernó de 2009 a 2019 como aliado de Occidente en la lucha antiyihadista del Sahel. Tras una investigación parlamentaria abierta en 2020, fue imputado en 2021 junto a una decena de altos cargos —incluidos dos ex primeros ministros— por enriquecimiento ilícito, abuso de funciones, tráfico de influencias y blanqueo de capitales. El proceso, el más largo de la historia del país, comenzó en enero de 2023; el 4 de diciembre de 2023, un tribunal de Nuakchot lo halló culpable de enriquecimiento ilícito y blanqueo —según los investigadores acumuló más de 70 millones de dólares en activos durante su mandato— y lo condenó a cinco años de prisión, con confiscación de bienes y pérdida de derechos civiles; las autoridades habían congelado unos 41.000 millones de uguiyas (~100 millones de dólares), más de la mitad de la familia Aziz. Tanto el Estado, que recurrió por considerar leve la pena, como la defensa apelaron, y el 14 de mayo de 2025 el Tribunal de Apelación elevó la condena a 15 años y una multa de 3 millones de dólares, mantuvo la incautación de activos, disolvió la fundación familiar 'Errahma' y condenó a su yerno a dos años por tráfico de influencias; en noviembre de 2025, el Tribunal Supremo confirmó los 15 años. El caso se considera un ejemplo poco habitual de rendición de cuentas de un jefe de Estado africano. Aziz niega todos los cargos y su defensa sostiene que el proceso es una venganza política de su sucesor, el presidente Mohamed Ould Cheikh Ghazouani —antiguo aliado, socio en el golpe de 2008 y su exjefe de gabinete—, y que refleja la presión del Ejecutivo sobre la justicia. La supervisión financiera recae en el Banco Central de Mauritania (BCM) y la Comisión de Análisis de Información Financiera (CANIF).
28 de noviembre de 2019 MV confirmed
Maldivas: el escándalo MMPRC y la condena por blanqueo del expresidente Abdulla Yameen
El mayor caso de corrupción y blanqueo de Maldivas es el escándalo de la MMPRC, la corporación estatal de marketing turístico. Según las investigaciones —destapadas por un reportaje de Al Jazeera en 2016—, más de 79 millones de dólares obtenidos por la MMPRC del arrendamiento de islas y lagunas para el turismo, al menos medio centenar adjudicadas sin concurso público, se desviaron a cuentas privadas, se sacaron en efectivo y sirvieron para sobornar a políticos; testigos llegaron a describir cómo entregaban el dinero en bolsas negras. El caso salpicó al expresidente Abdulla Yameen (2013-2018), medio hermano del antiguo hombre fuerte Maumoon Abdul Gayoom. El 28 de noviembre de 2019, el Tribunal Penal lo condenó por blanqueo —por recibir 1 millón de dólares de fondos estatales en su cuenta a través de la sociedad SOF Pvt Ltd— a cinco años de prisión y una multa de 5 millones. Esa condena fue anulada por el Tribunal Supremo en 2021; después, en diciembre de 2022, fue condenado de nuevo, esta vez a 11 años por soborno y blanqueo en el arrendamiento del islote de V. Aarah; y en abril de 2024 el Tribunal Superior anuló también esa sentencia por considerar el juicio injusto y plagado de irregularidades procesales, ordenó un nuevo juicio y lo dejó en libertad. Yameen, considerado próximo a China frente a sus rivales proindios, ha negado siempre los cargos, y sus partidos los califican de persecución política motivada por su 'éxito en el desarrollo económico'. El caso, no cerrado, sigue pendiente de un nuevo proceso. La supervisión financiera recae en la Autoridad Monetaria de Maldivas (MMA) y su unidad de inteligencia financiera, con el país como miembro del APG.
6 de marzo de 2026 US confirmed
EE. UU.: FinCEN multa con $80M a Canaccord Genuity (mar 2026) — la mayor sanción BSA a un broker-dealer en la historia
El 6 de marzo de 2026, FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network del Tesoro de EE. UU.) suscribió el Consent Order n.º 2026-01 imponiendo 80 millones de dólares de multa civil a Canaccord Genuity LLC, la filial estadounidense del grupo canadiense Canaccord Genuity (TSX: CF). Según FinCEN, es la mayor sanción jamás impuesta a un broker-dealer por violar la Bank Secrecy Act (BSA). FinCEN determinó un incumplimiento intencional (willful) del programa antiblanqueo entre marzo de 2018 y junio de 2024: due diligence de cliente inadecuada, monitoreo de transacciones deficiente y la omisión de al menos 160 reportes de actividad sospechosa (SAR) sobre decenas de valores OTC con miles de operaciones sospechosas subyacentes. La acción se coordinó con la SEC y FINRA, que impusieron 20 millones cada una; FinCEN acreditó esos pagos, 5 millones quedaron suspendidos sujetos a una revisión retrospectiva de SAR y Canaccord abonó 75 millones. El Consent Order describe además a un 'Individual 2' cuyos servicios, según FinCEN, beneficiaron al oligarca ruso sancionado Konstantin Malofeyev; The Globe and Mail asoció ese perfil con Demetris Ioannides (firma chipriota MeritServus). La directora de FinCEN, Andrea Gacki, la calificó de 'señal de alerta' para los broker-dealers que incumplen deliberadamente. Es la primera gran acción AML coordinada por las tres agencias (FinCEN-SEC-FINRA) contra un broker-dealer, un sector históricamente menos vigilado que la banca comercial.
15 de enero de 2025 US confirmed
EE.UU.: Block/Cash App pagó $80M en settlement con 48 estados por fallos AML/BSA (ene 2025)
El 15 de enero de 2025, en una acción coordinada por 48 reguladores financieros estatales de EE. UU. a través de la Conference of State Bank Supervisors (CSBS), Block, Inc. —operadora de Cash App, con más de 50 millones de usuarios— acordó pagar 80 millones de dólares y adoptar medidas correctoras por incumplir la Bank Secrecy Act y las normas antiblanqueo: deficiencias en la diligencia de cliente, verificación de identidad, reporte de actividad sospechosa y controles de cuentas de alto riesgo. Block contratará un consultor independiente que revisará su programa BSA/AML, con informe en nueve meses y doce meses para subsanar. Lideraron la acción Arkansas, California, Massachusetts, Florida, Maine, Texas y Washington; cada estado recibe su parte (p. ej., Maryland unos 1,6 millones). Es independiente de los 40 millones que Block pagó a la NYDFS en abril de 2024.
4 de febrero de 2016 BD confirmed
Bangladesh/EE.UU.: Lazarus DPRK robó $81M de Bangladesh Bank via Fed NYC — feb 2016 (cyber heist record)
Entre el **4 y 5 de febrero de 2016**, **DPRK's Lazarus Group hackers** ejecutaron uno de los robos cibernéticos más sofisticados de la historia: enviaron **35 órdenes SWIFT fraudulentas al Federal Reserve Bank of New York por un total de $951 millones USD**, intentando transferir fondos del Bangladesh Bank (banco central de Bangladesh) a cuentas en Filipinas, Sri Lanka, EE.UU., Cina. **5 órdenes por $101M fueron pagadas** antes de que un typo (la palabra 'fandation' en lugar de 'foundation' en una transfer instruction) alertara a Deutsche Bank que actuaba como intermediario. **$81 millones llegaron a 4 cuentas en RCBC (Rizal Commercial Banking Corporation)** en Filipinas, **$20M a Pan Asia Banking en Sri Lanka** (recuperados). De los $81M en Filipinas: **$58M fueron lavados via casinos de Manila** (Solaire, City of Dreams, Midas Hotel) — la única forma legalmente protegida en Filipinas para transacciones en efectivo en grandes cantidades pre-AMLA 2016 amendments — **$15M se recuperaron, $66M permanentemente perdidos**. El cyber heist fue atribuido oficialmente al **Lazarus Group de DPRK** (también responsable del Sony Pictures hack 2014, WannaCry ransomware 2017, Bybit hack $1.5B 2025 caso Huione FinCEN (2025)). **Park Jin Hyok** (DPRK national, programmer Chosun Expo Joint Venture) fue **acusado por DOJ + FBI en septiembre 2018** — sigue prófugo en DPRK + FBI Cyber Most Wanted. **RCBC Philippines** fue multado **$20M Philippine peso máximo por BSP** + **$60M penalty Bangladesh-RCBC settlement 2019** — el ex-branch manager Maia Santos-Deguito condenada en Filipinas. El caso forzó **reformas masivas SWIFT (Customer Security Programme CSP 2017+)** + **Bangladesh Bank reforms** (Atiur Rahman governor resignó). El caso es referenciado como **'el primer cyber-heist de un banco central** soberano' y catalizó la **focused attention de FATF + UN Panel of Experts DPRK sobre cybercrime as proliferation finance vector**.
25 de agosto de 2011 US confirmed
JPMorgan: 88,3 M$ de OFAC en 2011 por violar sanciones contra Irán y otros países
JPMorgan pagó 88,3 millones de dólares en 2011 para resolver reclamaciones de OFAC de que había violado sanciones económicas contra Irán y otros países bajo embargo de EE.UU. En 2013, el Tesoro le impuso además una orden de cese que describía 'deficiencias sistémicas' en su lucha antiblanqueo, señalando que el banco 'no había identificado volúmenes significativos de actividad sospechosa'.
25 de marzo de 2020 SL confirmed
Sierra Leona: las Comisiones de Investigación destapan cientos de millones desviados en la era Koroma
El mayor caso de corrupción y blanqueo documentado en Sierra Leona surge de las Comisiones de Investigación que el presidente Julius Maada Bio, elegido en 2018, creó para examinar la gestión de su antecesor, Ernest Bai Koroma (2007-2018). Tras un informe del equipo de transición que cifró la corrupción de gran escala en más de 2.000 millones de dólares —sobre todo en contratación pública irregular, abuso de cargo y malversación—, las comisiones, presididas por magistrados, publicaron sus conclusiones el 25 de marzo de 2020. Solo la Comisión número uno halló que se habían desviado, quedado sin justificar o perdido por corrupción unos 323.500 millones de leones y 94,2 millones de dólares en ministerios y entes públicos entre noviembre de 2007 y abril de 2018. Catorce personas de interés fueron señaladas; quienes no habían declarado su patrimonio ante la Comisión Anticorrupción fueron declarados culpables conforme a la Ley Anticorrupción de 2008, con penas de prisión o multa, y a varios exministros se les ordenó reintegrar fondos y se les prohibió ocupar cargos públicos. Sobre el propio Koroma, las comisiones concluyeron que el valor de los bienes adquiridos durante su mandato superaba con creces sus ingresos legítimos y recomendaron confiscar varias propiedades por riqueza no explicada y por no declararlas en su salida del cargo. El Gobierno adoptó un Libro Blanco aceptando las recomendaciones, y la Comisión Anticorrupción interrogó a Koroma en noviembre de 2020. El proceso es objeto de fuerte controversia política: el partido de Koroma, el APC, colaboró pero lo considera una persecución del gobernante SLPP, y el expresidente niega haber cometido delitos. La supervisión financiera recae en el Banco de Sierra Leona, la unidad de inteligencia financiera y la Comisión Anticorrupción, con el país como miembro del GIABA; su historia financiera está marcada además por los 'diamantes de sangre' que financiaron la guerra civil (1991-2002) y dieron origen al Proceso de Kimberley.
22 de mayo de 2017 US confirmed
EE.UU.: Citigroup paga 97,4 M$ al DOJ por las violaciones penales de Banamex USA
Citigroup acordó en mayo de 2017 pagar 97,4 millones de dólares al Departamento de Justicia (DOJ) tras una larga investigación criminal sobre Banamex USA. En un acuerdo de no-procesamiento, Banamex USA admitió haber violado de forma 'deliberada' las normas antiblanqueo y la Ley de Secreto Bancario durante cinco años hasta 2012: con más de 18.000 alertas de transacciones potencialmente sospechosas entre 2010 y 2012, la unidad investigó menos de 10 casos. La unidad solo tenía dos personas asignadas a revisar manualmente miles de transacciones sospechosas, y una cuenta en México recibió 1.400 remesas de 950 remitentes de 40 estados sin reporte. Fue el primer acuerdo de este tipo del DOJ con un gran banco bajo la administración Sessions.
23 de febrero de 2024 AE confirmed
EAU: tras salir de la lista gris del FATF (feb 2024), el CBUAE intensifica el enforcement AML
El 23 de febrero de 2024, el GAFI (FATF) retiró a los Emiratos Árabes Unidos de su 'lista gris' de jurisdicciones bajo vigilancia reforzada, en la que habían entrado en marzo de 2022; la Unión Europea siguió en 2025, sacándolo de su lista de terceros países de alto riesgo. La salida culminó una reforma profunda: una Estrategia Nacional contra el Blanqueo, la Financiación del Terrorismo y la Proliferación 2024-2027 (articulada en 11 objetivos), basada en la tercera Evaluación Nacional de Riesgos (edición 2024, publicada en abril de 2025), y la enmienda de la legislación núcleo —los Decretos-Ley Federales 14 y 20 de 2018, actualizados por el Decreto-Ley 10 de 2025—. El Banco Central de los EAU (CBUAE) intensificó su enforcement: impuso cerca de 350 millones de dírhams en multas por incumplimientos AML/CFT —incluidas sanciones a casas de cambio y aseguradoras—, y amplió la supervisión basada en riesgo más allá de la banca a sectores de alto riesgo como el inmobiliario, el comercio de oro y joyas, la auditoría y los proveedores de servicios corporativos. El país afronta su quinta ronda de evaluación mutua del FATF a partir de junio de 2026.
11 de marzo de 2024 SO confirmed
Somalia: la OFAC desmantela la red transnacional que blanquea fondos para al-Shabaab (>100 millones al año)
En Somalia, el principal problema de finanzas ilícitas es la financiación del terrorismo por al-Shabaab, el grupo afiliado a al-Qaeda que el Tesoro de EE. UU. calcula que genera más de 100 millones de dólares al año mediante la extorsión a empresas y particulares, el cobro de 'tasas' sobre las mercancías y el comercio ilícito. El 11 de marzo de 2024, la OFAC sancionó, al amparo de la Orden Ejecutiva 13224, a una red de 16 personas y empresas —repartidas entre el Cuerno de África, los Emiratos Árabes Unidos y Chipre— que recaudaba y blanqueaba fondos para al-Shabaab. En su núcleo situó a la dubaití Haleel Commodities (Haleel Group), descrita como facilitadora financiera clave, con filiales en Somalia, Kenia, Uganda y Chipre, y a la emiratí Qemat Al Najah General Trading como nodo de blanqueo. La acción se sumaba a designaciones previas: en octubre de 2022 la OFAC señaló a una red de facilitadores que hacían de intermediarios entre al-Shabaab y las empresas somalíes, y en mayo de 2023 a 26 personas y entidades, entre ellas contrabandistas del carbón vegetal —una de las fuentes de ingresos del grupo— y operativos que imponen 'donaciones' obligatorias a la población a través de su 'policía' (la Hisbah) y fabrican artefactos explosivos. En febrero de 2026, el Centro de Lucha contra la Financiación del Terrorismo (TFTC), que reúne a EE. UU. y los países del Golfo, designó conjuntamente a otros 15 objetivos. Estas medidas no se dirigen contra el Estado somalí —que coopera con EE. UU. contra al-Shabaab—, sino contra el grupo y sus facilitadores. La supervisión interna recae en el Banco Central de Somalia y el Centro de Información Financiera (FRC) como unidad de inteligencia financiera, en una economía muy dependiente de la hawala y golpeada por la retirada de la banca corresponsal.
24 de octubre de 2025 MM confirmed
Myanmar: OFAC sanciona bancos militares-conectados desde 2022 — financian junta militar pos-golpe 2021
Desde el golpe militar del 1 de febrero de 2021 (que derrocó al gobierno civil de Aung San Suu Kyi y instauró la junta militar SAC State Administration Council bajo Min Aung Hlaing), OFAC ha designado sistemáticamente los bancos y empresas military-connected del Myanmar bajo Executive Order 14014 (febrero 2021). Bancos designados: Myanmar Economic Bank (MEB), Myanmar Foreign Trade Bank (MFTB), Myanmar Investment and Commercial Bank (MICB), Innwa Bank (designada en oct 2023). En octubre 2023, OFAC también designó a Myanmar Oil and Gas Enterprise (MOGE) — el mayor generador de divisas para la junta ($1.700M anuales en revenues petróleo/gas). Las acciones se ejecutan en coordinación con Reino Unido, UE, Canadá, Australia y declaraciones del UN Special Rapporteur on Myanmar (Tom Andrews). Los riesgos AML específicos myanmareses post-2021: financiación de la junta militar (Tatmadaw) via control bancario, compounds de scam pig-butchering en zona fronteriza con China/Tailandia (Shwe Kokko, Karen State, Yatai New City — operadas por militias y empresas chinas con vínculos al PCC), jade smuggling (Myanmar produce 90% del jade mundial, valor estimado $31.000M/año, controlado por Tatmadaw y rebeldes), opio y meth ('Golden Triangle' produces 30% del opio mundial y meth sintética), wildlife trafficking, timber smuggling. Myanmar es el único país en la lista negra del FATF (caso Myanmar FATF Blacklist (2022) en este tracker) junto a DPRK e Irán.
23 de junio de 2022 US confirmed
EE.UU.: Harmony Horizon Bridge hack $100M jun 2022 — DPRK Lazarus (lavado Tornado Cash)
El **23 de junio de 2022**, el **Harmony Horizon Bridge** (bridge cross-chain entre Harmony, Ethereum y BSC) sufrió un hack de **$100 millones USD**. Los atacantes comprometieron las claves privadas de los multisig validators del bridge (Harmony usaba un esquema 2-de-5, relativamente débil). El **FBI atribuyó el hack al Lazarus Group de DPRK en enero 2023** — confirmando otro caso del patrón de robos de crypto norcoreanos como **proliferation finance** (financiamiento del programa de armas). Los hackers lavaron los fondos vía **Tornado Cash** (mixer sancionado por OFAC en agosto 2022, caso Tornado Cash (2022)) y posteriormente vía **Railgun** (otro mixer de privacidad). Es parte de la serie de hacks atribuidos a Lazarus: Bangladesh Bank ($81M, 2016), Ronin Bridge ($625M, 2022), Harmony ($100M, 2022), Atomic Wallet ($100M, 2023), y eventualmente Bybit ($1.5B, 2025). El UN Panel of Experts estima que **DPRK robó $3.000M+ en crypto entre 2017-2023**, una porción significativa de su financiamiento militar/nuclear bajo sanciones. Harmony ofreció bounties y planes de reembolso pero la recuperación fue parcial. El caso refuerza el patrón de **cross-chain bridges como blanco preferido de actores estatales** + el rol de los mixers en el lavado de proliferation finance.
4 de enero de 2023 US confirmed
EE.UU.: Coinbase $100M settlement NYDFS — AML/BSA failures ene 2023 (mayor crypto exchange US)
El **4 de enero de 2023**, Coinbase Global Inc (NASDAQ: COIN desde abril 2021 vía direct listing, ~108M usuarios verificados, ~$170B+ assets bajo custody, mayor exchange crypto US por trading volume) acordó pagar **$50M penalty + $50M compliance investment = $100M total** a NYDFS por **fallos sistémicos AML/CFT**: deficient transaction monitoring (procesó transacciones para PEPs, sancionados, narcotraficantes sin reportar); inadequate suspicious activity reporting (SARs) — failed to file SARs en patrones obvious; deficient CIP/KYC para new customers especialmente high-risk; deficient sanctions screening (no detectó OFAC SDN matches); failure to comply con NYDFS Part 504 (transaction monitoring + filtering) y Part 500 (cybersecurity). Coinbase opera bajo NYDFS BitLicense desde **enero 2017** (una de las primeras crypto exchanges en obtenerla). El settlement requirió Independent Monitor por 2 años + compliance officer reporting requirements. **Brian Armstrong** (Co-Founder/CEO desde 2012) y **Emilie Choi** (President/COO) enfrentaron criticisms públicos pero no charges. Coinbase **también enfrentó SEC enforcement action junio 2023** (vs registration as unregistered securities exchange) — **caso dismissed parcialmente en febrero 2025** post-Trump 2.0 administration crypto-friendly. **NYDFS Part 200 (Virtual Currencies)** + BitLicense regulan crypto exchanges en NYC desde 2015. Coinbase es el mayor case enforcement crypto exchange en EE.UU. en términos de magnitud regulatoria (combinado con SEC).
22 de agosto de 2017 CL confirmed
Chile: caso Penta + SQM revelaron financiamiento político ilegal sistemático en Chile 2009-2014
Los casos **Penta** (Grupo financiero-industrial Penta) y **SQM** (Sociedad Química y Minera de Chile, productor de litio del Salar de Atacama y mayor productor mundial de fertilizantes especiales) revelaron a partir de 2014-2015 uno de los esquemas de **financiamiento político ilegal más amplios de la historia chilena**. Carlos Délano y Carlos Eugenio Lavín (controladores de Penta) emitieron facturas falsas para tributar gastos políticos ilegales — el caso se extendió a múltiples partidos políticos chilenos (UDI, RN, PRSD, PPD), con políticos de todo el espectro implicados. El caso SQM (controlado por la familia Ponce Lerou, yerno del ex-dictador Augusto Pinochet a través de Julio Ponce Lerou) reveló pagos de $11M a más de 200 políticos, asesores y consultores chilenos entre 2009-2014. La Ministerio Público chilena, liderada por el fiscal Carlos Gajardo, persiguió ambos casos con resultados mixtos: algunos imputados acordaron suspensión condicional del procedimiento (figura jurídica chilena), otros fueron condenados (Délano y Lavín: 4 años pena efectiva). El caso afectó al ex-Presidente Sebastián Piñera (RN, 2010-2014 y 2018-2022 — el caso SQM lo involucró indirectamente vía Eliodoro Matte). El sector financiero chileno está supervisado por la Comisión para el Mercado Financiero (CMF, ex-SVS+SBIF post-fusión 2017), con la Unidad de Análisis Financiero (UAF) como UIF. Chile es miembro de GAFILAT.
24 de mayo de 2016 CH confirmed
Suiza: FINMA cierra BSI en may 2016 por su papel en el escándalo 1MDB de Malasia
La FINMA ordenó en mayo de 2016 el cierre forzoso del Banco della Svizzera Italiana (BSI), el banco privado más antiguo del cantón Ticino (fundado en 1873), tras hallar 'graves y sistemáticas violaciones' de la ley antiblanqueo en relación con el escándalo del fondo soberano malasio 1MDB. BSI fue absorbido por EFG International. La autoridad confiscó 95 millones de francos suizos en ganancias ilícitas. Fue la primera vez en la historia que FINMA forzaba el cierre de un banco. Punto de inflexión histórico: 'enforcement-Verfahren' paralelos contra Coutts (vendida a UBP), Falcon Private Bank (cierre voluntario), JP Morgan Suiza, Edmond de Rothschild Luxemburgo y otros bancos suizos implicados en 1MDB/Petrobras/PDVSA/FIFA.
15 de enero de 2025 US confirmed
EE. UU.: $100M del DOJ a BitMEX (ene 2025) por violar la BSA — sentencia tras la declaración de culpabilidad de 2024
El 15 de enero de 2025, HDR Global Trading Ltd (BitMEX), exchange registrado en Seychelles, fue sentenciado por el Distrito Sur de Nueva York (juez John Koeltl) a una multa de 100 millones de dólares por violar la Bank Secrecy Act, tras declararse culpable en julio de 2024 de no establecer un programa eficaz de AML/KYC entre 2015 y 2020; se le impusieron además dos años de libertad condicional. La sanción se suma a unos 130 millones previos: los 100 millones que BitMEX pagó a la CFTC y a FinCEN en 2021 y los 10 millones de multa criminal de cada uno de sus fundadores —Arthur Hayes, Benjamin Delo y Samuel Reed—, que se declararon culpables en 2022, elevando el total por encima de 200 millones. El juez rechazó el argumento de la empresa de que no procedían multas adicionales.
3 de junio de 2023 US confirmed
EE.UU.: Atomic Wallet hack $100M jun 2023 — DPRK Lazarus (5.500 usuarios, mixer Sinbad)
El **3 de junio de 2023**, **Atomic Wallet** (un wallet de criptomonedas no-custodial, multi-chain, con base estimada en EE.UU./Estonia) sufrió un hack masivo de **~$100 millones USD** que afectó a **~5.500 usuarios** — uno de los mayores robos a usuarios de un wallet en la historia. Los atacantes comprometieron las claves privadas de los usuarios (el vector exacto nunca se confirmó públicamente — posible vulnerabilidad en la generación de claves o malware). Firmas de análisis blockchain (**Elliptic + Chainalysis**) atribuyeron el hack al **Lazarus Group de DPRK (Corea del Norte)** basándose en los patrones de lavado: los fondos fueron movidos a través del mixer **Sinbad** (sucesor de Blender.io, ambos sancionados por OFAC como herramientas de lavado norcoreanas) y patrones de cadena característicos de Lazarus. Es otro caso del patrón de **DPRK crypto theft como proliferation finance** — financiamiento del programa de armas/nuclear norcoreano bajo sanciones. Forma parte de la serie Lazarus: Bangladesh Bank ($81M, 2016), Ronin ($625M, 2022), Harmony ($100M, 2022), Atomic Wallet ($100M, 2023), Bybit ($1.5B, 2025). Atomic Wallet enfrentó demandas colectivas de usuarios. El caso refuerza el riesgo de los **wallets no-custodial como blanco de actores estatales** + el rol de los mixers (Tornado Cash, Sinbad, Blender) en el lavado de proliferation finance norcoreana.
15 de diciembre de 2011 LB confirmed
Líbano: 102 M$ del Lebanese Canadian Bank en 2011 por blanqueo para Hezbollah y narcotráfico
El 10 de febrero de 2011, el Tesoro de EE.UU. designó al Lebanese Canadian Bank (LCB) como 'institución financiera de preocupación principal de blanqueo de dinero' bajo la Sección 311 de la USA PATRIOT Act, prohibiendo a las instituciones financieras estadounidenses operar con él. El octavo banco de Líbano, con 35 sucursales y activos por más de 5.000 millones de dólares, era acusado de blanquear hasta 200 millones de dólares al mes en ganancias del narcotráfico para una red internacional vinculada a Hezbollah liderada por Ayman Joumaa, narcotraficante libanés acusado en noviembre de 2011 de transportar 100 toneladas de cocaína colombiana al cártel mexicano de Los Zetas. El esquema utilizaba el comercio de coches usados desde EE.UU. hacia África Occidental para blanquear dinero (TBML). Las sucursales de LCB y las casas de cambio asociadas movieron al menos 329 millones de dólares entre 2007 y 2011. LCB se vio obligado a fusionarse con la subsidiaria libanesa de Société Générale en 2011; en diciembre de 2013 pagó 102 millones de dólares en un acuerdo. Caso emblemático del uso del Section 311 contra una organización terrorista designada.
30 de junio de 2025 AE confirmed
EAU: AED 381M ($104M) del CBUAE en H1 2025 — la mayor campaña de enforcement AML de su historia
El Banco Central de los EAU (CBUAE) acumuló en el primer semestre de 2025 sanciones financieras por 381 millones de dirhams (~104 millones de dólares) tras 19 inspecciones de 35 instituciones financieras: 20 casas de cambio, 11 bancos (tres de ellos extranjeros), tres aseguradoras y una sociedad financiera. El 92% del importe (AED 350M) recayó sobre casas de cambio y el 98% (AED 374M) correspondió a incumplimientos de las leyes AML/CFT. El CBUAE revocó licencias de varias casas de cambio (entre ellas Gomti Exchange y Al Hindi Exchange) y restringió temporalmente operaciones en otras entidades. Es la mayor campaña de enforcement AML en la historia del país, posterior a la salida de los EAU de la lista gris del FATF en 2024 y de la lista de jurisdicciones de alto riesgo de la UE.
30 de noviembre de 2022 KM confirmed
Islas africanas: Sambi (Comoras) life imprisonment nov 2022 — CBI scandal 67.000 pasaportes + $104M sobornos
El caso más prominente: Comoras CBI Scandal — la 'Ahmed Abdallah Mohamed Sambi era' (Presidente 2006-2011): Comoras vendió 67.000 pasaportes entre 2008-2011 a stateless Bidoon de Kuwait y EAU (residentes sin nacionalidad — ~100.000 en EAU) bajo un esquema que el ex-Presidente Sambi recibió $104M en sobornos. En noviembre 2022, el ex-Presidente Sambi fue condenado a cadena perpetua por la Court of Appeal of Moroni — uno de los casos más notorios de África en CBI corruption. El esquema fue uno de los más grandes per capita de venta de pasaportes en la historia (67K en país de 850K hab = ~8% población). Cabo Verde es uno de los países africanos más compliant. Sao Tome vivió la era de Manuel Pinto da Costa + corrupción de petróleo offshore. Comoras es miembro de GIABA + ESAAMLG; Cabo Verde + Sao Tome son miembros de GIABA.
28 de noviembre de 2022 KM confirmed
Comoras: cadena perpetua al expresidente Sambi por blanquear los fondos del programa de 'ciudadanía económica'
El mayor caso de blanqueo y corrupción de Comoras gira en torno a su programa de 'ciudadanía económica'. Establecido por una ley de 2008 —impulsada desde 2006 por el empresario sirio-francés Bachar Kiwan, fundador de Comoro Gulf Holdings, junto al entonces presidente Ahmed Abdallah Sambi—, el esquema vendía la nacionalidad comorense a residentes apátridas del Golfo (los bidún de Emiratos y Kuwait) a cambio de unos 200 millones de dólares destinados, en teoría, al desarrollo del archipiélago. En la práctica, los fondos se desviaron: una comisión parlamentaria cifró en 105 millones de dólares la 'gratificación' recibida por Sambi y en 29 millones la de Kiwan, y se emitieron miles de pasaportes fuera de los canales oficiales. Entre el 21 y el 24 de noviembre de 2022, Sambi, Kiwan, Majd Suleiman y otros directivos de la empresa fueron juzgados por alta traición, malversación y blanqueo de los fondos públicos desviados del programa; el 28 de noviembre de 2022, Sambi fue condenado a cadena perpetua. Kiwan, prófugo de la justicia, acumula condenas en varias jurisdicciones. La supervisión financiera del país recae en el Banco Central de las Comoras (BCC). El caso ilustra cómo un programa de ciudadanía por inversión mal controlado puede convertirse en un vehículo de saqueo de fondos públicos en un Estado frágil que ha vivido una veintena de golpes desde su independencia en 1975.
26 de julio de 2017 RU confirmed
BTC-e: 110 M$ de FinCEN en 2017, una de las primeras grandes sanciones a una bolsa cripto
FinCEN impuso en 2017 una penalidad de 110 millones de dólares a la bolsa de criptomonedas BTC-e por operar como una plataforma de blanqueo sin registrarse ni mantener controles AML, y 12 millones adicionales a su operador Alexander Vinnik. BTC-e procesó transacciones vinculadas a ransomware, fraude y narcotráfico. Fue una de las primeras grandes sanciones AML a una plataforma cripto, precursora de los casos posteriores.
11 de octubre de 2022 US confirmed
EE.UU.: Mango Markets exploit $116M oct 2022 — Eisenberg + defensa 'estrategia legal' (condena anulada 2025)
El **11 de octubre de 2022**, **Avraham Eisenberg** ejecutó un exploit de **$116 millones USD** contra **Mango Markets** (exchange descentralizado en Solana) mediante **manipulación de oráculos**: infló artificialmente el precio del token MNGO comprando masivamente en mercados ilíquidos (elevando el precio ~1.300% en minutos), usó esa posición inflada como colateral para pedir prestados $116M en otros activos del protocolo, y se llevó los fondos. Lo distintivo del caso: **Eisenberg admitió públicamente ser el responsable en Twitter** días después, argumentando que fue **'una estrategia de trading rentable y legal'** que solo usó las funciones del protocolo como estaban diseñadas — una defensa de 'code is law'. Devolvió ~$67M tras negociar con la DAO de Mango (que votó no perseguirlo a cambio, un acuerdo controversial). Sin embargo, **el DOJ lo arrestó en diciembre 2022** en Puerto Rico. Eisenberg fue **condenado por fraude y manipulación de mercado en abril 2024** (SDNY) — el **primer caso de condena por manipulación de oráculos en DeFi**. Pero en **mayo 2025, un juez ANULÓ la condena de fraude/manipulación** (insuficiencia de evidencia sobre jurisdicción/elementos), aunque Eisenberg permaneció condenado por separado por posesión de pornografía infantil (cargo no relacionado, encontrado en su arresto). El caso es referenciado como **el debate jurídico central sobre si los exploits de DeFi que 'solo usan el código' constituyen fraude** + precedente sobre oracle manipulation. SEC + CFTC presentaron cargos civiles paralelos.
10 de octubre de 2024 US confirmed
TD Bank: 123,5 M$ adicionales de la Reserva Federal en 2024 por fallos de gestión de riesgo AML
El 10 de octubre de 2024, la Reserva Federal de EE.UU. multó a TD Bank con 123,5 millones de dólares por violaciones relacionadas con las leyes antiblanqueo, como parte del paquete global de ~3.100 millones. La Fed halló que TD no realizó una gestión y supervisión de riesgo adecuadas de su banca minorista en EE.UU., permitiendo que una filial se usara para blanquear cientos de millones, y le exigió crear una oficina dedicada a remediar las deficiencias.
27 de octubre de 2021 US confirmed
EE.UU.: Cream Finance hack $130M oct 2021 — flash loan attack (tercer hack del año)
El **27 de octubre de 2021**, **Cream Finance** (un protocolo de lending DeFi, parte del ecosistema Yearn Finance) sufrió un hack de **~$130 millones USD** mediante un sofisticado **flash loan attack** que explotó una vulnerabilidad en el cálculo del precio de un activo colateral. Lo notable de Cream Finance: fue **hackeado tres veces en 2021** (febrero ~$37M, agosto ~$19M, octubre ~$130M), acumulando ~$186M en pérdidas totales en un solo año — convirtiéndolo en uno de los protocolos DeFi más golpeados de la historia. El ataque de octubre fue particularmente complejo, encadenando múltiples flash loans y explotando la integración de Cream con otros protocolos (composability risk — el riesgo de que la interconexión de protocolos DeFi 'componibles' amplifique las vulnerabilidades). El caso es referenciado como **ejemplo del riesgo sistémico de la 'composability' en DeFi + la recurrencia de los flash loan attacks** (junto con Euler, Beanstalk, Mango). Cream Finance nunca se recuperó completamente. Forma parte de la ola de exploits DeFi de 2021-2022 que expuso las debilidades estructurales del 'dinero lego' descentralizado.
9 de diciembre de 2022 GB confirmed
Santander UK: 107,8 M£ (~135 M$) en 2022 por no poder verificar a 560.000 clientes empresa
El 9 de diciembre de 2022, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) multó a Santander UK con 107.793.300 libras por lagunas 'graves y persistentes' en sus controles antiblanqueo de banca de negocios entre el 31 de diciembre de 2012 y el 18 de octubre de 2017, que afectaron a la supervisión de más de 560.000 clientes empresariales. El banco no verificaba bien la información que daban los clientes sobre su actividad ni cotejaba los flujos declarados con los reales: en un caso, una pequeña empresa de traducción que esperaba ingresos de 5.000 libras al mes recibió millones en seis meses; el equipo AML recomendó cerrar la cuenta en marzo de 2014, pero el banco no actuó hasta septiembre de 2015. La FCA estimó que más de 298 millones de libras pasaron por el banco antes de que cerrara las cuentas. La multa, una de las mayores de la FCA, se redujo un 30% (desde 154 millones) por acuerdo temprano; el consejero delegado Mike Regnier pidió disculpas y dijo que el banco había reformado sus procesos.
17 de marzo de 2022 US confirmed
USAA: 140 M$ de FinCEN en 2022 por un programa antiblanqueo que no creció con el banco
FinCEN sancionó en marzo de 2022 a USAA Federal Savings Bank con 140 millones de dólares por violaciones intencionadas de la Ley de Secreto Bancario. El banco admitió no haber mantenido un programa AML que cumpliera los requisitos mínimos entre enero de 2016 y abril de 2021, ni reportado miles de transacciones sospechosas, pese a haber recibido avisos y oportunidades de corregirlo. FinCEN acreditó 60 millones pagados a la OCC.
22 de julio de 2015 US confirmed
EE.UU.: Banamex USA paga 140 M$ a la FDIC y California en 2015 antes de cerrar
La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) impuso en julio de 2015 una sanción civil conjunta de 140 millones de dólares a Banamex USA, la filial estadounidense de Citigroup vinculada a su matriz mexicana Banamex, por fallos graves en su programa antiblanqueo. De ese importe, 40 millones fueron al Departamento de Supervisión Empresarial de California como sanción civil. Citigroup decidió cerrar la unidad de tres sucursales tras la resolución; la liquidación se completaría en junio de 2017. El supervisor halló que la unidad había crecido para dominar las remesas entre EE.UU. y México sin proteger adecuadamente sus sistemas frente a fondos ilícitos.
19 de octubre de 2021 CH confirmed
Credit Suisse: 147,2 M£ (~190 M$) de la FCA en 2021 por fallos de diligencia en préstamos
El 19 de octubre de 2021, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) multó a Credit Suisse con 147.190.276 libras (~200 millones de dólares) por 'graves fallos de debida diligencia frente al crimen financiero' en relación con unos 1.300 millones de dólares en préstamos y un canje de bonos que el banco organizó para Mozambique entre 2012 y 2016 —el escándalo de los 'tuna bonds'. Las operaciones, para financiar proyectos estatales como una flota atunera y vigilancia costera, estaban 'contaminadas por corrupción': el contratista pagó más de 50 millones en sobornos a miembros del equipo del banco (tres banqueros se declararon culpables en EE. UU.) y unos 1.400 millones de la deuda se ocultaron a los inversores y al FMI, lo que desató una crisis de deuda en Mozambique. Además de la multa —la segunda mayor de la FCA por crimen financiero—, Credit Suisse se comprometió a condonar 200 millones de deuda mozambiqueña. Fue parte de una resolución global con el DOJ, la SEC y la FINMA suiza, con más de 475 millones en sanciones en total.
17 de marzo de 2010 US confirmed
Wachovia: 160 M$ en 2010 por blanquear dinero de las 'casas de cambio' mexicanas
El 17 de marzo de 2010, Wachovia Bank —uno de los mayores bancos de EE. UU., absorbido por Wells Fargo en 2008— firmó un acuerdo de enjuiciamiento diferido (DPA) con la Fiscalía del Distrito Sur de Florida y la sección antiblanqueo del Departamento de Justicia, admitiendo que incumplió de forma deliberada su obligación de mantener un programa antiblanqueo. Wachovia no vigiló adecuadamente más de 420.000 millones de dólares en transacciones con casas de cambio mexicanas (CDCs), a través de las cuales redes —vinculadas al Cártel de Sinaloa— blanquearon fondos del narcotráfico: al menos 110 millones en proceeds de droga, usados incluso para comprar aeronaves de las que se incautaron más de 20 toneladas de cocaína. El banco pagó 160 millones —110 de decomiso (más una sanción civil de FinCEN de igual monto, satisfecha con el decomiso) y 50 de multa al Tesoro—, la mayor sanción impuesta hasta entonces por violar la Ley de Secreto Bancario (BSA). La investigación arrancó en 2005, cuando un perro de la DEA detectó cocaína en una avioneta comprada con fondos canalizados vía Wachovia.
24 de octubre de 2025 MG confirmed
Madagascar: el magnate Mamy Ravatomanga, detenido en Mauricio por presunto blanqueo tras la caída de Rajoelina
El caso de blanqueo más relevante y reciente vinculado a Madagascar es el del magnate Mamy (Maminiaina) Ravatomanga, dueño del conglomerado Sodiat —presente en cítricos, vainilla, transporte, inmobiliaria, medios y seguridad— y considerado durante años el financista en la sombra y aliado del presidente Andry Rajoelina. Tras las protestas juveniles de septiembre de 2025 por los cortes de luz y agua, el coste de la vida y la corrupción, y el motín militar que acabó con la huida de Rajoelina (despojado después de su nacionalidad), Ravatomanga huyó a Mauricio el 12 de octubre de 2025 y fue detenido allí el 24 de octubre por la Comisión de Delitos Financieros (FCC) bajo sospecha de blanqueo. Según la FCC, había indicios razonables de que poseía bienes que representaban el producto de actividades delictivas; se le imputaron de forma provisional asociación ilícita y dos cargos de blanqueo, y se congelaron activos por valor de unos 160 a 180 millones de dólares en dos bancos mauricianos. Su nombre figura además en una investigación internacional sobre la transferencia de varios Boeing 777 a la aerolínea iraní Mahan Air, en presunta violación de las sanciones de EE. UU., a partir de documentos de registro emitidos por la autoridad de aviación civil malgache. La corte anticorrupción de Madagascar (PAC) emitió varias órdenes internacionales de detención, la tercera en marzo de 2026 por presunta corrupción en el sector minero. Ravatomanga, que aparece en los Panama Papers como accionista mayoritario de una sociedad en las Islas Vírgenes Británicas, niega haber cometido delitos y afirma no tener 'nada que esconder'; una investigación previa de la fiscalía financiera francesa por blanqueo, corrupción y tráfico de palo de rosa fue archivada en 2023 por falta de pruebas. Las acusaciones son provisionales y la causa sigue su curso. La supervisión financiera del país recae en el Banco Central (BFM) y el servicio de inteligencia financiera SAMIFIN, y Madagascar es miembro del ESAAMLG.
8 de febrero de 2018 IT confirmed
Italia: BitGrail colapso $170M feb 2018 — Francesco Firano 'The Bomber' (Nano/XRB)
El **8 de febrero de 2018**, **BitGrail** (un exchange de criptomonedas italiano con base en Florencia, operado por **Francesco Firano**, conocido como 'The Bomber') anunció la pérdida de **~17 millones de tokens Nano (XRB), valuados en ~$170 millones USD** en ese momento. BitGrail era el principal exchange de la criptomoneda Nano (antes RaiBlocks). Firano culpó a un 'hackeo' y a fallos en el software de Nano, pero las investigaciones revelaron una historia más turbia: el **Tribunale de Florencia determinó en 2019 que Firano era responsable** de la mayoría de las pérdidas, encontrando que había seguido operando el exchange y aceptando depósitos a sabiendas de que los fondos faltaban, y que hubo negligencia grave + posible fraude. Firano fue **declarado en bancarrota** y se le ordenó devolver los fondos a los usuarios en la medida de lo posible. Hubo una disputa pública entre Firano y la Nano Foundation. El caso es referenciado como **uno de los mayores colapsos de exchange de Europa + ejemplo de un operador que ocultó pérdidas y siguió operando** (patrón similar a QuadrigaCX, Mt. Gox). Italia es miembro fundador de FATF + MONEYVAL. El sector está supervisado por la Banca d'Italia + CONSOB + UIF.
17 de abril de 2022 US confirmed
EE.UU.: Beanstalk Farms hack $182M abr 2022 — primer gran 'governance attack' de DeFi
El **17 de abril de 2022**, **Beanstalk Farms** (un protocolo DeFi de stablecoin algorítmica gobernado por una DAO) sufrió un hack de **~$182 millones USD** mediante un innovador **'governance attack'** — el primer gran ataque de este tipo en DeFi. El atacante usó un **flash loan masivo (~$1.000 millones prestados temporalmente)** para adquirir instantáneamente el **67% de los tokens de gobernanza (STALK)** de Beanstalk, lo que le dio mayoría de votos. Con esa mayoría, **aprobó y ejecutó una propuesta maliciosa** (que ya había sido enviada días antes con apariencia inocente) que transfería todos los fondos del protocolo a su propia wallet — todo en una sola transacción atómica. Tras drenar $182M (de los cuales se quedó ~$76M netos tras devolver el flash loan), el protocolo quedó insolvente. El caso es paradigmático del **riesgo de la gobernanza on-chain de las DAOs** — demostró que los sistemas de votación por tokens son vulnerables a ataques de flash loan que permiten 'alquilar' temporalmente el poder de voto. Llevó a muchos protocolos DeFi a implementar **timelocks** (retrasos obligatorios entre la aprobación y ejecución de propuestas) como defensa estándar. Beanstalk relanzó posteriormente con seguridad mejorada. El FBI investigó. Es parte de la ola de exploits DeFi de 2022 que expuso las debilidades estructurales de los protocolos descentralizados (governance attacks, flash loans, oracle manipulation, bridge hacks).
19 de agosto de 2016 TW confirmed
Taiwán: Mega International Commercial Bank paga 185 M$ a Nueva York en 2016 por fallos AML
El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) sancionó en agosto de 2016 al banco taiwanés Mega International Commercial Bank con 185 millones de dólares por violaciones de las leyes antiblanqueo y de secreto bancario. El banco, uno de los mayores de Taiwán, mantenía relaciones con sucursales en Panamá que generaban un riesgo elevado de blanqueo —contexto de los Panama Papers, que pusieron a las jurisdicciones offshore bajo el foco supervisor en 2016—. La sanción fue parte de la ofensiva de NYDFS contra bancos extranjeros en 2016 (Intesa Sanpaolo, Agricultural Bank of China), y refleja el alcance extraterritorial de la regulación AML estadounidense vía las sucursales neoyorquinas de bancos globales.
5 de febrero de 2019 CA confirmed
Canadá: QuadrigaCX colapso $190M feb 2019 — Gerald Cotten muerte misteriosa + claves perdidas
En **febrero de 2019**, **QuadrigaCX** (el mayor crypto exchange de Canadá) colapsó dejando **~$190 millones CAD ($145M USD) inaccesibles** para **76.000 usuarios** — uno de los casos más extraños de la historia crypto. El fundador y CEO **Gerald Cotten** supuestamente **murió en India el 9 de diciembre de 2018** (complicaciones de Crohn en un hospital de Jaipur, durante su luna de miel) — y, según su viuda, **solo él tenía las claves privadas de las cold wallets del exchange**, por lo que los fondos quedaron 'irrecuperables'. La muerte generó **teorías conspirativas masivas** (exit scam, muerte fingida) dado lo conveniente del momento + irregularidades. La investigación posterior de la **Ontario Securities Commission (OSC, informe junio 2020)** reveló que QuadrigaCX era esencialmente un **fraude tipo Ponzi**: Cotten había **operado un esquema fraudulento durante años**, usando fondos de clientes para trading personal apalancado (perdiendo grandes cantidades), creando cuentas falsas con saldos ficticios, y desviando dinero para su estilo de vida (propiedades, yate, avión privado, viajes). La OSC concluyó que **~$115M de las pérdidas se debían al fraude de Cotten**, no solo a claves perdidas. El cuerpo de Cotten nunca fue exhumado pese a peticiones. El caso es referenciado como **el ejemplo paradigmático del riesgo de custodia centralizada + key management + el misterio crypto más famoso**. Inspiró el documental de Netflix 'Trust No One: The Hunt for the Crypto King' (2022). Canadá es supervisada por OSC + FINTRAC + provincial regulators. Canadá es miembro de FATF.
1 de agosto de 2022 US confirmed
EE.UU.: Nomad Bridge hack $190M ago 2022 — 'free-for-all' copiable por cualquiera (caos único)
El **1 de agosto de 2022**, **Nomad Bridge** (protocolo de mensajería cross-chain) sufrió un hack de **$190 millones USD** de una forma única en la historia de DeFi: una actualización defectuosa del smart contract introdujo un bug que hacía que **cualquier transacción de retiro fuera aprobada automáticamente**. Una vez que el primer atacante descubrió el exploit, el método se hizo **trivialmente copiable** — cualquiera podía simplemente copiar la transacción del atacante original, cambiar la dirección, y drenar fondos. Esto desató un **'free-for-all' caótico** donde **cientos de direcciones (incluyendo oportunistas, no solo hackers sofisticados) drenaron el bridge en horas** — un evento sin precedentes descrito como 'el primer hack descentralizado y crowd-sourced'. Notablemente, **algunos 'whitehats' (~$36M) devolvieron fondos** voluntariamente a una dirección de recuperación de Nomad. El caso es referenciado como **el ejemplo más extremo del riesgo de los bridges + un caso de estudio sobre la naturaleza pública/copiable de los exploits en blockchain**. Nomad estaba respaldado por inversores prominentes (a16z, Coinbase Ventures). Parte del patrón de hacks de bridges 2022 ($2.5B+ ese año).
13 de marzo de 2023 GB confirmed
Reino Unido: Euler Finance hack $197M mar 2023 — flash loan attack + fondos devueltos
El **13 de marzo de 2023**, **Euler Finance** (protocolo de lending DeFi con base en Reino Unido, uno de los más respetados por su diseño técnico) sufrió un hack de **$197 millones USD** mediante un sofisticado **flash loan attack** que explotó una vulnerabilidad en la función 'donateToReserves' del protocolo (un fallo en la verificación de salud de las posiciones tras una donación). Fue uno de los mayores hacks de DeFi de 2023. Lo notable: tras el ataque, **Euler Labs negoció públicamente con el hacker** (vía mensajes on-chain) ofreciendo un bug bounty del 10% + no perseguirlo legalmente si devolvía el 90%. El hacker, tras semanas de comunicación (incluyendo mensajes en los que se disculpaba: 'lo siento'), **devolvió prácticamente todos los fondos** entre marzo y abril 2023 — uno de los pocos casos de recuperación casi total de un hack DeFi mayor (junto con Poly Network). El caso es referenciado como **ejemplo de negociación exitosa on-chain con un atacante** + la importancia de las auditorías (Euler había sido auditado múltiples veces, demostrando que las auditorías no garantizan seguridad) + paradigma del riesgo de los **flash loan attacks** en DeFi. Reino Unido es supervisado por la FCA + NCA. El caso involucró trazabilidad de Chainalysis + colaboración comunitaria.
19 de mayo de 2021 KY confirmed
BSC/global: PancakeBunny hack $200M may 2021 — flash loan attack en Binance Smart Chain
El **19 de mayo de 2021**, **PancakeBunny** (un protocolo de yield farming/optimización en Binance Smart Chain, BSC) sufrió un **flash loan attack de ~$200 millones USD** — uno de los mayores hacks de la ola de exploits que golpeó a los protocolos DeFi de BSC en 2021. El atacante usó flash loans masivos para manipular el precio del token BUNNY (vía manipulación de los pools de liquidez en PancakeSwap que PancakeBunny usaba como oráculo de precios), acuñó una enorme cantidad de tokens BUNNY a precio inflado, y los vendió — lo que hizo **colapsar el precio del token BUNNY ~95% en minutos** (de ~$146 a ~$6). Aunque el 'botín' nominal fue de $200M, gran parte se evaporó con el colapso del token. PancakeBunny fue parte de una **serie de hacks de protocolos en Binance Smart Chain en 2021** (junto con Spartan Protocol, Uranium Finance, Meerkat Finance, Bogged Finance, etc.) — BSC, al ser una cadena más barata y de rápido crecimiento, atrajo muchos protocolos con auditorías insuficientes y se convirtió en un foco de exploits. El caso es referenciado como **ejemplo de la ola de hacks de BSC 2021 + manipulación de oráculos vía flash loans**. Las Islas Caimán (jurisdicción común para entidades crypto) sirven como registro nominal. Las Islas Caimán son supervisadas por CIMA + son miembro de CFATF + estuvieron en la FATF grey list (2021-2023).
23 de septiembre de 2023 HK confirmed
Hong Kong: Mixin Network hack $200M sept 2023 — brecha del proveedor cloud
El **23 de septiembre de 2023**, **Mixin Network** (un protocolo de red descentralizada cross-chain con base en Hong Kong, fundado por Feng Xiaodong) sufrió un hack de **~$200 millones USD** — uno de los mayores hacks de DeFi de 2023. A diferencia de los hacks típicos de smart contracts, el ataque a Mixin se originó en una **brecha de la base de datos de su proveedor de servicios cloud** — los atacantes comprometieron la infraestructura cloud de terceros donde Mixin almacenaba datos, no el protocolo en sí. Esto expuso el **riesgo de las dependencias de infraestructura centralizada** incluso en protocolos que se presentan como descentralizados (un tema recurrente: Multichain, Mixin). La firma de seguridad **SlowMist** investigó. Mixin **suspendió temporalmente depósitos y retiros** y propuso un plan de reembolso parcial (ofreciendo cubrir hasta el 50% de las pérdidas inmediatamente + bonos de deuda para el resto). Feng Xiaodong se comprometió personalmente con la recuperación. El caso es referenciado como **ejemplo del riesgo de la cadena de suministro/infraestructura cloud en DeFi** + otra ilustración de la brecha entre la narrativa de descentralización y la realidad operativa. Hong Kong, que ha buscado posicionarse como hub crypto regulado (con su régimen de licencias VASP desde 2023), vio este caso como parte de los desafíos del sector. Hong Kong es supervisado por la SFC + HKMA. Hong Kong es miembro de FATF + APG.
13 de septiembre de 2023 HK confirmed
Hong Kong: JPEX scandal $200M+ sept 2023 — exchange no licenciado + 66+ arrestos
En **septiembre de 2023**, estalló el escándalo de **JPEX**, un exchange de criptomonedas que operaba en Hong Kong **sin licencia de la SFC** — convirtiéndose en **uno de los mayores fraudes financieros de la historia de Hong Kong**. JPEX había hecho una agresiva campaña de marketing (vallas, influencers, celebridades locales) prometiendo altos rendimientos. El 13 de septiembre de 2023, la SFC emitió una advertencia pública sobre JPEX por operar sin licencia y por afirmaciones engañosas. Esto desató el pánico: JPEX **subió abruptamente las comisiones de retiro a niveles imposibles** (congelando los fondos), y miles de usuarios descubrieron que no podían retirar su dinero. Las pérdidas se estimaron en **más de $200 millones USD (HK$1.500 millones+)**, con **~2.600 víctimas**. La policía de Hong Kong (Commercial Crime Bureau) realizó **más de 66 arrestos** (incluyendo influencers que promovieron la plataforma). El caso fue un golpe para la ambición de Hong Kong de convertirse en un **hub crypto regulado** (había lanzado su régimen de licencias VASP en junio 2023). Aceleró el endurecimiento regulatorio. El ICAC también se involucró. Hong Kong es supervisado por la SFC + HKMA + es miembro de FATF + APG.
27 de mayo de 2015 CH confirmed
Suiza/EE.UU.: FIFA corruption scandal may 2015 — $200M+ sobornos + 40+ dirigentes indictados
El **27 de mayo de 2015**, agentes suizos arrestaron a varios altos dirigentes de la FIFA en el hotel Baur au Lac de Zúrich, en una operación coordinada con el DOJ + FBI + IRS de EE.UU. — desatando el mayor escándalo de corrupción en la historia del deporte. El DOJ (liderado por la entonces Fiscal General Loretta Lynch) acusó a **más de 40 individuos y entidades** de **racketeering, wire fraud y money laundering** por más de **$200 millones USD en sobornos** durante ~24 años, principalmente relacionados con: la venta de derechos de marketing/TV de torneos (Copa América, Copa de Oro CONCACAF, Copa Libertadores), la asignación de sedes de Mundiales (incluyendo las controvertidas Rusia 2018 y Qatar 2022), y elecciones internas. Entre los implicados: **Jeffrey Webb** (CONCACAF, condenado), **Jack Warner** (Trinidad, ex-VP FIFA, prófugo de extradición), **Eugenio Figueredo** (CONMEBOL), **José Maria Marin + Marco Polo del Nero** (Brasil), **Juan Ángel Napout** (Paraguay), **Alejandro Burzaco** (Argentina, Torneos y Competencias, cooperator clave), **Hugo Jinkis + Mariano Jinkis** (Argentina, Full Play). **Sepp Blatter** (presidente FIFA 1998-2015) renunció días después + fue **suspendido 8 años (luego 6) por el Comité de Ética de FIFA**; **Michel Platini** (UEFA) también suspendido. Aunque Blatter y Platini fueron **absueltos de los cargos penales suizos en 2022** (caso de pago 'desleal' de 2M CHF), sus carreras quedaron destruidas. El caso transformó la gobernanza de FIFA (Gianni Infantino presidente desde 2016 + reformas). Es referenciado como **el caso paradigmático de corrupción en organizaciones deportivas internacionales** + uso de jurisdicción US (los pagos pasaron por bancos US) para perseguir corrupción global. Suiza es miembro de FATF.
4 de noviembre de 2016 CN confirmed
China: Agricultural Bank of China paga 215 M$ a Nueva York en 2016 por fallos AML graves
El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) impuso en noviembre de 2016 al Agricultural Bank of China —uno de los cuatro grandes bancos estatales chinos— una sanción de 215 millones de dólares por violaciones de las leyes AML/BSA. Caso característico del enforcement supervisor de NYDFS contra bancos extranjeros con sucursales en Nueva York, que se intensificó bajo la superintendente Maria Vullo en 2016 (con sanciones paralelas a Mega Bank de Taiwán e Intesa Sanpaolo de Italia). El supervisor halló fallos en monitorización de transacciones y ocultamiento de información, en un patrón que se repetiría con otros bancos asiáticos en años posteriores.
1 de junio de 2025 US confirmed
GVA Capital: 216 M$ de OFAC por procesar pagos vinculados a Irán
En junio de 2025, OFAC impuso 216 millones de dólares a GVA Capital por procesar pagos relacionados con Irán, en violación del régimen de sanciones. Es un ejemplo del enforcement de OFAC sobre entidades de inversión y fintech, más allá de la banca tradicional.
18 de julio de 2024 IN confirmed
India: WazirX hack $230M jul 2024 — DPRK Lazarus (mayor hack crypto de la historia de India)
El **18 de julio de 2024**, **WazirX** (el mayor exchange de criptomonedas de India) sufrió un hack de **~$230 millones USD** — el **mayor hack de un exchange crypto en la historia de India**. Los atacantes comprometieron una de las wallets multi-firma de WazirX (operada en conjunto con el custodio **Liminal**) mediante una discrepancia entre la interfaz mostrada y la transacción real firmada (un ataque sofisticado de manipulación de la UI de firma). Firmas de análisis blockchain (**Elliptic + Chainalysis**) atribuyeron el hack al **Lazarus Group de DPRK (Corea del Norte)** basándose en los patrones de lavado y técnicas características. Es otro caso del patrón de **DPRK crypto theft como proliferation finance**. El hack desencadenó una crisis: WazirX **suspendió retiros**, propuso un controversial 'socialized loss' scheme (distribuir las pérdidas entre todos los usuarios, ~45% de haircut), y entró en un proceso de reestructuración en Singapur (su entidad matriz Zettai Pte Ltd). Hubo una disputa pública entre WazirX y Binance sobre la propiedad/responsabilidad del exchange. El **Enforcement Directorate (ED) de India** investigó. El caso es significativo porque India es uno de los mayores mercados crypto del mundo por número de usuarios, con un régimen fiscal punitivo (30% sobre ganancias crypto + 1% TDS) pero regulación de exchanges aún en desarrollo. Refuerza el patrón Lazarus: Bangladesh ($81M), Ronin ($625M), Harmony ($100M), Atomic Wallet ($100M), WazirX ($230M), Bybit ($1.5B). India es miembro de FATF + APG.
16 de noviembre de 2009 RU confirmed
Rusia/EE.UU.: Sergei Magnitsky murió 16 nov 2009 — Magnitsky Acts 35+ países + Hermitage Capital Bill Browder
El **16 de noviembre de 2009**, **Sergei Magnitsky** (auditor de Firestone Duncan, abogado de Hermitage Capital Management de Bill Browder), murió en la prisión Butyrka de Moscú tras 358 días de detención preventiva sin juicio. Magnitsky había descubierto el **mayor esquema de fraude fiscal en la historia rusa**: $230 millones de dólares ($5,4 mil millones de rublos) robados del **Russian Treasury** por un grupo de oficiales del Ministerio del Interior, el FSB y la Tax Service mediante el uso de empresas robadas a Hermitage Capital (Bill Browder, americano-británico, fundador y mayor inversor extranjero en Rusia 1996-2005, expulsado en noviembre 2005). Tras denunciar el fraude en julio 2008, Magnitsky fue arrestado el 24 de noviembre de 2008 por las **mismas personas que había denunciado**, sometido a torturas (negación de tratamiento médico para pancreatitis y cálculos biliares), y golpeado a muerte el día de su muerte (forensic report independiente). **El 14 de diciembre de 2012, el Presidente Obama firmó la Sergei Magnitsky Rule of Law Accountability Act** que sancionó individualmente a los oficiales rusos involucrados — el primer caso US de sanciones globales basadas en violaciones de derechos humanos. La **Global Magnitsky Act 2016** (EE.UU.) amplió el alcance a violadores de DH y corruptos globales. **35+ países han adoptado leyes Magnitsky**: Reino Unido (2017), Canadá (2017), Estonia, Lituania, Letonia, Países Bajos, Australia, UE (2020), Suiza, Noruega, Kosovo, Gibraltar. Rusia respondió con la **Dima Yakovlev Law** (diciembre 2012) que prohibió adopciones por estadounidenses. Bill Browder ha sido designado in absentia por Rusia repetidamente y ha sufrido tentativas Interpol Red Notice (todas rechazadas). El **Russian Laundromat** (caso Moldova Russian Laundromat (2014) en este tracker) blanqueó parte de los $230M.
15 de diciembre de 2016 IT confirmed
Italia: Intesa Sanpaolo paga 235 M$ a Nueva York en 2016 por entrenar empleados para ocultar transacciones con Irán
El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) impuso en diciembre de 2016 a Intesa Sanpaolo y su sucursal de Nueva York una sanción civil de 235 millones de dólares por 'fallos severos de cumplimiento' antiblanqueo. La investigación halló que entre 2002 y 2006 Intesa había usado 'métodos opacos' para realizar más de 2.700 transacciones de compensación en dólares estadounidenses por más de 11.000 millones de dólares en nombre de clientes iraníes y otras entidades posiblemente sujetas a sanciones. El NYDFS estableció que el banco 'entrenó específicamente a ciertos empleados' para manejar transacciones con Irán de manera que no pudieran identificarse fácilmente como vinculadas a entidades sancionadas, y que 'deliberadamente ocultó información a los inspectores bancarios'. Es el segundo caso italiano en el tracker; el primero, mucho menor, fue el acuerdo OFAC de Intesa por 2,9 M$ en 2013.
6 de agosto de 1982 VA confirmed
Vaticano: el escándalo Banco Ambrosiano/IOR de 1982 y la muerte de Roberto Calvi bajo el puente Blackfriars
El 18 de junio de 1982, el banquero Roberto Calvi —presidente de Banco Ambrosiano, segundo banco italiano y conocido como 'el banquero de Dios' por su cercanía al Vaticano— fue hallado colgado del puente Blackfriars de Londres con ladrillos y dinero en los bolsillos. Días después se reveló un agujero de 3.260 millones de dólares en las cuentas del Banco Ambrosiano, del que el IOR (Vatican Bank) era el principal accionista. Calvi había construido una red de sociedades fantasma offshore en Panamá y Bahamas para sacar dinero de Italia, en operaciones donde el IOR cobraba comisión. En 1984 el Vaticano pagó 244 millones de dólares (algunas fuentes citan 250) a los acreedores de Ambrosiano como 'pago de buena voluntad' sin admitir responsabilidad, acogiéndose a su soberanía estatal. Michele Sindona, el financiero siciliano que había presentado a Calvi al arzobispo Paul Marcinkus (jefe del IOR), murió en 1986 en prisión italiana tras beber café con cianuro de potasio. El caso es paralelo al de BCCI (1991) como hito fundacional del enforcement AML moderno. El IOR siguió bajo escrutinio: en 2010 magistrados italianos congelaron 23-30 millones de euros del IOR por incumplir reportes AML; en 2013 el Papa Francisco lanzó las reformas más agresivas (cierre de cuentas sospechosas, auditorías externas, publicación de informes financieros por primera vez, cumplimiento de estándares internacionales).
26 de septiembre de 2020 SC confirmed
Seychelles: KuCoin hack $281M sept 2020 — DPRK Lazarus (84% recuperado, caso atípico de recuperación)
El **26 de septiembre de 2020**, **KuCoin** (un gran exchange de criptomonedas registrado en Seychelles, fundado por Michael Gan, popular en Asia) sufrió un hack de **~$281 millones USD** cuando los atacantes obtuvieron acceso a las claves privadas de las hot wallets del exchange. Firmas de análisis blockchain (**Chainalysis + Elliptic**) atribuyeron el hack al **Lazarus Group de DPRK (Corea del Norte)** — otro caso del patrón de **DPRK crypto theft como proliferation finance**. Lo notable de este caso: a diferencia de muchos hacks, **KuCoin logró recuperar ~84% de los fondos robados (~$240M)** gracias a una respuesta coordinada sin precedentes: **muchos proyectos de tokens cuyos contratos estaban entre los robados (USDT, varios ERC-20) congelaron o re-emitieron los tokens** en las wallets del hacker, KuCoin trabajó con otros exchanges para congelar fondos cuando el hacker intentaba liquidarlos, y usó seguros + capital propio para cubrir el resto. KuCoin reembolsó completamente a sus usuarios. El caso es referenciado como **uno de los mejores ejemplos de recuperación coordinada de un hack** + parte de la serie Lazarus. Separadamente, KuCoin enfrentó cargos del DOJ en EE.UU. en 2024 por operar sin licencia AML/BSA (settlement $300M 2025). Seychelles es supervisada por la FSA + es miembro de ESAAMLG.
20 de junio de 2019 MX confirmed
México: Walmart $282M FCPA settlement jun 2019 — Walmex permit bribes + NYT investigation Pulitzer 2012
El **20 de junio de 2019**, **Walmart Inc** acordó pagar **$282 millones USD en settlement DOJ + SEC** por violaciones de la FCPA — culminando una investigación de 7 años catalizada por la **investigación del New York Times (David Barstow, abril 2012, ganadora del Pulitzer Prize 2013)** que reveló que **Walmart de México (Walmex)** había pagado **~$24 millones en sobornos a oficiales mexicanos** entre 2003-2005 para acelerar permisos de construcción de tiendas (la mayor red de retail de México). La investigación NYT documentó que **Walmart corporate HQ (Bentonville, Arkansas) había suprimido una investigación interna 2005-2006** sobre los sobornos en México para proteger el crecimiento agresivo de Walmex (que abrió 1 tienda cada day en su peak). El settlement final cubrió no solo México sino **Brasil, China e India** donde Walmart subsidiarias también pagaron sobornos vía 'third-party intermediaries' sin due diligence. **El settlement breakdown**: $138M DOJ criminal + $144M SEC disgorgement. Walmart entró en un **3-year DPA (Deferred Prosecution Agreement)** + independent compliance monitor. El caso costó a Walmart **$900M+ en internal investigation + legal fees** (uno de los costos de investigación FCPA más altos de la historia). Walmart implementó reformas masivas de compliance global. El caso es referenciado como **uno de los ejemplos paradigmáticos de FCPA enforcement contra US multinationals en mercados emergentes** + el rol del periodismo investigativo (NYT Pulitzer) en catalizar enforcement. **Walmex sigue siendo la mayor cadena de retail de México** (Walmart Supercenter, Bodega Aurrera, Sam's Club, Superama). México es miembro de GAFILAT.
27 de enero de 2025 SC confirmed
KuCoin: ~297 M$ en 2025, se declaró culpable de operar sin licencia y violar la BSA
El 27 de enero de 2025, Peken Global Ltd (Seychelles), operadora de KuCoin, se declaró culpable ante el Distrito Sur de Nueva York de operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia y acordó pagar más de 297,4 millones de dólares (184,5 de decomiso y 112,9 de multa). La Fiscalía determinó que KuCoin no implementó programas eficaces de AML/KYC ni se registró ante FinCEN, lo que permitió canalizar miles de millones en transacciones sospechosas, incluidos fondos de mercados de la dark web, ransomware y fraude. KuCoin debía salir del mercado estadounidense por al menos dos años y sus fundadores Chun Gan ('Michael') y Ke Tang ('Eric'), imputados en marzo de 2024, dejaron toda función directiva. El 31 de marzo de 2026, la CFTC obtuvo además una orden judicial que veta a Peken Global de EE. UU. de forma permanente salvo que se registre como foreign board of trade, con una multa civil de 500.000 dólares.
11 de julio de 2023 AU confirmed
Crown Resorts: 450 M AUD (~300 M$) en 2023, la mayor multa AML a una entidad no financiera
El 11 de julio de 2023, el Tribunal Federal de Australia ordenó a Crown Melbourne y Crown Perth pagar 450 millones de dólares australianos (~300 millones de dólares estadounidenses) en cuotas a lo largo de dos años por incumplir la Ley AML/CTF de 2006 —una de las mayores sanciones impuestas a un casino en el mundo. Tras la investigación de AUSTRAC y las indagatorias públicas que sacudieron al grupo, Crown admitió que sus programas AML/CTF no se basaban en evaluaciones de riesgo adecuadas, carecían de sistemas y controles idóneos y no tenían la supervisión apropiada del consejo y la alta dirección, lo que permitió actividades de alto riesgo en sus casinos. El acuerdo se presentó el 30 de mayo de 2023, después de que los reguladores de juego estatales declararan a Crown 'no apto' para operar en Victoria, Australia Occidental y Nueva Gales del Sur; el grupo había sido adquirido por Blackstone en 2022. Fue la tercera acción de AUSTRAC contra casinos, junto a Star y SkyCity.
31 de mayo de 2024 JP confirmed
Japón: DMM Bitcoin hack $305M may 2024 — DPRK Lazarus/TraderTraitor (exchange cerró en 2025)
El **31 de mayo de 2024**, **DMM Bitcoin** (un exchange de criptomonedas japonés, parte del conglomerado DMM Group) sufrió el robo de **~4.502 Bitcoin (~$305 millones USD)** — uno de los mayores hacks crypto de 2024 y el tercer gran hack de un exchange japonés (tras Mt. Gox y Coincheck). El **FBI, junto con la NPA (National Police Agency) de Japón, atribuyó oficialmente el hack al grupo 'TraderTraitor' (una subdivisión del Lazarus Group de DPRK)** en diciembre 2024 — el ataque usó ingeniería social contra un empleado de una empresa contratista (Ginco) que manejaba la infraestructura de wallets de DMM. Es otro caso del patrón **DPRK crypto theft como proliferation finance**. DMM Bitcoin **reembolsó completamente a sus usuarios** (con respaldo del DMM Group, ~$320M en fondos inyectados) pero, incapaz de recuperarse del golpe, **anunció el cierre de sus operaciones y la transferencia de cuentas a SBI VC Trade** a principios de 2025. La **Japan FSA** emitió órdenes de mejora. El caso refuerza: el patrón Lazarus en exchanges japoneses, el vector de ataque vía **terceros/contratistas en la cadena de suministro**, y el rol de Japón como mercado crypto maduro pero recurrentemente atacado. Forma parte de la serie Lazarus 2024 (junto con WazirX). Japón es miembro de FATF + APG.
3 de diciembre de 2025 TH confirmed
Tailandia: ofensiva contra la economía de las estafas; congela más de 300 millones blanqueados desde los complejos fronterizos
Tailandia es a la vez víctima, ruta de tránsito y, desde 2025, punta de lanza de la ofensiva contra la industria de las estafas en línea del sudeste asiático, una economía multimillonaria operada en buena parte por redes criminales chinas desde complejos fortificados al otro lado de la frontera, en Myanmar (Myawaddy, KK Park, Shwe Kokko) y en Camboya, donde miles de personas trabajan forzadas en fraudes de 'pig butchering' (engaños sentimentales con falsas inversiones en criptomonedas). El 5 de febrero de 2025, tras la repercusión del secuestro del actor chino Wang Xing y la presión de Pekín, Tailandia cortó la electricidad, el internet y el combustible a los focos de Myawaddy, Payathonzu y Tachileik. Más adelante, el 3 de diciembre de 2025, un equipo interinstitucional bautizado 'Uproot Transnational Scammers' —con el Ministerio de Justicia, la policía y la Oficina contra el Blanqueo de Dinero (AMLO)— anunció la incautación o congelación de más de 10.000 millones de bats (unos 312 millones de dólares) blanqueados a través de dos bancos de Bangkok desde los centros de estafa de Camboya y Myanmar, con detenciones por asociación criminal, fraude y blanqueo. Las investigaciones apuntan al uso de inmuebles y aviación privada para ocultar el rastro del dinero, y conectan con la causa abierta en EE. UU. contra el conglomerado camboyano Prince Group y su fundador, Chen Zhi, por operar complejos de estafa con trabajo forzado. En el plano preventivo, el Banco de Tailandia (BOT) y AMLO han cancelado grandes cantidades de 'cuentas mula' usadas para mover el dinero del fraude. La supervisión recae en el BOT y en AMLO como unidad de inteligencia financiera, con Tailandia como miembro del APG.
2 de febrero de 2022 US confirmed
EE.UU.: Wormhole bridge hack $325M feb 2022 — Jump Crypto repuso los fondos (120K ETH)
El **2 de febrero de 2022**, **Wormhole** (bridge cross-chain entre Solana y Ethereum, uno de los más usados de DeFi) sufrió un hack de **$325 millones USD** (120.000 wETH) — uno de los mayores hacks de DeFi de la historia. El atacante explotó una vulnerabilidad en la validación de firmas del bridge que le permitió 'acuñar' 120.000 wETH (wrapped ETH) en Solana sin depositar el colateral correspondiente en Ethereum. Lo notable: **Jump Crypto** (la firma de trading que respaldaba a Wormhole vía Jump Trading) **repuso los $325M de su propio capital en menos de 24 horas** para evitar la insolvencia del protocolo y mantener la paridad del wETH — un rescate privado sin precedentes que demostró el respaldo institucional detrás de algunos protocolos DeFi. Los fondos robados nunca fueron recuperados del hacker (a diferencia de Poly Network). El caso es parte del **patrón de hacks de cross-chain bridges 2021-2022** (Wormhole, Ronin, Poly Network, Nomad, Harmony) que expusieron que los bridges son el eslabón más débil de la seguridad DeFi — concentran enormes cantidades de valor con superficies de ataque complejas. El FBI + Chainalysis investigaron pero no se atribuyó públicamente a un actor estatal (a diferencia de Ronin/Lazarus).
10 de agosto de 2023 LB confirmed
Líbano: sanciones trilaterales (EE.UU./UK/Canadá) al ex-gobernador del BdL Riad Salameh en ago 2023
El 10 de agosto de 2023, EE.UU. (OFAC), Reino Unido y Canadá impusieron sanciones simultáneas a Riad Salameh, ex-gobernador del Banco de Líbano (Banque du Liban, BdL) durante 30 años (1993-2023), por 'haber abusado de su posición de poder, probablemente en violación de la ley libanesa, para enriquecerse a sí mismo y a sus asociados canalizando cientos de millones de dólares a través de sociedades fantasma para invertir en bienes raíces europeos' (Tesoro de EE.UU.). Las sanciones también alcanzaron a su hermano Raja Salameh, Marianne Hoayek (asistente), Anna Kosakova (pareja sentimental, sin sanción canadiense) y Nady Salameh (solo EE.UU.). Seis países europeos investigan paralelamente: Francia, Alemania, Suiza, Luxemburgo, Bélgica y Liechtenstein. La fiscalía suiza estimó en 2020 que los hermanos Salameh habían malversado >$330M del banco central entre 2002-2015, transferidos a una sociedad de las Islas Vírgenes Británicas controlada por Raja y luego a sus cuentas suizas (~$248M a la cuenta de Raja). En marzo de 2022, Eurojust coordinó la congelación de €120M en activos en Francia, Alemania, Luxemburgo, Mónaco y Bélgica. Tras las sanciones trilaterales, los activos congelados ascendieron a >$200M. Francia y Alemania emitieron órdenes de detención con Notas Rojas de Interpol, pero Líbano no extradita a sus nacionales. Salameh fue acusado en Líbano en febrero de 2023 por malversación y blanqueo.
1 de agosto de 2022 GE confirmed
Georgia/global: Forsage $340M smart contract Ponzi ago 2022 — el mayor Ponzi 'on-chain' documentado
El **1 de agosto de 2022**, la **SEC demandó a Forsage** y a sus cuatro fundadores por operar un **esquema Ponzi/piramidal de $340 millones USD ejecutado enteramente mediante smart contracts en blockchain** — uno de los primeros y mayores casos de un 'Ponzi on-chain' totalmente automatizado. Forsage (lanzado en enero 2020) operaba a través de smart contracts en Ethereum, Tron y Binance Smart Chain que **automatizaban los pagos del esquema piramidal** — los participantes pagaban en crypto para 'comprar slots' y ganaban comisiones reclutando a otros, sin ningún producto o inversión real subyacente. El fundador principal, **Lado Okhotnikov** (ciudadano ruso/georgiano), junto con otros tres fundadores (Rusia, Georgia e Indonesia), promovieron el esquema globalmente atrayendo a millones de víctimas (especialmente en Filipinas, EE.UU.). Lo distintivo: Forsage afirmaba ser **'descentralizado e imparable' precisamente porque corría en smart contracts** — un argumento de 'code is law' usado para evadir responsabilidad. La SEC + DOJ persiguieron a los fundadores. El caso es referenciado como **el ejemplo paradigmático del Ponzi automatizado en blockchain + el desafío regulatorio de los esquemas que operan vía smart contracts**. Georgia es miembro de MONEYVAL. Demostró que la 'descentralización' no exime de las leyes de valores.
13 de diciembre de 2021 GB confirmed
NatWest: 264,8 M£ (~350 M$) en 2021, la primera condena penal AML de un banco británico
NatWest fue condenado en diciembre de 2021 a una multa de 264,8 millones de libras (~350 millones de dólares) tras declararse culpable de tres delitos por incumplir las normas antiblanqueo: la primera vez que la FCA persigue penalmente a un banco por fallos AML. El caso giró en torno al cliente Fowler Oldfield, un joyero de Bradford que ingresó unos 365 millones de libras (264 en efectivo) entre 2012 y 2016, con bolsas de billetes que olían a humedad y depósitos en ~50 sucursales. La jueza señaló que sin los fallos del banco 'el dinero no podría haberse blanqueado'.
7 de febrero de 2018 NL confirmed
Rabobank: 369 M$ en 2018, se declaró culpable de ocultar fallos AML a los reguladores
La filial estadounidense de Rabobank (Rabobank N.A.) se declaró culpable en 2018 y acordó un decomiso de 369 millones de dólares por permitir el blanqueo de cientos de millones procedentes del narcotráfico y otras actividades ilícitas en la frontera con México, y —agravante clave— por ocultar deliberadamente las deficiencias de su programa AML a su regulador, la OCC. El encubrimiento, no solo el fallo, fue el núcleo del caso penal.
16 de diciembre de 2023 VA confirmed
Vaticano: el primer cardenal condenado en 500 años — Becciu 5,5 años por embezzlement (dic 2023)
El 16 de diciembre de 2023, el Tribunal de la Ciudad del Vaticano condenó al cardenal Angelo Becciu, ex-sustituto de Secretaría de Estado (tercer cargo más alto del Vaticano), a 5 años y 6 meses de prisión por dos cargos de embezzlement (peculado) y uno de fraude agravado, junto con una multa de €8.000 y la inhabilitación perpetua para cargos públicos. Es el primer cardenal en ser juzgado y condenado por un tribunal vaticano en 500 años. El juicio, denominado 'Juicio del Siglo' por expertos del Vaticano, fue presidido por el juez antimafia italiano Giuseppe Pignatone durante 86 audiencias en 600+ horas. El caso giró en torno a la inversión de €350 millones de la Secretaría de Estado vaticana en el desarrollo de un edificio en Sloane Avenue (Londres, antiguo almacén de Harrods) convertido en apartamentos de lujo. Los fiscales alegaron que monsignores y brokers desviaron decenas de millones en honorarios y comisiones, luego extorsionaron al Vaticano por €15M para cederle el control del edificio. Otros condenados: Raffaele Mincione (5,5 años, embezzlement+auto-blanqueo+corrupción), Gianluigi Torzi (6 años, fraude agravado+extorsión+blanqueo), Cecilia Marogna (3 años 9 meses), Enrico Crasso, Fabrizio Tirabassi. Total combinado: 37 años de prisión. La investigación duró 2 años y derivó en una acusación de 487 páginas tras allanamientos sin precedentes a las oficinas de la Secretaría de Estado. Apelación en curso ante Tribunal de Apelación de 6 jueces.
19 de marzo de 2020 SE confirmed
Swedbank: 4.000 M SEK (~386 M$) en 2020, multa récord sueca por el escándalo báltico
La autoridad financiera sueca (Finansinspektionen) multó a Swedbank con 4.000 millones de coronas (~386 millones de dólares) en marzo de 2020 por deficiencias graves y sistémicas en su lucha contra el blanqueo en sus operaciones bálticas, y por haber ocultado información a la autoridad. El banco había aceptado clientes en Estonia sin identificar a los propietarios reales; el escándalo se enlazó con el de Danske y costó el puesto a su cúpula.
15 de enero de 2021 US confirmed
Capital One: 390 M$ de FinCEN en 2021 por no presentar miles de reportes de actividad sospechosa
FinCEN impuso en enero de 2021 una sanción civil de 390 millones de dólares a Capital One por violaciones intencionadas y negligentes de la Ley de Secreto Bancario. El banco admitió haber fallado intencionadamente en mantener un programa AML efectivo y en presentar miles de reportes de actividad sospechosa (SAR) en su unidad de cobro de cheques entre 2008 y 2014, dejando sin reportar millones en transacciones ligadas al crimen organizado y la evasión fiscal.
4 de julio de 2022 SG confirmed
Singapur/India: Vauld colapso jul 2022 — $400M+ congelado (crypto winter contagion)
El **4 de julio de 2022**, **Vauld** (una plataforma de crypto lending/borrowing con base en Singapur pero fundada por indios **Darshan Bathija y Sanju Sony Kurian**, operada por Defi Payments Pte Ltd, popular en India y el sudeste asiático) **suspendió todos los retiros, intercambios y depósitos** con ~$400 millones+ en pasivos a ~800.000 usuarios — otra víctima del efecto dominó del crypto winter 2022 (tras Terra/Luna, Celsius, 3AC, Voyager). Vauld había prometido altos rendimientos en depósitos crypto y sufrió una corrida de retiros (~$200M retirados en semanas) tras el colapso de Terra/Luna + la caída de los mercados. La empresa solicitó protección de acreedores (moratorium) en una corte de Singapur. **Nexo** (otra plataforma de crypto lending) anunció su intención de adquirir Vauld, pero el **deal colapsó** tras la due diligence. Los usuarios quedaron atrapados en un largo proceso de reestructuración. El caso es parte del **cluster de colapsos de crypto lending del crypto winter 2022** y notable por ilustrar el impacto en **mercados emergentes asiáticos** (India es uno de los mayores mercados crypto del mundo por usuarios). Singapur, hub fintech/crypto de Asia, vio múltiples colapsos en su jurisdicción (3AC, Vauld, Hodlnaut, Zipmex) que llevaron a la MAS a endurecer su regulación crypto. Singapur es miembro de FATF + APG.
17 de julio de 2025 UY confirmed
Uruguay: el colapso de Conexión Ganadera, la mayor estafa ganadera del país, deriva en una causa por lavado de activos
El mayor caso reciente de fraude financiero en Uruguay es el colapso de los fondos de inversión ganadera, encabezado por Conexión Ganadera, la firma más grande del rubro (25 años de trayectoria y cerca de 4.300 inversores). Estas empresas captaban ahorros de pequeños, medianos y grandes inversores —muchos ajenos al sector— con la promesa de comprar ganado y pagar una renta fija de al menos el 7% anual; según la Justicia y los especialistas, funcionaban como un esquema Ponzi, en el que las rentas se pagaban con el dinero de nuevos aportantes. El sistema se desplomó cuando se frenó ese ingreso: primero cayó el Grupo Larrarte (mediados de 2024), luego República Ganadera y finalmente Conexión Ganadera, que reconoció un pasivo de unos 400 millones de dólares frente a activos de apenas 150 millones, un déficit cercano a los 250 millones. En total, la crisis afectó a entre 6.000 y 7.000 personas —incluidos inversores extranjeros— y se comparó, por su magnitud, con la crisis bancaria de 2002. Una particularidad del caso es que estos 'contratos de capitalización ganadera' no estaban regulados por el Banco Central del Uruguay (BCU), lo que abrió un debate sobre el vacío de supervisión. La causa la lleva la Fiscalía de Lavado de Activos: su titular, Enrique Rodríguez, dijo no haber visto nunca un caso de esta magnitud, investiga un entramado de entre 14 y 15 empresas, pidió cooperación internacional a países de América y Europa y exige a los grandes inversores acreditar el origen de sus fondos; la Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos (SENACLAFT) concluyó que la empresa era deficitaria desde hacía años pese a seguir repartiendo utilidades. El cofundador Gustavo Basso murió en noviembre de 2024 en un siniestro que la Justicia determinó como suicidio; su socio Pablo Carrasco fue imputado por estafa y lavado de activos y enviado a prisión preventiva el 17 de julio de 2025, junto a otras personas indagadas. La supervisión financiera recae en el BCU y la SENACLAFT, con Uruguay como miembro del GAFILAT.
7 de septiembre de 2021 SV confirmed
El Salvador: 7 sept 2021 adopta Bitcoin como legal tender — primera nación del mundo + Bukele régimen
El **7 de septiembre de 2021**, El Salvador se convirtió en la **primera nación del mundo en adoptar Bitcoin como moneda de curso legal** ('legal tender') junto con el USD (ya en uso desde 2001 post-dolarización). La **Ley Bitcoin** (aprobada por la Asamblea Legislativa controlada por Nuevas Ideas el 9 de junio de 2021) requiere a comerciantes aceptar BTC. El gobierno de **Nayib Bukele** (Presidente desde junio 2019, reelecto en febrero 2024 con 84% del voto a pesar de prohibición constitucional de reelección consecutiva) lanzó **Chivo Wallet** (gestionado por Athena Bitcoin) con bonus de $30 BTC para usuarios. El Salvador ha acumulado **~6.000 BTC en reservas estatales** (~$400M valor 2024) bajo política DCA (Dollar-Cost Averaging) — el FMI y el Banco Mundial expresaron preocupaciones (FMI rechazó programa BTC pero negoció $1.4B préstamo dic 2024 condicionado a desclasificar BTC como legal tender — modificación legislativa ene 2025). El **Banco Central de Reserva (BCR)** y la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF) supervisan el sector financiero bajo el marco de la Ley contra el Lavado de Dinero y de Activos 1998 (modificada en 2014). Los riesgos AML específicos salvadoreños: **régimen de excepción** decretado en marzo 2022 (suspendió derechos constitucionales tras pandemia de homicidios — 88K detenciones, CECOT prison de Bukele inaugurado 2023 capacidad 40K reclusos, 'mega-prison' más grande del mundo), reducción dramática de homicidios (de 103 por 100K en 2015 a 2.4 en 2024 — pero acusaciones de pactos con maras MS-13/Barrio 18 documentadas por El Faro y InsightCrime), Salvadoran diaspora (3M+ en EE.UU., $7.000M anuales remesas = 25% PIB). El sector bancario: Banco Cuscatlán (filial PROMERICA), Banco Agrícola, Banco Davivienda El Salvador, BAC Credomatic. El Salvador es miembro de GAFILAT.
7 de julio de 2023 CN confirmed
Tenpay (Tencent): 3.000 M CNY (~420 M$) del PBOC en 2023 por fallos AML y de pagos
El PBOC multó en julio de 2023 a Tenpay (财付通), la unidad de pagos de Tencent, con 3.000 millones de yuanes (~420 millones de dólares) por incumplimientos de prevención del blanqueo y de normas de pagos. Junto con la multa a Ant Group, marcó la mayor ofensiva regulatoria de China sobre las fintech de pago, en un año en que los pagos concentraron el mayor importe sancionador.
28 de febrero de 2014 JP confirmed
Japón: Mt. Gox colapso feb 2014 — 850.000 BTC ($450M then, ~$50B 2024) + primer gran colapso crypto exchange
El **28 de febrero de 2014**, **Mt. Gox** (con sede en Tokio, el mayor exchange de Bitcoin del mundo en su peak — manejaba **~70% de todas las transacciones Bitcoin globales 2013**) declaró bankruptcy tras revelar la **pérdida/robo de ~850.000 Bitcoin** (~750.000 de clientes + 100.000 propios), valuados en **~$450 millones USD en ese momento** — pero que valdrían **~$50.000 millones a precios 2024** ($60K/BTC). Fue el **primer gran colapso de un crypto exchange de la historia**, un evento traumático que marcó la industria crypto temprana. Mt. Gox (originalmente 'Magic: The Gathering Online Exchange', de ahí el nombre) fue adquirido por **Mark Karpelès** (programador francés) en 2011. Las causas del colapso: una combinación de **hacking sostenido durante años (2011-2014, los hackers drenaron BTC gradualmente sin detección)**, mala gestión técnica, software defectuoso, y posible fraude interno. **Mark Karpelès** fue arrestado en Japón en agosto 2015, juzgado por el Tokyo District Court — **condenado en 2019 por falsificación de registros (data manipulation) pero ABSUELTO de embezzlement**, recibió una **sentencia suspendida de 2.5 años** (no fue a prisión). Investigaciones posteriores (WizSec + Chainalysis) atribuyeron gran parte del robo a **Alexander Vinnik** (operador del exchange ruso BTC-e, caso aml-btce-vinnik separate — Vinnik lavó los Mt. Gox BTC robados via BTC-e). Tras 10 años de proceso de bancarrota, los **acreedores de Mt. Gox comenzaron a recibir reembolsos en BTC/BCH en 2024** (~142.000 BTC distribuidos, una ganancia masiva para quienes esperaron dada la apreciación de Bitcoin). El caso es referenciado como **el trauma fundacional de la industria crypto + el ejemplo paradigmático del riesgo de custodia centralizada ('not your keys, not your coins')**. Japón (124M habitantes) implementó tras Mt. Gox **la primera regulación crypto del mundo (Payment Services Act 2017)** — Japan FSA pionera. Japón es miembro de FATF + APG.
15 de julio de 2020 MX confirmed
México: Emilio Lozoya (ex-CEO Pemex) extraditado de España jul 2020 — Odebrecht + Agronitrogenados + Peña Nieto era
El **15 de julio de 2020**, **Emilio Lozoya Austin** (Director General de Pemex 2012-2016 bajo el gobierno de Enrique Peña Nieto, ex-coordinador de campaña internacional del PRI) fue **extraditado de España a México** tras ser arrestado en Málaga en febrero 2019 — el caso de corrupción más prominente del sexenio de Peña Nieto (PRI, 2012-2018). Las acusaciones de la FGR: **(1) Odebrecht** — Lozoya recibió **$10.5 millones USD en sobornos** de la constructora brasileña Odebrecht (caso Lava Jato connection) a cambio de contratos en Pemex (refinería Tula, etc.) + financiamiento de la campaña presidencial de Peña Nieto 2012; **(2) Agronitrogenados/Fertinal** — Lozoya orquestó la **compra fraudulenta de la planta chatarra Agronitrogenados de Altos Hornos de México (AHMSA, Grupo Acerero del Norte de Alonso Ancira)** por **$475M (sobrevalorada, planta sin funcionar)** en 2014 — Lozoya recibió ~$3.4M en comisiones. **Alonso Ancira** (AHMSA owner) arrestado en Mallorca 2019, extraditado 2021. Lozoya **negoció acuerdo de criterio de oportunidad (cooperator/whistleblower)** con la FGR — implicó a Peña Nieto, Luis Videgaray (ex-Secretario de Hacienda), múltiples senadores PAN/PRI por compra de votos para la Reforma Energética 2013. Lozoya **estuvo en arresto domiciliario, luego prisión preventiva Reclusorio Norte desde nov 2021**, multiple delays en su juicio (pending 2026). El gobierno de AMLO (MORENA, 2018-2024) + Claudia Sheinbaum (2024+) ha usado el caso políticamente. **El Banco de México (Banxico)**, la CNBV (Comisión Nacional Bancaria y de Valores) y la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera, liderada por Santiago Nieto 2018-2021) supervisan el sector. México es miembro de GAFILAT + observador FATF.
20 de junio de 2018 AU confirmed
Commonwealth Bank: 700 M AUD (~477 M$) en 2018 por no reportar 53.500 transacciones
El 20 de junio de 2018, el Tribunal Federal de Australia ordenó al Commonwealth Bank of Australia (CBA), el mayor banco del país, pagar 700 millones de dólares australianos (~477 millones de dólares estadounidenses) por incumplir la Ley AML/CTF de 2006 —en su momento, la mayor sanción civil de la historia corporativa australiana. AUSTRAC había demandado al banco en 2017 tras detectar que sus cajeros inteligentes de depósito (Intelligent Deposit Machines) fueron explotados por redes criminales: el CBA no presentó a tiempo unos 53.506 reportes de transacciones de umbral (por valor de ~625 millones de dólares australianos), no evaluó adecuadamente los riesgos de esos cajeros y tardó en actuar pese a las alertas. La directora de AUSTRAC, Nicole Rose, afirmó que el caso convertiría el cumplimiento AML/CTF en tema habitual de los consejos de administración. El caso precipitó la salida del consejero delegado Ian Narev.
24 de febrero de 2025 US confirmed
OKX: 504 M$ por violaciones de sanciones en la bolsa de criptomonedas
El 24 de febrero de 2025, Aux Cayes Fintech Co. Ltd —entidad de Seychelles que opera OKX, uno de los mayores exchanges de cripto del mundo— se declaró culpable ante el tribunal federal del Distrito Sur de Nueva York (jueza Katherine Polk Failla) de un cargo de operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia, y acordó pagar más de 504 millones de dólares: 420,3 millones de decomiso y 84,4 millones de multa. Según la Fiscalía, entre 2018 y principios de 2024 OKX incumplió su propia política de excluir a usuarios de EE. UU., facilitó más de 5.000 millones en transacciones sospechosas y permitió que clientes estadounidenses operaran por más de un billón de dólares; un empleado llegó a indicar a un cliente cómo eludir las restricciones. OKX no usó software de monitorización hasta ~mayo de 2023 y mantendrá un consultor de cumplimiento externo hasta febrero de 2027. Su abogado subrayó que el acuerdo no incluyó cargos de blanqueo de capitales.
5 de mayo de 2025 CH confirmed
Credit Suisse: 511 M$ por facilitar esquemas de evasión fiscal vinculados a lapsos AML
El 5 de mayo de 2025, Credit Suisse Services AG (hoy parte de UBS) se declaró culpable ante la justicia de EE. UU. (División Fiscal del DOJ y Fiscalía del Distrito Este de Virginia) de conspirar para ayudar a contribuyentes estadounidenses a ocultar más de 4.000 millones de dólares al IRS en al menos 475 cuentas offshore entre 2010 y 2021, y acordó pagar 510,98 millones de dólares en multas, restitución y decomiso. El DOJ consideró que la conducta —falsificar registros, procesar donaciones ficticias y mantener más de 1.000 millones en cuentas sin verificar el cumplimiento fiscal— incumplió el acuerdo de culpabilidad de 2014 (con el que el banco ya había pagado 2.600 millones). El banco firmó además un acuerdo de no persecución por las cuentas estadounidenses no declaradas en su sucursal de Singapur. UBS, que adquirió Credit Suisse en 2023, afirmó no haber participado en la conducta subyacente.
26 de enero de 2018 JP confirmed
Japón: Coincheck hack $530M ene 2018 — robo de NEM (XEM), mayor hack crypto de su momento
El **26 de enero de 2018**, **Coincheck** (uno de los mayores exchanges de criptomonedas de Japón) sufrió el robo de **~$530 millones USD en tokens NEM (XEM)** — en ese momento el **mayor hack de un exchange crypto de la historia** (superando a Mt. Gox en valor nominal). Los atacantes accedieron a las claves privadas de la 'hot wallet' de NEM de Coincheck, que estaba **almacenada de forma insegura** (sin multi-firma, conectada a internet) — una falla básica de seguridad. ~260.000 usuarios resultaron afectados. A diferencia de Mt. Gox, **Coincheck reembolsó a los usuarios afectados de su propio capital** (~$430M a precios de reembolso) en marzo 2018. La **Japan FSA (Financial Services Agency)** emitió una **'business improvement order'** + intensificó la supervisión de todos los exchanges japoneses tras el incidente (Japón ya había sido pionero en regulación crypto con la Payment Services Act 2017 post-Mt.Gox). Coincheck fue posteriormente **adquirido por Monex Group** (abril 2018) como parte de su rescate/reestructuración. Análisis posteriores (aunque no oficialmente confirmados) sugirieron posible involucramiento de actores vinculados a DPRK en el lavado de los NEM robados. El caso es referenciado como **el segundo gran trauma de la industria crypto japonesa (tras Mt. Gox)** + ejemplo del riesgo de hot wallets sin seguridad adecuada. Japón es miembro de FATF + APG.
19 de octubre de 2021 MZ confirmed
Mozambique: Caso TUNA BONDS — Credit Suisse $475M + nuevos cargos UBS dic 2025 — 1,9M en pobreza
El 19 de octubre de 2021, Credit Suisse Group AG y su subsidiaria londinense CSSEL acordaron pagar $475M en multas al DOJ, SEC, FCA británico y FINMA suiza por el escándalo TUNA BONDS de Mozambique. Adicionalmente, Credit Suisse acordó write-off $200M en deuda mozambicana. Entre 2013-2017, Credit Suisse arregló préstamos por $2.000+M para 3 empresas estatales mozambicanas (EMATUM, MAM, ProIndicus) supuestamente para flotas de pesca de atún y seguridad marítima. En realidad: $50M en kickbacks a banqueros de Credit Suisse (Andrew Pearse, Surjan Singh, Detelina Subeva) + $150M en sobornos a oficiales mozambicanos (incluyendo Manuel Chang, ex-Ministro de Finanzas). Privinvest e Iskandar Safa pagaron $100+M en bribes. Resultado catastrófico para Mozambique: default soberano, retirada de apoyo del FMI, devaluación del metical, **1,9 MILLONES de personas empujadas debajo de la línea de pobreza** (mayor aumento en la historia del país según el Center for Public Integrity 2019). Manuel Chang fue arrestado en Sudáfrica en 2018, extraditado a EE.UU. y condenado en enero 2024 a **8 años y medio de prisión federal**. El 1 de diciembre de 2025, la Office of the Attorney General suiza (OAG) anunció **cargos criminales contra UBS y el legacy Credit Suisse**, marcando una nueva fase del caso 4 años después del settlement original. La FCA británica baneo a 3 ejecutivos individuales (Pearse y Singh feb 2025; Subeva 2025 tras admitir $200K kickbacks). Mozambique salió de la lista gris del FATF en octubre 2025.
19 de abril de 2021 NL confirmed
ABN Amro: 480 M€ (~583 M$) en 2021, considerado 'culpable' de ayudar a grupos criminales
El 19 de abril de 2021, ABN Amro —tercer mayor banco de los Países Bajos, de propiedad estatal— aceptó un acuerdo de 480 millones de euros (~583 millones de dólares) ofrecido por la Fiscalía neerlandesa (Openbaar Ministerie) para cerrar una investigación por blanqueo: 300 millones de multa y 180 millones de decomiso de beneficios. La Fiscalía concluyó que el banco violó de forma estructural la Ley de Prevención del Blanqueo (WWFT) entre 2014 y 2020 —fallos en la aceptación de clientes, la monitorización de transacciones y la salida de clientes (los procesos del 'Client Life Cycle')—, hasta el punto de imputarle 'blanqueo culposo': diversos clientes pudieron abusar de sus cuentas durante años. La Fiscalía señaló como sospechosos a tres ex consejeros, entre ellos el ex director general Gerrit Zalm; uno de ellos, Chris Vogelzang, dimitió como CEO de Danske Bank al conocerse. La sanción golpeó las cuentas del primer trimestre de 2021 del banco.
19 de enero de 2017 US confirmed
Western Union: 586 M$ en 2017 por un programa antiblanqueo inefectivo y facilitar fraudes
Western Union admitió en enero de 2017 violaciones antiblanqueo y acordó pagar 586 millones de dólares con el DOJ y la FTC. La empresa de remesas reconoció haber hecho la vista gorda ante criminales que usaban su servicio para fraudes y blanqueo, ignorando incluso evidencias de que sus propios agentes eran cómplices. 39 agentes fueron acusados en EE.UU. y Canadá. Es uno de los grandes casos del sector de transferencias de dinero.
10 de agosto de 2021 CN confirmed
China: Poly Network hack $611M ago 2021 — el hacker devolvió todos los fondos (caso atípico)
El **10 de agosto de 2021**, **Poly Network** (protocolo DeFi de interoperabilidad cross-chain entre Ethereum, BSC y Polygon) sufrió un hack de **$611 millones USD** — en ese momento el **mayor hack de DeFi de la historia** (luego superado por Ronin). El atacante explotó una vulnerabilidad en los smart contracts del bridge que le permitió alterar el 'keeper' role y autorizar transferencias. Lo extraordinario del caso: el hacker, autodenominado **'Mr. White Hat'**, **comenzó a devolver los fondos voluntariamente al día siguiente**, afirmando que lo hizo 'por diversión' y 'para exponer la vulnerabilidad'. Poly Network le ofreció un **bug bounty de $500.000** + le pidió ser su 'Chief Security Advisor'. En ~2 semanas, **prácticamente todos los $611M fueron devueltos**. La rápida devolución se atribuyó en parte a que **Tether congeló $33M en USDT** del hacker + la dificultad de lavar sumas tan grandes y rastreables (Chainalysis + SlowMist trazaron las wallets públicamente). El caso es referenciado como **un ejemplo atípico de 'ethical hacking'** en DeFi + demostración de que la transparencia de la blockchain dificulta el lavado de grandes hacks + paradigma del **riesgo de seguridad de los cross-chain bridges** (Poly Network, Ronin, Wormhole, Nomad, Harmony fueron blanco de $2.5B+ combinados 2021-2022). Poly Network sufrió un segundo hack menor en 2023.
23 de marzo de 2022 SG confirmed
Singapur/Vietnam: Ronin Bridge hack $625M mar 2022 — DPRK Lazarus (mayor hack DeFi historia)
El **23 de marzo de 2022**, el **Ronin Network** (sidechain de Ethereum que soporta **Axie Infinity**, el juego 'play-to-earn' más popular del mundo en 2021, desarrollado por **Sky Mavis** — empresa vietnamita/singapurense) sufrió **el mayor hack de DeFi/crypto de la historia hasta ese momento: $625 millones USD** (173.600 ETH + 25.5M USDC). Los atacantes comprometieron 5 de las 9 validator keys del bridge (incluyendo una vía un ataque de spear-phishing con una oferta de trabajo falsa a un ingeniero de Sky Mavis). El **FBI atribuyó oficialmente el hack al Lazarus Group de DPRK (Corea del Norte) en abril 2022** — confirmando que el régimen norcoreano usa hacks de crypto como **fuente principal de financiamiento de su programa de armas (proliferation finance)**. OFAC **sancionó las wallets de Lazarus** + posteriormente **sancionó el mixer Tornado Cash (agosto 2022, caso Tornado Cash (2022))** que Lazarus usó para lavar parte de los fondos Ronin. Sky Mavis **reembolsó a los usuarios** (con ayuda de una ronda de financiamiento de $150M liderada por Binance) + restauró el bridge con seguridad mejorada. El caso es paradigmático de: **(1) DPRK crypto theft como proliferation finance** (UN Panel of Experts estima que DPRK robó $3B+ en crypto 2017-2023); **(2) el riesgo de seguridad de los cross-chain bridges** (que fueron blanco de $2B+ en hacks 2021-2022: Ronin, Wormhole, Poly Network, Nomad, Harmony). Es parte del patrón Lazarus (Bangladesh Bank 2016, Bybit 2025).
26 de febrero de 2021 MY confirmed
Malasia: MYR 2,83B ($680M) del BNM a AmBank en feb 2021 — récord absoluto por escándalo 1MDB
El 26 de febrero de 2021, el Bank Negara Malaysia (BNM) impuso a AMMB Holdings Berhad (AmBank Group) una multa de MYR 2,83 mil millones (~$680M USD), la mayor sanción AML/CFT en la historia del supervisor malasio. AmBank fue investigado por su rol en la presunta apropiación indebida de MYR 4.500 millones ($1.080M) del fondo soberano malasio 1Malaysia Development Berhad (1MDB), incluyendo el manejo de las cuentas personales del ex-Primer Ministro Najib Razak (condenado a 12 años de prisión en agosto 2020 por casos relacionados). La sanción incluyó la orden de establecer 'sistemas y procesos robustos para mejorar el marco de due diligence' de AmBank. El caso forma parte del paquete completo 1MDB de aproximadamente $4.500M USD globalmente recuperados (Goldman Sachs $2.900M en 2020, Goldman Sachs Malaysia $3.900M en 2020, las sanciones MAS de Singapur en 2016-2017 a 8 instituciones incluyendo BSI Bank cerrado, etc). Las repercusiones continúan: en 2023, Muhyiddin Yassin (ex-PM también) fue arrestado por la MACC por casos relacionados con AMLA y abuso de poder. En 2024, Najib fue ordenado a entrar a defensa en un segundo juicio de corrupción 1MDB.
27 de octubre de 2017 GQ confirmed
Guinea Ecuatorial: Teodorin Obiang $700M+ asset seizures — France/US/UK/Switzerland (oct 2017)
El 27 de octubre de 2017, Teodorin Nguema Obiang Mangue (hijo del dictador de Guinea Ecuatorial Teodoro Obiang Nguema Mbasogo, Presidente desde 3 ago 1979 — 45 años en poder, el dictador más longevo del mundo) fue condenado in absentia por el Tribunal de Grande Instance de París por embezzlement de €150M de fondos del Estado de Guinea Ecuatorial 2008-2011, usado para financiar su estilo de vida en Francia: penthouse Avenue Foch ($180M), 11 super-cars (Bugatti Veyron, Ferrari Enzo, Bentleys, Aston Martins, Maybachs, Lamborghinis), $40M en arte (Whistler, Renoir, Manet, Degas), $1.4M Michael Jackson glove (Cirque du Soleil auction), super-yacht 'Ebony Shine' $400M (ordered 2014). Condena: 3 años suspended + €30M fine + asset seizure. El US DOJ acordó $30M settlement con Teodorin oct 2014 ($30M + Malibu mansion $30M + Michael Jackson memorabilia $1M, donados a Equatorial Guinea charities — controversial). UK National Crime Agency confiscated Bugatti Veyron 2019. Brazil seized $16M en jewelry 2018. Switzerland congeló accounts 2016. Total assets seized globally: $700+ millones. Teodorin Obiang fue nombrado Vice-Presidente de Guinea Ecuatorial en junio 2016. Su padre lo está preparing for succession. Equatorial Guinea (1.6M habitantes) produce ~250.000 barriles diarios de petróleo y ha enrichado al régimen estimadamente $20B+ desde ExxonMobil + Marathon Oil descubrimientos 1995. Opera CFA central africano XAF (BEAC supervisión). Miembro GABAC. TI CPI: posición #173 de 180.
18 de enero de 2023 RU confirmed
Bitzlato: 700 M$ y la primera vez que FinCEN usa su poder de 'preocupación primaria de blanqueo'
En enero de 2023, las autoridades de EE.UU. y Europa desmantelaron el exchange Bitzlato, designado por FinCEN como 'preocupación primaria de blanqueo de dinero' —primer uso de esa autoridad— por mover más de 700 millones de dólares en fondos sospechosos entre 2016 y 2022. Su propietario, el ruso Anatoly Legkodymov, fue arrestado en Miami. Se detuvieron cinco personas (en Chipre, España y EE.UU.) y se congelaron unos 68 millones de euros en cripto y cuentas. Bitzlato era una fuente y destino clave de fondos del mercado Hydra y del exchange sancionado Garantex.
31 de diciembre de 2023 CN confirmed
China: el PBOC emitió 996 multas AML por 5.220 M CNY en 2023 (+798%)
En 2023 el Banco Popular de China (PBOC) y sus sucursales emitieron 996 multas relacionadas con el blanqueo por un total de 5.220 millones de yuanes (~720 millones de dólares), un aumento del 798% sobre el año anterior. Los bancos fueron los más sancionados por número (349 instituciones), aunque las fintech de pago concentraron el mayor importe. Las multas AML representaron el 60% del número total de sanciones del PBOC y el 91% del importe.
31 de diciembre de 1995 FR confirmed
Francia: Crédit Lyonnais nacionalizado 1995 — Executive Life fraud $4.000M + $770M settlement DOJ 2003
Crédit Lyonnais, fundado en 1863 en Lyon, fue uno de los mayores bancos de Francia y Europa hasta su colapso en **1995**, cuando el gobierno francés tuvo que **nacionalizarlo con un rescate de $30.000 millones de francos** (~$5.000-6.000 millones USD), el mayor rescate bancario europeo de su tiempo. El **escándalo Executive Life Insurance Company** (California, comprada por Crédit Lyonnais en 1991 violando US Glass-Steagall Act que prohibía a bancos extranjeros poseer aseguradoras) fue el cataclismo: tras la quiebra de Executive Life en 1991, Crédit Lyonnais adquirió sus activos secretamente vía nominees, evadiendo las regulaciones US. El California Insurance Commissioner descubrió el esquema en 1998 y demandó. El **caso fue settled el 24 de diciembre de 2003 por $770 millones** (uno de los mayores settlements bancarios de la época), con Crédit Lyonnais (entonces propiedad de Crédit Agricole post-2003 fusion) admitiendo culpabilidad. Crédit Lyonnais fue privatizado en 1999 tras el rescate y eventualmente absorbido por Crédit Agricole en 2003 (rebrand a 'LCL - Le Crédit Lyonnais'). El caso ilustra el legacy de los bancos europeos sin AML/CFT compliance moderno antes de Basel II + FATF 40 Recommendations. **Jean Peyrelevade**, CEO de Crédit Lyonnais 1993-2003, fue declarado responsable por el California court. La Banque de France (banco central francés) lideró el rescate. **El caso es referenciado en literatura AML como ejemplo histórico de fraude transfronterizo bancario pre-modern AML era** (similar al BCCI 1991, caso BCCI (1991) en este tracker).
17 de enero de 2017 ID confirmed
Indonesia: Garuda FCPA case — Rolls-Royce £671M settlement + ex-CEO convicted (ene 2017)
El **17 de enero de 2017**, **Rolls-Royce plc** (UK aerospace conglomerate) acordó pagar **£671M ($800M USD) en el mayor settlement bajo UK Bribery Act 2010 hasta ese momento** — $497M UK SFO + $170M DOJ + $25M Brazilian MPF + smaller settlements en Australia, Singapore, Brazil. El esquema: Rolls-Royce había **pagado sobornos a oficiales de aerospace en 6+ países** (Indonesia, Brasil, Tailandia, Rusia, China, Nigeria, Angola) durante **30+ años (1980s-2013)** para influenciar la decisión de Trent series engines vs Pratt & Whitney y GE Aviation competitors. **Caso Indonesia Garuda**: pagos a **Emirsyah Satar** (CEO Garuda Indonesia 2005-2014, primero head non-government de Garuda, considered modernizer) y **Hadinoto Soedigno** (Garuda Director of Engineering) por contratos de Trent 700 + Trent 800 engines para Garuda's 777-300ER fleet. Emirsyah Satar arrestado por KPK (Komisi Pemberantasan Korupsi, Indonesia's anti-corruption commission) en agosto 2017 + condenado **8 años en Indonesia mayo 2020** (reducido 6 años appeal); también pagó **$3.4M USD restitution**. La esposa de Satar (Andry Soetjipto) y intermediario Tunggal también convicted. Caso paralelo brasilero: pagos a Embraer + TAM + multiple Brazilian Lava Jato connections. El caso fue **landmark UK Bribery Act 2010 enforcement** (UK SFO bajo Director David Green QC + later Lisa Osofsky) + **el FCPA case más significativo en Asia-Pacific 2010s post-Siemens 2008**. Garuda Indonesia es **flag carrier nacional**, ha vivido **multiple financial restructurings** (suspended NYSE 2007, returned 2024 NYSE listing). Indonesia (280M habitantes, mayor economía Sudeste Asiático $1.3T PIB) es supervisado por BI (Bank Indonesia) + OJK (Otoritas Jasa Keuangan) + PPATK (FIU). Miembro APG.
7 de marzo de 2019 UZ confirmed
Uzbekistán: el caso Gulnara Karimova, ~865 millones en sobornos de las telecos blanqueados por la hija del expresidente
El mayor caso de corrupción y blanqueo de Uzbekistán es el de Gulnara Karimova, hija mayor del expresidente Islam Karimov y en su día considerada su posible sucesora. Según las autoridades de EE. UU., entre aproximadamente 2001 y 2012 Karimova solicitó y aceptó más de 865 millones de dólares en sobornos de tres grandes operadoras de telecomunicaciones —la rusa MTS, la neerlandesa VimpelCom (hoy VEON) y la sueca Telia (antes TeliaSonera)— a cambio de usar su influencia sobre los reguladores uzbekos para que entraran y se mantuvieran en el lucrativo mercado uzbeko; los pagos se canalizaron a través de sociedades pantalla y se blanquearon, en parte, mediante el sistema financiero estadounidense. El escándalo se saldó con una 'trilogía' de acuerdos por la Ley estadounidense contra Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA): VimpelCom pagó 795 millones (2016), Telia 965 millones (2017) y MTS 850 millones (2019), que elevaron el total global de multas y devoluciones a más de 2.600 millones. El 7 de marzo de 2019, junto con el acuerdo con MTS, la fiscalía federal de Nueva York imputó a Karimova y al exdirectivo Bekhzod Akhmedov por conspiración para blanquear dinero, en uno de los mayores casos FCPA jamás presentados; en paralelo, el Departamento de Justicia reclamó el decomiso de más de 850 millones depositados en cuentas de Suiza, Bélgica, Luxemburgo e Irlanda. Karimova, que estaba bajo arresto domiciliario desde 2014, fue condenada en Uzbekistán por fraude y blanqueo y enviada a prisión, con penas que sumaron varios años más; Suiza y Uzbekistán acordaron la restitución de activos a través de un fondo fiduciario administrado por la ONU, aunque organizaciones de la sociedad civil reclamaron transparencia y que los implicados no se beneficiaran de nuevo. La supervisión financiera recae en el Banco Central de Uzbekistán (CBU) y su unidad de inteligencia financiera, con el país como miembro del Grupo Euroasiático (EAG).
30 de abril de 2020 IL confirmed
Israel: Bank Hapoalim $874M settlement DOJ + IRS — tax evasion 5.500+ US clients (abr 2020)
El **30 de abril de 2020**, **Bank Hapoalim BM** (mayor banco israelí por activos, BPI 4to en Tel Aviv Stock Exchange) acordó pagar **$874 millones USD en settlement combinado DOJ + IRS** por **'concierge service' que ayudó a ~5.500+ ciudadanos estadounidenses a evadir impuestos federales** sobre cuentas offshore en Bank Hapoalim Switzerland AG (Zurich) y Bank Hapoalim Luxembourg SA entre 2002-2014. Es **el segundo mayor settlement por tax evasion contra un banco extranjero** después de Credit Suisse $2.6B (2014, caso Credit Suisse EE.UU. (2014)). **Estructura del esquema**: 1) Asesoría a US clients para mantener cuentas en filiales suizas/luxemburguesas, 2) Falsificación de Forms W-9 (US tax forms), 3) Acceptance of fake **'Form W-8BEN-E'** para non-US declared status, 4) Help en estructuración fraudulenta vía shell companies en Panamá, BVI, Cayman. **El settlement breakdown**: $216M DOJ criminal penalties + $169M IRS civil forfeiture + $216M U.S. Federal Reserve civil penalty + $214M Israeli criminal forfeiture (vía Israel coordination) + $59M additional fines. **Dov Kotler** (ex-CEO Hapoalim Suiza 2008-2014) pleaded guilty individualmente. **Hayim 'Chaim' Bach** (Hapoalim VP) cooperated. El caso forzó **massive Israeli banking reform**: end of Hapoalim Switzerland + Luxembourg operations 2017, cierre de **all foreign branches focusing on US clients**. Bank Hapoalim es **member of Tel Aviv Stock Exchange (TA-35 index)** y la **mayor bancada israelí por assets** ($150B+). Es la única **post-Israeli major bank con criminal conviction**. La supervisión bancaria israelí está bajo **Bank of Israel + Banking Supervision Department**. Otros bancos israelíes: **Bank Leumi** (segundo mayor, también pagó $400M settlement DOJ 2014 por similar tax evasion case), Mizrahi-Tefahot Bank, Israel Discount Bank, First International Bank of Israel.
17 de julio de 2012 MX confirmed
México: HSBC México fue la 'puerta de entrada' del cártel de Sinaloa al sistema financiero de EE.UU.
El informe del Subcomité Permanente de Investigaciones del Senado de EE.UU. (presidido por Carl Levin) de julio de 2012 documentó que HSBC México (HBMX) fue el punto focal del blanqueo del cártel de Sinaloa y del Norte del Valle de Colombia hacia el sistema bancario estadounidense entre 2002 y 2009. La filial mexicana movió $7.000 millones en efectivo a la operación estadounidense de HSBC entre 2007 y 2008, un volumen que 'solo podía alcanzar ese tamaño si incluía ingresos de drogas ilegales' según funcionarios policiales. HSBC clasificó a México en su categoría de 'menor riesgo', lo que excluyó $670.000 millones en transacciones del sistema de monitoreo. Al menos $881 millones de cárteles mexicanos y colombianos fueron blanqueados a través del grupo. La Oficina del Comptroller of the Currency (OCC) 'toleró' los controles laxos del banco durante seis años sin tomar 'una sola acción de enforcement'. El acuerdo final de $1.920 millones de diciembre 2012 cubrió este caso (ya documentado por separado), pero los hallazgos específicos sobre México establecieron el precedente para todos los casos de fronteras norte de cárteles posteriores: Wachovia ($160M, 2010), Banamex USA ($140M FDIC + $97M DOJ, 2015-2017), TD Bank ($3.090M, 2024).
4 de septiembre de 2018 NL confirmed
Países Bajos: ING Bank paga €775M ($900M) en sep 2018 — mayor multa AML en historia neerlandesa
El **4 de septiembre de 2018**, el Dutch Public Prosecutor (Openbaar Ministerie) anunció un settlement con **ING Bank N.V.** (mayor banco neerlandés) por **€775 millones ($900M USD)** — **la mayor multa AML en la historia de los Países Bajos**. El acuerdo no requirió declaración de culpabilidad ('Transactie' — figura legal neerlandesa similar a DPA US). Los hechos: ING fue acusado de violar el Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft, Dutch AML Act) y de **fallos estructurales sistemáticos de monitoreo AML entre 2010-2016**. Casos específicos investigados incluían: (1) **Procesamiento de transacciones de VimpelCom** vinculadas al Uzbekistán Karimova case (caso Uzbekistan CBU (2024), $850M en sobornos telecom), (2) **Cuentas no-monitoredas de PEPs** incluyendo el **presidente de Surinam Dési Bouterse** (ex-dictador militar 1980-1987, electo presidente 2010-2020, condenado por narcotráfico en absentia por Países Bajos en 1999 — 11 años de prisión), (3) **Tax evasion para clientes wealthy europeos**, (4) **Servicios bancarios deficientes para clientes high-risk en Bélgica, Luxemburgo, Italia, Polonia**. El **CEO Ralph Hamers (CEO 2013-2020) resignó** en octubre 2020 pero continuó con responsabilidades en UBS Group (CEO UBS desde noviembre 2020 hasta abril 2023 — controversial appointment dado el ING DPA). La acción regulatoria de la **De Nederlandsche Bank (DNB)** y la **Autoriteit Financiële Markten (AFM)** continuó con investigaciones posteriores. El caso impulsó la reforma del **Dutch AML Act 2018** alineándose con la 4ª/5ª AMLD europeas.
21 de octubre de 2020 AU confirmed
Westpac: 1.300 M AUD (~919 M$) en 2020, la mayor multa civil de la historia de Australia
El 21 de octubre de 2020, el Tribunal Federal de Australia ordenó a Westpac —el segundo mayor banco del país— pagar 1.300 millones de dólares australianos (~919 millones de dólares estadounidenses) por incumplir la Ley de Prevención del Blanqueo y Financiamiento del Terrorismo (AML/CTF Act 2006), la mayor sanción civil de la historia de Australia. Westpac admitió haber infringido la ley en más de 23 millones de ocasiones: no reportó a tiempo a AUSTRAC más de 19,5 millones de transferencias internacionales de fondos (IFTIs) por encima de 11.000 millones de dólares australianos durante casi cinco años, no conservó registros sobre el origen de los fondos y falló en vigilar la actividad de correspondencia bancaria. El caso fue especialmente grave porque incluyó la falta de monitorización de pagos compatibles con explotación infantil hacia el Sudeste Asiático (Filipinas). La directora de AUSTRAC, Nicole Rose, dijo que la sanción reflejaba el carácter sistémico del incumplimiento. El CEO Brian Hartzer dimitió en 2019 cuando estalló el caso.
8 de agosto de 2022 US confirmed
EE. UU.: la OFAC sanciona a Tornado Cash (2022) — revocada por los tribunales y retirada en 2025
El 8 de agosto de 2022, la OFAC (Tesoro de EE. UU.) sancionó a Tornado Cash —un 'mezclador' de criptomonedas en Ethereum— añadiéndolo, junto a más de 50 direcciones, a la lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN); fue la primera sanción económica contra un protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi). La OFAC alegó que el servicio había contribuido a blanquear más de 7.000 millones de dólares, incluidos más de 455 millones robados en marzo de 2022 por el grupo norcoreano Lazarus (el mayor atraco cripto conocido hasta entonces). En noviembre de 2022 lo re-designó añadiendo la Orden Ejecutiva 13722 (Corea del Norte). Seis usuarios demandaron al Tesoro (Van Loon v. Treasury): un tribunal de distrito de Texas dio la razón a la OFAC en agosto de 2023, pero el 26 de noviembre de 2024 el Tribunal de Apelaciones del Quinto Circuito revocó esa decisión, al concluir que los 'smart contracts' inmutables de Tornado Cash no son 'propiedad' bajo la IEEPA y que la OFAC se había excedido en su autoridad. El 21 de marzo de 2025, la OFAC retiró a Tornado Cash de la lista SDN, aunque mantuvo sancionado al desarrollador Roman Semenov bajo el programa de Corea del Norte. El caso sentó un precedente sobre los límites de las sanciones frente al código abierto inmutable; en paralelo, el cofundador Roman Storm afrontó un proceso penal del Departamento de Justicia.
1 de diciembre de 2010 SI confirmed
Eslovenia: el escándalo NLB, el banco estatal que canalizó ~1.000 millones de fondos iraníes (caso Farrokh)
El mayor caso de blanqueo de Eslovenia es el del banco estatal Nova Ljubljanska Banka (NLB), el mayor del país, por el que entre 2008 y 2010 pasaron, según las investigaciones, cerca de 1.000 millones de euros de origen iraní. En el centro está Iraj Farrokhzadeh, ciudadano con doble nacionalidad iraní y británica e incluido en la lista de los más buscados de Interpol desde 2006, que en diciembre de 2008 abrió cuentas en NLB para su sociedad Farrokh Ltd —radicada en las Islas Vírgenes Británicas— después de que la banca suiza cerrara las suyas. A través de esas cuentas se movió dinero del Banco de Desarrollo de las Exportaciones de Irán (EDBI), incluido por la Unión Europea en su lista de sancionados por su vinculación con los programas nuclear y de misiles del país y con empresas pantalla del Ministerio de Defensa iraní. Según los datos del caso, se realizaban entre 40 y 50 transacciones diarias —hasta 70 millones de euros al mes y más de 30.000 transferencias por todo el mundo, algunas con nombres falsos—, y cientos de operaciones fueron bloqueadas por unidades antiblanqueo de otros países. La Oficina eslovena para la Prevención del Blanqueo recibió un reporte de operación sospechosa en junio de 2010. El Banco de Eslovenia ordenó prohibir las transacciones en diciembre de 2010, pero NLB tardó nueve días en aplicar la orden, lo que permitió a Farrokhzadeh trasladar la operativa a bancos rusos. El asunto, que estalló públicamente hacia 2017 a raíz de una comisión parlamentaria de investigación y en plena privatización del banco —nacionalizado en el rescate de 2013—, quedó marcado por una fuerte controversia política entre la izquierda gobernante de entonces y la oposición de derecha; pese a las investigaciones de la fiscalía y de la Oficina antiblanqueo, no hubo condenas y la mayoría de los cargos se archivaron. La supervisión recae en el Banco de Eslovenia y la Oficina para la Prevención del Blanqueo, con Eslovenia como miembro de la UE y de MONEYVAL.
18 de enero de 2023 HK confirmed
Hong Kong/Macao: Suncity desmantelado — Alvin Chau 18 años prisión por VIP gambling junket (ene 2023)
El 18 de enero de 2023, Alvin Chau Cheok Wa (presidente y fundador de Suncity Group, la mayor empresa VIP gambling junket de Macau pre-2022) fue condenado a 18 años de prisión por el Court of First Instance de Macau por 162 cargos incluyendo: organizar gambling syndicate, fraude masivo, blanqueo de capitales, operación de casinos ilegales. Suncity Group operaba como VIP junket — operadores que llevaban high-rollers chinos a Macau via crédito offshore (vector tradicional para capital flight chino), pero también operaba casinos en línea ilegales en Filipinas, Vietnam, Camboya. El esquema fue documentado por OCCRP + Reuters investigation revelando $1.000+M en sobornos y movimiento de capital chino offshore. Suncity Group fue completamente liquidado entre 2022-2023, marcando el fin de la era de los VIP junkets en Macau (40%+ gambling revenues pre-2022). El HKMA + SFC + JFIU supervisan el sector bancario hongkonés bajo AMLO Cap. 615 (2012). Hong Kong (7,4M habitantes, $360.000M PIB) es uno de los mayores centros financieros asiáticos junto a Singapur. Post-2020 (National Security Law impuesta por Beijing), Hong Kong ha visto massive capital flight ($500.000M+ documentado por HKMA + IMF).
28 de noviembre de 2022 US confirmed
EE.UU.: BlockFi bankruptcy nov 2022 — $100M SEC settlement (primer crypto lending) + FTX exposure
**BlockFi** (plataforma de crypto lending, CEO **Zac Prince**) tuvo dos momentos clave: **(1)** En **febrero de 2022**, acordó un **settlement histórico de $100 millones con la SEC + 53 reguladores estatales** ($50M SEC + $50M estados) — el **primer gran enforcement contra un crypto lending product** ('BlockFi Interest Account' BIA, considerado unregistered security), estableciendo el precedente regulatorio que luego se aplicó a Celsius, Voyager, Genesis. **(2)** El **28 de noviembre de 2022**, BlockFi declaró bankruptcy Chapter 11 tras el colapso de FTX (noviembre 2022) — BlockFi tenía **exposición masiva a FTX/Alameda Research** (había recibido un rescate de $400M de FTX en julio 2022 + tenía colateral en FTX + préstamos a Alameda) — efecto dominó del crypto winter. Los usuarios de BlockFi quedaron atrapados; las distribuciones de bankruptcy comenzaron 2023-2024 (~$1B+ recuperado parcialmente). El caso es parte del **cluster de colapsos de crypto lending 2022** (Celsius, Voyager, 3AC, Genesis) catalizado por Terra/Luna + FTX. BlockFi estaba respaldado por venture capital prominente (Valar Ventures de Peter Thiel, Galaxy Digital). El caso reforzó el escrutinio SEC sobre 'crypto yield products' como unregistered securities.
7 de julio de 2023 CN confirmed
Ant Group: 7.123 M CNY (~1.000 M$) del PBOC en 2023, una de las mayores multas fintech de China
El Banco Popular de China (PBOC) multó en julio de 2023 al gigante fintech Ant Group (蚂蚁集团) y sus filiales con 7.123 millones de yuanes (~1.000 millones de dólares) por incumplimientos que incluían fallos de prevención del blanqueo, entre otras infracciones de pagos y protección al consumidor. Fue una de las dos mega-multas que dispararon un 798% el importe total de sanciones AML chinas ese año (52.200 millones de yuanes en 996 multas).
6 de diciembre de 2019 SE confirmed
Suecia: Ericsson FCPA $1.06B dic 2019 — sobornos telecom en 5 países + breach DPA 2023
El **6 de diciembre de 2019**, **Telefonaktiebolaget LM Ericsson** (el gigante sueco de telecomunicaciones) acordó pagar **$1.060 millones USD** (DOJ + SEC) para resolver cargos bajo la FCPA por un **esquema de sobornos de larga data en al menos 5 países**: China, Yibuti, Vietnam, Indonesia y Kuwait, durante 2000-2016. Ericsson usó consultores, sobornos a oficiales, creación de slush funds, y falsificación de libros para ganar contratos de telecomunicaciones. El settlement incluyó un **DPA (Deferred Prosecution Agreement) de 3 años + un monitor independiente**. Sin embargo, el caso tuvo un giro notable: en **2023, el DOJ determinó que Ericsson había VIOLADO los términos del DPA** (por no revelar completamente información sobre su conducta en Iraq, incluyendo posibles pagos a ISIS/Estado Islámico para operar en zonas controladas por el grupo terrorista, revelado por el 'Iraq scandal' de 2022) — Ericsson tuvo que **declararse culpable (guilty plea) + pagar $206 millones adicionales** en marzo 2023, un caso raro de violación de un DPA corporativo. El caso es referenciado como **uno de los mayores FCPA de telecom (junto con los casos de Uzbekistán: TeliaSonera, VimpelCom, MTS)** + ejemplo de las consecuencias de violar un DPA. Suecia es miembro fundador de FATF.
25 de octubre de 2016 TJ confirmed
Tayikistán: TALCO, el aluminio del Estado canalizado a sociedades offshore en beneficio del entorno presidencial
El caso que simboliza la opacidad financiera de Tayikistán es el de la Compañía de Aluminio de Tayikistán (TALCO, antes TadAZ), el mayor activo industrial y principal exportador del país. Aunque es de propiedad estatal, buena parte de sus beneficios se ha canalizado durante años, a través de opacos esquemas de 'tolling' (maquila), hacia una sociedad offshore en las Islas Vírgenes Británicas, Talco Management Ltd (TML), de modo que el presupuesto estatal apenas ve esos ingresos. Cables diplomáticos de EE. UU. filtrados por WikiLeaks describían la planta como 'una vaca lechera' del presidente Emomali Rahmon —en el poder desde 1992— y su familia, con la mayor parte de sus ingresos en una sociedad offshore controlada por el presidente. El alcance de la trama salió a la luz, paradójicamente, cuando el propio Gobierno de Rahmon demandó en los tribunales de Londres a antiguos socios (el caso TadAZ contra Ansol y el empresario Avaz Nazarov, 2005-2008), un litigio de los más caros de la historia del Tribunal Superior londinense que acabó en derrota para TALCO y se zanjó en noviembre de 2008. Más tarde, el 25 de octubre de 2016, en lo que algunos analistas interpretaron como una disputa interna, el propio Ministerio de Finanzas tayiko reconoció que se habían perdido unos 1.100 millones de dólares —más del 14% del PIB— entre 2010 y mediados de 2016 por los esquemas de tolling con TML. Las investigaciones de organizaciones como Global Witness y de los autores de 'Dictators Without Borders' sitúan estos fondos en sociedades pantalla en beneficio de miembros de la familia presidencial; el discurso oficial, en cambio, ha tendido a atribuir las irregularidades a antiguos gestores y socios extranjeros, presentando al jefe del Estado como ajeno, pese a que la dirección de TALCO le reportaba directamente. La supervisión financiera recae en el Banco Nacional de Tayikistán (NBT) y su departamento de monitoreo financiero, con el país como miembro del Grupo Euroasiático (EAG).
9 de abril de 2019 GB confirmed
Reino Unido: Standard Chartered repeat offender — $1.1B 2019 + $667M 2012 = $1.767M total OFAC sanctions
**Standard Chartered plc** (mayor banco británico operando en mercados emergentes — Asia, África, Oriente Medio) ha sido objeto de dos rondas de sanciones OFAC masivas: **(1) Agosto 2012**: $667M settlement con DOJ + NY DFS + Federal Reserve + Manhattan DA por violar sanciones contra Irán durante 2001-2007 — procesó $250.000+ M en U-turn transactions para clientes iraníes, usando 'wire stripping' (removiendo identifiers iraníes de los wire messages). El NY DFS bajo Benjamin Lawsky describió a Standard Chartered como **'a rogue institution'** y casi-suspendió su licencia bancaria en NY (decisión muy controversial entre reguladores federales). **(2) Abril 2019**: **$1.100 millones settlement** coordinado por DOJ + OFAC + UK FCA + Federal Reserve + NY DFS + Manhattan DA por **violaciones repetidas de sanciones contra Irán + nuevas violaciones contra Birmania, Cuba, Sudán y Zimbabwe entre 2007-2014** — incluyendo $437M transacciones identificadas. **Standard Chartered es repeat offender clásico**: el patrón de violations continuó incluso DESPUÉS del DPA de 2012, en violación directa al acuerdo. La UK FCA impuso **£102M fine ($133M) — el segundo mayor fine de la FCA en la historia** (£40M deferred sujeto a compliance future). Los hechos clave: clientes iraníes con cuentas en sucursales del Golfo (Dubai, Bahréin) y wire transfers vía Standard Chartered NY usando 'manual stripping' (eliminación manual del SWIFT message); 'walk-in customer business' permitido para clientes UAE-Iran sin sanctions check. **Bill Browder** (Hermitage Capital, ya designado) acusó a Standard Chartered en 2020 de procesar fondos del **Russian Treasury fraud Magnitsky case** ($230M, caso Magnitsky Russia (2009) en este tracker) — investigation continúa.
24 de mayo de 2022 CH confirmed
Suiza: Glencore acepta culpabilidad FCPA + $1.1B settlement (mayo 2022) — 7 países sobornos + manipulación commodities
El **24 de mayo de 2022**, **Glencore plc** (trader commodity más grande del mundo, sede en Baar, Suiza, listada en LSE) acordó **pagar $1.100 millones USD** en penalidades coordinadas con DOJ ($428M), CFTC ($486M), UK SFO ($315M GBP convertido + £282M sentence Nov 2022), Brazilian Federal Police ($39M), Swiss OAG ($2M), Dutch Public Prosecutor — **uno de los mayores FCPA settlements de la historia** (superado solo por Goldman 1MDB $2.9B 2020). **Glencore International AG** (subsidiaria Suiza) **se declaró culpable** por **conspiración para violar el FCPA**. Hechos: durante 2007-2018, Glencore pagó **$100+ millones en sobornos** a oficiales gubernamentales en **7 países africanos y latinoamericanos**: **Nigeria** (NNPC Nigerian National Petroleum Corp), **Camerún** (SNH Société Nationale des Hydrocarbures), **República Democrática del Congo** (Gécamines), **Venezuela** (PDVSA), **Costa de Marfil**, **Brasil** (Petrobras), **Guinea Ecuatorial**. Adicionalmente, Glencore **manipuló mercados de petróleo y gasolina** durante 2011-2019, generando $100M+ en profits ilícitos vía 'wash trades' y manipulación de benchmarks. Co-defendants condenados: **Anthony Stimler** (UK SFO, 32 meses prisión), **Andrew Gibson** (US, 24 meses), **Paul Hopkins** (US, cooperator), **Anthony Hayward** (former oil head, cooperator), entre otros. El caso es **emblemático** del **rol de los commodity traders** (Glencore, Vitol, Trafigura, Mercuria) en la corrupción endémica de los sectores extractivos en África Subsahariana y Latinoamérica. **Vitol** también ha pagado $164M en 2020 en FCPA, **Trafigura** $127M en 2024.
1 de octubre de 2013 US confirmed
EE.UU.: Silk Road darknet $1.2B — Ross Ulbricht life sentence 2015, indultado por Trump ene 2025
El **1-2 de octubre de 2013**, el FBI arrestó a **Ross Ulbricht** (alias 'Dread Pirate Roberts' / DPR) en una biblioteca pública de San Francisco, desmantelando **Silk Road** — el **primer y más notorio darknet marketplace de la historia**, operando en la dark web (Tor) desde 2011. Silk Road facilitó **~$1.200 millones USD en ventas (9.5M BTC en transacciones)** de drogas ilegales, documentos falsos, hacking tools, y otros bienes ilícitos, usando **Bitcoin como medio de pago exclusivo** (el primer gran 'use case' criminal de Bitcoin, lo que catalizó la asociación temprana crypto-cibercrimen). Silk Road cobraba comisiones de 8-15% como escrow. Ulbricht fue **condenado en febrero 2015** por 7 cargos (narcotics conspiracy, money laundering, computer hacking, continuing criminal enterprise 'kingpin') — **sentenciado a DOBLE CADENA PERPETUA SIN LIBERTAD CONDICIONAL + 40 años** en mayo 2015 (SDNY, Judge Katherine Forrest), una de las sentencias más severas por crímenes no-violentos en historia US (aunque el caso incluyó allegations no probadas de murder-for-hire). El gobierno US **incautó ~144.000 BTC** de Silk Road (vendidos en subastas US Marshals 2014-2015 + posteriores, valuados en miles de millones a precios actuales). El caso de Silk Road generó un **movimiento libertario 'Free Ross'** (la familia + Bitcoin community argumentaban sentencia desproporcionada). **El 21 de enero de 2025, el Presidente Trump otorgó a Ross Ulbricht un indulto presidencial completo** (campaign promise a la crypto/libertarian community), liberándolo tras ~11 años de prisión. El caso es referenciado como **el caso fundacional de darknet markets + crypto criminal use + el debate sobre sentencing en cibercrimen**. Posteriores darknet markets (AlphaBay, Hansa, Dream Market, etc.) siguieron el modelo Silk Road.
15 de septiembre de 2024 BD confirmed
Bangladesh: BFIU congela $1.250M de 366 individuos pos-caída del gobierno Hasina en agosto 2024
Tras la caída del gobierno de Sheikh Hasina el 5 de agosto de 2024 por una revolución estudiantil-popular, la Bangladesh Financial Intelligence Unit (BFIU) ejecutó la mayor congelación de cuentas en la historia del país: Tk 15.000 crore (~1.250 millones de dólares) sobre 366 individuos y entidades vinculados al ex-gobierno, incluyendo a la propia Sheikh Hasina, líderes del Awami League y al S Alam Group (conglomerado empresarial cuyos dirigentes habrían blanqueado fondos a través de los grandes bancos comerciales del país). El marco legal es la Money Laundering Prevention Act (MLPA) 2012 modificada y la Anti-Terrorism Act 2009. En 2025, el Reino Unido congeló adicionalmente £185-260M en activos vinculados a Bangladesh (la mayor congelación británica jamás vinculada a un país de Asia del Sur). Transparency International Bangladesh estima que el país pierde $12-15.000M anuales por blanqueo desde 2010. Global Financial Integrity estimó USD 61.600M en flujos ilícitos hacia el exterior entre 2005-2014. El BFIU, establecido como Anti Money Laundering Department en 2002 y renombrado en 2012, es la UIF de Bangladesh y forma parte del Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG).
5 de julio de 2022 US confirmed
EE.UU.: Voyager Digital bankruptcy $1.3B jul 2022 — 3AC default + FDIC false claims + FTC $1.65B
El **5 de julio de 2022**, **Voyager Digital** (plataforma de crypto brokerage/lending, cotizada en Toronto TSX, CEO **Stephen Ehrlich**) declaró bankruptcy Chapter 11 con ~$1.300 millones en déficit — víctima directa del colapso de **Three Arrows Capital (3AC)**, al que había prestado **$670 millones sin colateral** (uno de los créditos más imprudentes del crypto winter). Voyager tenía ~3.5M usuarios. La **FTC demandó a Voyager + Ehrlich en octubre 2023** por **falsamente afirmar que los depósitos estaban asegurados por la FDIC** (no lo estaban — Voyager no era un banco) — settlement de **$1.65 mil millones con la FTC** (oct 2023) + Ehrlich aceptó ban de manejar consumer assets. Voyager fue **adquirido por Binance.US en una subasta de bankruptcy** pero el deal colapsó tras objeciones regulatorias (CFIUS) — los usuarios recuperaron ~35% via distribuciones cripto 2023-2024. El caso, junto con Celsius/3AC/BlockFi, definió el **modelo de crypto lending fraud del crypto winter 2022** + estableció precedente sobre **misrepresentación de seguro FDIC en cripto**. SEC + CFTC + NYAG + 7 state regulators acciones paralelas.
15 de abril de 2019 IT confirmed
Italia: UniCredit paga ~1.300 M$ en 2019 por violar sanciones de EE.UU. a Irán, Libia, Sudán y Siria
El Consejo de la Reserva Federal multó en abril de 2019 a UniCredit y dos filiales con 158 millones de dólares por 'prácticas inseguras' vinculadas a controles inadecuados sobre el cumplimiento de sanciones, mientras el Tesoro de EE.UU. anunció tres acuerdos paralelos por 611 millones de dólares con UniCredit en Alemania, Austria e Italia. El total acumulado, incluyendo pago final a OFAC, alcanzó aproximadamente 1.300 millones de dólares (~1.200 millones de euros). El caso reveló prácticas sistemáticas de 'wire stripping' —el equipo de cumplimiento eliminaba detalles de las causales en las transacciones para proteger el anonimato de beneficiarios en países sancionados—. Entre 2006 y 2011, la naviera iraní IRISL Group realizó 1.319 pagos por 75 millones de dólares. UniCredit Bank AG (filial alemana) se declaró culpable de asociación delictiva en un tribunal federal estadounidense.
1 de enero de 2022 AU confirmed
Australia/global: HyperVerse/HyperFund $1.3B+ Ponzi global — Sam Lee/Ryan Xu (fundadores acusados 2024)
**HyperVerse** (y su predecesor **HyperFund**, también conocido como HyperTech/HyperCommunity) fue un **esquema Ponzi/piramidal de criptomonedas global de más de $1.300 millones USD** que operó entre 2020-2022, atrayendo a víctimas en docenas de países (especialmente EE.UU., Australia, Reino Unido, India, África). Fundado por los australianos de origen chino **Sam Lee (Aijun Li) y Ryan Xu (Qiao Xu)** — quienes ya habían estado vinculados al colapsado Blockchain Global —, HyperVerse prometía rendimientos del **0.5-1% diario** (retornos imposibles, ~300% anual) supuestamente generados por 'minería crypto' y operaciones de la empresa, con una estructura MLM de comisiones por reclutamiento. El esquema fue notorio por presentar a un **'CEO' llamado 'Steven Reece Lewis' que resultó ser completamente ficticio** (un actor contratado, sin existencia real verificable) — un detalle que se volvió emblemático del fraude. Reguladores de **al menos 8 países emitieron advertencias** (incluyendo la ASIC de Australia, la FCA del Reino Unido, y autoridades de Nueva Zelanda, Alemania, Hungría, etc.). En **2024, la SEC + DOJ de EE.UU. presentaron cargos** contra Sam Lee (fraud) y arrestaron a un promotor clave (Rodney Burton 'Bitcoin Rodney'). Sam Lee enfrenta cargos; su paradero ha sido objeto de búsqueda. El caso es referenciado como **uno de los mayores Ponzi crypto globales (junto con OneCoin, BitConnect, PlusToken) + el ejemplo del 'CEO falso'**. Australia es supervisada por ASIC + AUSTRAC. Australia es miembro de FATF + APG.
21 de diciembre de 2017 CD confirmed
RD Congo: Dan Gertler Magnitsky SDN dic 2017 — $1.36B Congo perdió + Glencore $1.1B settlement + Kabila era
El **21 de diciembre de 2017**, **Dan Gertler** (businessman israelí, nieto del fundador del Israel Diamond Exchange, operando en RD Congo desde 1997) fue **designado SDN por OFAC bajo el Global Magnitsky Act** — uno de los casos paradigmáticos de mining sector corruption en África. Gertler fue documentado (por The Sentry, Global Witness, IMF) como el **intermediario clave de corrupción minera bajo el régimen de Joseph Kabila** (Presidente RD Congo 2001-2019). Esquema: Gertler usó su **relación cercana con Kabila** para adquirir derechos mineros (cobre + cobalto — RD Congo tiene **70% de las reservas mundiales de cobalto**, crítico para baterías EV) a precios **dramáticamente subvaluados del Estado congoleño**, luego revender a mining majors (Glencore, ENRC, etc.) con enormes márgenes. Un **estudio de Africa Progress Panel (Kofi Annan, 2013) documentó que RD Congo perdió ~$1.360 millones** en 5 deals mineros 2010-2012 vendidos a Gertler-linked offshore companies (BVI) a fracción del market value. **Glencore plc** (Anglo-Swiss mining giant) **pagó $1.100 millones en settlements (DOJ + UK SFO + Brazil + Swiss) en 2022** por bribery scheme que incluyó pagos a Gertler intermediaries para DRC + Nigeria + Venezuela + otros (caso Glencore es uno de los mayores mining FCPA cases). Tras la designación Magnitsky 2017, Gertler enfrentó **asset freezes globales** — pero controversialmente, en **enero 2021 (último día de Trump 1.0), OFAC otorgó a Gertler una licencia especial** (revocada por Biden marzo 2021 tras outcry de NGOs + Congress). Gertler ha negotiated asset return agreements con el gobierno de **Félix Tshisekedi** (Presidente RD Congo desde 2019, sucesor de Kabila) — controversial 2022 deal. RD Congo (100M habitantes, capital Kinshasa) — el sector financiero está supervisado por la BCC (Banque Centrale du Congo) + CENAREF (FIU). Es miembro de GABAC + COMESA. RD Congo es uno de los países más ricos en recursos naturales del mundo pero entre los más pobres (resource curse paradigmático).
1 de junio de 2014 TD confirmed
Chad: la 'maldición del petróleo' del régimen Déby, del fondo para las generaciones futuras a los pagos secretos de Glencore
El relato de finanzas ilícitas que define a Chad es la captura de su renta petrolera por el régimen de Idriss Déby, que gobernó el país de 1990 a 2021. El proyecto del oleoducto Chad-Camerún, respaldado por el Banco Mundial a comienzos de los 2000, se presentó como un modelo de transparencia: la mayoría de los ingresos del crudo debía destinarse a la reducción de la pobreza y a un 'fondo para las generaciones futuras'. Pero en diciembre de 2005 Déby reformó la Ley de Gestión de los Ingresos Petroleros, eliminó ese fondo y desvió recursos hacia 'seguridad' y armamento; el Banco Mundial suspendió sus préstamos y congeló los activos de Chad antes de un acuerdo provisional en 2006. Años después, en junio de 2014, la empresa petrolera estatal contrató con la comercializadora Glencore un préstamo de unos 1.400 millones de dólares respaldado por el crudo —para recomprar yacimientos a Chevron— que se reembolsaría con descuentos directos sobre los envíos de petróleo. Cuando los precios se desplomaron, Chad acabó entregando casi toda su producción a Glencore, lo que precipitó una crisis de deuda, duros recortes (se duplicaron las tasas universitarias, se recortó a la mitad el presupuesto sanitario) y un rescate del FMI. El propio Déby calificó el acuerdo de 'pacto de necios' y se preguntó en público si se habían pagado comisiones ilegales. Una investigación periodística reveló en 2024, a partir de documentos filtrados, que Glencore habría pagado en secreto millones de dólares a un intermediario que oficialmente representaba a Chad en las negociaciones pero trabajaba para la empresa, a través de una opaca sociedad offshore; en paralelo, un agente vinculado a esos negocios fue condenado a tres años de prisión por sobornar al embajador de Chad en EE. UU. La supervisión financiera recae en el Banco de los Estados de África Central (BEAC), la Agencia Nacional de Investigación Financiera (ANIF) y el órgano regional GABAC, con Chad como miembro de la CEMAC.
12 de marzo de 2015 DE confirmed
Commerzbank: 1.450 M$ en 2015 por mover dinero de Irán, Sudán y Myanmar
El 12 de marzo de 2015, Commerzbank —el segundo mayor banco de Alemania— acordó pagar 1.450 millones de dólares a autoridades federales y de Nueva York (DOJ, NYDFS, Reserva Federal, OFAC y la Fiscalía de Manhattan) para cerrar investigaciones paralelas sobre su sucursal de Nueva York. Por un lado, violó las sanciones de EE. UU. contra Irán, Sudán, Cuba y Birmania mediante 'wire-stripping' —borrar la identidad de los clientes en los mensajes de pago— para procesar unas 60.000 operaciones de compensación en dólares por más de 253.000 millones entre 2002 y 2008. Por otro, deficiencias 'agudas' de su programa antiblanqueo (BSA) convirtieron a la sucursal en conducto de más de 1.000 millones de dólares del fraude contable de la japonesa Olympus (que ocultó unos 1.700 millones en pérdidas). El banco firmó un acuerdo de enjuiciamiento diferido (DPA) de tres años con el DOJ; cinco empleados —incluido el ex jefe de cumplimiento de Nueva York— fueron despedidos o dimitieron. El caso se enmarcó en la ola de sanciones a grandes bancos europeos (BNP Paribas pagó un récord de 8.900 millones en 2014).
7 de enero de 2009 IN confirmed
India: Satyam fraude $1.5B ene 2009 — Raju confesó ('Enron de India') + 7 años prisión
El **7 de enero de 2009**, **Ramalinga Raju** (fundador y CEO de **Satyam Computer Services**, entonces la cuarta empresa de IT más grande de India, con ~50.000 empleados, cotizada en NYSE como ADR) envió una carta a la junta directiva **confesando un fraude contable masivo de ~$1.500 millones USD (₹7.136 crore)** — uno de los mayores escándalos corporativos de la historia de India, inmediatamente apodado 'el Enron de India'. La confesión reveló que **el 94% del 'efectivo' reportado por Satyam (₹5.040 crore de ₹5.361) era ficticio** — Raju había inflado los balances durante años con cuentas falsas, clientes inexistentes, e ingresos fabricados para alcanzar las expectativas del mercado, un esquema que comparó con 'montar a un tigre, sin saber cómo bajarse sin ser devorado'. La firma auditora **PwC India** fue duramente implicada (su filial fue prohibida de auditar empresas cotizadas en India durante 2 años; PwC pagó **$25.5M de settlement a la SEC en 2011**, primer caso PCAOB contra un Big Four en India). **Raju + 9 ejecutivos fueron condenados en 2015 a 7 años de prisión** + multas. Satyam fue rescatada vía adquisición forzada por **Tech Mahindra** (Mahindra Group) en 2009 + renombrada Mahindra Satyam. El caso transformó el gobierno corporativo en India: aceleró la **Companies Act 2013** (reformas masivas), la creación del **SFIO (Serious Fraud Investigation Office)**, y el endurecimiento del SEBI. India es miembro de FATF + APG.
6 de julio de 2023 SG confirmed
Singapur/China: Multichain colapso $1.5B jul 2023 — CEO Zhaojun arrestado en China (centralización oculta)
En **julio de 2023**, **Multichain** (anteriormente Anyswap, uno de los mayores protocolos de bridge cross-chain de DeFi, conectaba 90+ blockchains) colapsó con **~$1.500 millones USD en fondos de usuarios congelados/perdidos** — uno de los mayores colapsos de DeFi de 2023. El protocolo se anunciaba como descentralizado, pero la realidad expuso una **centralización oculta y catastrófica**: el CEO chino conocido como **'Zhaojun' (Zhao Jun)** controlaba personalmente las claves de los servidores que operaban el bridge. Cuando Zhaojun fue **arrestado por la policía china en mayo 2023** (las autoridades chinas incautaron sus dispositivos + control de las wallets), el protocolo quedó inoperable — los fondos comenzaron a moverse de forma anómala en julio 2023 (posiblemente por las autoridades chinas o terceros con acceso). La hermana de Zhaojun también fue arrestada. Multichain **anunció su cierre definitivo**, dejando a usuarios y a protocolos integrados (incluyendo Fantom Foundation, que tenía exposición masiva) con pérdidas enormes. El caso es paradigmático del **riesgo de la 'descentralización teatral'** — protocolos que se presentan como descentralizados pero tienen puntos únicos de fallo (single points of failure) ocultos. También ilustra el riesgo regulatorio/jurisdiccional de proyectos DeFi operados desde China (donde crypto está prohibido). Refuerza el patrón de **cross-chain bridges como el componente más riesgoso de DeFi**.
15 de diciembre de 2008 DE confirmed
Alemania: Siemens $1.600M settlement FCPA dic 2008 — $1.4B sobornos globales (caso FCPA fundacional moderno)
El **15 de diciembre de 2008**, **Siemens AG** (conglomerado industrial alemán, Múnich, uno de los mayores del mundo) acordó pagar **$1.600 millones USD en settlement combinado** — $450M DOJ criminal + $350M SEC disgorgement + €395M ($569M) German Munich Prosecutor + smaller — **el mayor settlement FCPA (Foreign Corrupt Practices Act) en la historia hasta ese momento** y caso fundacional del modern FCPA enforcement era. La investigación reveló que Siemens había operado **un sistema sistemático y global de sobornos** entre 2001-2007: **$1.400 millones en sobornos pagados** a oficiales gubernamentales en **decenas de países** para ganar contratos — el esquema incluía 'cash desks' físicos en Siemens offices (empleados retiraban hasta €1M cash en maletines), empresas pantalla, 'consulting agreements' falsos, slush funds en cuentas Suiza/Liechtenstein/Dubai. Casos documentados: **Argentina** (national ID cards $1B contract, sobornos a gobierno Menem + De la Rúa), **Bangladesh** (mobile telephone), **Venezuela** (metro projects), **China** (medical equipment + transmission lines), **Israel** (power plants), **Iraq** (UN Oil-for-Food kickbacks), **Nigeria** (telecom), **Rusia** (traffic systems), **México** (refinery), **Vietnam, Italia, Grecia (Siemens Hellas Olympics 2004)**. El caso fue catalizado por **German tax investigation 2006** + raids en Múnich HQ noviembre 2006. **Heinrich von Pierer** (CEO 1992-2005, luego Chairman) forced to resign + civil settlement. **Klaus Kleinfeld** (CEO 2005-2007) resigned. **Reinhard Siekaczek** (mid-level executive, cash desk manager) became key witness, condenado suspended sentence Germany 2008. **Uriel Sharef** (board member) primer board member de empresa DAX charged por SEC 2011. Siemens implementó **una de las reformas de compliance corporativo más extensas de la historia** ($1B+ invested) + se convirtió en case study de Harvard Business School. El caso es **referenciado como el inicio de la era moderna de FCPA enforcement agresivo** (antes de Siemens, los settlements eran <$50M típicamente).
14 de octubre de 2011 JP confirmed
Japón: Olympus $1.7B fraude oct 2011 — Woodford whistleblower + Kikukawa condenado
El **14 de octubre de 2011**, **Olympus Corporation** (el gigante japonés de equipos ópticos/médicos, fundado en 1919) despidió abruptamente a su nuevo CEO británico **Michael Woodford** apenas 2 semanas después de su nombramiento — un evento sin precedentes en la corporativa japonesa. Lo que se reveló después: Woodford había **descubierto y cuestionado pagos sospechosos de $1.700 millones USD** que Olympus había realizado en honorarios de asesoría (~$687M a un asesor desconocido en Cayman Islands para la adquisición de Gyrus, una empresa británica de equipos médicos) + adquisiciones a precios inflados de tres empresas japonesas pequeñas (~$773M). El consejo de Olympus había votado para silenciar a Woodford. Woodford se convirtió en **whistleblower público**, llevó pruebas al SFO británico, FBI y al Financial Times — desatando uno de los mayores escándalos corporativos de Japón. La investigación reveló que Olympus había usado esos pagos para **ocultar pérdidas de inversión de los años 1990 ('tobashi' scheme)** durante **~13 años** — un esquema de 'aplazamiento de pérdidas' para mantener limpios los libros, conocido y aprobado por sucesivos presidentes. El expresidente **Tsuyoshi Kikukawa + Hisashi Mori + Hideo Yamada fueron condenados en 2013** (Kikukawa: 3 años, sentencia suspendida — controversial por considerarse leve). Olympus pagó multas + enfrentó demandas. Woodford recibió un settlement de £10M. El caso reveló los problemas de **gobierno corporativo en Japón** (board passivo, falta de directores independientes, cultura del silencio) + catalizó reformas (Stewardship Code, Corporate Governance Code 2014-2015). Japón es miembro de FATF + APG.
11 de diciembre de 2012 GB confirmed
HSBC: 1.900 M$ en 2012 por permitir el blanqueo de cárteles mexicanos
El Tesoro de EE.UU. anunció en 2012 el mayor acuerdo bancario de su historia hasta entonces: más de 1.900 millones de dólares con HSBC por violaciones de la Ley de Secreto Bancario y de las sanciones. Los fallos de cumplimiento AML del banco permitieron que cientos de millones de dólares de organizaciones del narcotráfico mexicano fluyeran por cuentas en EE.UU. El subsecretario David Cohen calificó la conducta de deliberada y peligrosa.
22 de abril de 2021 TR confirmed
Turquía: Thodex exit scam $2B abr 2021 — Özer 11.196 años prisión (récord mundial de sentencia)
El **22 de abril de 2021**, **Thodex** (uno de los mayores exchanges de criptomonedas de Turquía) colapsó abruptamente cuando su fundador y CEO, **Faruk Fatih Özer (27 años)**, **huyó del país a Albania** llevándose un estimado de **$2.000 millones USD** en fondos de **~400.000 usuarios** — uno de los mayores exit scams crypto de la historia. Thodex cesó operaciones repentinamente, afirmando una falsa 'venta a inversores' y problemas técnicos, mientras Özer abordaba un vuelo a Tirana con maletas. El colapso ocurrió en un contexto de **boom crypto en Turquía** impulsado por la altísima inflación de la lira turca (los turcos compraban crypto como refugio de valor). El gobierno turco emitió una orden de arresto + Interpol Red Notice. **Özer fue arrestado en Albania en agosto 2022, extraditado a Turquía en abril 2023**, y juzgado. En **septiembre de 2023, un tribunal turco condenó a Faruk Fatih Özer a 11.196 años de prisión** (junto con su hermano y hermana, también condenados a la misma pena) — una de las **sentencias de prisión más largas jamás impuestas en el mundo** (las cortes turcas suman las penas por cada víctima/cargo). El caso es referenciado como **el mayor fraude crypto de Turquía + la sentencia crypto más extrema de la historia** + ejemplo del riesgo de exchanges no regulados en mercados emergentes con alta adopción crypto. Turquía entró en la **FATF grey list (oct 2021)**, salió en junio 2024. Turquía es miembro de FATF + MENAFATF observador.
8 de octubre de 2025 KH confirmed
Camboya/EE.UU.: Huione Group FinCEN Section 311 oct 2025 + 146 designaciones Prince Group Chen Zhi
El 8 de octubre de 2025, FinCEN designó al Huione Group (Camboya) bajo Section 311 de la USA PATRIOT Act como 'primary money laundering concern' — la primera vez desde Banco Delta Asia (2005, caso DPRK Banco Delta Asia (2005)). Huione Group, incluyendo Huione Pay, Huione Crypto y Huione Guarantee (escrow), fue documentado por blockchain analysts (Elliptic, TRM Labs) como uno de los principales hubs para: (1) DPRK Lazarus Group laundering (incluyendo $1.5B Bybit hack feb 2025, el mayor crypto heist de la historia), (2) Pig-butchering scam compounds en zonas fronterizas de Camboya, Myanmar (Karen State, Shan State), Laos (Bokeo Province SEZ), Filipinas — donde miles de personas son secuestradas en condiciones de esclavitud moderna para operar estafas masivas. UK, UE, Suiza y Singapore han implementado sanciones paralelas. El 14 de octubre de 2025, OFAC designó 146 entidades adicionales del Prince Group (Chen Zhi, ciudadano camboyano-chino, mayor accionista del Royal Group of Cambodia y ligado al PM Hun Sen + Hun Manet). El caso es el mayor enforcement crypto/AML del siglo XXI ($2.000M+ documented). ASEAN AML + APG ha lanzado iniciativa pan-asiática 2025 para combatir scam compounds.
14 de octubre de 2025 KH confirmed
Camboya: Huione Group severado del sistema financiero EE.UU. por FinCEN + designado TCO por OFAC en oct 2025
El 14 de octubre de 2025, FinCEN emitió la regla final que separa al Huione Group (conglomerado camboyano de bancos, exchanges cripto y servicios de pagos) del sistema financiero de Estados Unidos, requiriendo a las instituciones financieras estadounidenses no procesar transacciones de cuentas corresponsales que involucren Huione. En paralelo, OFAC designó al Huione Group como Transnational Criminal Organization (TCO) bajo la Executive Order 13581, sancionando a 146 objetivos asociados con la empresa. El Tesoro describió a Huione como un 'conducto financiero central' para la industria de scams del sudeste asiático, incluyendo redes superpuestas con Prince Group (también designado el mismo día como TCO). Las acusaciones específicas incluyen: blanqueo de ingresos de fraudes 'pig butchering' (engaño romántico-financiero), ransomware vinculado a la familia Chen, facilitación de cybercrime y vínculos con la dictadura militar de Myanmar a través de Shwe Kokko. Es la designación TCO más amplia ejecutada en 2025 y la primera regla final 311 (PATRIOT Act) contra un grupo cripto del sudeste asiático.
17 de julio de 2014 CY confirmed
Chipre: FBME Bank FinCEN Section 311 jul 2014 — laundering Hezbollah/Syria/Russia + bank liquidación
El **17 de julio de 2014**, FinCEN designó al **FBME Bank Ltd** (Federal Bank of the Middle East, registrado en Tanzania pero operando primordialmente desde Chipre — Nicosia) bajo **Section 311 de la USA PATRIOT Act** como 'primary money laundering concern'. Es una de las **pocas Section 311 emitidas en la historia** (entre Banco Delta Asia 2005, ABLV Latvia 2018 caso ABLV FinCEN 311 (2018), y Huione Group 2025). FinCEN documentó que FBME había facilitado **al menos $2.000 millones en transacciones sospechosas** y operaba como un vehículo de lavado para: **(1) Hezbollah financing** (transacciones documentadas con entidades vinculadas); **(2) Syria sanctions evasion** (régimen de Bashar al-Assad + Syrian Scientific Studies and Research Center SSRC, productor de armas químicas sancionado); **(3) Russian + transnational organized crime**; **(4) terrorist financing**; **(5) un cliente que era front company de un agente de Hezbollah**. FBME era propiedad de los **hermanos libaneses Ayoub-Farid y Fadi Saab**. El banco operaba ~$2.000M en deposits, 90% non-resident. Tras la designación, el **Central Bank of Cyprus tomó control de FBME (resolution) + revocó su licencia en 2015**, ordenando liquidación. Los hermanos Saab litigaron extensivamente (US courts, Cyprus, arbitraje internacional) alegando proceso injusto — FBME obtuvo algunas victorias procesales (US court remanded FinCEN 2015-2017 por procedimiento) pero el banco ya estaba liquidado. El caso es paradigmático de **Cyprus como hub de Russian + Middle East flight capital pre-2013** (Chipre tuvo su propia crisis bancaria 2013 — bail-in de depositantes Laiki Bank + Bank of Cyprus, €10B Troika bailout, Russian deposits masivos). El Central Bank of Cyprus + MOKAS (FIU) supervisan. Chipre es miembro de MONEYVAL + UE desde 2004 + Eurozone desde 2008.
13 de diciembre de 2023 DK confirmed
Danske Bank: el escándalo estonio de ~200.000 M€ y una culpabilidad por fraude
Danske Bank se declaró culpable de fraude bancario relacionado con blanqueo por el infame escándalo de su sucursal estonia, donde se procesaron unos 200.000 millones de euros en transacciones sospechosas entre 2007 y 2015. La resolución con autoridades de EE.UU. y danesas rondó los 2.000 millones de dólares. Autoridades danesas mantuvieron sanciones adicionales en años posteriores.
25 de abril de 2023 KN confirmed
Caribe Oriental: 5 estados CBI (KN/DM/GD/VC/AG) Common Standards abr 2023 + UK visa-free suspension Dominica
Los 5 estados de la OECS con programas de Citizenship by Investment (CBI): Saint Kitts and Nevis (53K hab, programa desde 1984 — el más antiguo del mundo, 50K+ pasaportes vendidos), Dominica (72K hab, programa desde 1993, $100K mínimo — el más barato del mundo, 25K+ pasaportes), Grenada (113K hab, programa desde 2013 + US E-2 Treaty Investor Visa unique pathway), Saint Vincent (104K hab, sin CBI activo), Saint Lucia (180K hab, programa desde 2015), Antigua and Barbuda (97K hab, programa desde 2013). Los programas generaron revenues ~$2.000M+ entre 2010-2024. En abril 2023, los 5 estados firmaron 'Principles for Common Standards in CBI Programmes' bajo presión US/UE: due diligence reforzado, prohibición venta a ciudadanos rusos/iraníes/sirios sancionados, background checks, pricing minimum harmonization. UK suspendió visa-free para Dominica + Vanuatu 2023. El ECCB supervisa el sector bancario OECS (East Caribbean Dollar XCD pegado 2.70:1 al USD).
25 de junio de 2020 DE confirmed
Alemania: caso Wirecard — €1.9B inexistentes + Markus Braun arrestado + Marsalek prófugo en Moscú
El **25 de junio de 2020**, Wirecard AG (procesador de pagos alemán con sede en Múnich, miembro del DAX desde 2018) se declaró en bancarrota tras admitir que €1.900 millones ($2.100M USD) en cash reportados en sus estados financieros (un cuarto de sus activos) probablemente nunca existieron. Es **el mayor escándalo financiero en la historia de la posguerra alemana** (según el entonces Ministro de Finanzas y actual Canciller Olaf Scholz). El CEO **Markus Braun** fue arrestado el 23 de junio de 2020 (liberado en €5M bail, luego re-arrestado en julio 2020). El COO **Jan Marsalek** (austriaco) escapó vía jet privado desde Austria a Bielorrusia el 18 de junio y, **según el Bild alemán y Financial Times, vive en Moscú bajo protección del FSB ruso**. La investigación reveló: revenues falsos generados vía Third-Party Acquirers (TPAs) ficticios en Dubai (Al Alam), Singapur (Senjo) y Filipinas (PayEasy); infraestructura de pagos usada para inteligencia (operaciones de BND, BKA, y servicios extranjeros — Wirecard emitía 'non-attributable prepaid cards' para agentes); conexiones con Wagner Group, RSB, y red 'cash-for-crypto' que en 2025 fue revelada por UK National Crime Agency. **Más allá del fraude contable** (€3.100M en préstamos perdidos por bancos), Wirecard funcionó como **conducto financiero para operaciones de inteligencia globales**. EY (auditor durante 10 años) enfrentó scrutiny extensivo. BaFin (regulador alemán) fue ampliamente criticado por proteger a Wirecard a pesar de allegations del Financial Times desde enero 2019. El juicio en Munich comenzó en diciembre 2022 con Braun + von Erffa + Bellenhaus (este último testigo de cooperación). Indictment: 474 páginas. En 2025-2026, nuevas investigaciones UK conectan a Marsalek con red de blanqueo 'cash-for-crypto' para criminales organizados británicos y élites rusas sancionadas.
10 de marzo de 2015 AD confirmed
Andorra/España: Section 311 FinCEN contra BPA en mar 2015 — derrumba Banca Privada y Banco Madrid
El 10 de marzo de 2015, FinCEN designó a Banca Privada d'Andorra (BPA), cuarto banco andorrano con 1.790 millones de euros en activos, como 'institución financiera extranjera de preocupación principal de blanqueo' bajo la Sección 311 de la USA PATRIOT Act. FinCEN halló que altos directivos del banco habían facilitado conscientemente operaciones para terceros blanqueadores que actuaban en nombre de organizaciones criminales transnacionales, con clientes de China, Rusia y Venezuela. Ese mismo día el Banco de España intervino su filial española Banco Madrid; el 12 de marzo dimitió su consejo en pleno, el 14 fue detenido el CEO de BPA Joan Pau Miquel Prats en Andorra, y el 25 de marzo Banco Madrid se declaró en concurso voluntario. Standard & Poor's rebajó la calificación crediticia de Andorra. Caso emblemático del uso del Section 311 fuera de los habituales clientes (Rusia, Líbano, Birmania) — primera designación contra un banco europeo.
22 de diciembre de 2020 AO confirmed
Angola: Luanda Leaks ICIJ ene 2020 — Isabel dos Santos $2.200M empire + dos Santos dynasty (1979-2017)
Angola vivió bajo el régimen de José Eduardo dos Santos (MPLA, Presidente 1979-2017, 38 años) seguido por João Lourenço (MPLA, Presidente desde 2017) con campaña anti-corrupción visible. **Isabel dos Santos** (hija del ex-Presidente, ex-mujer más rica de África con $3.500M Forbes 2013), fue el centro de **'Luanda Leaks'** investigación del ICIJ publicada el 19 de enero de 2020 — **715.000 documentos** filtrados revelando cómo construyó un imperio de $2.200M mediante contratos preferenciales con el gobierno angoleño: Sonangol (petrolera estatal — Isabel dos Santos fue Chairman 2016-2017 hasta su despedida por João Lourenço), Sonangol Cabo Verde, Galp Energia (12,3% stake), Banco BIC Portugal, Unitel telecom, NOS media, ZAP TV, EuroBic Portugal, ENI Angola. Tribunal Provincial de Luanda **congeló $1.000M+ en activos en diciembre 2019**. Portugal, Suiza, Holanda, Luxemburgo congelaron assets de Isabel paralelamente. Investigaciones criminales activas en Angola, Portugal (Operação 'Operação Marquês' separate but connected to ex-PM José Sócrates), EE.UU. (caso vs PWC + KPMG). El hermano José Filomeno dos Santos ('Zenú', ex-Chairman Sovereign Wealth Fund Angola FSDEA $5.000M assets) fue condenado a 5 años de prisión Angola 2020 por embezzlement $500M de FSDEA. El BNA y la UIF Angola supervisan el sector bancario bajo el marco de la Lei 5/20. Angola es miembro de ESAAMLG.
27 de octubre de 2023 BG confirmed
Bulgaria: el GAFI la incluye en la lista gris (oct 2023) — tercer Estado de la UE, sobre el legado de la KTB
El 27 de octubre de 2023, el GAFI (FATF) incluyó a Bulgaria en su 'lista gris' de jurisdicciones bajo vigilancia reforzada, convirtiéndola en el tercer Estado de la Unión Europea en figurar en ella (tras Malta y Croacia) —una decisión vista como una sorpresa para un país comunitario, marcado por sucesivos escándalos de corrupción—. La medida se basó en la evaluación mutua de MONEYVAL (Consejo de Europa) de mayo de 2022, que detectó deficiencias persistentes: escasa capacidad estadística y analítica para evaluar los riesgos de blanqueo y financiación del terrorismo, y un número de investigaciones y condenas por blanqueo bajo en relación con los riesgos identificados, sobre todo en casos ligados a la corrupción de alto nivel y el crimen organizado. El GAFI pidió a Bulgaria cerrar las brechas legislativas, garantizar la exactitud del registro de beneficiarios finales, perseguir el decomiso como objetivo de política, realizar investigaciones financieras paralelas en todas las operaciones antiterroristas y subsanar las lagunas en las sanciones contra la financiación de la proliferación. La supervisión preventiva recae en la Dirección de Inteligencia Financiera de la agencia de seguridad nacional (FID-SANS), bajo la Ley de Prevención del Blanqueo (PMLA), mientras la supervisión bancaria corresponde al Banco Nacional de Bulgaria (BNB). Estas debilidades hunden sus raíces en episodios como el colapso en 2014 de la Corporate Commercial Bank (KTB) —el mayor desplome bancario del país, con miles de millones en pérdidas, acusaciones de fraude y una supervisión del BNB cuestionada—. En 2025, el gobierno presentó un paquete de medidas para salir de la lista gris.
14 de agosto de 2025 DO confirmed
Rep. Dominicana: la Operación Antipulpo condena a Alexis Medina, hermano del expresidente, por lavado de activos (2025)
La Operación Antipulpo es el mayor caso de corrupción y lavado de activos de la historia reciente de la República Dominicana. Iniciada con allanamientos el 28 de noviembre de 2020 por la Procuraduría Especializada de Persecución de la Corrupción Administrativa (PEPCA), persiguió a una red presuntamente encabezada por Juan Alexis Medina Sánchez, hermano del expresidente Danilo Medina (2012-2020), acusada de defraudar al Estado con más de 4.500 millones de pesos mediante un entramado de empresas, tráfico de influencias y contratos públicos irregulares —con impacto, entre otros, en el Ministerio de Salud—. En agosto de 2025, el Segundo Tribunal Colegiado del Distrito Nacional condenó a Alexis Medina a 7 años de prisión, hallándolo culpable de soborno en el comercio y la inversión, lavado de activos, uso de documentos falsos y asociación de malhechores, con el pago de 500 millones de pesos al Estado, el decomiso de los bienes incautados y una multa; las juezas describieron una corrupción 'plena, absoluta y profunda'. El fallo descargó a varios coimputados —entre ellos su hermana Magalys Medina—, por lo que el Ministerio Público anunció que apelaría. La unidad de inteligencia financiera del país es la Unidad de Análisis Financiero (UAF), miembro del Grupo Egmont y activa en el GAFILAT, mientras la supervisión del sistema financiero corresponde al Banco Central (BCRD); el país, paso de tránsito del narcotráfico hacia EE. UU. y Europa, ha reforzado en los últimos años su sistema de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLAFT).
16 de enero de 2018 IN confirmed
India/EE.UU.: BitConnect Ponzi $2.4B crypto — Satish Kumbhani prófugo (ene 2018) + Arcaro guilty
El **16 de enero de 2018**, **BitConnect** colapsó — uno de los mayores esquemas Ponzi de criptomonedas pre-OneCoin documentados: **$2.400 millones USD**. BitConnect (lanzado 2016, fundado por **Satish Kumbhani**, ciudadano indio) operaba un **'lending program'** que prometía **rendimientos de hasta 40% mensual + 1% diario** (matemáticamente imposible) supuestamente generados por un 'trading bot' propietario que tradeaba la volatilidad de Bitcoin. En realidad, era un **esquema Ponzi MLM clásico** — los rendimientos se pagaban con dinero de nuevos inversores, con una estructura piramidal de referral commissions. El **token BCC (BitConnect Coin)** alcanzó un peak de **$463 (diciembre 2017, top-20 crypto por market cap ~$2.6B)** antes de colapsar a centavos en enero 2018 cuando BitConnect cerró abruptamente el lending program tras cease-and-desist orders de reguladores de Texas + North Carolina. El caso fue notorio por sus **videos virales de promoción** (el famoso 'BitConneeeeect!' del promotor Carlos Matos en una conferencia 2017 se volvió meme global). **Satish Kumbhani** fue **acusado por DOJ + SEC en 2022** (SDCA, securities fraud + wire fraud + commodities manipulation + conspiracy to launder) — **permanece prófugo, presuntamente en India**, Interpol involucrado. El **Indian Enforcement Directorate (ED)** ha incautado **$190M+ en assets de BitConnect en India** (2022-2024). **Glenn Arcaro** (top US promoter de BitConnect) **pleaded guilty en septiembre 2021** (wire fraud conspiracy) + cooperó. El caso es referenciado como **uno de los Ponzi crypto más grandes y virales pre-OneCoin/FTX**. India (1.430M habitantes) es supervisada por RBI + SEBI + ED + FIU-IND. India es miembro de FATF + APG.
1 de agosto de 2024 AE confirmed
EAU: salida FATF grey list feb 2024 + Russia sanctions evasion hub + Sudan gold smuggling $2.500M/año
El **Central Bank of UAE (CBUAE)**, la Financial Intelligence Unit (FIU) y la Securities & Commodities Authority (SCA) supervisan el sector financiero de los Emiratos Árabes Unidos bajo el marco de la Federal Law 20/2018 sobre AML/CFT (modificada en 2021, 2023 y 2024). EAU (10M habitantes, 90% expatriados, $510.000M PIB 2024) es **uno de los hubs financieros más importantes del mundo emergente** — Dubai en particular se ha consolidado como hub regional para Persian Gulf, África, Asia Central y SE. EAU **salió de la lista gris del FATF el 23 de febrero de 2024** tras ser añadida en marzo 2022 (24 meses en monitoring). Los riesgos AML específicos emiratenses son extensivos y documentados: **(1) Sanciones rusas evasion post-feb 2022** — EAU se ha convertido en el destino #1 de oligarcas rusos sancionados, con yates de Roman Abramovich (My Solaris, Eclipse) dock en Dubai 2022-2025, mansiones masivas en Palm Jumeirah/Emirates Hills, ~$1B en real estate sancionado documentado por C4ADS + EU TFSC. **(2) Sudan gold smuggling** — OCCRP/Global Witness documentó que UAE es el destino #1 del oro sudanés ilegal ($2.500M/año estimado de Darfur via Dubai DMCC + Sharjah Gold Souk). **(3) DMCC (Dubai Multi Commodities Centre)** — controversial free zone con flujos masivos opacos. **(4) Hawala global hub** — South Asia + Middle East + Africa flows. **(5) Crypto-friendly post-2022** — VARA (Virtual Assets Regulatory Authority) Dubai 2022 + ADGM. **(6) Real estate boom** — Dubai prices +40% 2022-2024. **(7) Golden visa programs** ($272K real estate investment 10-year visa). El sector bancario está concentrado en: First Abu Dhabi Bank (FAB, mayor), Emirates NBD, Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB), Dubai Islamic Bank, Mashreq Bank. EAU es miembro fundador de MENAFATF.
7 de marzo de 2019 UZ confirmed
Uzbekistán: Gulnara Karimova telecom bribery $1B — TeliaSonera/VimpelCom/MTS $2.6B settlements + prisión
**Gulnara Karimova** (hija mayor del dictador uzbeko Islam Karimov, Presidente 1990-2016 — 26 años; ex-diplomática, fashion designer 'Guli', pop singer 'GooGoosha', ex-embajadora ante UN Geneva) fue el centro de **uno de los mayores casos de telecom bribery en historia**. Entre **2004-2012**, las 3 mayores telecom companies operando en Uzbekistán — **TeliaSonera (Suecia/Finlandia, ahora Telia Company), VimpelCom (Holanda/Rusia, ahora VEON), y MTS (Rusia, Mobile TeleSystems)** — pagaron **~$1.000 millones USD en sobornos a Gulnara Karimova** (vía Takilant Ltd, Gibraltar shell company + Swiss accounts) para obtener telecom licenses, frequencies y market access en Uzbekistán (32M habitantes). Los settlements: **TeliaSonera $965M (2017, DOJ+SEC+Swedish+Dutch)** + **VimpelCom $795M (2016, DOJ+SEC+Dutch)** + **MTS $850M (2019, DOJ+SEC)** = **~$2.610 millones combinados** — algunos de los mayores FCPA settlements de la historia. **Gulnara Karimova** cayó en desgracia en 2014 (rivalidad con su madre Tatyana + hermana Lola + Uzbek security services SNB Rustam Inoyatov) — **arrestada/house arrest 2014, condenada en Uzbekistán 2017 a 10 años (corrupción) + 2020 cargos adicionales = 13 años total**, actualmente en prisión Tashkent. **Switzerland congeló ~$800M en cuentas Karimova** (returned partialmente a Uzbekistán 2022-2024 vía agreement). El **caso es referenciado como ejemplo paradigmático de 'crony capitalism' post-Soviet + kleptocracy + telecom sector corruption**. **Islam Karimov murió en septiembre 2016** → **Shavkat Mirziyoyev** (Presidente desde 2016) ha implementado reformas parciales + retorno de assets. El **Central Bank of Uzbekistan (CBU)** supervisa el sector. Uzbekistán es miembro de EAG (Eurasian Group, FATF-style regional body).
7 de enero de 2014 US confirmed
EE.UU.: JPMorgan Chase paga $2.6B por Madoff account 703 (ene 2014) + total $20+B en multas 2014-2026
El **7 de enero de 2014**, **JPMorgan Chase & Co** (mayor banco estadounidense por assets) acordó pagar **$2.600 millones USD** en penalidades coordinadas con DOJ ($1.7B), OCC ($350M), FinCEN ($461M) por su rol en el caso Madoff. JPM Chase había sido el banco principal de Madoff durante **22 años (1986-2008)**, manejando la cuenta **703** que procesó cientos de miles de transacciones. Los hechos: JPM Chase ignoró **alerts internas múltiples** sobre la naturaleza Ponzi del Madoff scheme, incluyendo en 2008 (mismo año del colapso) un report interno escrito que evaluaba la firma de Madoff como Ponzi. El SAR (Suspicious Activity Report) fue presentado a UK authorities pero NO al FinCEN US — failure clave. Los $2.600M se dividieron entre: $1.700M para forfeiture al DOJ (subsequente distribuido a víctimas Madoff vía Trustee Picard), $350M OCC civil money penalty, $461M FinCEN civil money penalty. El **5-year DPA del DOJ** terminó en enero 2019. JPMorgan Chase es **el repeat offender por excelencia** del sector bancario US: enforcement actions accumuladas 2014-2026 incluyen el **'Whale' caso (2012, $920M settlement por $6.200M pérdidas trading London CIO)**, **LIBOR manipulation $920M (2015)**, **CDO/securities $13B (2013) — el mayor mortgage settlement de la historia US**, **FX market manipulation $550M (2015)**, **precious metals manipulation $920M (2020) — récord CFTC**, **whistleblower retaliation case $200M (2023)**, **Epstein affiliate banking case $290M (2023)**. **Total de multas acumuladas: $20.000+ millones (2014-2026)** según research académico. CEO **Jamie Dimon** (desde 2005) ha mantenido el cargo a pesar de los múltiples settlements.
13 de febrero de 2018 LV confirmed
Letonia: ABLV designado FinCEN Section 311 feb 2018 — DPRK + Iran financing + Latvia AML reform
El **13 de febrero de 2018**, FinCEN designó al **ABLV Bank AS** (Letonia, fundado 1993, peak 2017 — 3er mayor banco letón con $2.700M USD en activos, ~120.000 cuentas mayormente non-residents) bajo **Section 311 de la USA PATRIOT Act** como 'primary money laundering concern' — la designación más severa que FinCEN puede imponer. Es la **segunda Section 311 emitida en 13 años** (después de Banco Delta Asia 2005 DPRK Banco Delta Asia (2005), antes de Huione Group 2025 Huione FinCEN (2025)). FinCEN documentó que ABLV: **(1) Facilitated DPRK transactions** — al menos **6.000 transacciones identificadas con conexiones a Korea Mining Development Trading Corporation (KOMID), Foreign Trade Bank of Korea (FTB) y Tanchon Commercial Bank**, todos sancionados US/UN para proliferation finance; **(2) Iran corruption** — masivas transacciones con companies vinculadas a Iran's Revolutionary Guard Corps (IRGC); **(3) Azerbaijan corruption** — vinculado a 'Azerbaijani Laundromat' caso Azerbaijani Laundromat (2017) (caviar diplomacy, $2.900M en 4 años); **(4) Russian flight capital** — facilitator masivo del 'Russian Laundromat' caso Moldova Russian Laundromat (2014); **(5) Falsified documents** — la institución 'systematically obstructed' la supervisión y dió documentos falsos a regulators. Tras la designación FinCEN, **ECB rechazó immediate Emergency Liquidity Assistance** a ABLV el 18 febrero 2018, y el banco **anunció voluntary liquidation 26 febrero 2018**. El **CEO Ernests Bernis y el chairman Olegs Fils** enfrentaron criminal charges en Latvia (Fils murió en 2024 antes de sentencing). El caso catalizó la **massive AML reform en Latvia 2018-2019**: cierre de 2 bancos adicionales (PNB Banka y BlueOrange Bank), declinó '90% del business non-resident' del sector, FCMC reforzado, salida masiva de capital ruso post-2018, Latvia liderada por Krišjānis Kariņš (PM 2019-2023). **ECB asumió direct supervision** de los principales bancos letones desde entonces. Es **referenciado como el caso paradigmático de Russian + DPRK financing post-9/11**.
22 de octubre de 2020 US confirmed
Goldman Sachs: ~2.900 M$ al DOJ por el escándalo 1MDB de Malasia (resolución global ~5.000 M)
El 22 de octubre de 2020, el Departamento de Justicia de EE. UU. y la SEC anunciaron una resolución coordinada de 2.900 millones de dólares contra The Goldman Sachs Group por violar la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) —el mayor acuerdo FCPA de la historia. Goldman admitió haber conspirado para pagar más de 1.000 millones en sobornos a funcionarios de Malasia y Abu Dabi entre 2009 y 2014 para obtener el mandato de colocar unos 6.500 millones en tres emisiones de bonos del fondo soberano malasio 1MDB, por las que cobró cientos de millones en comisiones; su filial Goldman Sachs (Malaysia) se declaró culpable y la matriz firmó un acuerdo de enjuiciamiento diferido (DPA) con el DOJ en el Distrito Este de Nueva York. La sanción se sumó a los 2.500 millones que Goldman ya había pagado a Malasia —unos 5.100 millones en total—, en una resolución coordinada con la Reserva Federal, el NYDFS, la FCA y la PRA británicas, Singapur y la SFC de Hong Kong. El escándalo 1MDB, centrado en el financiero Jho Low, es uno de los mayores casos de blanqueo y corrupción del mundo; el DOJ recuperó más de 1.000 millones en activos para Malasia.
4 de septiembre de 2017 AZ confirmed
Azerbaiyán: Azerbaijani Laundromat 2017 — $2.900M blanqueados + 70+ políticos europeos comprados
En septiembre de 2017, la **OCCRP (Organized Crime and Corruption Reporting Project)** junto con The Guardian, Süddeutsche Zeitung, Le Monde y Berlingske publicaron la investigación **'Azerbaijani Laundromat'**: un esquema de blanqueo de **$2.900 millones de dólares** que operó entre 2012-2014. La estructura: 4 shell companies registradas en Reino Unido (Polux Management, Hilux Services, Metastar Invest, LCM Alliance) abrieron cuentas en el **Danske Bank Estonia branch** (caso Danske Estonia (2018) en este tracker) que procesaron pagos a más de 16.000 transferencias. Beneficiarios: 70+ políticos europeos cooptados para suavizar la imagen del régimen Aliyev (Ilham Aliyev presidente desde 2003, sucediendo a su padre Heydar Aliyev), incluyendo miembros del Consejo de Europa, parlamentarios alemanes (Karin Strenz, ex-Bundestag CDU), italianos (Luca Volontè, ex-EPP, condenado en Italia por aceptar €2,4M sobornos), españoles, británicos. El esquema fue conocido como 'caviar diplomacy' por los lujos pagados a los políticos. La familia Aliyev controla el sector financiero azerí via **Pasha Holding** (banco Pasha Bank, propiedad de Mehriban Aliyeva, Primera Dama y Vicepresidenta, y sus hijas Leyla y Arzu Aliyeva). El Central Bank of Azerbaijan (CBAR) regula el sector. Azerbaiyán enfrenta riesgos AML específicos: petróleo y gas (SOCAR), corredor Turquía-Irán, conflicto resolved con Armenia tras Nagorno-Karabakh 2023 (etnocidio armenio según UN), real estate de Aliyev family en Londres ($800M+ documentados). Azerbaiyán es miembro de MONEYVAL.
22 de octubre de 2018 CK confirmed
Islas Cook: cuna mundial de los trusts de protección de activos, mejor evaluada en cumplimiento técnico AML que en efectividad
Las Islas Cook —pequeño Estado del Pacífico en libre asociación con Nueva Zelanda— son la cuna mundial de los trusts de protección de activos: desde su Ley de Trusts Internacionales de 1989, diseñaron un marco para blindar el patrimonio de extranjeros frente a reclamaciones judiciales en sus países de origen, con un sistema que no reconoce sentencias extranjeras sin volver a litigar localmente, tributación cero para las entidades offshore y un registro confidencial. Ese sector financiero offshore es a la vez el motor de su economía y su mayor vulnerabilidad ante el blanqueo. En su evaluación mutua, realizada conjuntamente por el Grupo Asia-Pacífico contra el Blanqueo (APG) y el Grupo de Supervisores de Centros Financieros Internacionales (GIFCS) y publicada el 22 de octubre de 2018, el país obtuvo un resultado paradójico: una de las mejores notas del mundo en cumplimiento técnico —38 de las 40 Recomendaciones del GAFI calificadas como 'cumplidor' o 'mayormente cumplidor'—, pero deficiencias estructurales en la efectividad: el uso del análisis financiero y la priorización del blanqueo y los productos del delito por parte de la policía, que subestimaba las amenazas. El informe subrayó que los riesgos más relevantes provienen de productos de delitos generados en el extranjero, canalizados (en fase de 'layering') a través del sector offshore —algo que ya había identificado la Evaluación Nacional de Riesgos de 2015—. La supervisión recae en la Comisión de Supervisión Financiera (FSC), creada en 2003, que absorbió en 2012 a la Unidad de Inteligencia Financiera (CIFIU) y opera el registro de sociedades, trusts y fundaciones internacionales; el marco legal se apoya en la Ley de Reporte de Transacciones Financieras de 2017 y la Ley Bancaria de 2011.
18 de enero de 2023 MO confirmed
Macao: la caída del 'rey de los junkets' Alvin Chau (Suncity) y el blanqueo del sistema VIP de apuestas
El caso que define el riesgo de blanqueo de Macao —el mayor centro de juego del mundo— es la caída de Alvin Chau (Chau Cheok Wa), fundador de Suncity Group, el mayor operador de 'junkets' del territorio. Los junkets eran los intermediarios que llevaban a los grandes apostadores de China continental a Macao, el único lugar del país donde los casinos son legales, les concedían crédito y cobraban sus deudas; promocionar el juego en la China continental es ilegal. Detenido en noviembre de 2021, Chau fue juzgado junto a una veintena de acusados por un entramado de apuestas 'por debajo de la mesa' valoradas en unos 824.000 millones de dólares de Hong Kong (~106.000 millones de dólares) a lo largo de ocho años, que defraudó al fisco de Macao, y por facilitar apuestas por delegación a clientes chinos. El 18 de enero de 2023, el Tribunal de Primera Instancia lo condenó a 18 años de prisión por asociación criminal, fraude y juego ilegal, aunque lo absolvió del cargo de blanqueo por falta de pruebas; en apelación, en octubre de 2023, el Tribunal de Segunda Instancia sí lo condenó —junto al exjefe financiero de Suncity, Philip Wong— por blanqueo agravado y triplicó la indemnización al Gobierno de Macao hasta unos 25.500 millones de dólares de Hong Kong (~3.200 millones de dólares); el Tribunal de Última Instancia mantuvo después la pena de 18 años. Conocido en cantonés como 'Wash Rice Wa', un apodo que juega con el eufemismo de 'lavar dinero', Chau negó haber operado juego ilegal o blanqueado, alegó que su negocio en Filipinas estaba autorizado y dijo no entender por qué se consideraba a Suncity una organización criminal. Su caída, en paralelo a la del segundo gran operador, Levo Chan (Tak Chun), desmanteló el sistema de junkets en plena campaña anticorrupción de Xi Jinping. La supervisión recae en la Autoridad Monetaria de Macao (AMCM) y el Gabinete de Información Financiera (GIF), con Macao como miembro del APG. El territorio ya había protagonizado un hito histórico del blanqueo: en 2005, el Tesoro de EE. UU. designó al Banco Delta Asia como 'preocupación primaria de blanqueo' por canalizar fondos de Corea del Norte.
10 de octubre de 2024 US confirmed
TD Bank: 3.210 M$ — la mayor sanción AML de la historia de EE.UU., con declaración de culpabilidad penal
En octubre de 2024, TD Bank acordó pagar unos 3.210 millones de dólares (DOJ, FinCEN, OCC y Reserva Federal) y se declaró culpable de conspiración para violar la Ley de Secreto Bancario y blanqueo: la mayor sanción AML de la historia de EE.UU. y el primer banco que se declara culpable de conspiración para blanquear. Permitió que más de 670 millones de dólares de cárteles fluyeran por sus sucursales (2014-2023). Incluye monitor independiente y decomiso de 1.100 millones.
24 de julio de 2025 ZM confirmed
Zambia: el Centro de Inteligencia Financiera señala más de 3.500 millones en flujos ilícitos en 2024
El principal foco de finanzas ilícitas en Zambia, según sus propias autoridades, es la fuga de capitales a través del sector minero, el comercio y la corrupción. En su Informe de Tendencias de 2024, el Centro de Inteligencia Financiera (FIC) señaló más de 3.500 millones de dólares en sospechas de flujos financieros ilícitos durante ese año, la mayoría vinculados a la actividad comercial de empresas multinacionales del sector privado, junto con evasión fiscal, facturación comercial fraudulenta y minería ilegal. El informe destapó, entre otros casos, una red de contrabando de minerales valorada en unos 5 millones de dólares (ciudadanos zambianos y de África Oriental, 2022-2024) que introducía efectivo no declarado para comprar cobre, oro y piedras preciosas extraídos ilegalmente y los exportaba sin pasar por aduana, blanqueando los fondos a través de cuentas bancarias y monederos móviles registrados a nombre de zambianos para ocultar a los verdaderos responsables; y un patrón sospechoso de 13 empresas registradas en 2023 con la misma dirección, controladas en realidad por extranjeros pese a figurar zambianos como beneficiarios. La supervisión recae en el FIC junto con la Comisión Anticorrupción (ACC), la Comisión de Lucha contra la Droga (DEC) y un Tribunal de Delitos Económicos y Financieros. La evaluación mutua de seguimiento de 2024 calificó a Zambia de 'conforme' en 12 de las 40 Recomendaciones del GAFI y de 'mayormente conforme' en otras 18, pero con una efectividad de su régimen contra el blanqueo todavía baja o moderada; diagnósticos del Fondo Monetario Internacional atribuyen esas carencias a la interferencia política y a la debilidad de las instituciones. Zambia, miembro del ESAAMLG, será evaluada bajo el nuevo marco en 2027/2028 y trabaja para evitar una inclusión en la lista gris.
21 de diciembre de 2016 US confirmed
EE.UU./Brasil: Operation Car Wash US side — Odebrecht $3,5B (récord FCPA 2016) + Petrobras + Braskem
El **21 de diciembre de 2016**, el DOJ anunció el settlement coordinado del caso 'Operation Car Wash' US side — la rama estadounidense de la **Operação Lava Jato** brasileña (caso Petrobras Lava Jato Brazil (2014) en este tracker). **Odebrecht acordó pagar $3.500 millones USD** en penalidades coordinadas con DOJ ($93M), SEC, Brazilian Federal Public Prosecutor ($2.388M), Brazilian Supreme Court y Swiss Federal Office of Justice — **el mayor settlement FCPA de la historia hasta entonces** (superado más tarde por Goldman Sachs 1MDB $2.9B 2020 y Glencore $1.1B 2022). Hechos: Odebrecht pagó **$788 millones en sobornos** a oficiales políticos en **12 países**: Argentina, Brasil, Colombia, República Dominicana, Ecuador, Guatemala, México, Mozambique, Panamá, Perú, Venezuela, y Angola — generando $3.300M en beneficios netos. Petrobras (subsidiaria estatal brasileña) pagó **$853M en septiembre 2018 al DOJ + SEC + Brazilian Federal Public Prosecutor** por FCPA violations + securities fraud (afectó a inversores ADR en NYSE). Braskem (subsidiaria petroquímica de Petrobras y Odebrecht) pagó **$957M en diciembre 2016** al DOJ + Brazilian. El esquema fue tan complejo que requirió la creación de una **'Division of Structured Operations'** (división interna secreta de Odebrecht) con **$100M+ shadow banking system** que controlaba sobornos via shell companies en Antigua, Suiza, Mónaco, y Mossack Fonseca (Panama Papers). El **DOJ Operation Car Wash US Task Force** colaboró con Switzerland OAG, Andorran FIS (UIFAND), UK SFO. Conexiones globales con casos: Petrobras Lava Jato Brazil (2014), Colombia Odebrecht Bancolombia (2017), BPA Banco Madrid (2015) (Banco Andorra), Panama Papers (2024) (Mossack Fonseca), Tuna Bonds Credit Suisse (2021) (Credit Suisse).
19 de enero de 2023 US confirmed
EE.UU.: Genesis Global bankruptcy ene 2023 — $3.5B + Gemini Earn + NYAG $2B settlement (DCG/Silbert)
El **19 de enero de 2023**, **Genesis Global Capital** (división de crypto lending de **Digital Currency Group DCG**, conglomerado de **Barry Silbert** que también posee Grayscale + CoinDesk) declaró bankruptcy Chapter 11 con **~$3.500 millones en liabilities** a 100.000+ acreedores — el último gran colapso de la cadena del crypto winter 2022. Genesis fue golpeado por: exposición a **Three Arrows Capital ($2.4B en préstamos impagos)** + exposición a **FTX/Alameda** tras el colapso de noviembre 2022. El caso involucró el producto **'Gemini Earn'** — un programa de yield operado conjuntamente por Genesis + el exchange **Gemini (de los gemelos Winklevoss)** que prometía rendimientos a ~340.000 usuarios retail; cuando Genesis congeló retiros (noviembre 2022), $900M de usuarios Gemini Earn quedaron atrapados. **SEC demandó a Genesis + Gemini en enero 2023** (unregistered securities). **El NYAG (Letitia James) demandó a Genesis, DCG, Barry Silbert y Gemini en octubre 2023**, alegando fraude de **$3 mil millones** — settlement de **$2 mil millones (Genesis) + $50M (Gemini a usuarios Earn) en 2024**. Barry Silbert + DCG enfrentaron acusaciones de ocultar las pérdidas de Genesis. Los acreedores de Genesis comenzaron a recuperar fondos 2024. Es el **capítulo final del efecto dominó del crypto winter** (Terra/Luna → 3AC → Celsius/Voyager → FTX → BlockFi/Genesis).
23 de junio de 2021 ZA confirmed
Sudáfrica: Africrypt $3.6B exit scam alegado jun 2021 — hermanos Cajee desaparecieron
En **junio de 2021**, **Africrypt** (una plataforma de inversión en criptomonedas sudafricana fundada por los hermanos **Ameer Cajee (20 años) y Raees Cajee (18 años)**) colapsó en medio de **alegaciones de un exit scam de hasta $3.600 millones USD (~69.000 Bitcoin)** — lo que de ser cierto lo convertiría en uno de los mayores fraudes crypto de la historia. La cronología: en abril 2021, Africrypt notificó a sus clientes que había sufrido un 'hackeo' y les pidió **no reportarlo a las autoridades** (una señal de alarma clásica). Los hermanos Cajee **desaparecieron**. La firma legal Hanekom Attorneys, contratada por inversores, alegó el fraude masivo. Sin embargo, la cifra de $3.6B es **fuertemente disputada**: investigaciones posteriores (incluyendo Chainalysis + reportes locales) sugieren que la cantidad real podría ser mucho menor (posiblemente $100-200M), y los hermanos Cajee **negaron el fraude** afirmando que ellos también fueron víctimas del hackeo. El South Africa FSCA (Financial Sector Conduct Authority) inicialmente declaró que **no podía investigar formalmente porque crypto no estaba regulada como producto financiero en Sudáfrica en ese momento** (esto cambió en octubre 2022, cuando Sudáfrica declaró crypto como producto financiero). El caso es referenciado como **uno de los exit scams crypto más notorios de África + un ejemplo de los desafíos jurisdiccionales/regulatorios** cuando crypto no está regulada. Los hermanos Cajee fueron rastreados a EAU/UK. Sudáfrica es miembro de ESAAMLG + entró en la FATF grey list (feb 2023).
25 de octubre de 2017 BG confirmed
OneCoin: Ruja Ignatova 'Cryptoqueen' prófuga FBI Top Ten Most Wanted desde 2022 — Ponzi crypto $4-15B (oct 2017)
El **25 de octubre de 2017**, **Ruja Ignatova** (nacida en Bulgaria 1980, doctorate Oxford, ex-consultora McKinsey) desapareció del aeropuerto de Sofia (Bulgaria) en un vuelo Ryanair a Atenas — y nunca más fue vista oficialmente. Es la fundadora y CEO de **OneCoin Ltd**, considerada **uno de los mayores esquemas Ponzi de la historia** ($4.000-15.000M USD según estimaciones DOJ/FBI; 2014-2017+). OneCoin se vendió como una 'cryptocurrency revolutionary' competidora de Bitcoin desde 2014, en una **estructura piramidal MLM** que reclutó 3+ millones de inversores en **175 países** (foco en Asia, África, Europa Oriental, Latinoamérica) — particularmente devastador en Uganda, China, Kazajistán. La 'crypto' no existía realmente — no había blockchain, solo databases internas. Ignatova fue **agregada a la FBI Top Ten Most Wanted List el 30 de junio de 2022** ($100K reward, ampliada a $250K en 2024). Investigaciones de inteligencia (BBC Podcast 'The Missing Cryptoqueen' Jamie Bartlett, OCCRP) han documentado conexiones con **Hristoforos Amanatidis 'Taki'** (jefe del crimen organizado búlgaro asesinado 2025 en Sudáfrica) — Ignatova posiblemente asesinada en yate del Mediterráneo griego oct 2018 según testimonios protected witnesses. **Konstantin Ignatov** (hermano de Ruja, ex-Co-CEO OneCoin) arrestado LAX 2019, pleaded guilty 2019 + 5 cargos, cooperación testigo, condenado finalmente 90 años pero suspendido (cooperación). **Mark Scott** (abogado Locke Lord LLP, lavó $400M para OneCoin via Cayman Fenero Funds) condenado 10 años en febrero 2024. **Sebastian Greenwood** (co-fundador OneCoin) condenado 20 años en SDNY septiembre 2023. El caso ha tenido **massive cultural impact**: BBC podcast (5M+ downloads), HBO documentary 2023, Netflix series planned. Es **referenciado como ejemplo paradigmático de crypto-Ponzi pre-FTX**.
31 de enero de 2020 FR confirmed
Francia: Airbus $4.0B settlement ene 2020 — mayor settlement anti-corrupción de la historia
El **31 de enero de 2020**, **Airbus SE** (el mayor fabricante aeroespacial de Europa, franco-alemán-español) acordó pagar un **settlement combinado de €3.600 millones ($4.000 millones USD)** con el DOJ de EE.UU., la SFO (Serious Fraud Office) del Reino Unido, y el PNF (Parquet National Financier) de Francia — **el mayor settlement por corrupción/soborno de la historia mundial**, superando a Goldman Sachs/1MDB y Siemens. La investigación de 3 años (coordinada entre las tres jurisdicciones) reveló que Airbus había operado **un esquema masivo y sistemático de sobornos** durante más de una década (~2008-2015) a través de su red de 'intermediarios' (business partners) en **al menos 16 países** — incluyendo China, Malasia, Sri Lanka, Indonesia, Taiwán, Ghana, Colombia, Nepal, Corea del Sur, Japón, Kuwait, Rusia, México, Brasil, India — para ganar contratos de venta de aviones comerciales y militares. El esquema fue descubierto en parte por las propias revelaciones de Airbus a las autoridades (auto-denuncia que redujo las penas). El settlement se estructuró como **DPAs (Deferred Prosecution Agreements)** en las tres jurisdicciones. La distribución: ~€2.080M Francia (PNF) + ~€984M Reino Unido (SFO) + ~$527M EE.UU. (DOJ + State Department por violaciones ITAR de exportación de armas). Aunque no hubo ejecutivos individuales encarcelados en el settlement corporativo, varias investigaciones individuales continuaron. El CEO **Tom Enders** (2012-2019) y otros ejecutivos enfrentaron escrutinio. El caso es referenciado como **el clímax del enforcement anti-corrupción transnacional coordinado** + demostración del poder de las investigaciones multi-jurisdiccionales. Francia es miembro fundador de FATF.
21 de noviembre de 2023 US confirmed
Binance: 4.316 M$ — una de las mayores sanciones corporativas de EE.UU., con culpabilidad penal
Binance y su CEO se declararon culpables en una resolución coordinada de DOJ, FinCEN, OFAC y CFTC: 4.316 millones de dólares en total (decomiso de 2.510 millones + multa penal de 1.805 millones). La mayor bolsa de criptomonedas del mundo aceptó un monitor de cumplimiento independiente durante tres años por fallos de su programa AML y evasión de sanciones.
28 de julio de 2020 MY confirmed
Malasia: 1MDB, la condena del ex primer ministro Najib Razak por el saqueo del fondo soberano
El caso de blanqueo y cleptocracia que define a Malasia —y uno de los mayores del mundo— es el del fondo soberano 1MDB (1Malaysia Development Berhad). Creado en 2009 bajo el primer ministro Najib Razak, que presidió su consejo asesor, y estructurado por el financista Jho Low, el fondo captó más de 10.000 millones de dólares en bonos, buena parte suscritos por Goldman Sachs. Según las investigaciones, más de 4.500 millones se sustrajeron entre 2009 y 2015 hacia sociedades pantalla controladas por Low y se gastaron en arte, joyas, inmuebles, fiestas y películas de Hollywood; unos 681 millones llegaron a las cuentas personales de Najib —al que la justicia estadounidense identificó como 'Malaysian Official 1'—. El Departamento de Justicia de EE. UU. calificó 1MDB como el mayor caso de su Iniciativa de Recuperación de Activos de Cleptocracia, con investigaciones en al menos seis países; Goldman Sachs, que cobró cerca de 600 millones en comisiones, pagó después miles de millones en acuerdos y multas. El 28 de julio de 2020, el Tribunal Superior condenó a Najib en el caso de SRC International (una antigua filial de 1MDB) por abuso de confianza, abuso de poder y blanqueo —por unos 10 millones de dólares ingresados en sus cuentas— a 12 años de prisión y una multa de 210 millones de ringgit; el Tribunal Federal confirmó la pena en 2022 y Najib empezó a cumplirla, aunque en 2024 la Junta de Indultos la redujo a la mitad. En el juicio principal de 1MDB, en diciembre de 2025, fue condenado además a 15 años más y una multa de unos 2.820 millones de dólares. Najib se declaró inocente, niega haber cometido delitos y atribuye la trama a Jho Low, hoy prófugo. La supervisión financiera recae en el banco central, Bank Negara Malaysia (BNM), y su departamento de inteligencia financiera, con Malasia como miembro del APG.
28 de julio de 2020 MY confirmed
Malasia: Najib Razak 12 años jul 2020 — caso 1MDB $4.500M lavado + Jho Low prófugo + Goldman $2.9B
El **28 de julio de 2020**, **Najib Razak** (ex-PM Malasia 2009-2018, Barisan Nasional/UMNO, hijo de ex-PM Abdul Razak + sobrino de ex-PM Hussein Onn — dinastía política) fue **condenado a 12 años de prisión + 210 millones de ringgits (~$50M) multa por el Kuala Lumpur High Court** por su papel en el **scandal 1MDB (1Malaysia Development Berhad)** — uno de los mayores casos de corrupción estatal en historia documentada. **Najib comenzó a cumplir sentencia el 23 de agosto de 2022** en Kajang Prison (sentencia reducida a 6 años + reducida adicional 2024 a 4 años por pardon parcial controversial King Sultan Abdullah). El esquema 1MDB (2009-2015): Najib creó el sovereign wealth fund 1MDB en 2009 supuestamente para promover desarrollo económico. Junto con **Jho Low** ('Low Taek Jho', businessman malayo, mastermind del esquema, **prófugo desde 2016** — Interpol Red Notice, residencias confirmadas en China + Cyprus + Dubai), **desviaron $4.500+ millones USD** vía cuentas en Cyprus, Singapur, Suiza, EE.UU., islas Caribe — fondos usados para: 1) **Yatch Equanimity de $250M** comprado por Jho Low en Indonesia (recuperado 2018, vendido 2019 por $126M); 2) **Real estate en Beverly Hills, Manhattan, London** (Park Lane Hotel, Time Warner Center NYC penthouse $30M); 3) **Producción de la película 'The Wolf of Wall Street' (2013, Martin Scorsese)** $100M+ producida por **Riza Aziz** (hijastro de Najib); 4) **Picasso, Monet, Basquiat paintings** ($35M); 5) Joyeros Lorraine Schwartz, Birkin bags Hermès; 6) **Bono diamantes para Miranda Kerr** (Jho Low's girlfriend), regalo $20M; 7) **Cash transferred to Najib's personal account = $681M en 2013** (descubierto por The Edge investigation 2015 — Sarawak Report). **Goldman Sachs Group** (sponsor de 3 bond issues 1MDB 2012-2013 por $6.5B, ganó $600M en fees) **pagó $2.9B settlement DOJ + $3.9B total settlements globales julio 2020** (caso Goldman 1MDB (2020) covered). **Tim Leissner** (ex-Goldman Southeast Asia chairman, mastermind a Goldman) pleaded guilty 2018 + cooperator (todavía pending sentencing 2026 + $44M forfeiture). El **Bank Negara Malaysia (BNM)** y la Securities Commission Malaysia (SCM) supervisan el sector bancario malayo bajo Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001.
12 de febrero de 2013 LT confirmed
Lituania: Ukio Bankas, el banco-engranaje del 'Troika Laundromat' que canalizó miles de millones rusos hacia la UE
El caso de blanqueo más significativo vinculado a Lituania es el de Ukio Bankas, propiedad de Vladimir Romanov y filial del banco de inversión ruso Troika Dialog. Según la investigación del consorcio periodístico OCCRP (2019) y las autoridades lituanas, Ukio fue el engranaje europeo del llamado 'Troika Laundromat', una red opaca que movió miles de millones de dólares —el esquema en su conjunto se ha cifrado en torno a los 4.600 a 8.800 millones— en beneficio de la élite rusa: cerca de la mitad de las sociedades pantalla de la trama (al menos 35) tenían cuentas en Ukio, y desde allí el dinero, convertido en euros, entraba en el sistema bancario europeo a través de cuentas corresponsales en Raiffeisen (Austria), Commerzbank (Alemania) y otros. Por Ukio pasaron parte de los 230 millones del fraude al Tesoro ruso destapado por el abogado Serguéi Magnitski y unos 69 millones que llegaron a sociedades del violonchelista Serguéi Roldugin, amigo de Vladímir Putin; según el presidente del banco central lituano, al menos 11,6 millones debieron bloquearse y reportarse, pero se fraccionaron en 16 pagos por debajo del umbral de control. El Banco de Lituania intervino y cerró Ukio en 2013 por prácticas de riesgo, baja calidad de los activos e incumplimiento, y acusó a Romanov de saquear las cuentas del propio banco; Romanov huyó a Rusia —que le concedió asilo y rechazó su extradición en 2014— y fue imputado en Lituania por malversación. Romanov niega las acusaciones, las califica de 'mito' y sostiene que el Estado lituano le robó el banco. La supervisión recae en el Banco de Lituania y el Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FNTT), y el país es miembro de MONEYVAL, el organismo del Consejo de Europa contra el blanqueo.
13 de julio de 2022 US confirmed
EE.UU.: Celsius bankruptcy $4.7B jul 2022 — Alex Mashinsky 12 años prisión (may 2025) + crypto lending fraud
El **13 de julio de 2022**, **Celsius Network** (plataforma de crypto lending, fundada por **Alex Mashinsky** 2017) declaró bankruptcy Chapter 11 con un **déficit de $4.700 millones USD** — uno de los mayores colapsos del crypto winter 2022 post-Terra/Luna. Celsius había prometido **rendimientos de hasta 18% APY** a 1.7M+ usuarios depositando crypto, marketeado con el eslogan 'Unbank Yourself' y la frase de Mashinsky 'banks are not your friends'. En realidad, Celsius operaba un esquema insostenible: usaba depósitos de usuarios para apuestas DeFi de alto riesgo (incluyendo exposición a stETH, Anchor Protocol UST, BadgerDAO hack), prestaba a hedge funds insolventes (3AC), y operaba con un **'CEL token' inflado artificialmente** por la propia compañía. Cuando los usuarios intentaron retirar masivamente tras el colapso de Terra/Luna, Celsius **congeló todos los retiros el 12 de junio de 2022** ('pause'), atrapando los fondos de 1.7M usuarios. **Alex Mashinsky** fue arrestado julio 2023, **pleaded guilty en diciembre 2024** a 2 cargos (commodities fraud + securities fraud scheme manipulando CEL token), y **condenado a 12 años de prisión federal en mayo 2025** (SDNY) + forfeiture $48M. SEC + CFTC + FTC + NYAG settlements paralelos. El caso es paradigmático del **crypto lending model fraud** (junto con BlockFi, Voyager, Genesis). Mashinsky había retirado **$42M en CEL tokens personales** antes del colapso. El plan de reorganización devolvió ~60% a usuarios via crypto + nueva entidad 'Ionic Digital' (Bitcoin mining) 2024.
3 de agosto de 2014 PT confirmed
Portugal: Banco Espírito Santo colapso ago 2014 — €4.9B rescate + Ricardo Salgado condenado
El **3 de agosto de 2014**, el **Banco de Portugal** intervino y rescató al **Banco Espírito Santo (BES)** — entonces el segundo mayor banco privado de Portugal — en un colapso que costó **€4.900 millones ($5.400 millones USD)** y marcó el mayor escándalo financiero de la historia reciente portuguesa. BES era el banco insignia del **Grupo Espírito Santo (GES)**, el conglomerado de la poderosa familia Espírito Santo, controlado durante décadas por **Ricardo Salgado** ('o Dono Disto Tudo' / 'el dueño de todo esto', CEO de BES). El colapso se debió a un **esquema masivo de fraude y opacidad**: GES había usado a BES para financiar sus propias empresas en problemas (Espírito Santo International, Rioforte) mediante una red de entidades opacas en Luxemburgo, Panamá y otras jurisdicciones offshore, ocultando pérdidas multimillonarias, vendiendo deuda tóxica de GES a clientes minoristas de BES, y falsificando cuentas. El Banco de Portugal dividió BES en un 'banco bueno' (**Novo Banco**, creado con el rescate) y un 'banco malo' (las pérdidas). **Ricardo Salgado** fue acusado de múltiples delitos (fraude, lavado de dinero, falsificación, abuso de confianza) — **condenado en 2024 a 6 años de prisión** (caso 'Universo Espírito Santo' / Operação Marquês conexiones), aunque enfrentó cuestiones de salud (Alzheimer alegado). El caso también tuvo conexiones con el escándalo de corrupción 'Operação Marquês' que involucró al ex-primer ministro José Sócrates. Es referenciado como **el caso paradigmático de fraude bancario familiar + captura de un banco para financiar un conglomerado en quiebra**. Portugal es miembro fundador de FATF + MONEYVAL.
6 de noviembre de 2012 KZ confirmed
Kazajistán: el caso Ablyazov/BTA Bank, 'fraude a escala épica' y blanqueo multimillonario
El mayor caso de blanqueo asociado a Kazajistán es el de Mukhtar Ablyazov, expresidente del BTA Bank (antes Bank Turan Alem), en su día el mayor banco del país. Según las acusaciones de BTA y las resoluciones de varios tribunales, Ablyazov habría desviado entre 6.000 y 10.000 millones de dólares mediante préstamos fraudulentos a sociedades pantalla, blanqueados a través de estructuras offshore; el banco quebró en 2009, fue nacionalizado y Ablyazov huyó del país. La justicia inglesa dictó en 2012 sentencias civiles por unos 4.900 millones de dólares y una orden de detención, y la Corte de Apelación describió el caso como un 'fraude a escala épica'; Ablyazov fue además condenado por desacato tras incumplir las órdenes judiciales. Las resoluciones internacionales en su contra superan los 7.000 millones de dólares y se mantiene una orden de congelación de activos a escala mundial; en diciembre de 2022, un jurado estadounidense concedió 218 millones a BTA por blanqueo y malversación. En Kazajistán fue condenado en ausencia a 20 años (2017) y en Rusia a 15. Ablyazov, líder del partido opositor Democratic Choice of Kazakhstan, sostiene que se trata de una persecución política orquestada por el régimen al que se opone; organizaciones como Amnistía Internacional y Human Rights Watch se opusieron a su extradición a Rusia, y en 2016 el Consejo de Estado francés la anuló por considerar que tenía una motivación política. La supervisión financiera del país recae en la Agencia de Monitoreo Financiero (AFM), su unidad de inteligencia financiera, y Kazajistán es miembro del Grupo Euroasiático (EAG).
15 de abril de 2023 SD confirmed
Sudán: guerra civil SAF vs RSF desde abr 2023 — OFAC designa ambos bandos + EAU smuggling gold
El 15 de abril de 2023 estalló la guerra civil entre las Sudanese Armed Forces (SAF, lideradas por el General Abdel Fattah al-Burhan) y las Rapid Support Forces (RSF, lideradas por el General Mohamed Hamdan Dagalo 'Hemedti'), tras meses de tensión por el control de la transición democrática post-Bashir. OFAC y la UE han designado sistemáticamente: en junio 2023, sanciones contra Defense Industries System (DIS) sudanés y RSF-affiliated companies; en mayo 2024, sanciones contra Hemedti como individuo bajo Executive Order 14098. La guerra ha causado 150.000+ muertos, 10 millones de desplazados, hambruna documentada por UN y atrocidades de genocidio en Darfur (la RSF es la heredera de las milicias Janjaweed que cometieron el genocidio de Darfur 2003-2005). El sector bancario sudanés está colapsado: el Central Bank of Sudan (CBS) ha sido desplazado a Port Sudan (huida desde Khartoum), múltiples bancos comerciales destruidos o saqueados. Los riesgos AML específicos sudanos: gold smuggling masivo de Darfur, Sudán del Sur y Etiopía hacia los EAU (estimado $2.500M/año por OCCRP — UAE Gold Rush 2023), petróleo a través de oleoductos a Port Sudan, ingresos ilícitos de la RSF en Darfur (impuestos a comercio, ocupación de minas). Sudán fue removido de la State Sponsor of Terrorism list en diciembre 2020 tras pago de $335M a víctimas de USS Cole y embajadas en África Oriental, pero la guerra ha colapsado todos los progresos AML. Sudán es miembro del MENAFATF (transition pendiente al ESAAMLG).
14 de octubre de 2025 KH confirmed
Camboya: OFAC designa Prince Group + Chen Zhi como TCO en oct 2025 con 146 objetivos sancionados
El 14 de octubre de 2025, OFAC designó al Prince Group como Organización Criminal Transnacional (TCO) bajo la Orden Ejecutiva 13581 y sancionó a su presidente, el camboyano Chen Zhi ('Vincent'), junto a 146 objetivos asociados, en coordinación con el Reino Unido y los Five Eyes. Ese mismo día, el Departamento de Justicia (Distrito Este de Nueva York, Brooklyn) abrió acusación contra Chen Zhi por conspiración de fraude electrónico y blanqueo —se enfrenta a hasta 40 años— y anunció el decomiso de unos 127.271 bitcoin (~15.000 millones de dólares), el mayor de la historia del DOJ. Según el análisis forense de Chainalysis, esos bitcoin proceden del 'robo' en 2020 a la minera LuBian, con operaciones en China e Irán. El Prince Group operaba complejos de trabajo forzado en Camboya, Myanmar (Shwe Kokko) y Laos desde los que víctimas de trata ejecutaban estafas 'pig butchering'; el Tesoro estima más de 5.000 millones anuales en ingresos de estafa. El 30 de octubre de 2025, OFAC añadió 25 direcciones de bitcoin al listado SDN de Chen Zhi; el mismo 14 de octubre, Huione Group fue designado bajo la Sección 311 de FinCEN y la OFSI británica sancionó a Byex Exchange. Chen Zhi fue detenido después en Camboya y extraditado a China. Una investigación de ICIJ de 2026 señaló irregularidades en las pruebas del gobierno y la restitución a las víctimas seguía paralizada.
18 de diciembre de 2024 AR confirmed
Argentina: el GAFI evalúa al país (dic 2024) tras la reforma AML/cripto de la era Milei (Ley 27.739)
El 18 de diciembre de 2024, el GAFI (FATF) y GAFILAT publicaron la evaluación mutua de Argentina —con visita in situ en marzo de 2024—, la primera desde 2010. Concluyeron que el país había reforzado sus leyes y procesos antiblanqueo, pero que aún 'enfrenta deficiencias para producir resultados efectivos', salvo en la cooperación internacional. Argentina afronta riesgos de blanqueo sobre todo internos: narcotráfico, evasión fiscal, corrupción, contrabando, fraude y trata de personas. De cara a esa evaluación, el Congreso aprobó en marzo de 2024 la Ley 27.739, que alineó el marco con los estándares del GAFI, creó el régimen de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) bajo supervisión de la Comisión Nacional de Valores (CNV, que fijó el registro por Resolución 994/2024) y endureció las sanciones, con multas mayores e inhabilitación de oficiales de cumplimiento. La unidad de inteligencia financiera es la Unidad de Información Financiera (UIF), dependiente del Ministerio de Economía. En paralelo, el gobierno de Javier Milei impulsó un 'blanqueo' de capitales (regularización de activos, Ley 27.743) que inyectó unos 32.150 millones de dólares al sistema bancario y obligó a declarar tenencias en cripto —una amnistía que generó dudas sobre su encaje con los estándares del GAFI y el riesgo de caer en la lista gris.
4 de julio de 2017 IT confirmed
Italia: Monte dei Paschi €5.4B rescate 2017 — el banco más antiguo del mundo + fraude de derivados
El **4 de julio de 2017**, el gobierno italiano completó un **rescate estatal de €5.400 millones ($6.100 millones USD)** del **Banca Monte dei Paschi di Siena (MPS)** — fundado en **1472, el banco más antiguo del mundo aún en operación** y el tercero más grande de Italia. La crisis de MPS se gestó durante años a través de un **escándalo de fraude de derivados**: para ocultar pérdidas masivas (en parte derivadas de la desastrosa adquisición del banco Antonveneta en 2007 por €9B, muy sobrevalorada), los ejecutivos de MPS realizaron **operaciones de derivados estructurados fraudulentos** conocidas como **'Alexandria' (con Nomura) y 'Santorini' (con Deutsche Bank)** entre 2008-2012, diseñadas para maquillar los balances y ocultar pérdidas a los reguladores. Cuando el fraude se reveló, MPS necesitó múltiples rescates (2013, 2017). El de 2017 ('precautionary recapitalization') convirtió al Estado italiano en el **accionista mayoritario (~68%)**. Varios ex-ejecutivos fueron condenados: **Giuseppe Mussari** (ex-presidente) y **Antonio Vigni** (ex-director general) recibieron condenas por fraude contable + manipulación de mercado (aunque algunas fueron revisadas en apelación). Deutsche Bank y Nomura también enfrentaron procesos por su rol en los derivados. El caso es referenciado como **el ejemplo paradigmático de la crisis bancaria italiana + fraude de derivados para ocultar pérdidas** + el simbolismo de que el banco más antiguo del mundo casi colapsa. Italia es miembro fundador de FATF + MONEYVAL.
18 de diciembre de 2016 UA confirmed
Ucrania: el caso PrivatBank, ~5.500 millones esfumados que llevaron a nacionalizar el banco y al oligarca Kolomoisky a prisión
El mayor caso de blanqueo y fraude bancario de Ucrania es el de PrivatBank, el banco más grande del país —con cuentas de aproximadamente la mitad de los adultos ucranianos—, cofundado en 1992 por los oligarcas Ihor Kolomoisky y Gennadiy Boholiubov. En diciembre de 2016, el Gobierno lo nacionalizó tras descubrirse un agujero de unos 5.500 millones de dólares en su balance —cerca del 5% del PIB—, que el Estado tuvo que cubrir para evitar el colapso del sistema financiero. Según las investigaciones, los dueños habían concedido la mayor parte de los créditos a empresas que ellos mismos controlaban, sobre todo en Chipre, mediante préstamos fraudulentos. El Departamento de Justicia de EE. UU. abrió en agosto de 2020 varias demandas civiles de decomiso, al amparo de la legislación antiblanqueo, sobre inmuebles comerciales en Kentucky, Texas y Ohio comprados, según la acusación, con fondos malversados de PrivatBank y blanqueados a través de una maraña de sociedades pantalla, dentro de su Iniciativa de Recuperación de Activos de Cleptocracia. En 2021, el Departamento de Estado vetó la entrada de Kolomoisky en EE. UU. por 'corrupción significativa'. En Ucrania, el oligarca fue detenido en septiembre de 2023 por fraude y blanqueo —y, más tarde, por malversación de unos 250 millones, falsificación de documentos y un presunto plan de asesinato— y permanece en prisión, el empresario más rico encarcelado en la historia del país; en noviembre de 2024, el Tribunal Supremo confirmó la nacionalización, y en 2025 PrivatBank ganó en un tribunal de Londres una demanda de unos 1.900 millones contra sus antiguos dueños. Kolomoisky y Boholiubov han negado siempre las acusaciones y sostienen que la nacionalización fue una decisión políticamente motivada y que 'les robaron' su propiedad. La supervisión recae en el Banco Nacional de Ucrania (NBU) y el Servicio Estatal de Monitoreo Financiero, con Ucrania como miembro de MONEYVAL.
27 de junio de 2019 CN confirmed
China: PlusToken Ponzi $5.7B crypto — el mayor crypto Ponzi de Asia + 2M+ víctimas (jun 2019)
En **junio de 2019**, **PlusToken** colapsó — **uno de los mayores esquemas Ponzi de criptomonedas de la historia**: **$5.700 millones USD** (algunas estimaciones hasta $6-7B), con **más de 2 millones de víctimas** mayoritariamente en China, Corea del Sur, y el sudeste asiático. PlusToken (lanzado 2018) se vendía como una **'crypto wallet de alto rendimiento'** que prometía rendimientos del **9-18% mensual** supuestamente generados por 'exchange arbitrage' + 'mining' + 'referral programs' — un esquema piramidal MLM clásico. Acumuló enormes cantidades de **BTC (~200.000), ETH (~800.000), EOS, y otras cryptos** de las víctimas. El equipo (liderado por **Chen Bo** y otros nacionales chinos) operaba desde China pero registró la entidad en **Vanuatu** para evadir jurisdicción. Cuando el esquema colapsó (junio 2019), los operadores intentaron huir — **6 fueron arrestados en Vanuatu y deportados a China en junio 2019**, y un total de **27 operadores fueron eventualmente arrestados** por el Ministry of Public Security chino. Fueron **condenados en 2020-2022** por tribunales de Jiangsu (Chen Bo recibió 11 años + multas masivas). El gobierno chino **incautó las cryptos** — y controversialmente, **las ventas de las cryptos incautadas por las autoridades chinas (~$4B en BTC/ETH liquidados 2019-2020) tuvieron impacto en el mercado crypto global** (sell pressure documentada por Chainalysis). El caso es referenciado como **el mayor crypto Ponzi de Asia + el ejemplo de cómo China maneja crypto crime** (China prohibió crypto trading 2017 + mining 2021). China (1.410M habitantes) es supervisada por PBOC (People's Bank of China) + CBIRC + Ministry of Public Security. China es miembro de FATF + APG + EAG.
14 de febrero de 2008 LI confirmed
Liechtenstein: el 'Liechtenstein tax affair' de 2008 — Heinrich Kieber filtró datos de LGT a 12 países
El 14 de febrero de 2008 estalló el 'Liechtenstein tax affair' — uno de los mayores escándalos de evasión fiscal de la historia europea. Heinrich Kieber, ex-data entry clerk en LGT Group (banco privado propiedad de la Casa Reinante del Principado de Liechtenstein), había robado en 2002 los datos de 4.527 cuentas extranjeras de clientes ricos. Kieber vendió los datos al servicio de inteligencia alemán (BND) por €4,2M en 2007, y luego a las autoridades fiscales de 12 países más: EE.UU., Reino Unido, Francia, Italia, Australia, Canadá, Países Bajos, España, Suecia, Noruega, Finlandia, Irlanda. La operación 'BND Liechtenstein' detonó miles de investigaciones globales por evasión fiscal: en Alemania, Klaus Zumwinkel (CEO de Deutsche Post) fue arrestado en febrero 2008 (caso prominente); más de 800 contribuyentes alemanes autodenunciaron sus cuentas tras el escándalo. Liechtenstein, el cuarto país más pequeño de Europa (~38.000 habitantes), tiene un sector financiero que representa ~25% del PIB. El **FinCEN advisory 19 de mayo 2000** previamente había identificado deficiencias serias en el régimen AML de Liechtenstein, incluyendo: emisión de bearer shares, secrecía bancaria extrema, compartmentalización de información. Post-escándalo 2008, Liechtenstein implementó reformas profundas: Due Diligence Act (DDA) 2008 modificada 2009, Due Diligence Ordinance (DDO) 2009, Act on the Register of Beneficial Owners of Legal Entities (VwbPG), eliminación gradual de bearer shares. La FMA Liechtenstein supervisa 12 bancos (LGT AG, Liechtensteinische Landesbank, VP Bank los 3 mayores) con CHF 411,4B en AUM (2022). Liechtenstein es miembro de MONEYVAL y obtuvo Largely Compliant en 35 de las 40 recomendaciones FATF en 2024.
28 de mayo de 2013 CR confirmed
Costa Rica: Liberty Reserve $6B laundering shut down may 2013 — Budovsky 20 años (caso digital currency fundacional)
El **28 de mayo de 2013**, el DOJ + US Secret Service desmantelaron **Liberty Reserve** — entonces el **mayor caso de lavado de dinero digital de la historia hasta ese momento**: **$6.000 millones USD lavados** vía una 'digital currency' centralizada operada desde Costa Rica. Liberty Reserve (fundada 2006 por **Arthur Budovsky**, ucraniano-estadounidense ex-convicto de e-gold, renunció a ciudadanía US para hacerse costarricense) operaba 'LR dollars' y 'LR euros' — una moneda digital irreversible, casi-anónima (solo requería nombre/email/fecha de nacimiento sin verificación), usada masivamente por **ciberdelincuentes, carders, operadores de Ponzi, traficantes** de ~1 millón de usuarios mundiales (200.000 en EE.UU.). Liberty Reserve cobraba 1% por transacción + $0.75 por 'privacy' (ocultar account number). Fue el **principal vehículo de pago del cibercrimen pre-Bitcoin** (carding forums, fake antivirus, investment fraud). El caso fue la **primera vez que el DOJ usó Section 311 de la USA PATRIOT Act contra una digital currency** (designación + indictment simultáneo). **Arthur Budovsky** fue **arrestado en España (Madrid) mayo 2013, extraditado a EE.UU. 2014, pleaded guilty 2016, condenado a 20 años de prisión federal** (SDNY). 5 co-conspiradores condenados. El caso es referenciado como **el precedente fundacional del enforcement contra digital currency laundering** (precedió a la era Bitcoin/crypto enforcement) + el primer gran caso que demostró el modelo de 'centralized digital currency for crime'. Costa Rica fue el host pero el caso fue liderado por US authorities. Costa Rica es miembro de GAFILAT.
10 de mayo de 2012 US confirmed
EE.UU.: JPMorgan 'London Whale' $6.2B 2012 — Bruno Iksil + $920M multas
El **10 de mayo de 2012**, **JPMorgan Chase** reveló pérdidas iniciales de $2 mil millones en operaciones de derivados en su **oficina de Chief Investment Office (CIO) en Londres** — pérdidas que eventualmente alcanzaron **~$6.200 millones USD**. El responsable fue **Bruno Iksil**, un trader francés en la oficina de Londres, apodado **'La Ballena de Londres' ('London Whale')** por el tamaño masivo de sus posiciones en el mercado de credit default swaps (CDS) sobre índices corporativos (CDX IG.9) — posiciones tan grandes que distorsionaban los precios de mercado. Iksil había construido posiciones por ~$157 mil millones nominales (apuestas direccionales en la dirección del crédito corporativo) que se volvieron contra él cuando los hedge funds rivales identificaron sus posiciones y operaron contra él. Los superiores de Iksil — **Javier Martin-Artajo (ciudadano español, su jefe directo) y Julien Grout (trader junior)** — fueron acusados por el DOJ + SEC de **falsificar valuaciones para ocultar las pérdidas crecientes**. Iksil obtuvo inmunidad como cooperador; Martin-Artajo y Grout fueron acusados pero los cargos fueron desestimados (Martin-Artajo se negó a la extradición desde España). JPMorgan pagó **$920 millones en multas combinadas** a SEC + OCC + FRB + FCA UK (settlement septiembre 2013) + admitió haber violado las leyes de valores. El CEO **Jamie Dimon** inicialmente desestimó el escándalo como 'una tempestad en una tetera' (frase que se volvió emblemática) y luego se disculpó públicamente. El caso es referenciado como **el rogue trading desk caso (no individuo) + ejemplo de fallas masivas de gobierno corporativo y control de riesgos** en uno de los bancos más grandes del mundo + crítica a las apuestas direccionales del CIO supuestamente 'de hedging'.
25 de enero de 2019 BR confirmed
Brasil: Vale-Brumadinho ene 2019 — 270 muertos + $7B settlement + DOJ $55.9M FCPA
El **25 de enero de 2019**, la represa de relaves Córrego do Feijão de **Vale SA** (la mayor minera de hierro del mundo, brasileña) en **Brumadinho, Minas Gerais, Brasil**, colapsó catastróficamente — liberando **~12 millones de metros cúbicos de lodo tóxico** que mataron a **270 personas** (incluyendo empleados de Vale almorzando en la cafetería de la mina) y devastaron el medio ambiente local. Fue **el peor desastre laboral de Brasil + el segundo desastre de represa de Vale en 4 años** (tras Samarco/Mariana 2015, 19 muertos, en sociedad con BHP). La investigación reveló: **(1)** Vale **conocía la inestabilidad** de la represa (informes internos lo indicaban) + presionó a la auditora alemana **TÜV SÜD** para certificarla como segura pese a los riesgos; **(2) corrupción y falsificación de certificados de seguridad**. En **2021, Vale pagó un settlement civil/penal récord de R$37.700 millones ($7.000 millones USD)** con el gobierno de Minas Gerais — el mayor acuerdo de reparación medioambiental de Brasil. En **2023, Vale + Vale executives pagaron $55.9 millones al DOJ en un settlement FCPA** (ADRs de Vale en NYSE) por ocultar a inversores la verdadera situación de seguridad de las represas. **17 ejecutivos de Vale + de TÜV SÜD fueron imputados** por homicidio (juicio en curso). El ex-CEO **Fabio Schvartsman** renunció. El caso transformó la regulación de represas en Brasil (Ley 14.066/2020) + aceleró el cierre forzado de represas similares. Brasil es miembro fundador de FATF + GAFILAT.
4 de diciembre de 2024 US confirmed
EE.UU./Países Bajos: Tornado Cash designado por OFAC + Roman Storm condenado + Alexey Pertsev 5,3 años NL
**Tornado Cash** (smart contract de mixing privacy en Ethereum lanzado en 2019, mantenida por Roman Storm, Roman Semenov y Alexey Pertsev) fue designado por **OFAC el 8 de agosto de 2022** — la primera vez en la historia que el OFAC designa un código abierto (smart contract). La designación incluyó 38 direcciones Ethereum del protocolo. Tornado Cash procesó **$7.000+ millones en ETH** entre 2019-2022, incluyendo **$625 millones del hack del Ronin Bridge** por **Lazarus Group (DPRK, marzo 2022)**, $100M+ del hack de Horizon Bridge (jun 2022), múltiples ransomware payouts (REvil, Conti, BlackCat), múltiples scams. **Decisiones criminales clave**: el 14 de mayo de 2024, **Roman Storm** (co-founder, ciudadano US-russian) fue **declarado culpable en el Eastern District of New York** por conspiración para operar un money transmitter sin licencia y violación de IEEPA (sanciones), sentencia pendiente. **Roman Semenov** (co-founder, ruso) fue indicted simultáneamente, prófugo. **Alexey Pertsev** (developer, ciudadano ruso residente NL) fue **arrestado en Países Bajos en agosto 2022** y **condenado a 5 años y 4 meses de prisión por la District Court of 's-Hertogenbosch el 14 de mayo de 2024** por blanqueo de capitales — primer caso criminal en el mundo contra un desarrollador de cripto por código abierto. El caso ha generado debate global sobre la **criminalización del software vs el uso del software**: organizaciones como Electronic Frontier Foundation (EFF) y Coin Center han demandado al Treasury por inconstitucionalidad de la designación. **Coin Center v Yellen** en US District Court Texas (sentencia favorable a Tornado Cash en enero 2024, OFAC delisted Tornado Cash 21 marzo 2025).
17 de febrero de 2009 AG confirmed
Antigua/EE.UU.: Stanford Financial Group — 2do mayor Ponzi historia $7B + Allen Stanford 110 años prisión
El **17 de febrero de 2009**, la SEC presentó cargos contra **R. Allen Stanford** (texano, dueño de Stanford Financial Group y Stanford International Bank SIB en Antigua) por **el segundo mayor Ponzi scheme en la historia humana** (después de Madoff): **$7.000 millones USD en certificados de depósito (CDs) falsos** vendidos a **25.000+ inversores** principalmente en Estados Unidos, América Latina (Venezuela, Colombia, México) y el Caribe. SIB Antigua prometía rendimientos consistentemente altos (5-15% anuales) que eran imposibles legítimamente. Stanford operó el esquema desde al menos 1993. La revelación del esquema se produjo **post-Madoff (diciembre 2008)** y en el contexto de la crisis financiera 2008-2009. Stanford fue **arrestado el 18 de junio de 2009** y **condenado a 110 años de prisión federal en junio 2012** por el SDTX (Southern District of Texas) por 13 cargos de fraude. Co-conspiradores condenados: **James Davis** (CFO, 5 años cooperativos), **Laura Pendergest-Holt** (Chief Investment Officer, 3 años), **Gilbertson Lopez** (chief of audit), **Mark Kuhrt**. El **caso de Antigua** mostró las profundas vulnerabilidades de la **supervisión offshore bancaria**: SIB Antigua operaba con licencia del **Financial Services Regulatory Commission (FSRC) Antigua** que regulaba un banco con $8.000 millones AUM con casi-ningún personal supervisor. **Leroy King**, el principal regulador FSRC Antigua, fue sobornado por Stanford (recibió $128.000+ documentados) y eventualmente extraditado a EE.UU. en 2019, condenado en 2021. El receiver **Ralph Janvey** ha recuperado **$1.000 millones+ desde 2009** vía litigios extensos (Stanford International Bank Limited In Receivership). El caso impulsó las reformas de supervisión offshore y refuerzo de OECD CRS (Common Reporting Standard, 2014).
9 de marzo de 2024 FM confirmed
Pacífico: FSM + Marshall + Palau — Compact States USD legal tender + renewal mar 2024 $7.100M
Los tres Pacific Compact States: Federated States of Micronesia (FSM, 105.000 habitantes), República de las Islas Marshall (RMI, 42.000), República de Palau (18.000) — operan bajo Compact of Free Association con EE.UU., dando libre acceso laboral/educativo a US, defensa US, y uso del USD como moneda oficial legal tender. Acuerdos renovados marzo 2024 con $7.100M USD por 20 años. RMI ha sido uno de los hubs offshore del Pacífico — opera 70.000+ International Business Companies + 3.700 buques registered (segundo flag of convenience mundial después de Liberia). RMI lanzó 'SOV' digital currency 2018 (blocked por IMF). Palau (Compact Plus + Investor Visa Program controversial). Los tres son miembros del APG.
2 de noviembre de 2023 BS confirmed
Bahamas/EE.UU.: Colapso FTX nov 2022 → SBF condenado 25 años prisión por fraude $8B en nov 2023
El 2 de noviembre de 2022 estalló el escándalo FTX, el segundo mayor exchange de cripto del mundo con sede en Nasáu (Bahamas), tras filtración de su balance que reveló commingling masivo entre FTX y Alameda Research (la firma de trading propietaria de Sam Bankman-Fried). El 11 de noviembre de 2022, FTX declaró bancarrota Chapter 11. Eran ~$8.000-10.000 millones en fondos de clientes desaparecidos. Las acusaciones del DOJ contra Sam Bankman-Fried (SBF): wire fraud, commodities fraud, securities fraud, money laundering, FCPA violations (sobornos a oficiales chinos), conspiracy to make political contributions. El juicio en el Southern District of New York comenzó en octubre 2023 y SBF fue declarado culpable de los 7 cargos el 2 de noviembre de 2023. **El 28 de marzo de 2024, SBF fue condenado a 25 años de prisión federal** + orden de pagar $11.000M en forfeiture. Caroline Ellison (CEO Alameda), Gary Wang (cofundador FTX), Nishad Singh, Ryan Salame se declararon culpables y cooperaron. La Securities Commission of The Bahamas (donde FTX estaba supuestamente regulado) supervisó procesos paralelos. Bahamas ya había salido de la lista gris del FATF en 2020, pero el caso FTX ilustró las debilidades de su régimen de licencias cripto (DARE Act 2020). Las víctimas incluyen millones de retail traders globales + grandes inversores institucionales (Sequoia Capital, BlackRock, Ontario Teachers' Pension Plan).
12 de noviembre de 2022 BS confirmed
Bahamas: FTX collapse 11 nov 2022 + SBF arrestado + Bahamas offshore center 250 bancos histórico
El **Central Bank of The Bahamas (CBB)**, la Securities Commission of the Bahamas (SCB) y la Financial Intelligence Unit (FIU Bahamas) supervisan el sector financiero bahameño bajo el marco del Financial Transactions Reporting Act 2018 y Proceeds of Crime Act 2018 (modificados en 2020 y 2023). Bahamas (412.000 habitantes, capital Nassau) es **uno de los centros financieros offshore más importantes del Caribe** — en su peak 1990s tenía **250+ bancos licensiados**, incluyendo el legacy de **Augusto Pinochet** (dictador chileno) que mantuvo $11+ millones en Riggs Bank Bahamas filial — caso descubierto por Permanent Subcommittee on Investigations US Senate 2004. **El 11 de noviembre de 2022, FTX Trading Limited (basada en Nassau) colapsó** — la mayor quiebra crypto de la historia con **$8.000+ millones en fondos de cliente perdidos**. Sam Bankman-Fried (SBF, fundador y CEO) fue arrestado por las Royal Bahamas Police Force el 12 de diciembre de 2022, extraditado a EE.UU. el 21 de diciembre de 2022, y **condenado a 25 años de prisión federal el 28 de marzo de 2024** por el SDNY (caso US v Bankman-Fried) — 7 cargos incluyendo fraude bancario, conspiración, lavado de dinero. **Caroline Ellison** (CEO Alameda Research, ex-girlfriend de SBF) cooperó como testigo y recibió 2 años. **Gary Wang** (CTO FTX) cooperó. **Nishad Singh** (Director Engineering). **Ryan Salame** (Co-CEO FTX Digital Markets Bahamas) recibió 7,5 años. La reestructuración bajo Chapter 11 (John J. Ray III, mismo que Enron) ha recuperado ~$14.500M en assets (más que los $8B perdidos por clientes — gracias al rally crypto post-collapse). El Comité de Examen de Bahamas (Joint Provisional Liquidators) trabajó paralelamente. Bahamas **estuvo en FATF grey list 2022-2024**, salió en feb 2024. Otros casos históricos bahameños: caso Cayman exit (FATF removed Bahamas grey list 2024), 'Bahamas Leaks' ICIJ 2016 (175.000 estructuras offshore). Bahamas es miembro de CFATF y GAFILAT observer.
30 de junio de 2014 FR confirmed
BNP Paribas: 8.900 M$ en 2014, la mayor sanción por violación de sanciones de la historia
El banco francés BNP Paribas se declaró culpable en 2014 de procesar miles de millones de dólares para Irán, Sudán y Cuba durante ocho años, ocultando deliberadamente las transacciones pese a que altos cargos sabían que violaban la ley estadounidense. La multa, de unos 8.900 millones de dólares, sigue siendo la mayor sanción por violación de sanciones de la historia. El banco vio suspendida temporalmente su licencia para compensar en dólares.
4 de enero de 2022 US confirmed
Theranos: Elizabeth Holmes 11 años + Balwani 13 años — Silicon Valley fraud $9.000M valoración (ene 2022)
El **4 de enero de 2022**, **Elizabeth Holmes** (fundadora de Theranos, Stanford dropout 2003, autoproclamada 'next Steve Jobs', portada Forbes 'youngest self-made female billionaire 2014') fue **declarada culpable por jurado del Northern District of California (NDCA, San Jose) en 4 cargos de fraude electrónico** contra investidores (de 11 cargos totales — el jurado se dividió en los demás). **Condenada a 11 años + 3 meses de prisión federal el 18 de noviembre de 2022**. **Ramesh 'Sunny' Balwani** (ex-COO Theranos, ex-pareja de Holmes 2002-2016, indio-americano nacido en Pakistán) fue declarado culpable por jurado por separado en **12 cargos en julio 2022** y **condenado a 12 años + 11 meses (13 años) en diciembre 2022**. Holmes comenzó a servir sentencia en mayo 2023 en FPC Bryan Texas (federal women's prison). El caso: Theranos (fundada 2003) levantó **$945M en venture capital** desde 2003 a una **peak valuation de $9.000M en 2014** (Holmes $4.5B net worth en ese momento) basándose en la promesa fraudulenta de tecnología 'Edison' que podía hacer **240 tests médicos de una sola gota de sangre** (vs blood drawn por venipuncture tradicional). En realidad: la tecnología **NUNCA funcionó** — Theranos pasaba 90% de tests a Siemens analyzers convencionales y manipulaba results. Inversores victims: Walgreens ($140M), Rupert Murdoch ($125M, mayor inversor individual), Betsy DeVos family ($100M), Henry Kissinger (board member junto a James Mattis, George Shultz, William Perry, Sam Nunn), Carlos Slim ($30M), Larry Ellison ($30M). El whistleblower **Tyler Shultz** (nieto de George Shultz) reportó internamente 2014 + a John Carreyrou (Wall Street Journal) cuyas investigaciones 2015 catalizaron el colapso. **HBO Documentary 'The Inventor: Out for Blood' (2019)**, libro 'Bad Blood' Carreyrou (2018), Hulu series 'The Dropout' (2022) con Amanda Seyfried.
15 de agosto de 2021 AF confirmed
Afganistán: $9.500M de activos congelados pos-toma talibán de Kabul ago 2021 + AfFund 2022
El 15 de agosto de 2021, el Talibán tomó Kabul tras la retirada estadounidense de Afganistán (operación Allied Refuge tras 20 años de guerra). En cuestión de horas, OFAC y la Reserva Federal de Nueva York congelaron los $9.500 millones de dólares en activos del Da Afghanistan Bank (DAB, Banco Central de Afganistán) depositados en EE.UU. Los activos están sujetos a OFAC Executive Order 13224 (Specially Designated Global Terrorists) y al Comité de Sanciones de las Naciones Unidas 1988 (creado en 2011 sucediendo al 1267 Talibán/Al-Qaeda). En febrero 2022, el presidente Biden firmó la Executive Order 14064 que ordenó la transferencia de $3.500 millones (mitad de los activos) al 'Fund for the Afghan People' (AfFund, basado en Suiza, controlado por trustees), reservando el resto para reclamaciones de víctimas del 11/S y otras víctimas de terrorismo. La decisión fue extensivamente criticada por las víctimas y por organizaciones humanitarias. El Talibán nunca ha sido reconocido por ningún país como gobierno legítimo de Afganistán (aunque China, Rusia y Pakistán han establecido relaciones diplomáticas pragmáticas). Los riesgos AML específicos afganos: ingresos ilícitos masivos del Talibán (~$1.500-2.500M/año estimados, incluyendo opio — Afganistán es el mayor productor mundial con 80%+ del mercado mundial hasta la prohibición talibán de 2022 + meta de erradicación), tráfico de minerales (esmeraldas, lapis lazuli, mármol), hawala informal masivo (sin sistema bancario funcional), violación al derecho de la mujer (prohibición de educación femenina post-mar 2022), atentados ISIS-K. UN Office of the Special Representative documenta sistemáticamente.
27 de junio de 2022 SG confirmed
Singapur: Three Arrows Capital (3AC) $10B colapso jun 2022 — Su Zhu/Kyle Davies + crypto winter nodo central
El **27 de junio de 2022**, **Three Arrows Capital (3AC)** — uno de los mayores crypto hedge funds del mundo, fundado por **Su Zhu y Kyle Davies** (ex-compañeros de Phillips Academy + Columbia University + ex-traders de Credit Suisse) en Singapur 2012 — entró en **liquidación ordenada por la BVI Court** tras volverse insolvente, con un **peak AUM de ~$10.000 millones (2021) que colapsó dejando ~$3.500 millones en liabilities a 27+ acreedores**. 3AC fue el **nodo central del contagio del crypto winter 2022**: tenía exposición masiva apalancada a **Terra/Luna (LUNA + UST, perdió ~$560M), Grayscale Bitcoin Trust (GBTC premium trade), stETH, y posiciones apalancadas con dinero prestado de Celsius, Voyager Digital ($670M default que llevó a Voyager a bankruptcy), BlockFi, Genesis, Deribit, FTX**. Cuando Terra/Luna colapsó (mayo 2022) + Bitcoin cayó, 3AC no pudo cubrir margin calls. **Su Zhu y Kyle Davies huyeron** (paradero desconocido inicialmente, luego Dubai/Indonesia/Bali) — refusaron cooperar con los liquidadores Teneo. Singapore MAS **prohibió a Su Zhu y Kyle Davies de actividad de mercados de capital por 9 años en septiembre 2022**. **Su Zhu fue arrestado en el aeropuerto de Singapur en septiembre 2023** (4 meses de prisión por desacato a la corte). Davies sigue evasivo. Los fundadores lanzaron controversialmente **'OPNX' (Open Exchange)** en 2023 — un exchange para tradear claims de bankruptcy crypto (incluyendo las de sus propias víctimas) — cerrado 2024. El caso es referenciado como **el nodo de contagio que amplificó el crypto winter 2022** + paradigma del riesgo de leverage en crypto hedge funds. Singapur es uno de los hubs crypto/fintech más importantes de Asia, supervisado por MAS.
25 de febrero de 1986 PH confirmed
Filipinas: Ferdinand Marcos Sr (1965-1986) — $5-10B desviado + $7,5B recuperado PCGG (leading case global recovery)
Ferdinand Marcos Sr (Presidente de Filipinas 1965-1986, dictador bajo Ley Marcial 1972-1981, removido por People Power Revolution feb 1986) es **el caso paradigmático de asset recovery dictatorial pre-Abacha**. Durante sus **20 años en poder**, Marcos y su esposa Imelda Marcos **desviaron un estimado de $5.000-10.000 millones USD** de las arcas estatales filipinas (estimaciones PCGG + World Bank + Stolen Asset Recovery Initiative StAR). El **25 de febrero de 1986**, tras 4 días de protestas masivas People Power Revolution liderada por Corazon Aquino (viuda de Ninoy Aquino asesinado 1983), Marcos fue forced to exit Manila a US (Hawaii). Murió en exilio Honolulu el 28 de septiembre de 1989. La PCGG (Presidential Commission on Good Government, fundada por Aquino el 28 feb 1986) ha **recuperado $7.500+ millones desde 1986** — uno de los mayores asset recovery cases en historia: Swiss bank accounts: $683M (returned 2003 + 2010, judgment); US: $640M (Real estate Manhattan + jewelry); Bank of New York: $356M; Imelda's jewelry collection: $5M (Hawaii 1986 + Philippines); shoe collection famous (3.000+ pairs — Imelda Marcos shoe museum Marikina). **Imelda Marcos** (Imelda Romualdez Marcos, 'Iron Butterfly') fue **condenada en 2018 por Sandiganbayan a 11 años de prisión por 7 cargos de graft** — pero remained libre por ser política activa (Congress 2019-2022). El **drama de la familia Marcos**: **Bongbong Marcos** (Ferdinand Jr., hijo) **fue elegido Presidente de Filipinas en junio 2022** — return de la familia al poder 36 años después. **Imee Marcos** (hija) es Senator. La oligarquía Marcos sigue siendo poderosa: provinces de Ilocos Norte + Ilocos Sur son su feudo histórico. Casos pendientes en EE.UU. + Philippines + Switzerland se mantienen — fluido reduced bajo gobierno Marcos Jr. (conflict of interest obvio).
26 de septiembre de 2024 PH confirmed
Filipinas: salida FATF grey list feb 2025 + ICC investigation Duterte drug war + Marcos legacy
El 21 de febrero de 2025, el FATF retiró a Filipinas de la lista gris ('Jurisdictions under Increased Monitoring') tras casi 4 años de monitoring iniciado en junio 2021. El Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), el Anti-Money Laundering Council (AMLC, UIF) y la Securities and Exchange Commission (PSEC) supervisan el sector bancario filipino bajo el marco de la Republic Act 9160 'Anti-Money Laundering Act' 2001 (extensivamente modificada 2003, 2012, 2017, 2021, 2024). Filipinas (115M habitantes, capital Manila) vive bajo el régimen de **Ferdinand 'Bongbong' Marcos Jr.** (Presidente desde junio 2022, hijo del ex-dictador Ferdinand Marcos Sr. 1965-1986). El **Marcos family legacy** es uno de los mayores casos AML históricos: $5.000M-10.000M estimados desviados durante el régimen de Marcos Sr. — el Presidential Commission on Good Government (PCGG) ha recuperado $7.500M+ desde 1986. **El 26 de septiembre de 2024, la International Criminal Court (ICC) abrió formalmente la investigación contra Rodrigo Duterte** (ex-Presidente 2016-2022) por **'crímenes contra la humanidad' relacionados con la 'War on Drugs' / 'Tokhang' que mató 30.000+ filipinos** (estimación HRW, gobierno reconoce 6.000+) en ejecuciones extrajudiciales por la Philippine National Police (PNP) y vigilantes. **Duterte arrestado en Manila marzo 2025**, transferido a La Haya. Los riesgos AML específicos filipinos: corredor cripto (Filipinas tiene **la 2da mayor adopción cripto del mundo** según Chainalysis 2024), POGOs (Philippine Offshore Gaming Operations — operadores chinos targeting Chinese gamblers, prohibidos por Marcos Jr. agosto 2024 tras escándalos masivos POGO Alice Guo, $4.500M illegal gambling); pig-butchering scam compounds, OFW remittances (10M+ filipinos overseas, $36B annual remittances = 9% PIB). El sector bancario está concentrado en: BDO Unibank (mayor), Bank of the Philippine Islands (BPI), Metrobank, Land Bank of the Philippines, Security Bank.
8 de marzo de 2021 GB confirmed
Reino Unido: Greensill Capital $10B colapso mar 2021 — David Cameron lobbying scandal
El **8 de marzo de 2021**, **Greensill Capital** — la firma británica de **'supply chain finance' (financiación de cadenas de suministro)** fundada por el australiano **Lex Greensill (ex-Citi, ex-Morgan Stanley)**, valorada en su peak en **$7.000 millones** y respaldada por SoftBank Vision Fund — declaró bankruptcy con ~$10.000 millones en pasivos. El colapso desató tres escándalos entrelazados: **(1)** El modelo de negocio de Greensill era cuestionable — empaquetaba 'facturas futuras' (no facturas reales) de empresas en problemas como **GFG Alliance del magnate del acero Sanjeev Gupta**, las vendía como notes 'investment grade' a fondos de Credit Suisse + GAM, y dependía de un seguro de crédito de **Tokio Marine (subsidiaria australiana BCC)** — cuando BCC se negó a renovar el seguro (julio 2020), todo el modelo colapsó. **Credit Suisse perdió $3.000M** (sus fondos Greensill atrajeron $10B+ de inversores), otro catalizador de su quiebra/UBS 2023. **(2) ESCÁNDALO DAVID CAMERON:** el ex-Primer Ministro británico David Cameron (PM 2010-2016) había recibido **acciones de Greensill por valor de ~£70M (£10M cobrados)** y fue revelado que **enviaba mensajes de WhatsApp + emails al Tesoro británico cabildeando** para que Greensill accediera a esquemas de emergencia COVID — sin registrar oficialmente su lobbying como exige la ley. **El Parlamento británico investigó (Treasury Select Committee), Cameron fue forzado a testificar** (mayo 2021), expuso lagunas regulatorias masivas en el sistema de cabildeo del UK, llevó a reformas. **(3)** Las **regulaciones de Greensill como banco alemán (Greensill Bank AG en Bremen)** fueron capturadas por BaFin (rescate de depositantes). El **UK SFO + APRA + FINMA investigan** a Greensill desde 2021. El caso es referenciado como: **(a) el colapso fundacional de la supply chain finance + opacidad regulatoria**, **(b) el mayor escándalo de cabildeo del Reino Unido moderno**, **(c) co-catalizador del colapso de Credit Suisse junto a Archegos**.
30 de enero de 2017 DE confirmed
Deutsche Bank: Russian mirror trades $10.000M Moscú-Londres — $629M NYDFS+FCA settlement (ene 2017)
El **30 de enero de 2017**, **Deutsche Bank AG** acordó pagar **$425M al NYDFS + £163M ($204M) a la UK FCA = $629M total** por **'Russian mirror trades'** — el esquema clandestino más grande de **conversión de rublos a divisas duras** entre 2011-2015 vía Deutsche Bank Moscow + Deutsche Bank London. **$10.000+ millones** fueron movidos del régimen ruso (clientes incluyendo oligarcas sancionables y empresas pantalla) a través de la siguiente estructura: 1) Empresa pantalla rusa compraba liquid Russian stocks (Gazprom, Sberbank, Rosneft, Lukoil) en Moscú con rublos, 2) Empresa pantalla offshore (en BVI, Cyprus, Latvia) **simultáneamente vendía** la misma cantidad de mismos stocks en London con USD/EUR, 3) Resultado: rublos eliminados del balance ruso, divisas duras aparecen en empresa offshore — todo en minutos, sin auditoría real. El esquema fue **una respuesta directa a las sanciones Crimea/Ukraine 2014** del régimen Putin. **Tim Wiswell** (US trader Deutsche Bank Moscow, ex-equity sales head) fue el principal arquitecto desde el banco — fired 2015, pleaded guilty US 2016 a violación BSA, **condenado 2017**. **Andrey Tikhonov** (ex-VP Deutsche Moscow) fired también. **Vladimir Antonov** (ya cubierto en caso Snoras Bank Lithuania Lithuania BLO (2024)) fue uno de los clientes top que usó el esquema. **Federal Reserve también multó a Deutsche Bank $41M en mayo 2017** por failures relacionados de risk management. Deutsche Bank fue **multado adicionalmente $7M en julio 2017** por NYDFS por failures sobre AML/CIP. El caso forma parte de los múltiples scandals que llevaron a Deutsche Bank a su mayor crisis (2015-2019): Christian Sewing CEO desde abril 2018 ha implementado reestructuración masiva. El caso conectó con **Danske Bank Estonia laundromat** (caso Danske Estonia (2018)), Cyprus banking sector, y FBR investigations en Russian flight capital.
20 de noviembre de 2024 US confirmed
EE.UU.: Bill Hwang (Archegos) condenado a 18 años de prisión en nov 2024 — colapso $10.000M en mar 2021
El **20 de noviembre de 2024**, **Bill Hwang** (Sung Kook 'Bill' Hwang, ex-Tiger Asia Management), fundador de Archegos Capital Management, fue condenado a **18 años de prisión federal** por el Southern District of New York por fraude masivo de manipulación de mercado y mentiras a counterparts bancarios. Patrick Halligan, CFO de Archegos, recibió 8 años. El colapso del 26 de marzo de 2021 fue uno de los eventos más violentos en la historia financiera reciente: Archegos, un family office (no fondo de cobertura regulado) construyó posiciones masivas en stocks tech/media (ViacomCBS, Discovery Communications, Baidu, Tencent Music, IQIYI, Vipshop, Farfetch, GSX Techedu, RLX Technology) usando **total return swaps** (TRS) — derivados que dieron exposición sin propiedad legal directa. Cuando ViacomCBS hizo equity issuance el 22 de marzo de 2021 y el precio cayó, los margin calls forzaron liquidación caótica. **Pérdidas combinadas de los bancos prime broker estimadas en $10.000M**: Credit Suisse $5.500M (factor principal en el colapso posterior 2023), Nomura $2.900M, Morgan Stanley $911M, UBS $774M, Mizuho $90M. Los reguladores documentaron que Archegos mintió a múltiples prime brokers sobre las posiciones agregadas (cada uno solo veía su lado). El caso resultó en: SEC Final Charging Document abril 2022 (Hwang + Halligan + Scott Becker (jefe risk) + William Tomita (jefe trading)), FCA fine sobre UBS $387M (aug 2023) por adquisición de Credit Suisse legacy, FINMA reform de prime brokerage regulations suizas, OSFI cambios canadienses, Federal Reserve enforcement actions. El caso ha sido descrito como el 'mayor margin call de la historia'.
26 de marzo de 2021 US confirmed
EE.UU.: Archegos-Bill Hwang $10B colapso mar 2021 — Hwang 18 años prisión nov 2024 (TRS swaps)
El **26 de marzo de 2021**, **Archegos Capital Management** — un 'family office' estadounidense con base en NYC, gestionando ~$10.000 millones del patrimonio personal de **Bill Hwang (Sung Kook Hwang, coreano-estadounidense)** — colapsó catastróficamente en el **mayor 'margin call' individual de la historia**, desencadenando una venta forzada que evaporó ~$10.000 millones de capital y causó pérdidas combinadas de **~$10.000 millones a los bancos contrapartes**. El esquema de Hwang: usó **total return swaps (TRS)** con múltiples bancos prime brokers — **Credit Suisse, Nomura, Morgan Stanley, Goldman Sachs, UBS, Deutsche Bank, Wells Fargo** — para construir **posiciones apalancadas masivas (~5x leverage = ~$50.000M de exposición efectiva)** en un puñado de acciones (ViacomCBS, Discovery, Tencent, GSX Techedu, etc.) **sin que los bancos supieran de la exposición agregada total** (los TRS no son reportables públicamente, cada banco veía solo su porción). Cuando ViacomCBS cayó (marzo 22-24, 2021), Hwang no pudo cubrir margin calls; los bancos comenzaron a liquidar **el 26 de marzo**, causando un crash adicional + pérdidas masivas: **Credit Suisse perdió $5.500M** (catalizador final de su quiebra/absorción por UBS en 2023), **Nomura $2.900M**, Morgan Stanley + Goldman menos (vendieron antes). **Bill Hwang fue acusado en abril 2022 + condenado por jurado en julio 2024** (10 cargos de fraude + racketeering + market manipulation) + **sentenciado a 18 años de prisión en noviembre 2024 + ordenado a devolver $12.350M**. **Patrick Halligan (CFO de Archegos)** también fue condenado + 8 años. El caso es referenciado como: **(1) el catalizador del colapso de Credit Suisse**, **(2) el ejemplo paradigmático del riesgo sistémico de los family offices no regulados + TRS opacos**, **(3) la condena más larga jamás impuesta por manipulación de mercado en EE.UU.**, **(4) caso fundacional sobre la regulación de family offices y derivados OTC**. Hwang ya tenía un historial: en 2012, su firma anterior Tiger Asia Management se declaró culpable de wire fraud + $44M de settlement (insider trading en acciones chinas).
3 de octubre de 2021 PA confirmed
ICIJ: Pandora Papers oct 2021 — 11,9M documentos + 35 líderes + Tony Blair + Vladimir Putin + Pakistán PM Khan
El **3 de octubre de 2021**, el International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) publicó **'Pandora Papers'** — la mayor investigación periodística colaborativa en historia: **11,9 millones de documentos filtrados** (2,94 TB) de **14 firmas de servicios offshore globales** (Alemán, Cordero & Lee — Panamá; Trident Trust Group — multiple jurisdictions; Asiaciti Trust — Cook Islands; Fidelity Corporate Services — BVI; Demara — Seychelles; otras), procesados durante 2 años por **600+ journalists de 150 medios en 117 países**. **Pandora Papers identificó >35 líderes mundiales con activos offshore secretos** (entre ellos: Tony Blair ex-PM UK + Cherie Blair (Pandora detail mansion Londres £6.45M); Mohamed Amersi consultor Tory británico; Vladimir Putin (intermediarios documented); Sheikh Mohammed bin Rashid Al Maktoum ruler Dubai; Rey Abdullah II Jordan; Andrej Babiš ex-PM República Checa; Sebastián Piñera (Presidente Chile, caso Minera Dominga forced him to deny offshore); Volodymyr Zelensky (Ucrania, Wakanda offshore disclosed); Hashim Thaçi Kosovo; Uhuru Kenyatta Kenia; Ilham Aliyev Azerbaiyán; Aliyev family; Ali Bongo Gabón; Pakistan PM Imran Khan denied + cabinet members; 30+ ex-líderes; 100+ billionarios; 130+ políticos en 91 países). **Pandora Papers** expandió **'Panama Papers' (2016, 11.5M documentos Mossack Fonseca caso Panama Papers (2024) covered)** y **'Paradise Papers' (2017, 13.4M documentos Appleby/Bahamas)**. Investigaciones criminales/civiles **derivaron de Pandora Papers en >100 países**, recuperando **>$1.500M en taxes evadidos** según el ICIJ + Tax Justice Network. El caso **Pinera contra Minera Dominga** (proyecto minero $2.5B Chile) llevó a la impeachment trial de Piñera en noviembre 2021 (sobrevivió 24-18). **Sebastian Kurz** (Canciller Austria) renunció post-Pandora en parte tras revelaciones. ICIJ es **headquartered en Washington DC**, ganó múltiples Pulitzer (Panama 2017, Pandora podríamos award) y Walkley.
14 de marzo de 2011 TN confirmed
Túnez: la confiscación de la fortuna del clan Ben Ali (~13.000 millones) y una recuperación de activos que en gran parte fracasó
El mayor caso de cleptocracia y recuperación de activos de Túnez es el del expresidente Zine El Abidine Ben Ali, que gobernó de 1987 a 2011 y huyó a Arabia Saudí el 14 de enero de 2011, en el episodio que desató la Primavera Árabe. El Banco Mundial estimó la fortuna acumulada por su familia —en especial el clan de su esposa, Leila Trabelsi— en unos 13.000 millones de dólares, más de una cuarta parte del PIB tunecino; el clan controlaba amplios sectores de la economía. Suiza fue el primer país del mundo en congelar los activos del entorno de Ben Ali, el 19 de enero de 2011 (unos 60 millones de francos), seguida por la Unión Europea el 31 de enero, que listó a unas 48 personas. El 14 de marzo de 2011, un decreto del presidente interino Fouad Mebazaa ordenó la confiscación automática de los bienes de Ben Ali, Leila Trabelsi y otras 112 personas de su círculo: se incautaron unas 550 propiedades, 48 barcos y yates, 367 cuentas bancarias y cerca de 400 empresas, con un valor estimado en 13.000 millones, y se nacionalizaron compañías como la filial tunecina de Orange. La recuperación internacional, sin embargo, fue lenta y marginal: el Líbano devolvió 28,8 millones en 2013, Suiza transfirió cantidades pequeñas, y cuando en marzo de 2021 expiró el congelamiento suizo de diez años, Túnez solo había logrado repatriar unos 3,5 millones de dinares (~1,27 millones de dólares), de modo que el resto de los fondos volvió a quedar al alcance del clan; las autoridades suizas exigían pruebas del origen ilícito que Túnez no llegó a aportar, en parte por la inestabilidad de un país que ha tenido numerosos gobiernos desde 2011. Ben Ali, condenado en ausencia por corrupción, murió en el exilio en 2019. La supervisión financiera recae en el Banco Central de Túnez (BCT) y la Comisión Tunecina de Análisis Financieros (CTAF); el país, miembro de MENAFATF, estuvo además en la lista gris del GAFI entre 2017 y 2019.
17 de marzo de 2014 BR confirmed
Brasil: Lava Jato 17 mar 2014 — $13.000M Petrobras + Lula 12 años (libre 2019) + Dilma impeached + 295+ condenas
El **17 de marzo de 2014**, la Polícia Federal brasileña arrestó al doleiro (cambista de divisas) **Alberto Youssef** en lo que parecía ser una investigación rutinaria de lavado de dinero — pero rápidamente reveló **la mayor red de corrupción en la historia mundial documentada hasta entonces**, conocida como **'Operação Lava Jato' (Car Wash)**. La investigación dirigida por el juez **Sérgio Moro** (Curitiba Federal Court) y el procurador **Deltan Dallagnol** (Lava Jato Task Force) reveló: **(1) Petrobras corruption scheme** — el sistema petrolero estatal brasileño pagaba **sobreprecios sistémicos del 3% en contratos billonarios** a constructoras (Odebrecht, OAS, Camargo Corrêa, UTC, Andrade Gutierrez, Mendes Júnior, Galvão Engenharia, Queiroz Galvão, Engevix) que distribuían kick-backs a **políticos de TODOS los principales partidos brasileños** (PT, PMDB/MDB, PP, PSDB) durante 2003-2014 — total estimado: **$13.000+ millones USD** en lavado de dinero documentado. **(2) Odebrecht 'Departamento de Operações Estruturadas'** — sistema bancario fantasma operando $3.500M en sobornos en **12 países** (Brasil, Venezuela, Argentina, Colombia, México, Ecuador, Perú, Panamá, RD, Guatemala, Mozambique, Angola). **(3) Politicians condenados**: **Lula da Silva** (Presidente 2003-2010) condenado **9 años + 6 meses en julio 2017** (caso Triplex Guarujá), ampliado a **12 años en enero 2018** por TRF-4 → **liberado en noviembre 2019** post-cambio en interpretación STF (Toffoli ruling) sobre habeas corpus colateral → **anulación todas condenas marzo 2021** por STF (Fachin ruling, declaración Curitiba sin jurisdicción) → **elegido Presidente de Brasil octubre 2022 (49.9% vs Bolsonaro 49.1%, segunda vuelta más reñida historia brasileña)**, tomó posesión 1 enero 2023. **Dilma Rousseff** (Presidente 2011-2016) impeached agosto 2016 (acusación 'pedaladas fiscais', técnicamente no Lava Jato directo). **Eduardo Cunha** (ex-Speaker Câmara, arquitecto del impeachment Dilma) condenado 15 años marzo 2017. **Antonio Palocci** (ex-Finance Minister Lula+Dilma) condenado 12 años + cooperación. **Marcelo Odebrecht** (CEO Odebrecht, fundadores grandson) condenado 19 años 2016 → cooperación 2017 → libertad 2017. **(4) Sergio Moro** dejó la judicatura en 2018 para ser **Ministro de Justicia bajo Bolsonaro 2019-2020**, generando controversia masiva sobre conflicto de interés — **leak Vaza Jato (Intercept Brasil junio 2019)** reveló comunicaciones impropias Moro-Dallagnol comprometiendo neutralidad judicial → STF anuló múltiples condenas. **(5) Odebrecht (rebranded Novonor 2020)** pleaded guilty en **DOJ diciembre 2016 — $3.500M settlement, mayor FCPA settlement de la historia**.
5 de noviembre de 2017 BM confirmed
ICIJ: Paradise Papers nov 2017 — 13,4M documentos Appleby Bermuda + Queen Elizabeth II + Trump cabinet
El **5 de noviembre de 2017**, el ICIJ publicó **'Paradise Papers'** — **13,4 millones de documentos filtrados** (1.4 TB), mayoría de **Appleby** (Bermuda offshore firm, fundada 1898, una de las más antiguas firmas offshore del mundo) + Asiaciti Trust + 19 corporate registries de jurisdictions ofshore (incluyendo Bermuda, Cayman, BVI, Cook Islands, Malta, Marshall Islands, etc.). Procesados por **380+ journalists en 96 medios de 67 países** durante un año. **Personalities identificadas con tax avoidance/evasion en Paradise Papers**: **Queen Elizabeth II + Prince Charles** (Duchy of Lancaster $13M investments via offshore Mauritius en BrightHouse rent-to-own retailer + Threshers liquor chain); **multiple Trump cabinet members** (Wilbur Ross — Commerce Secretary, conexiones con Putin allies via Navigator Holdings shipping; Gary Cohn — National Economic Council, ex-Goldman; Jared Kushner; Rex Tillerson — Secretary of State, ex-ExxonMobil); **Madonna, Bono (U2), Shakira** ($3M Malta offshore); **Apple Inc** ($248B offshore strategy via Jersey post-Double Irish, tax avoidance que costó EE.UU. y EU $100B+ taxes 2007-2017); **Nike** (Bermuda subsidiary tax avoidance $3.86B); **Facebook**; **Glencore** (Glasenberg + Beny Steinmetz interactions); **Lewis Hamilton** ($25M tax avoidance Isle of Man); **multiple Russian oligarchs**. Apple, Nike, otros corporates reformaron estructuras post-Paradise. **Apple-EU State Aid case** (€13B Ireland back-taxes, ECJ ruling sept 2024 finally upheld). Paradise siguió a Panama Papers (2016) y precedió a Pandora Papers (2021).
19 de marzo de 2023 CH confirmed
Suiza: colapso de Credit Suisse mar 2023 — UBS toma con $3.25B + $17.000M AT1 wipeout + $100B liquidez
El **19 de marzo de 2023**, el gobierno suizo orquestó la **adquisición de emergencia de Credit Suisse por UBS por solo $3,25 mil millones** — una fracción de la valoración previa del banco. Es el **mayor deal bancario desde la crisis de 2008**. Las autoridades suizas proveyeron **$100 mil millones en soporte de liquidez**. El deal eliminó **$17 mil millones en AT1 bonds** (subordinated debt), causando furia de bondholders globales y litigios masivos. Credit Suisse, banco suizo de 167 años de historia (uno de los 30 'too big to fail' globales), colapsó tras la acumulación de escándalos: **(1) Spy Scandal 2019**: contrató detectives privados para vigilar a Iqbal Kahn (ex-jefe de wealth management que se fue a UBS); CEO Tidjane Thiam forzado a renunciar mar 2020; FINMA dictaminó que CS engañó al regulador. **(2) Greensill Capital colapso mar 2021**: $10B en supply chain finance funds congelados tras quiebra de Greensill (Lex Greensill), FINMA encontró 'breach serio de obligaciones supervisorias'. **(3) Archegos default mar 2021**: $5,5B pérdidas por colapso del family office de Bill Hwang (apostas concentradas en ViacomCBS y Discovery con total return swaps), pérdida combinada $10B con otros bancos. FINMA documentó 'fallos fundamentales de gestión' y 100+ warnings internos ignorados. **(4) Mozambique TUNA bonds 2021** (caso Tuna Bonds Credit Suisse (2021) en este tracker): $475M multas EE.UU./UK. **(5) Bulgarian Cocaine Trafficking conviction 2022**: cortes suizas declararon CS culpable de fallar prevenir blanqueo de cártel búlgaro. **(6) U.S. Tax Evasion Scandals (2014-2022)**: $2,6B en multas por ayudar a clientes wealthy a evadir impuestos EE.UU. **(7) Suisse Secrets 2022**: leak de 18.000+ cuentas con $100B en activos a OCCRP. **(8) Chiasso scandal 1977**: el primer gran escándalo de CS (italianos sin declarar). **(9) Sani Abacha Nigeria 1990s**: $214M en fondos del dictador militar nigeriano. **(10) Marcos Filipinas 1980s**: fortuna del dictador filipino. **(11) US Iran sanctions evasion 1995-2007**. **(12) 1MDB Malaysia connections 2017**. La trayectoria multi-decennial culminó con el bank run de marzo 2023 tras la caída de SVB y Signature Bank en EE.UU. **En agosto 2023, UBS fue multado $387M** por Fed/Swiss FINMA/BoE por 'misconducta' de Credit Suisse en Archegos.
19 de diciembre de 2003 IT confirmed
Italia: Parmalat colapso $20B dic 2003 — el 'Enron italiano' + Calisto Tanzi 18 años prisión
El **19 de diciembre de 2003**, **Parmalat** (el gigante lácteo italiano, fundado en 1961 por Calisto Tanzi en Collecchio, Emilia-Romaña, multinacional con ~36.000 empleados en 30 países) colapsó cuando se reveló que **una supuesta cuenta de €3.950 millones en el Bank of America en Cayman Islands NO EXISTÍA** — el documento que la 'certificaba' era una falsificación grosera. La investigación reveló un agujero contable total de **€14.300 millones ($20.000 millones USD)**, oculto durante ~15 años mediante una red de **~260 entidades opacas en paraísos fiscales** (Cayman, Holanda, Antillas Holandesas, Luxemburgo, Uruguay). Fue **el mayor fraude corporativo de Europa hasta ese momento**, llamado 'el Enron italiano'. **Calisto Tanzi** (fundador y CEO durante 40 años) y su círculo familiar/ejecutivo habían usado a Parmalat como una caja para financiar negocios paralelos en quiebra (Parmatour turismo, Parma fútbol) y enriquecimiento personal. **Tanzi fue condenado a 18 años de prisión en 2010** (Parma) + 10 años adicionales (Milán) por bancarrota fraudulenta + manipulación de mercado + asociación criminal; murió bajo arresto domiciliario en 2022. Decenas de ejecutivos fueron condenados. Bank of America + Citigroup + Deutsche Bank + UBS enfrentaron demandas masivas por su rol en la estructuración. **135.000 inversores minoristas italianos perdieron sus ahorros**. El caso transformó la regulación contable europea + catalizó el endurecimiento de la Consob + las auditorías. Italia es miembro fundador de FATF + MONEYVAL.
1 de agosto de 2014 MD confirmed
Moldavia: Russian Laundromat $20.000M vía Moldavia (2010-2014) + Theft of the Century $1.000M en 2014
Entre 2010 y 2014, el 'Russian Laundromat' (también llamado Global Laundromat) blanqueó aproximadamente **$20.000 millones de dólares** desde Rusia a través del sistema bancario moldavo, principalmente Moldindconbank y otras 20+ entidades, hacia Europa Occidental. El esquema, expuesto por OCCRP y Novaya Gazeta en 2014-2017, involucraba: empresas fantasma británicas y otras firmas pantalla que firmaban 'préstamos ficticios', tribunales moldavos corruptos que emitían órdenes 'judiciales' falsas, transferencias coordinadas via banca corresponsal a 5.140 cuentas en 96 países (incluyendo HSBC, Deutsche Bank, JP Morgan, RBS, Bank of America, Barclays, Citibank, Standard Chartered, Société Générale, ING). Adicionalmente, en 2014, el 'Theft of the Century' (Furtul Secolului) involucró el robo de $1.000 millones (12% del PIB moldavo) de Banca de Economii, Banca Socială y Unibank — el blanqueo masivo causó la quiebra de los 3 bancos. Ilan Shor (ex-CEO de Banca de Economii) fue condenado a 7,5 años de prisión en 2017 (luego escapó a Israel). Vladimir Filat (ex-Primer Ministro) fue condenado a 9 años por corrupción en 2016. Hasta 2024, las investigaciones continúan en el Reino Unido, Suiza, Lituania, Letonia. El Banca Națională a Moldovei (BNM) y la Servicio de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (SPCSB) reformaron el marco AML post-escándalos. Moldavia es miembro de MONEYVAL y obtuvo estatus de candidato UE en junio 2022.
5 de julio de 1991 LU confirmed
BCCI: el cierre coordinado mundial de 1991 que originó la era moderna del enforcement AML
El 5 de julio de 1991, reguladores de 62 países cerraron de forma coordinada el Bank of Credit and Commerce International (BCCI), fundado en Luxemburgo en 1972 por el banquero pakistaní Agha Hassan Abedi con participación de Abu Dabi. Con 400 sucursales en 78 países y activos por más de 20.000 millones de dólares, BCCI era el séptimo banco privado más grande del mundo. Las investigaciones revelaron blanqueo masivo: clientes incluían a Manuel Noriega (Panamá), Saddam Hussein (Irak), Ferdinand Marcos (Filipinas), Samuel Doe (Nigeria), el cártel de Medellín y la organización Abu Nidal. BCCI financió el programa nuclear pakistaní y operaciones de la CIA en Afganistán. El cierre supuso 9.000 millones en daños civiles, 14,8 millones en multas a oficiales y 12 directivos en prisión. Es el caso fundacional de la regulación AML moderna; tras BCCI se aprobaron el Annunzio-Wylie Act (EE.UU. 1992) y se reforzó el rol del Comité de Basilea en supervisión transfronteriza. Antecedente directo de la Ley Patriot Act (2001) y de la creación de FinCEN.
15 de septiembre de 2005 KP confirmed
Corea del Norte: caso fundacional Banco Delta Asia (2005) + countermeasures FATF + UN Resolutions
El 15 de septiembre de 2005, FinCEN designó al Banco Delta Asia (BDA, Macau) bajo Section 311 de la USA PATRIOT Act como 'primary money laundering concern' por procesar fondos ilícitos para Corea del Norte (DPRK). La acción congeló $25M en cuentas DPRK en Macau y desencadenó la mayor crisis financiera de la DPRK pre-Kim Jong-un. Es el **caso fundacional** del régimen de sanciones financieras secundarias contra DPRK. Desde entonces, el régimen Kim Jong-un (2011-) ha desarrollado un sofisticado ecosistema de evasión de sanciones financieras: Lazarus Group (unidad de ciberguerra del Reconnaissance General Bureau RGB, responsable de los ataques al Bangladesh Bank 2016 — $81M, Sony Pictures 2014, WannaCry 2017, $1.500M+ en cripto-heists 2020-2025 incluyendo Ronin Network $620M, Harmony Bridge $100M, Atomic Wallet $35M, Coinex $54M). Las **UN Security Council Resolutions 2270 (2016), 2321 (2016), 2371 (2017), 2375 (2017) y 2397 (2017)** son las sanciones más amplias en la historia del UN, restringiendo exportaciones de DPRK (carbón, minerales, mariscos, textiles), prohibiendo joint ventures, ordenando expulsión de trabajadores DPRK del extranjero, y prohibiendo nuevas exportaciones petroleras a DPRK más allá de cuotas estrictas. **DPRK ha estado en blacklist FATF continuamente desde 2008**. OFAC mantiene 4 Executive Orders contra DPRK (13551, 13687, 13722, 13810). Los reportes UN Panel of Experts (anuales 2010-2024, hasta que Rusia/China bloquearon su renovación en marzo 2024) documentan extensivamente las técnicas de evasión: barcos fantasma, transacciones cripto, joint ventures encubiertas con China, falsificación de documentos comerciales, IT workers DPRK contratados como freelancers internacionales (Treasury advisory 2022).
8 de diciembre de 2024 SY confirmed
Siria: caída del régimen Assad 8 dic 2024 + HTS transición → Trump 2.0 levantamiento parcial mayo 2025
Tras 14 años de guerra civil (2011-2024), el régimen de Bashar al-Assad colapsó el **8 de diciembre de 2024** con la toma de Damasco por Hay'at Tahrir al-Sham (HTS) liderado por Ahmed al-Sharaa (alias 'al-Jolani'). Es uno de los eventos geopolíticos más significativos del Medio Oriente en décadas. Las sanciones OFAC contra Siria habían sido las más extensivas del mundo (junto con DPRK/Irán): Executive Order 13338 (2004) que sancionó al régimen Assad; **Caesar Syria Civilian Protection Act 2019** que extendió secondary sanctions a empresas extranjeras que apoyaran al régimen (Hezbollah, IRGC iraní, Wagner ruso); designaciones masivas de bancos sirios (Central Bank of Syria, Commercial Bank of Syria, Real Estate Bank, Industrial Bank). El régimen Assad construyó el 'Captagon Empire' — Siria se convirtió en el mayor productor mundial de Captagon (anfetamina sintética), con producción estimada en $5.700M anuales según Center for Operational Analysis and Research COAR, distribuida principalmente al Golfo (Arabia Saudita, EAU, Jordania). El 6 de mayo de 2025, OFAC emitió la General License 25 que autoriza la mayoría de transacciones con la 'gobierno provisional sirio' liderado por HTS, levantando parcialmente las sanciones — la primera apertura significativa en décadas. La Unión Europea y Reino Unido siguieron acciones paralelas en mayo-julio 2025. El sector bancario sirio está siendo reestructurado bajo HTS. Siria es miembro del MENAFATF.
1 de enero de 2025 CN confirmed
China: nueva Ley Antiblanqueo (ene 2025) mientras las redes chinas se vuelven el gran lavandero global de los cárteles
El 1 de enero de 2025 entró en vigor la Ley Antiblanqueo revisada de China —adoptada por el Comité Permanente de la Asamblea Popular Nacional el 8 de noviembre de 2024—, que sustituye a la de 2007. La reforma amplía el alcance más allá de las instituciones financieras tradicionales a sectores no financieros, refuerza los poderes del Banco Popular de China (PBOC) para inspeccionar, sancionar, congelar activos y suspender operaciones, introduce la responsabilidad personal de los altos directivos y, de forma notable, una aplicación extraterritorial sobre actividades de blanqueo cometidas fuera del país que amenacen la soberanía, la seguridad o el orden financiero chinos. Se complementa con las Medidas de Información de Beneficiarios Finales (del PBOC y la Administración Estatal de Regulación del Mercado, en vigor desde noviembre de 2024). El PBOC, que no es un banco central independiente —opera bajo la Comisión Financiera Central del Partido Comunista—, lidera la supervisión junto a la NFRA, la CSRC y la SAFE. China, miembro del GAFI, fue evaluada en 2019 (calificada como 'parcialmente cumplidora' en varias Recomendaciones) y ha reforzado su marco desde entonces. El reto más visible, sin embargo, trasciende sus fronteras: las Organizaciones Chinas de Blanqueo de Dinero (CMLOs) se han convertido en el principal lavandero de los cárteles de la droga, incluidos los beneficios del fentanilo. Según una alerta de la FinCEN del Tesoro de EE. UU. (agosto de 2025), estas redes usan la banca clandestina (fei-qian o 'dinero volador'), transferencias espejo, 'mulas' de dinero —a menudo estudiantes— y pasaportes chinos falsificados para mover los fondos; la Justicia estadounidense ha procesado varios de estos esquemas, vinculados a cárteles como el de Sinaloa.
9 de agosto de 2020 BY confirmed
Bielorrusia: OFAC sanciona régimen Lukashenko post-fraude electoral 2020 + apoyo Russia Ukraine 2022
Tras las **elecciones presidenciales fraudulentas del 9 de agosto de 2020** (Lukashenko declarado ganador con 80% del voto contra Sviatlana Tsikhanouskaya — manifestaciones masivas reprimidas con violencia, 35.000+ detenidos, ~6 muertos confirmados), OFAC y aliados Occidentales han designado **el sistema bancario y económico bielorruso casi completamente**. Las acciones clave: OFAC Executive Order 14038 (agosto 2021) que sancionó el sector financiero + 30+ designaciones individuales (Alexander Lukashenko, su hijo Viktor Lukashenko, Andrey Tur, Aleksandr Volfovich); UE Council Decision 2020/1388 (octubre 2020); UK sanctions; Canada sanctions. El **secuestro del Ryanair flight 4978** (mayo 2021, Lukashenko forzó aterrizaje en Minsk para arrestar al periodista opositor Roman Protasevich) precipitó nuevas rondas. Tras la **invasión rusa de Ucrania (24 feb 2022)**, Bielorrusia fue usada como **plataforma de lanzamiento del ataque al norte de Ucrania** (tropas rusas + ammunition + missiles desde territorio bielorruso), llevando a la **expulsión del SWIFT system** del sector bancario bielorruso en marzo 2022 (similar a Rusia). Belarusbank, Belagroprombank, Banco BPS-Sberbank Belarus, Belgazprombank — todos designados SDN. La política de **'wagnerización'** post-Prigozhin Mutiny (junio 2023) trasladó parte de Wagner Group a Bielorrusia (40-50K efectivos) tras el accidente de avión del 23 de agosto de 2023 que mató a Yevgeny Prigozhin. El sector bancario bielorruso está dominado por estatales (Belarusbank 25%+ del sistema). Bielorrusia es miembro de EAG.
16 de marzo de 2008 US confirmed
EE.UU.: Bear Stearns colapso mar 2008 — JPM forzado a comprar (primer dominó de la crisis)
El **16 de marzo de 2008**, **Bear Stearns** — el quinto banco de inversión más grande de EE.UU., fundado en 1923, con 14.000 empleados — fue **forzado a venderse a JPMorgan Chase por $10 por acción** (luego revisado a $10, originalmente solo $2 — frente a los $172 que valía un año antes) en una operación de emergencia orquestada por la Fed de Nueva York para evitar el colapso desordenado y el contagio sistémico. La Fed proveyó un **'backstop' de $29.000 millones** garantizando los activos tóxicos. Fue **el primer 'dominó' de la crisis financiera de 2008**, ocurrido 6 meses antes de Lehman. La caída de Bear Stearns se aceleró cuando **dos de sus hedge funds (High-Grade Structured Credit Strategies + Enhanced Leverage)** colapsaron en julio 2007 con ~$1.6B en pérdidas por exposición a CDOs subprime. Los gestores **Ralph Cioffi y Matthew Tannin** fueron acusados penalmente por la EDNY de fraude — primer juicio penal de figuras de Wall Street de la crisis 2008 — pero **ambos fueron ABSUELTOS en 2009** (las defensas argumentaron exitosamente que las pérdidas se debieron a condiciones de mercado imprevisibles, no a fraude intencional). El resultado fue un golpe para el DOJ + presagió el patrón posterior de no-procesamiento masivo en la crisis. El CEO **James Cayne** (jugador profesional de bridge, presente en el torneo nacional durante la crisis) renunció. El **CFO Sam Molinaro + Alan Schwartz** quedaron desacreditados. Bear Stearns es referenciado como **el primer aviso ignorado de 2008** + el caso fundacional del 'no individual accountability' que definió el enforcement de la crisis. Caso conectado con Lehman (Sept 2008) y AIG (Sept 2008).
9 de mayo de 2022 KR confirmed
Corea del Sur: Terra/Luna colapso $40B mayo 2022 — Do Kwon extraditado a EE.UU. dic 2024 + crypto winter
El **9 de mayo de 2022**, el ecosistema **Terra/Luna** colapsó catastróficamente en uno de los eventos más destructivos en la historia de las criptomonedas: **~$40.000 millones USD en valor de mercado evaporados en días**. **TerraUSD (UST)** era una 'algorithmic stablecoin' supuestamente pegada al dólar mediante un mecanismo de arbitraje con su token hermano **LUNA** — cuando UST perdió el peg (depeg del $1.00 a $0.10), el mecanismo entró en 'death spiral' hiperinflacionario (LUNA pasó de $80 a $0.0001, supply de 350M a 6.5 TRILLONES de tokens). **Do Kwon** ('Kwon Do-hyung', co-fundador surcoreano de Terraform Labs con Daniel Shin) había prometido **rendimientos del 20% APY vía Anchor Protocol** (insostenible Ponzi-like yield). El colapso desencadenó el **'crypto winter' 2022**: contagio directo a **Three Arrows Capital (3AC, hedge fund $10B insolvent)**, **Celsius Network (bankruptcy $4.7B)**, **Voyager Digital (bankruptcy)**, **BlockFi**, y eventualmente **FTX (noviembre 2022)**. **Do Kwon huyó** — Interpol Red Notice septiembre 2022, **arrestado en Montenegro marzo 2023** (pasaporte costarricense falso), batalla de extradición Montenegro entre Corea del Sur vs EE.UU., **finalmente extraditado a EE.UU. en diciembre 2024**. SEC settlement con Terraform Labs **$4.470 millones en junio 2024** (uno de los mayores crypto SEC settlements). Do Kwon enfrenta cargos en SDNY (fraud, conspiracy) + Corea del Sur. **Daniel Shin** (co-founder) enfrenta cargos en Corea. El caso es referenciado como **el detonante del crypto winter 2022 + paradigma del riesgo de algorithmic stablecoins**. El Bank of Korea + FSС (Financial Services Commission) + FSS supervisan Corea. Corea del Sur es miembro de APG.
23 de marzo de 2023 ME confirmed
Montenegro: el arresto del 'rey de las criptos' Do Kwon (Terra/Luna) y la batalla por su extradición
Montenegro fue el escenario de uno de los mayores casos de fraude y blanqueo de la era cripto. El 23 de marzo de 2023, Do Hyeong Kwon —cofundador de Terraform Labs y responsable de la 'stablecoin' TerraUSD y de su moneda hermana Luna, cuyo colapso en mayo de 2022 borró unos 40.000 millones de dólares y arrastró a otras firmas— fue detenido en el aeropuerto de Podgorica junto a un socio cuando intentaba volar a Dubái con pasaportes costarricenses falsos. Estaba fugado desde hacía meses, con una alerta roja de Interpol, tras eludir a las autoridades de Corea del Sur y Singapur. La justicia montenegrina lo condenó a unos cuatro meses de prisión por falsificación de documentos y se abrió una larga batalla de extradición entre Estados Unidos y Corea del Sur, con fallos contradictorios de los tribunales del país; finalmente, el ministro de Justicia Bojan Božović aprobó su entrega a EE. UU. y Kwon fue extraditado el 31 de diciembre de 2024. Según la acusación de la fiscalía federal de Nueva York, Kwon engañó a los inversores para inflar de forma fraudulenta el valor de sus criptomonedas, malversó cientos de millones de la Luna Foundation Guard y trató de blanquear el producto del fraude a través de distintas cadenas de bloques, casas de cambio y una cuenta bancaria suiza; afronta cargos de fraude y conspiración para el blanqueo de capitales. El caso tuvo eco político en Montenegro: el exministro de Justicia Andrej Milović acusó al primer ministro Milojko Spajić de influir en el proceso por presuntos vínculos financieros con Kwon, mientras Spajić presentó la extradición como una muestra del compromiso del país con el Estado de derecho. La supervisión financiera recae en el Banco Central de Montenegro y su unidad de inteligencia financiera, y el país es miembro de MONEYVAL.
11 de abril de 2024 VN confirmed
Vietnam: Truong My Lan condenada a muerte (abr 2024) — el mayor caso de fraude bancario en historia asiática $44B
El 11 de abril de 2024, **Truong My Lan** (Chairwoman de Van Thinh Phat Group, conglomerado real estate vietnamita) fue **condenada a muerte por inyección letal** por el Ho Chi Minh City People's Court en lo que es **el mayor caso de fraude bancario en la historia asiática y uno de los más grandes del mundo**: **$44.000 millones USD desviados** del Saigon Commercial Bank (SCB, 5to mayor banco de Vietnam) durante 11 años (2012-2022), equivalente al **6% del PIB de Vietnam** ($430.000M). El esquema: Truong My Lan, aunque legalmente no podía poseer >5% de SCB bajo Vietnamese banking law, controlaba **el 91,5% del banco vía 27 empresas pantalla y nominees** documentados durante el juicio. SCB hizo **2.500+ préstamos a empresas conectadas a Lan** mediante documentación falsa, sin colaterales reales, sin recuperación. **La sentencia de muerte fue conmutada a cadena perpetua el 4 de septiembre de 2024** después de que Lan aceptó pagar restitución parcial y se confirmaron 8 ejecuciones adicionales (subordinados) sin reducción. **El caso desencadenó la corrida bancaria más grande en la historia de Vietnam** en octubre 2022 (cuando se hizo pública la investigación) — SCB necesitó **$24.000M de emergency liquidity del SBV** ($24B = 8% del PIB) para evitar el colapso. El caso es **inevitable comparación con Bernie Madoff $65B Ponzi (2008)** y FTX $8B (2022). 86+ funcionarios y banqueros fueron procesados. La Anti-Corruption Steering Committee de Vietnam (presidida por Secretary General Nguyễn Phú Trọng† hasta jul 2024 + To Lam desde ago 2024) lideró la 'Blazing Furnace' anti-corruption campaign de la que Lan es el caso más grande. El sector bancario vietnamita es supervisado por el State Bank of Vietnam (SBV).
25 de octubre de 2003 RU confirmed
Rusia: caso Yukos-Khodorkovsky (2003) — fundacional kleptocracia Putin + $50.000M arbitral award
El **25 de octubre de 2003**, **Mikhail Khodorkovsky**, entonces el hombre más rico de Rusia (Yukos Oil Company, 2da mayor petrolera rusa post-privatización 1995) y crítico abierto de Vladimir Putin (cofundador de Open Russia Foundation, financiador de oposición), fue arrestado por la Russian Federation Tax Service en Novosibirsk durante un repostage de su avión privado. Es el **evento fundacional de la kleptocracia consolidada de Putin** y del fin de la era de los 'oligarcas independientes' rusos post-Soviet. Khodorkovsky y su socio **Platon Lebedev** fueron acusados de evasion fiscal masiva y fraude, condenados a 8 años de prisión cada uno en mayo 2005. Yukos enfrentó **$28 mil millones en tax claims retroactivos** (calificados como 'arbitrary' por ECHR), fue forzado a bancarrota en agosto 2006, y sus activos principales (Yuganskneftegaz) fueron adquiridos en **subasta secreta de diciembre 2004** por la shell company Baikal Finance Group por $9.350M (subsequente revelado controlada por Rosneft, ahora estatal). En 2010, Khodorkovsky fue condenado a 8 años adicionales por fraude/embezzlement (sentencia ampliada a 14 años total). Liberado el 20 de diciembre de 2013 por amnistía de Putin pre-Olimpiadas Sochi 2014, vive en Londres/Suiza desde entonces. **El 18 de julio de 2014, el Tribunal Permanente de Arbitraje (PCA) de La Haya** condenó a Rusia a pagar **$50 mil millones en daños** a los accionistas mayoritarios de Yukos (Group Menatep Limited) — uno de los **mayores arbitrajes en la historia**. Rusia rechazó pagar; el caso continúa en cortes internacionales. La **ECHR** también condenó a Rusia en septiembre 2011 (caso 'Khodorkovsky v Russia') por violación al Artículo 5 (libertad). El sistema bancario ruso (CBR Centrobank, Sberbank, VTB Bank) cooperó plenamente en la nacionalización forzosa. El caso sentó precedente para la ola de oligarcas posteriores (Boris Berezovsky † 2013, Roman Abramovich post-2022 sanctions, Oleg Deripaska, etc.).
11 de diciembre de 2008 US confirmed
EE.UU.: Bernie Madoff condenado 150 años prisión jun 2009 — Mayor Ponzi de la historia ($65.000M)
El **11 de diciembre de 2008**, **Bernard 'Bernie' Madoff** (ex-Chairman del NASDAQ Stock Market 1990-1993, fundador de Bernard L. Madoff Investment Securities LLC en 1960) fue **arrestado por el FBI en Manhattan** tras confesar a sus hijos Mark y Andrew (que lo denunciaron) que su firma era **'una gran mentira'**. El esquema, operativo desde por lo menos 1970s (estimado 1991+ según trustee), fue el **mayor Ponzi scheme en la historia humana**: **$65.000 millones USD** en claims (notional, lo que los inversores pensaban tener), de los cuales **$19.000 millones eran fondos reales perdidos** (los inversores aportaron este monto; el resto eran ganancias ficticias). El esquema afectó a **38.000+ víctimas** incluidas: celebridades (Steven Spielberg, Kevin Bacon, Larry King, Sandy Koufax), fundaciones (Elie Wiesel Foundation, Mort Zuckerman foundations), bancos europeos (Banco Santander €2.3B, BNP Paribas €350M, Royal Bank of Scotland £400M, Nomura), hedge funds (Fairfield Greenwich Group $7.5B feeder, Tremont Capital, Kingate). El **15 de junio de 2009**, Madoff fue **condenado a 150 años de prisión federal** (sentencia máxima posible bajo ley federal US) por el Judge Denny Chin. Madoff murió en prisión federal Butner el **14 de abril de 2021** a los 82 años. **El Trustee Irving Picard** (Baker & Hostetler LLP) ha recuperado **$19.000 millones+** vía litigios masivos contra clawback de profit transferidos a otros inversores (terceros, beneficiarios, feeders). **JPMorgan Chase pagó $2.600 millones en enero 2014** en settlement con DOJ + SEC + OCC por haber sido el banco principal de Madoff (cuenta 703) durante 22 años sin reportar SARs (Suspicious Activity Reports) — un caso fundamental que mostró las limitaciones de la supervisión AML pre-2014. El caso impulsó la **Dodd-Frank Wall Street Reform Act (2010)**, el **Whistleblower Programs SEC y CFTC**, y la creación del **SEC's Office of the Whistleblower (2010)**.
26 de febrero de 2011 LY confirmed
Libia: caída Gaddafi 2011 + $67.000M LIA congelados + 2 gobiernos paralelos GNU vs HoR (Trípoli vs Bayda)
El 26 de febrero de 2011, el UN Security Council aprobó la Resolution 1970 (Capítulo VII) que impuso sanciones contra el régimen de Muammar Gaddafi tras el inicio de la guerra civil libia. El 17 de marzo de 2011, la Resolution 1973 autorizó la 'no-fly zone' que llevó a la intervención de OTAN (Operation Unified Protector). Gaddafi fue capturado y ejecutado el 20 de octubre de 2011. Las sanciones congelaron **$67.000 millones en activos de la Libyan Investment Authority (LIA)** depositados internacionalmente (Bélgica $16.000M, Reino Unido $12.000M, EE.UU. $34.000M, Italia, Suiza, etc.). El esquema fue masivamente saqueado durante el régimen Gaddafi y la guerra civil subsequent. Libia ha vivido en guerra civil continua desde 2014 con dos gobiernos paralelos: **Government of National Unity (GNU)** liderado por Abdul Hamid Dbeibeh en Trípoli (oeste), reconocido por la ONU, y **House of Representatives (HoR)** liderado por Aguila Saleh en Tobruk + el general Khalifa Haftar de Libyan National Army (LNA) en Bayda (este). Hay **dos Central Bank of Libya** en disputa (caos institucional). El petróleo libio (revenues ~$30.000M/año cuando produce normalmente) es la disputa principal: el National Oil Corporation (NOC) está dividido. Los riesgos AML específicos libios: migrant smuggling masivo (~600.000 migrantes anuales atraviesan Libia hacia Italia, $2.000M industria criminal), tráfico de armas (Libia es el mayor mercado de armas no regulado del Mediterráneo desde 2011), Wagner/Africa Corps activos en Cyrenaica, ISIS-Libya cells, oro y antiguedades trafficking. Libia es miembro del MENAFATF.
20 de diciembre de 2002 NR confirmed
Nauru: el paraíso offshore con cerca de 400 bancos pantalla en un apartado de correos, paradigma del blanqueo de los años noventa
Nauru, diminuto Estado insular del Pacífico de unos 10.000 habitantes, se convirtió a finales de los años noventa en el ejemplo de manual del blanqueo de capitales a través de centros financieros offshore. Llegó a tener cerca de 400 bancos pantalla registrados en un único apartado de correos —un cobertizo de madera de unos 90 metros cuadrados albergaba a entidades sin presencia física ni residencia legal en ningún lugar del mundo—, mientras que el único banco real de la isla era el Bank of Nauru, la caja comunitaria local. Según el Banco Central de Rusia, en 1998 se 'contabilizaron' o transfirieron a través de bancos rusos registrados en Nauru cerca de 70.000 millones de dólares —una cifra comparable a las exportaciones totales rusas de ese año—, lo que desató la alarma internacional: Deutsche Bank ordenó a sus bancos corresponsales dejar de procesar transacciones en dólares procedentes de la isla. En junio de 2000, el Grupo de Acción Financiera (GAFI) incluyó a Nauru en su lista negra de Países y Territorios No Cooperativos (NCCT), al constatar que allí el blanqueo ni siquiera era delito, los bancos offshore no estaban obligados a identificar a sus clientes ni a conservar registros, y no existía obligación de reportar operaciones sospechosas. Ante la falta de reformas efectivas, el GAFI invocó contramedidas y, el 20 de diciembre de 2002, el Tesoro de EE. UU. designó a Nauru —junto con Ucrania— como 'jurisdicción de máxima preocupación por blanqueo' al amparo de la Sección 311 de la Ley Patriota, en las primeras designaciones de ese tipo; en 2003 propuso la medida más severa, obligar a los bancos estadounidenses a cerrar sus cuentas de corresponsalía con entidades nauruanas, lo que aisló a la isla del sistema financiero. Bajo presión, Nauru aprobó legislación anti-evasión y desmanteló su sector de banca offshore; el capital extranjero huyó y, en 2005, el GAFI la retiró de la lista negra. La supervisión actual descansa en una unidad de inteligencia financiera, con Nauru —que carece de banco central propio y usa el dólar australiano— como miembro del APG.
3 de septiembre de 2024 LB confirmed
Líbano: BDL colapso 2019+ — Riad Salameh 30 años gobernador, arrestado sept 2024 + Bartlett v 12 bancos
Líbano vivió el colapso económico más devastador del mundo desde 1850 según el Banco Mundial (oct 2021): el sistema bancario libanés colapsó entre oct 2019 (revolución social tras tasas WhatsApp) y la actualidad, con hiperinflación (+1.000% acumulada 2019-2024), pérdida del 98% del valor de la lira libanesa (LBP), default soberano (marzo 2020 — primer default soberano libanés), restricciones masivas a retiros bancarios ('Haircut' informal 80%+, depositantes han perdido ~$70.000M en assets totales). El gobernador del Banque du Liban (BDL) Riad Salameh (en el cargo 1993-2023, 30 años — uno de los gobernadores más longevos del mundo), enfrenta múltiples investigaciones criminales en Líbano, Francia, Alemania, Suiza y EE.UU. por blanqueo de capitales y enriquecimiento ilícito. Francia emitió Red Notice Interpol en mayo 2023 + cargos; Alemania congeló €120M; Suiza congeló $400M. Salameh fue arrestado en Beirut en septiembre 2024. Caso Bartlett v. 12 Lebanese Banks: class action en US Federal Court (SDNY desde 2020), víctimas estadounidenses de terrorist attacks de Hezbollah en Israel demandaron a 12 bancos libaneses por procesar pagos del flujo financiero de Hezbollah ($700M-1.000M/año). Bank of Beirut multado £2.1M por UK FCA en marzo 2015. Jammal Trust Bank designado SDN por OFAC en agosto 2019 + closed por BDL — primer banco libanés SDN por links Hezbollah.
9 de octubre de 2008 IS confirmed
Islandia: colapso bancario 2008 ($85B, 10x PIB) — único país que encarceló banqueros + Panama Papers PM 2016
El **9 de octubre de 2008**, Islandia (370.000 habitantes, isla del Atlántico Norte, capital Reikiavik) sufrió **uno de los colapsos bancarios más dramáticos de la historia relativa al tamaño de su economía**: sus 3 mayores bancos — **Kaupthing Bank, Landsbanki y Glitnir** — colapsaron simultáneamente en una semana, con activos combinados de **~$85.000 millones USD = ~10x el PIB islandés ($13B)** — el mayor colapso bancario relativo de la historia. Los 3 bancos habían crecido explosivamente 2003-2008 (de €X a 10x PIB) mediante aggressive foreign expansion: **Landsbanki 'Icesave' online savings accounts** (UK + Netherlands, 400.000 depositantes), **Kaupthing 'Kaupthing Edge'** (10 países). Cuando colapsaron, el **UK government invocó terrorism legislation (Anti-Terrorism, Crime and Security Act 2001)** para congelar Landsbanki UK assets — Iceland-UK 'Icesave dispute' (resuelto via EFTA Court 2013). Islandia se convirtió en **el único país del mundo que encarceló banqueros senior tras la crisis financiera global 2008**: el **Special Prosecutor (Ólafur Þór Hauksson)** logró **convicciones de 26+ bankers 2013-2016**, incluyendo: **Hreiðar Már Sigurðsson** (CEO Kaupthing, 5.5 años), **Sigurður Einarsson** (Chairman Kaupthing, 5 años), **Ólafur Ólafsson** (Kaupthing major shareholder, 4.5 años), **Lárus Welding** (CEO Glitnir, multiple convictions). Islandia **dejó caer los bancos (no bailout) + impuso capital controls + devaluó la corona (ISK) + IMF $2.1B program** — recovery considerada modelo alternativo al bailout approach. **Panama Papers (2016) connection**: el **Primer Ministro Sigmundur Davíð Gunnlaugsson** (Progressive Party, PM 2013-2016) fue **forzado a renunciar el 5 de abril de 2016** — primer líder mundial en caer por Panama Papers — tras revelarse que él + esposa tenían una shell company offshore (Wintris Inc, BVI) con claims contra los 3 collapsed banks (conflict of interest masivo). El sector bancario islandés post-2008 está concentrado en: Landsbankinn (estatal post-nationalization), Íslandsbanki, Arion Bank. Islandia es miembro de FATF (fue brevemente grey-listed 2019-2020).
28 de enero de 2019 VE confirmed
Venezuela: OFAC sanciona a PDVSA en ene 2019 — 500+ designaciones del régimen Maduro 2014-2025
El 28 de enero de 2019, OFAC designó a Petróleos de Venezuela S.A. (PDVSA) bajo la Executive Order 13850 — una de las designaciones más amplias en la historia del OFAC contra una empresa estatal de petróleo. La acción siguió a sanciones iniciales contra el régimen Maduro desde marzo 2015 (OFAC: Executive Order 13692 contra 7 individuos), incrementadas con sanciones financieras de agosto 2017 (Executive Order 13808 contra deuda venezolana) y sanciones secundarias contra el sector petrolero en 2019. Acompañadas de sanciones paralelas de la UE (desde noviembre 2017), Reino Unido, Canadá, Suiza y 50+ países. **Más de 500 individuos del régimen Maduro fueron designados SDN entre 2014-2025**, incluyendo: Nicolás Maduro (Presidente), Diosdado Cabello (ex-Vicepresidente del PSUV), Vladimir Padrino López (Ministro de Defensa), Tarek El Aissami (Vicepresidente, prófugo de la justicia con $10M recompensa State Dept), Cilia Flores (Primera Dama). Las acusaciones incluyen: corrupción masiva en PDVSA con desvío estimado de $100.000-300.000M (Center for Public Integrity 2010-2020), narcotráfico (Cartel de los Soles), conexiones con Hezbollah (Tarek El Aissami especialmente), violaciones a derechos humanos (asesinatos extrajudiciales por FAES, presos políticos), violación al orden constitucional (Asamblea Nacional Constituyente fraudulenta 2017, elecciones presidenciales fraudulentas 2018, 2024). El sector bancario venezolano (BCV, BANDES, BNC Banco Nacional de Crédito, Bancaribe, Mercantil) es supervisado por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN). Hiperinflación crónica (5.000.000% en 2018-2019) ha llevado a dolarización informal del 70%+ de transacciones. Venezuela es miembro del GAFILAT.
4 de noviembre de 2017 SA confirmed
Arabia Saudita: Crown Prince MBS Ritz-Carlton crackdown nov 2017 — $100B+ recovered + 200+ princes/officials detained
El **4 de noviembre de 2017**, el príncipe heredero saudita **Mohammed bin Salman (MBS)** ordenó la mayor purga anti-corrupción del Reino Saudí en su historia moderna: **>200 príncipes, ministros, businessmen y military officials fueron detenidos en el Ritz-Carlton Hotel Riyadh** (hotel de lujo convertido en centro de detención temporal). Los detenidos incluyeron: **Príncipe Alwaleed bin Talal** (KHC, magnate Kingdom Holding Company, accionista mayor de Twitter pre-Musk, Citigroup, Apple — uno de los hombres más ricos del mundo, $30B Forbes 2017), **Bakr bin Laden** (Saudi Binladin Group, mayor constructora de Saudi), **Walid al-Ibrahim** (MBC media), **Saleh Kamel** (Dallah Albaraka holding), **Príncipe Mutaib bin Abdullah** (ex-Minister of National Guard, hijo del Rey Abdullah), múltiples ministros. La justificación oficial: **'investigation of corruption'**. La detención duró **3-15 meses para la mayoría**, con conditions of release reportadas: **transferring assets to PIF (Public Investment Fund — el sovereign wealth fund saudita)** y signing non-disclosure agreements. **El gobierno recuperó oficialmente $100.000+ millones USD en assets** (estimaciones independientes Reuters/FT: $100-200B). Casa **Príncipe Alwaleed** se reportó pagó **$1.000+ millones** for release; **Saleh Kamel** pagó cantidades sin especificar. El movimiento fue parte de la **consolidación de poder de MBS** post-su nombramiento como Crown Prince en junio 2017 (removiendo a Mohammed bin Nayef MBN). MBS subsequently lanzó **Vision 2030** (diversificación económica), **NEOM mega-project** ($500B futuristic city), reformas sociales (mujer driving 2018, cinemas 2018, entertainment), pero también el **asesinato del periodista Jamal Khashoggi en el consulado saudí en Estambul el 2 de octubre de 2018** — caso US Senate Intel Committee determinó MBS direct responsibility (Khashoggi pre-residente Maryland, Washington Post columnist). Saudi banking se gobierna principalmente por SAMA. Sectores: Saudi National Bank (NCB-Samba merger 2021, mayor), Al Rajhi Bank, Riyad Bank, Saudi British Bank (SABB-Alawwal merger). Saudi Aramco IPO diciembre 2019 valoró la empresa en $1.7T (mayor IPO de la historia). Saudi es miembro fundador de MENAFATF.
23 de abril de 2026 IT confirmed
Italia: el GAFI evalúa su sistema AML (2026) y destaca su enfoque integral contra el blanqueo del crimen organizado
El 23 de abril de 2026, el GAFI publicó la evaluación mutua del sistema italiano de prevención del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación, tras una visita in situ entre junio y julio de 2025. El informe valoró que Italia aplica un enfoque integral de todo el Gobierno ('whole-of-government'), con una coordinación sofisticada que permite a las agencias operativas compartir información y realizar investigaciones conjuntas, en especial en casos complejos de blanqueo vinculados al crimen organizado grave. Subrayó la alta calidad del análisis operativo y estratégico de la Unidad de Información Financiera (UIF, integrada en el Banco de Italia) —que apoya con eficacia a las fuerzas del orden y a la autoridad judicial—, su cooperación nacional e internacional y la implementación de sanciones financieras selectivas, así como la eficacia de la supervisión del Banco de Italia sobre el sector financiero. La evaluación anterior, coordinada con el FMI, se había adoptado en 2015 (publicada en 2016) con un juicio 'satisfactorio en conjunto'. El riesgo central del país es el blanqueo del crimen organizado: las mafias italianas —la 'Ndrangheta, la Cosa Nostra y la Camorra— figuran entre los mayores blanqueadores de Europa. Frente a ello, Italia ha desarrollado herramientas singulares: el delito de autoblanqueo (autoriciclaggio), un régimen muy restrictivo del uso de efectivo, medidas de prevención antimafia y un sistema avanzado de decomiso de activos, con cuerpos especializados como la Dirección de Investigación Antimafia (DIA), la Dirección Nacional Antimafia (DNA) y la Guardia di Finanza. La coordinación general recae en el Ministerio de Economía y Finanzas y el Comité de Seguridad Financiera.
29 de enero de 2024 IQ confirmed
Irak: EE. UU. corta del sistema financiero al Al-Huda Bank, canal de dólares hacia la Fuerza Quds iraní
El 29 de enero de 2024, el Departamento del Tesoro de EE. UU. actuó contra el Al-Huda Bank, un banco iraquí señalado como canal de financiación del terrorismo. La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) lo identificó como 'entidad financiera de primera preocupación por blanqueo de capitales' al amparo de la Sección 311 de la Ley Patriota y propuso —y después finalizó— una norma que lo desconecta del sistema financiero estadounidense, prohibiendo a los bancos de EE. UU. mantenerle cuentas corresponsales. En paralelo, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) sancionó a su propietario y presidente, Hamad al-Moussawi, como Terrorista Global Especialmente Designado por su apoyo a la Fuerza Quds del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica (IRGC) de Irán. Según el Tesoro, el Al-Huda Bank explotó durante años su acceso al dólar para sostener a organizaciones terroristas —el IRGC y su Fuerza Quds, y milicias iraquíes proiraníes como Kata'ib Hizballah y Asa'ib Ahl al-Haq— y, desde su creación, usó documentos falsificados para ejecutar al menos 6.000 millones de dólares en transferencias fuera de Irak mediante empresas pantalla. El caso refleja un problema de fondo: la economía iraquí, muy dependiente del efectivo, y el sistema de subasta de divisas del Banco Central de Irak (CBI) han sido aprovechados para desviar dólares hacia Irán, lo que llevó a EE. UU. a endurecer en 2023 los controles sobre los flujos de dólares de varios bancos iraquíes. Irak es miembro del MENAFATF y su unidad de inteligencia financiera opera dentro del Banco Central.
21 de febrero de 2020 IR confirmed
Irán: FATF añade a lista negra en feb 2020 — sanciones más amplias contra cualquier país junto a DPRK
El 21 de febrero de 2020, el FATF añadió a Irán a su lista negra ('High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action') tras fallar en implementar su plan de acción FATF (no ratificó la Convención de Palermo contra el Crimen Organizado Transnacional ni la Convención de Financiamiento del Terrorismo). Irán se unió a Corea del Norte como el segundo país en blacklist. Estas son las **sanciones financieras más amplias jamás impuestas a un país por una coalición Occidental**: Executive Order 13599 (OFAC, febrero 2012) congeló los activos del Banco Central de Irán (CBI) y todas las entidades del gobierno iraní; OFAC mantiene 30+ Executive Orders sobre Irán acumulados desde 1995. Bajo Trump 1.0 (2017-2021), las sanciones se reforzaron con la salida del JCPOA (Plan Integral de Acción Conjunta, mayo 2018) y la 'maximum pressure campaign' que incluyó: re-imposición de todas las sanciones secundarias, designación del IRGC (Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica) como Foreign Terrorist Organization (FTO) en abril 2019 (caso histórico — primera vez que un ejército estatal es designado FTO). Bajo Biden (2021-2025): mantenimiento sin alivio significativo. Bajo Trump 2.0 (2025+): re-endurecimiento. Designaciones bancarias clave: Banco Central de Irán (CBI), Banco Melli (mayor banco iraní), Banco Sepah (banco militar), Banco Saderat, Banco Mellat, Bank Pasargad. Los riesgos AML específicos iraníes: financiamiento de Hezbollah ($700M-1.000M/año estimados según Reuters), Hamas, Hutíes, Asad, ataques contra Israel (octubre 7 2023 + 2024 retaliations), Quds Force operations globalmente.
8 de febrero de 2015 CH confirmed
ICIJ: SwissLeaks feb 2015 — HSBC Switzerland 100.000 cuentas $122B assets + Hervé Falciani whistleblower
El **8 de febrero de 2015**, el ICIJ publicó **'SwissLeaks'** ('Falciani List' o 'HSBC Files') — exposición masiva de **HSBC Private Bank (Suisse) SA** en Ginebra, basado en datos robados por **Hervé Falciani** (italiano-francés, ex-IT employee HSBC 2006-2008). Falciani robó **datos de ~100.000 cuentas internacionales** (titulares de 200 países) con **$122.000+ millones USD en assets**. La data fue inicialmente vendida a Lebanon 2008 (rechazada), luego entregada a las autoridades francesas (Christine Lagarde — entonces French Finance Minister, la 'Lagarde List' filtrada a Grecia, Italia, España, Argentina y otros países desde 2010). En 2015, Le Monde + ICIJ + 154 journalists de 45 países lo publicaron simultáneamente. **Detalles documentados**: HSBC Suisse ayudaba activamente a clientes a evadir impuestos, lavando dinero de narcotraficantes, dictadores, traficantes de armas, evasores fiscales. Clientes incluían: Mohamed VI de Marruecos, Joaquín 'El Chapo' Guzmán, multiple Bin Laden family members (incluyendo Mohammed Salem Mohammed bin Laden — Osama brother), Hosni Mubarak, Bashar al-Assad family, multiple FIFA-related (incluyendo Joao Havelange ex-FIFA president), narco-traffickers documented por DEA. **HSBC Holdings plc fue multado**: **UK FCA £67M en 2017 + UK HMRC £135M** + **Suisse fiscal authorities CHF 40M settlement 2015** + **French parquet financial €300M settlement enero 2018** + **US DOJ $1.9B settlement diciembre 2012 (caso separate HSBC Mexico (2012) covered, Mexico cartels)**. **Hervé Falciani fue arrestado en España 2018 en Madrid + 5 años suspendidos por Suisse Federal Court** in absentia 2015 — vive en exilio en España, protected por Spain post-2017 después de que España rechazó extradición a Suiza. Total HSBC settlements globales **2012-2024: $5.000+ millones combinados** (caso paralelo multiple).
28 de junio de 2024 MC confirmed
Mónaco: FATF grey list jun 2024 — Russian oligarchs pre-2022 + €150B AUM wealth management
Mónaco fue incluido en la lista gris del FATF el 28 de junio de 2024 — sorpresa para el principado debido a su reputación de compliance. Inclusión motivada por: deficient supervisory and enforcement actions, beneficial ownership transparency deficient, AML/CFT supervision inconsistente, suspicious transaction reporting tardía. CCAF + SICCFIN + AMSF supervisan el sector bajo Loi 1.362 (2009, modificada 2018, 2022, 2024). Mónaco (38K hab, 2.02 km² — segundo país más pequeño del mundo, ~7.000 millonarios = mayor concentración millonaria mundial), opera el euro vía agreement Francia. Príncipe Alberto II (desde 2005). Sector bancario monegasco opera €150.000+ millones AUM principalmente wealth management. Riesgos: Russian oligarchs pre-2022 (Potanin, Usmanov yates en Port Hercule), real estate $65K/m² promedio — uno de los más caros del mundo. Casino de Monte-Carlo (SBM desde 1863). Miembro MONEYVAL.
16 de octubre de 2001 US confirmed
Enron+WorldCom: $181B combined corporate fraud 2001-2002 — birth of Sarbanes-Oxley Act 2002
Los casos **Enron Corporation y WorldCom Inc** representan **los dos mayores casos de fraude corporativo en historia estadounidense pre-Madoff**, con un valor combinado de pérdidas de **$181.000+ millones USD** y catalizadores directos de la **Sarbanes-Oxley Act of 2002 (Pub.L. 107–204)** — la mayor reforma de US securities law desde 1933-1934 Acts. **(1) Enron Corporation** (Houston, Texas, energía/commodities trading), peak market cap $77B en agosto 2000, fue revelada como esquema masivo de fraude contable via **'mark-to-market accounting' manipulation + Special Purpose Entities (SPEs)** que ocultaban deuda — **'Raptor' SPEs** designados por **Andrew Fastow** (CFO Enron 1998-2001) con Whitewing, JEDI Investments, LJM/LJM2 Partnership Funds (Cayman Islands). El whistleblower **Sherron Watkins** (VP Enron) escribió memo agosto 2001 a CEO Kenneth Lay advirtiendo de los problemas. **Octubre 16, 2001**: Enron anunció $1.2B equity write-down (revelación inicial). **Diciembre 2, 2001**: Enron declaró bankruptcy Chapter 11 — entonces la mayor en historia US ($63.4B en assets). **Convicciones**: **Kenneth Lay** (founder + CEO) found guilty mayo 2006 → **murió 5 julio 2006** antes de sentencing (corazón attack); **Jeffrey Skilling** (CEO 2001) condenado **24 años + 4 meses octubre 2006**, reducido a **14 años en 2013** por cooperación, liberado **febrero 2019**; **Andrew Fastow** (CFO) plea bargain enero 2004, **6 años cooperator**, liberado 2011. **Arthur Andersen LLP** (auditor Enron, una de Big 5 entonces) destruyó **2 toneladas de documentos Enron tras subpoena** → **convicción obstruction of justice junio 2002** → **disolución completa de la firma** (85.000 empleados perdieron trabajos). La condena fue **anulada por SCOTUS en 2005 (Arthur Andersen LLP v. US)** unánimemente, pero la firma ya estaba destruida. **(2) WorldCom Inc** (Clinton, Mississippi, telecommunications), reveló junio 2002 fraude contable masivo: $107.000M en assets ficticios + capitalized operating costs $3.8B sustitución de revenue. **Bernard Ebbers** (CEO 1985-2002, founder) condenado **25 años en julio 2005** — la sentencia más larga corporate fraud pre-Madoff. **Murió en libertad condicional febrero 2020** post-release diciembre 2019 (cancer). WorldCom Chapter 11 julio 2002 ($107B assets, segunda mayor pre-Lehman 2008). La **Sarbanes-Oxley Act of 2002 (SOX)** fue firmada por Bush 30 julio 2002 — incluye Section 302 (CEO/CFO certify accuracy), Section 404 (internal controls), Section 906 (criminal penalties), establishment del PCAOB (Public Company Accounting Oversight Board), prohibición de auditor-consulting conflicts. SOX costó a las companies $25.000M+ initial compliance.
16 de septiembre de 2008 US confirmed
EE.UU.: AIG $182B bailout sept 2008 — mayor rescate corporativo de la historia (CDS de Joseph Cassano)
El **16 de septiembre de 2008**, el día después del colapso de Lehman, el gobierno federal de EE.UU. anunció un **rescate de emergencia de $85.000 millones a American International Group (AIG)** — la mayor aseguradora del mundo — que eventualmente creció a **$182.000 millones USD, convirtiéndose en el mayor rescate corporativo individual de la historia financiera mundial**. AIG colapsó por la unidad **AIG Financial Products (AIG-FP)**, dirigida por **Joseph Cassano** desde Londres, que había vendido **~$2,7 billones en credit default swaps (CDS)** sobre CDOs hipotecarios subprime sin reservas adecuadas — apostando a que los CDOs nunca incumplirían. Cuando los CDOs comenzaron a fallar masivamente en 2007-2008, AIG-FP enfrentó **margin calls de ~$43.000 millones** que la matriz no podía cubrir. El rescate del gobierno (vía la Fed de NY + Treasury) tomó **79.9% de las acciones de AIG**, controversial porque los pagos del bailout fluyeron 100% a las contrapartes de los CDS — **Goldman Sachs ($12.9B), Société Générale ($11.9B), Deutsche Bank ($11.8B), Merrill Lynch ($6.8B)** — un 'backdoor bailout' a los grandes bancos vía AIG. Notablemente: **Cassano NUNCA fue procesado** (DOJ + SEC cerraron las investigaciones en 2010 sin cargos, citando insuficiente evidencia de fraude intencional). El gobierno EVENTUALMENTE recuperó todos los fondos del bailout + ganó ~$22.700M en utilidades cuando vendió las acciones de AIG (2012-2013). El CEO **Edward Liddy** (designado durante el rescate) testificó por un salario simbólico de $1. AIG sigue operando. El caso es referenciado como **el otro pilar del 'too big to fail/jail' de 2008** + ejemplo del riesgo sistémico de derivados OTC + catalizador de la Dodd-Frank Act 2010.
10 de marzo de 2023 US confirmed
EE.UU.: SVB + Signature + Silvergate colapsan mar 2023 — $330.000M assets + Systemic Risk Exception
Entre el **8 y 12 de marzo de 2023**, tres bancos estadounidenses colapsaron en lo que se conoce como la 'crisis bancaria regional 2023': **Silvergate Bank** (8 mar, voluntary wind-down, $11B assets), **Silicon Valley Bank** (10 mar, FDIC receivership, $209B assets — segundo mayor fracaso bancario en historia US tras Washington Mutual 2008), **Signature Bank** (12 mar, FDIC takeover, $110B assets). El 12 de marzo, el Treasury Department, FDIC y Federal Reserve invocaron la **Systemic Risk Exception** para garantizar todos los depósitos (incluyendo no asegurados, FDIC normal cap = $250K). El **First Republic Bank** colapsó el 1 de mayo de 2023 ($229B assets) y fue adquirido por JPMorgan Chase. Las pérdidas totales para FDIC Deposit Insurance Fund fueron $20-30B. Causas: (1) **Mismanagement de tasas de interés**: SVB tenía $90B en treasuries de larga duración que perdieron valor por las subidas de tasas Fed 2022-2023, vendidos con $1.8B pérdida en mar 9. (2) **Concentración de clientes**: SVB era el banco de 50%+ de startups VC-funded EE.UU., creando concentración masiva. (3) **Twitter/X bank run**: en menos de 48h, $42B depósitos retirados via apps móviles (vs 1-2 días en crisis pre-digitales). (4) **Crypto exposure**: Silvergate y Signature tenían exposición masiva al sector cripto (Genesis Trading, Gemini Earn, etc.). El caso no es AML específico, pero impactó masivamente: collapsed Credit Suisse confidence (caso Credit Suisse Collapse (2023)), llevó a la introducción del Basel Endgame en EE.UU., revisión total de la supervisión bancaria de la Fed (Vice Chair Barr review jul 2023). USDC (Circle) tuvo $3.300M reservas en SVB, causando depegging temporal el 11 mar 2023.
3 de septiembre de 2019 GR confirmed
Grecia: el GAFI evalúa su régimen AML (2019) — bases sólidas, con la evasión fiscal (caso 'Lista Lagarde') como gran reto
Grecia sometió su sistema antiblanqueo a la cuarta ronda de evaluación mutua del GAFI, publicada el 3 de septiembre de 2019. El informe, que el Banco de Grecia calificó de 'particularmente positivo', concluyó que el país tiene bases sólidas para actuar contra el blanqueo y la financiación del terrorismo: 'cumplidor' en 15 de las 40 Recomendaciones y 'mayormente cumplidor' en 22, con cinco de los once resultados de efectividad valorados como 'sustancialmente efectivos'. Aun así, el GAFI pidió mejorar la persecución penal de estos delitos y prestar más atención a los riesgos del sector no financiero. Entre las principales amenazas, el informe destacó el lucrativo tráfico de drogas, la corrupción, el tráfico de migrantes y, de forma transversal, la evasión fiscal —en la que contadores, asesores fiscales, abogados, notarios y agentes inmobiliarios pueden actuar como facilitadores, sobre todo en operaciones de compraventa de inmuebles—. La evasión fiscal a gran escala quedó simbolizada en la 'Lista Lagarde': la relación de más de 2.000 griegos con cuentas en el HSBC de Ginebra que la entonces ministra francesa Christine Lagarde entregó a Atenas en 2010, y cuyo manejo derivó en un sonado escándalo político-judicial. La unidad de inteligencia financiera es la Autoridad Helénica Antiblanqueo (Hellenic FIU), la supervisión del sector financiero recae en el Banco de Grecia y el marco legal se apoya en la Ley 4557/2018, que transpone las directivas de la UE.
24 de febrero de 2022 RU confirmed
Rusia: post-invasión Ucrania feb 2022 — $300B Banco Central reserves frozen + SWIFT cuts + 1000+ designaciones
El **24 de febrero de 2022**, Rusia inició la invasión a gran escala de Ucrania, desencadenando el paquete de sanciones más extenso en la historia económica moderna. Las medidas combinadas EE.UU. + UE + Reino Unido + Suiza + Japón + Australia + Canadá + Singapur + Corea del Sur + 38+ países han incluido: **(1) Banco Central Ruso (CBR) reserves freeze**: **~$300.000+ millones USD del 49% de las reservas internacionales rusas** (de $639.2B total pre-feb 2022) congeladas en jurisdictions occidentales — la mayor acción contra reservas de un banco central soberano en historia. **(2) SWIFT cuts**: Sberbank, VTB Bank, Gazprombank, Otkritie Bank, Promsvyazbank, Sovcombank, VEB, Rosselkhozbank, Novikombank, Russian Central Bank y otros bancos rusos cortados del SWIFT messaging system (marzo 2022) — first cuts a banks rusos. **(3) Oligarch designations**: 1.000+ individuos y entidades rusos designados SDN/EU sanctions: Roman Abramovich, Alisher Usmanov, Mikhail Fridman, Petr Aven, German Khan, Andrey Kostin (VTB CEO), Igor Sechin (Rosneft), Alexei Mordashov (Severstal), Vladimir Potanin (Norilsk Nickel), Suleyman Kerimov, Oleg Deripaska, Gennady Timchenko (Volga Group), Yuri Kovalchuk (Bank Rossiya), Putin family/allies. **(4) Sector sanctions**: oil price cap ($60/barrel EU + G7 desde diciembre 2022, reducido a $47 en jun 2025), full ban on Russian oil/gas/coal (EU jan 2024 implementation), tech exports restricted, financial services cut, luxury goods ban. **(5) Yacht seizures**: $2-5B en yates de oligarcas embargados (Eclipse, My Solaris Abramovich; Amadea Kerimov; Dilbar Usmanov), 200+ yates rastreados por C4ADS + DEFENDS task forces. **(6) US Repo Task Force / Russia and Belarus Sanctions Office (Treasury)**. **(7) Frozen Russian reserves**: G7 declaró junio 2024 que **los $50B annual interest generated by frozen reserves** se usarían para Ukraine reconstruction, ERA Loan agreement — esto generó controversy legal extensive. Russia ha respondido con counter-sanctions, dedolarización parcial (BRICS+ alternative SWIFT 'CIPS' China + 'SPFS' Russia), tradeflows con China (yuan settlements rose to 70% bilateral 2024), India, Turkey, EAU. El **rubble** colapsó a 130 RUB/USD marzo 2022, recuperó a 60 RUB/USD jun 2022 por capital controls draconianos, fluctuó 90-100 RUB/USD 2025-2026. **Wagner Group** (PMC) designado FTO + Yevgeny Prigozhin killed in plane crash 23 ago 2023 post-mutiny junio 2023.
15 de septiembre de 2008 US confirmed
EE.UU.: Lehman Brothers bankruptcy sept 2008 — $691B + Repo 105 + el catalizador de la crisis global
El **15 de septiembre de 2008**, **Lehman Brothers Holdings** — el cuarto banco de inversión más grande de EE.UU., fundado en 1850, con 25.000 empleados y **$691.000 millones USD en activos** — declaró el **mayor bankruptcy de la historia financiera mundial**, catalizando el momento más agudo de la crisis financiera global de 2008. El **examiner de la bancarrota, Anton Valukas**, publicó en 2010 un informe de 2.200 páginas que reveló el esquema **'Repo 105'**: Lehman había usado una técnica contable engañosa (clasificar repos de corto plazo como ventas en vez de financiamiento) para **mover hasta $50.000 millones fuera del balance** trimestralmente, ocultando su verdadero apalancamiento (~30:1 real vs ~12:1 reportado) a inversores y reguladores. El CEO **Richard 'Dick' Fuld** (apodado 'el Gorila' por su agresividad) y otros altos ejecutivos sabían y aprobaron Repo 105. Notablemente: **NINGÚN ejecutivo de Lehman fue procesado penalmente** — el caso es referenciado como el **fallo más grande del DOJ en la crisis de 2008** (el ex-fiscal Mary Jo White, luego SEC chair, defendió la decisión). La SEC ni siquiera cobró multas civiles. Fuld testificó en el Congreso afirmando ser 'el único responsable... pero responsable por hacer todo lo correcto'. La auditoría de Ernst & Young también enfrentó demandas (settlement de $99M con NY AG 2015). El colapso desató: rescates de AIG/Citigroup/Bank of America, TARP $700B, Fed liquidity programs sin precedentes, recesión global. Es el caso paradigmático del 'too big to jail'. EE.UU. supervisa via SEC + FRB + OCC + DOJ. EE.UU. es miembro fundador de FATF.
